การจัดการสินทรัพย์คืออะไร?
การจัดการสินทรัพย์คือทิศทางของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดหรือบางส่วนของลูกค้าโดยสถาบันบริการทางการเงินซึ่งโดยปกติจะเป็นธนาคารเพื่อการลงทุนหรือบุคคล สถาบันเสนอบริการการลงทุนพร้อมกับข้อเสนอผลิตภัณฑ์แบบดั้งเดิมและทางเลือกที่หลากหลายซึ่งอาจไม่สามารถใช้ได้กับนักลงทุนทั่วไป
การจัดการสินทรัพย์
ทำความเข้าใจกับการบริหารสินทรัพย์
การจัดการสินทรัพย์หมายถึงการจัดการการลงทุนในนามของผู้อื่น กระบวนการนี้มีอำนาจหน้าที่สองประการคือการเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์ของลูกค้าเมื่อเวลาผ่านไปในขณะที่ลดความเสี่ยง มีการลงทุนขั้นต่ำซึ่งหมายความว่าโดยทั่วไปบริการนี้มีให้สำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสูงหน่วยงานราชการ บริษัท และตัวกลางทางการเงิน
บทบาทของผู้จัดการสินทรัพย์ประกอบด้วยการพิจารณาว่าจะลงทุนหรือหลีกเลี่ยงสิ่งใดที่จะเพิ่มพอร์ตโฟลิโอของลูกค้า การวิจัยอย่างเข้มงวดดำเนินการโดยใช้เครื่องมือวิเคราะห์ทั้งมาโครและไมโคร ซึ่งรวมถึงการวิเคราะห์ทางสถิติเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาดที่มีอยู่ทั่วไปการสัมภาษณ์กับเจ้าหน้าที่ของ บริษัท และสิ่งอื่นใดที่จะช่วยในการบรรลุเป้าหมายที่ระบุไว้ในการชื่นชมสินทรัพย์ของลูกค้า โดยทั่วไปที่ปรึกษาจะลงทุนในผลิตภัณฑ์เช่นหุ้นตราสารหนี้อสังหาริมทรัพย์สินค้าโภคภัณฑ์การลงทุนทางเลือกและกองทุนรวม
บัญชีที่ถือโดยสถาบันการเงินมักจะรวมถึงสิทธิพิเศษในการเขียนเช็ค, บัตรเครดิต, บัตรเดบิต, เงินให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์, การกวาดยอดเงินสดอัตโนมัติไปยังกองทุนตลาดเงินและบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
เมื่อบุคคลฝากเงินเข้าสู่บัญชีมักจะถูกวางไว้ในกองทุนตลาดเงินที่ให้ผลตอบแทนมากขึ้นซึ่งสามารถพบได้ในบัญชีออมทรัพย์และการตรวจสอบบัญชีเป็นประจำ ผู้ถือบัญชีสามารถเลือกระหว่างกองทุนของ บริษัท ประกันเงินฝากของรัฐบาลกลาง (FDIC) และเงินที่ไม่ใช่ FDIC สิทธิประโยชน์เพิ่มเติมสำหรับผู้ถือบัญชีคือความต้องการด้านการธนาคารและการลงทุนทั้งหมดสามารถให้บริการได้โดยสถาบันเดียวกันมากกว่าที่จะมีบัญชีนายหน้าและทางเลือกการธนาคารแยกต่างหาก
บัญชีประเภทนี้เป็นผลมาจากการผ่านพระราชบัญญัติ Gramm-Leach-Bliley ในปี 1999 ซึ่งแทนที่พระราชบัญญัติ Glass-Steagall พระราชบัญญัติ Glass-Steagall ปี 1933 ถูกสร้างขึ้นในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่และไม่อนุญาตให้สถาบันการเงินเสนอบริการธนาคารและการรักษาความปลอดภัย
ประเด็นที่สำคัญ
- การจัดการสินทรัพย์หมายถึงการจัดการการลงทุนในนามของคนอื่น ๆ เป้าหมายคือการเติบโตพอร์ตลูกค้าในช่วงเวลาหนึ่งในขณะที่ลดความเสี่ยงการจัดการชุดเป็นบริการที่นำเสนอโดยสถาบันการเงินที่จัดไว้ให้บุคคลสุทธิมูลค่าสูงหน่วยงานภาครัฐ บริษัท และการเงิน ตัวกลาง
ตัวอย่างของสถาบันการจัดการสินทรัพย์
Merrill Lynch เสนอบัญชีการจัดการเงินสด (CMA) เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่ต้องการติดตามตัวเลือกธนาคารและการลงทุนด้วยรถยนต์หนึ่งคันภายใต้หลังคาเดียวกัน บัญชีให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล ที่ปรึกษานี้ให้คำแนะนำและตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายซึ่งรวมถึงการเสนอขายหุ้นให้แก่ประชาชนทั่วไป (IPO) ซึ่ง Merrill Lynch อาจเข้าร่วมเช่นเดียวกับการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ
อัตราดอกเบี้ยเงินฝากเงินสดจะลดลง บัญชีเงินฝากสามารถเชื่อมโยงเข้าด้วยกันเพื่อให้เงินทั้งหมดที่มีสิทธิ์รวมกันเพื่อรับอัตราที่เหมาะสม หลักทรัพย์ที่อยู่ในบัญชีตกอยู่ภายใต้การคุ้มครองของ บริษัท หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุน (SIPC) SIPC ไม่ได้ป้องกันทรัพย์สินของนักลงทุนจากความเสี่ยงโดยธรรมชาติ แต่จะป้องกันสินทรัพย์เหล่านั้นจากความล้มเหลวทางการเงินของ บริษัท นายหน้าเอง
นอกเหนือจากบริการเขียนเช็คทั่วไปแล้วบัญชีนี้ยังให้บริการการเข้าถึงเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) อัตโนมัติของ Bank of America ทั่วโลกโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม บริการชำระบิลโอนเงินและโอนเงินผ่านธนาคาร แอป MyMerrill ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงบัญชีและทำหน้าที่พื้นฐานหลายอย่างผ่านอุปกรณ์มือถือ บัญชีที่มีสินทรัพย์ที่มีสิทธิ์มากกว่า 250, 000 ดอลลาร์จะต้องหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมรายปี $ 125 และการประเมิน $ 25 ที่ใช้กับบัญชีย่อยแต่ละบัญชีที่มีอยู่
