คำแนะนำเกี่ยวกับการรับรองทางการเงิน
ผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง - CFP®
ผู้ที่มีการกำหนดCFP®ได้แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการวางแผนทางการเงินในทุกด้าน ผู้สมัครสำเร็จการศึกษาในหัวข้อกว่า 100 หัวข้อรวมถึงหุ้นพันธบัตรภาษีประกันการวางแผนเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ โปรแกรมนี้ดำเนินการโดยคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐานอิงค์นอกเหนือจากการสอบผ่านการรับรอง CFP แล้วผู้สมัครจะต้องผ่านประสบการณ์การทำงานที่มีคุณสมบัติครบถ้วนและตกลงที่จะปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณของคณะกรรมการ CFP และความรับผิดชอบวิชาชีพและมาตรฐานการวางแผนทางการเงิน
นักวางแผนการเงินทำงานร่วมกับบุคคลเพื่อช่วยให้พวกเขาเข้าใจตัวเลือกและตัดสินใจทางการเงินที่เหมาะสมกับสถานการณ์และเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลของพวกเขา เนื่องจากลักษณะของงานของพวกเขาผู้คนให้ความไว้วางใจกับบุคคลเหล่านี้เป็นอย่างมาก คณะกรรมการ CFP โพสต์ข้อมูลเกี่ยวกับกระบวนการวางแผนทางการเงินและใบอนุญาตปัจจุบันซึ่งช่วยให้ลูกค้าของ CFPs ตรวจสอบว่าการกำหนดนักวางแผนทางการเงินของพวกเขาอยู่ในสถานะที่ดี สิ่งสุดท้ายที่ทุกคนต้องการคือเลือก CFP ที่เพิกถอนการรับรอง
นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด - CFA®
การแต่งตั้งนี้เสนอโดยสถาบัน CFA (เดิมคือสมาคมการจัดการการลงทุนและการวิจัย) ในการรับกฎบัตร CFA ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบที่ยากลำบากสามครั้งและได้รับประสบการณ์การทำงานที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนดอย่างน้อยสามปี ในการผ่านการสอบเหล่านี้ผู้สมัครจะได้แสดงให้เห็นถึงความสามารถความซื่อสัตย์และความรู้ที่กว้างขวางในด้านการบัญชีมาตรฐานทางจริยธรรมและวิชาชีพเศรษฐศาสตร์การจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวิเคราะห์หลักทรัพย์
ผู้ถือกฎบัตร CFA มีแนวโน้มที่จะเป็นนักวิเคราะห์ที่ทำงานด้านการจัดการการเงินและการวิเคราะห์หุ้นไม่ใช่การวางแผนทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ให้การวิจัยและการจัดอันดับในรูปแบบต่าง ๆ ของการลงทุน
ผู้เชี่ยวชาญกองทุนที่ผ่านการรับรอง - CFS
บุคคลที่ได้รับการรับรองนี้แสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญของเขาหรือเธอในกองทุนรวมและอุตสาหกรรมกองทุนรวม บุคคลเหล่านี้มักจะแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับกองทุนที่จะลงทุนและขึ้นอยู่กับว่าพวกเขามีใบอนุญาตหรือไม่พวกเขาจะซื้อและขายกองทุนสำหรับลูกค้า สถาบันธุรกิจและการเงิน (IBF) เดิมชื่อสถาบันผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการรับรองกองทุนให้การฝึกอบรมสำหรับ CFS; และหลักสูตรนี้มุ่งเน้นไปที่หัวข้อกองทุนรวมที่หลากหลายรวมถึงทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอค่าเฉลี่ยดอลลาร์และค่างวด
ความรู้ที่ได้รับมอบหมาย CFS เหล่านี้ถือเป็นปัจจุบันผ่านข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องของพวกเขา
ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด - ChFC
บุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งจาก Chartered Financial Consultant (ChFC) ได้แสดงให้เห็นถึงความรู้ที่กว้างขวางและทั่วถึงเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงิน โปรแกรม ChFC บริหารงานโดย American College ผู้สมัครจะต้องสอบในการวางแผนทางการเงินรวมถึงภาษีเงินได้ประกันการลงทุนและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และจะต้องมีประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในตำแหน่งในอุตสาหกรรมการเงิน
เช่นเดียวกับที่มีการกำหนด CFP ผู้เชี่ยวชาญที่ถือกฎบัตร ChFC ช่วยให้บุคคลสามารถวิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายได้
ที่ปรึกษาด้านการลงทุนชาร์เตอร์ด - CFA
ได้รับจากสมาคมที่ปรึกษาการลงทุนผู้ถือกฎบัตร CFA ซึ่งปัจจุบันเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนแล้วสามารถศึกษาสิ่งนี้ได้ จุดเน้นของโปรแกรม CIC คือการจัดการพอร์ตโฟลิโอ นอกเหนือจากการพิสูจน์ความเชี่ยวชาญระดับสูงของพวกเขาในการจัดการพอร์ตโฟลิโอผู้สมัคร CIC จะต้องปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณที่เข้มงวดและให้การอ้างอิงอักขระ
บุคคลที่ถือกฎบัตร CIC มีแนวโน้มที่จะเป็นหนึ่งในผู้เล่นหลักของโลกการเงินเช่นผู้ที่จัดการบัญชีขนาดใหญ่และกองทุนรวม
นักวิเคราะห์การลงทุนที่ผ่านการรับรอง –CIMA
นักวิเคราะห์การลงทุนที่ได้รับการรับรอง (CIMA) กำหนดให้มุ่งเน้นไปที่การจัดสรรสินทรัพย์จริยธรรมความขยันเนื่องจากการวัดความเสี่ยงนโยบายการลงทุนและการวัดประสิทธิภาพ เนื่องจากการรับรองนี้บ่งบอกถึงความเชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษาในระดับสูงเฉพาะบุคคลที่เป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่มีประสบการณ์วิชาชีพอย่างน้อยสามปีจึงจะมีสิทธิ์ทดลองใช้ CIMA สมาคมที่ปรึกษาการจัดการการลงทุนมีหลักสูตร CIMA
ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งจาก CIMA จะต้องพิสูจน์ความเชี่ยวชาญของตนผ่านการรับรองซ้ำอย่างต่อเนื่องซึ่งผู้ได้รับมอบหมายจาก CIMA จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่องอย่างน้อย 40 ชั่วโมงทุกสองปี
ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งจาก CIMA มักจะมีอาชีพกับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งเกี่ยวข้องกับการติดต่อกับลูกค้าและการจัดการบัญชีขนาดใหญ่
ช่างเทคนิคการตลาดชาร์เตอร์ด - CMT®
การกำหนด CMT ® ได้รับอนุญาตจากสมาคม CMT ในนิวยอร์ก CMT เป็นระดับสูงสุดของการฝึกอบรมภายใต้ระเบียบวินัยของการวิเคราะห์ทางเทคนิคและเป็นตำแหน่งที่โดดเด่นสำหรับผู้ปฏิบัติงานทั่วโลก การวิเคราะห์ทางเทคนิคให้เครื่องมือในการสำรวจช่องว่างระหว่างมูลค่าที่แท้จริงและราคาตลาดในทุกประเภทสินทรัพย์ผ่านวิธีการที่มีระเบียบวินัยและเป็นระบบเพื่อพฤติกรรมของตลาดและกฎหมายของอุปสงค์และอุปทาน
การรับ CMT แสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญในเนื้อหาหลักของความรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงการลงทุนในการจัดการพอร์ตโฟลิโอ รวมถึงแนวทางเชิงปริมาณเพื่อการวิจัยตลาดและการออกแบบและทดสอบระบบการซื้อขายตามกฎ CMT น่าจะถูกว่าจ้างในฝ่ายขายและการค้าของ บริษัท ขายด้าน; ในฐานะนักวิเคราะห์วิจัยใน บริษัท ที่ให้บริการวิเคราะห์ทางเทคนิคแก่ลูกค้า หรือทำงานเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและที่ปรึกษาการลงทุน
CMT ® และ Chartered Market Technician ® เป็นเครื่องหมายการค้าจดทะเบียนของ CMT Association
ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต - CPA และผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล - PFS
ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาตได้ผ่านการทดสอบด้านการบัญชีและการจัดทำภาษี แต่ชื่อของพวกเขาไม่ได้ระบุถึงการฝึกอบรมด้านการเงินอื่น ๆ ดังนั้นผู้ที่สอบบัญชีรับอนุญาตที่มีความสนใจในการเพิ่มความเชี่ยวชาญในการวางแผนทางการเงินเพื่อเสริมอาชีพการบัญชีของพวกเขาจำเป็นต้องได้รับการรับรองในฐานะผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคล
การแต่งตั้ง PFS นั้นได้รับรางวัลจาก American Institute of CPAs สำหรับผู้ที่ได้รับการฝึกอบรมเพิ่มเติมและมีการกำหนด CPA แล้ว
ใบอนุญาตผู้จัดจำหน่ายประกันชีวิต - CLU
การแต่งตั้งนี้ออกโดย American College และผู้ที่ทำงานเป็นตัวแทนประกันส่วนใหญ่ การกำหนด CLU นั้นมอบให้แก่ผู้ที่จบหลักสูตรการเรียน 10 หลักสูตรและการสอบ 20 ชั่วโมง หลักสูตรนี้ครอบคลุมพื้นฐานของการประกันชีวิตและสุขภาพการวางแผนบำนาญกฎหมายประกันภัยการจัดเก็บภาษีรายได้การลงทุนการวางแผนทางการเงินและอสังหาริมทรัพย์และผลประโยชน์กลุ่ม
ตัวอักษรมีความหมายไหม?
ในขณะที่การรับรองไม่ใช่ทุกอย่างคุณควรให้เครดิตพิเศษแก่นักลงทุนที่มีใบรับรอง การรับรองเหล่านี้ส่วนใหญ่กำหนดให้ผู้สมัครต้องเรียนหลายชั่วโมงและมีมาตรฐานทางจริยธรรมและวิชาชีพที่สูง ตัวอย่างเช่นในการรับ CFA ผู้สมัครจะต้องอ่านประมาณ 250 ชั่วโมงต่อการสอบหนึ่งครั้งและมีการสอบสามครั้งที่จะผ่าน การทดสอบเข้มข้นมากจนประมาณ 64% ของผู้ที่สอบแค่ระดับ 1 จะล้มเหลว ผู้ที่ทำมันผ่านทั้งสามระดับเพื่อที่จะกลายเป็นผู้เช่าเหมาลำนั้นจะถูกผูกมัดด้วยหลักจรรยาบรรณและกฎของการประกอบอาชีพตามความต้องการอื่น ๆ
แม้ว่าการสอบทั้งหมดนี้จะรุนแรงและอาจใช้เวลานาน แต่การกำหนดเหล่านี้ควรเป็นเพียงส่วนหนึ่งของเกณฑ์การตัดสินใจทางการเงิน
บรรทัดล่าง
