การฉ้อโกง Affinity คืออะไร?
Affinity หลอกลวงเป็นประเภทของการฉ้อโกงการลงทุนที่ศิลปิน con กำหนดเป้าหมายสมาชิกของกลุ่มที่ระบุได้โดยขึ้นอยู่กับสิ่งต่าง ๆ เช่นเชื้อชาติอายุศาสนา ฯลฯ นักต้มตุ๋นเป็นสมาชิกของกลุ่มหรือแกล้งทำเป็น บ่อยครั้งที่นักต้มตุ๋นส่งเสริมโครงการ Ponzi หรือปิรามิด
ทำความเข้าใจกับการฉ้อโกง Affinity
การฉ้อโกง Affinity ใช้ประโยชน์และใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจภายในกลุ่ม ตัวอย่างเช่นผู้หลอกลวงอาจกำหนดเป้าหมายไปที่การชุมนุมทางศาสนาที่เฉพาะเจาะจง บ่อยครั้งที่บุคคลนั้นจะพยายามขอความช่วยเหลือจากผู้นำของกลุ่มเพื่อทำตลาดแผนการลงทุน ในกรณีนี้ผู้นำกลายเป็นจำนำโดยไม่เจตนาในโครงการหลอกลวง ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อมักจะล้มเหลวในการแจ้งเจ้าหน้าที่หรือดำเนินการเยียวยาตามกฎหมายและพยายามทำสิ่งต่าง ๆ ภายในกลุ่มโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อผู้ที่กระทำผิดได้กระทำการต่อชุมชนหรือผู้นำทางศาสนาที่เคารพนับถือเพื่อโน้มน้าวให้คนอื่นลงทุน
ประเด็นที่สำคัญ
- การฉ้อโกง affinity มักเกี่ยวข้องกับ Ponzi หรือปิรามิดโครงร่างหนึ่งในตัวอย่างที่รู้จักกันดีที่สุดของการฉ้อโกง affinity คือ Bernard Madoff และโครงการ Ponzi ของเขาในขณะที่การหลอกลวง affinity เกิดขึ้นทั่วโลกเป็นเอกสารที่ดีที่สุดในตัวอย่างของสหรัฐอเมริกา
ตัวอย่างการทุจริตที่เกี่ยวข้อง
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (ก.ล.ต.) ตรวจสอบและดำเนินการกับการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องโดยมีกลุ่มเป้าหมายเป็นวงกว้าง กรณีล่าสุดรวมถึงกองทุนป้องกันความเสี่ยงของอดีตนาวิกโยธินซึ่งตั้งเป้าไปที่ทหารเพื่อนและพ่อค้ารายวันใน Sugar Land, Texas ซึ่งเป็นผู้ฉ้อโกงนักลงทุนในหมู่สมาชิกชุมชนฮุสตันเลบานอนและ Druze ในชุมชนฮุสตัน ในอีกกรณีหนึ่ง ก.ล.ต. ได้รับคำสั่งศาลฉุกเฉินให้ระงับโครงการ Ponzi ที่กำลังดำเนินการซึ่งกำหนดเป้าหมายสมาชิกของชุมชนชาวเปอร์เซีย - ยิวในลอสแองเจลิส
อย่างไรก็ตามการฉ้อโกงความสัมพันธ์ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์นั้นกระทำโดยเบอร์นาร์ดแอล. แมดอฟฟ์หลักทรัพย์การลงทุนที่คลี่คลายในช่วงปลายเดือนพฤศจิกายน 2551 ลูกชายของเขาเองก็หันหลังให้เขาหลังจากเขาสารภาพว่าธุรกิจของเขาเป็น บริษัท ของ Madoff ดำเนินโครงการ Ponzi มูลค่า 50 พันล้านดอลลาร์ซึ่งในบรรดาบุคคลและ บริษัท การเงินหลายแห่งก็ตั้งเป้าหมายชาวยิวผู้มั่งคั่งองค์กรชาวยิวและกลุ่มการกุศลรวมถึงมหาวิทยาลัยเยชิวา, โรงเรียนโมนิเดส, โรงเรียน Kehilath Jeshurun, Ramaz, SAR Academy มูลนิธิและเงินออมส่วนตัวของเขา แผนการของ Madoff ถูกเปิดเผยในช่วงที่เศรษฐกิจล่มสลายในปี 2008 ซึ่งค่อนข้างเป็นเรื่องปกติเพราะการฉ้อโกงมีแนวโน้มที่จะล่มสลายในเศรษฐกิจที่อ่อนแอเนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากพยายามที่จะถอนเงินออกเพื่อปกปิดความขาดแคลนอื่น ๆ
ปัญหาคือระดับโลก แต่มีเอกสารที่ดีที่สุดในสหรัฐอเมริกาการศึกษาโครงร่าง Ponzi โดย Marquet International Inc. ในปี 2011 ได้ทำการศึกษากรณีการฉ้อโกงการลงทุน 329 รายการที่สำคัญของสหรัฐที่ค้นพบในทศวรรษที่ผ่านมาอย่างน้อย 1 ล้านเหรียญสหรัฐ. กลุ่มความสัมพันธ์ที่พบบ่อยที่สุดซึ่งกำหนดเป้าหมายโดย schemers Ponzi คือผู้สูงอายุหรือเกษียณอายุ กลุ่มศาสนา และกลุ่มชาติพันธุ์ กลุ่มเป้าหมายทั้งสามกลุ่มนี้มีสัดส่วน 85% ของกลุ่มผู้ใกล้ชิดทั้งหมดในการศึกษา
ตามที่ นักเศรษฐศาสตร์, ยูทาห์เห็นการหลอกลวงความสัมพันธ์มากที่สุดต่อหัวในสหรัฐอเมริกาเพราะผู้อยู่อาศัยของรัฐจำนวนมากอยู่ในชุมชนคริสตจักรโบถส์ สมาชิกของชุมชนแอลดีเอสมีแนวโน้มที่จะไว้วางใจคนอื่น ๆ ที่เป็นผู้นำคริสตจักรอย่างมากหรือผู้ที่อยู่ในชุมชนนี้ทำให้ชุมชนนี้มีความเสี่ยงสูงต่อการหลอกลวงประเภทนี้ ในปี 2010 เพียงอย่างเดียวยูทาห์สูญเสียเงินประมาณ 1.4 พันล้านเหรียญสหรัฐในการหลอกลวงความสัมพันธ์ การฉ้อโกง Affinity นั้นเป็นที่แพร่หลายมากที่สุดใน Utah County โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภูมิภาคระหว่าง Alpine และ Provo
