อัตราการจัดสรรคือเปอร์เซ็นต์ของเงินสดของผู้ลงทุนหรือค่าใช้จ่ายด้านทุนที่มีต่อการลงทุนขั้นสุดท้าย อัตราการจัดสรรส่วนใหญ่มักหมายถึงจำนวนเงินทุนที่ลงทุนในสุทธิผลิตภัณฑ์ของค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นผ่านธุรกรรมการลงทุน อัตราการจัดสรรอาจถูกนำมาใช้เมื่อกำหนดเปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่นักลงทุนวางแผนที่จะนำไปสู่การลงทุนที่ระบุผ่านแผนการลงทุนอัตโนมัติ
ทำลายอัตราการจัดสรร
อัตราการจัดสรรเป็นค่าร้อยละที่ช่วยให้นักลงทุนวัดจำนวนเงินลงทุนทั้งหมด มันจะมีประโยชน์ในการช่วยเหลือนักลงทุนในการวัดค่าธรรมเนียมที่จ่ายสำหรับการลงทุนในผลิตภัณฑ์ นอกจากนี้ยังสามารถเป็นตัวชี้วัดที่ใช้ในการพิจารณาการลงทุนผ่านแผนการลงทุนอัตโนมัติ
การวิเคราะห์อัตราการจัดสรรผลิตภัณฑ์
นักลงทุนที่ใช้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เต็มรูปแบบมักจะมีภาระการขายเมื่อซื้อและขายกองทุนรวม ตารางการโหลดการขายจะถูกกำหนดโดย บริษัท กองทุนรวมและเปิดเผยไว้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุน ยอดขายสามารถเป็น front-end, back-end, หรือ trailing และพวกเขามักจะเบี่ยงเบนจากจำนวนเงินทั้งหมดที่ลงทุนในผลิตภัณฑ์
ในการกำหนดอัตราการจัดสรรเงินทุนที่ลงทุนในผลิตภัณฑ์นักลงทุนสามารถใช้สมการต่อไปนี้:
(การลงทุนทั้งหมด - ค่าธรรมเนียมจ่าย) / การลงทุนทั้งหมด
การคำนวณเปอร์เซ็นต์อัตราการจัดสรรช่วยให้นักลงทุนเข้าใจได้ดีขึ้นว่าเงินของพวกเขาถูกใช้ไปอย่างไร นอกจากนี้ยังแสดงให้เห็นว่าพวกเขาลงทุนในผลิตภัณฑ์มากน้อยเพียงใดซึ่งจะเป็นพื้นฐานสำหรับการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งหมดและผลกำไรในอนาคต
ตัวอย่างเช่นหากกองทุนรวมดำเนินการโหลดหน้า 4% ดังนั้นเพียง 96% ของการลงทุนเริ่มต้นของนักลงทุนจะถูกวางลงในกองทุนของตัวเองด้วยส่วนที่เหลือจะจ่ายให้กับคนกลาง - ค่าที่สูงกว่าที่ต่ำกว่า อัตราการจัดสรรโดยรวมสำหรับนักลงทุน
อัตราการจัดสรรสำหรับการลงทุนอัตโนมัติ
โดยทั่วไปอัตราการจัดสรรจะอ้างอิงถึงร้อยละของรายได้ที่นักลงทุนเลือกที่จะจัดสรรให้กับการลงทุนเฉพาะในแผนการลงทุนอัตโนมัติ หนึ่งในอัตราการจัดสรรที่ติดตามมากที่สุดคืออัตราการจัดสรรที่จ่ายให้กับ 401 (k) จากเช็คเงินเดือนของพนักงาน ในแผนผลประโยชน์ของพนักงานจำนวนมากนายจ้างจะจับคู่อัตราการจัดสรรของพนักงานในอัตราร้อยละที่แน่นอน
อัตราการจัดสรรจะมีประโยชน์เมื่อทำการลงทุนทุกประเภทผ่านแผนการลงทุนอัตโนมัติต่าง ๆ นักลงทุนหลายคนเลือกที่จะสร้างแผนการเกษียณอายุของพวกเขาผ่านทางบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA) ตัดบัญชีผ่านทั้ง บริษัท นายหน้าและที่ปรึกษาด้านโบ้ให้นักลงทุนอีกทางเลือกหนึ่งสำหรับการลงทุนอัตโนมัติในอัตราการจัดสรรที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
