สารบัญ
- 1. ทักษะการสื่อสาร
- 2. ทักษะการจัดการความสัมพันธ์
- 3. ทักษะการตลาดและการขาย
- 4. ความสามารถในการจัดการโครงการ
- 5. ทักษะการแก้ปัญหา
- 6. ความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี
- 7. ความดื้อรั้นและจริยธรรม
- ความคาดหมาย
- ภูมิปัญญาและการตีความ
- บรรทัดล่าง
คุณรู้หรือไม่ว่าการมีทักษะทางคณิตศาสตร์และความรู้ทางการเงินเป็นเพียงส่วนหนึ่งของภูเขาน้ำแข็งเมื่อพูดถึงความเป็นผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน
Mitch Pisik ซึ่งดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงหลายคนรวมถึงดำรงตำแหน่ง CEO ของ Breckwell Products และมีประสบการณ์มากกว่า 20 ปีในการพัฒนาธุรกิจการดำเนินงานและการเงินให้คำแนะนำว่า "การบัญชี / การเงินของงานเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุด - ไม่ใช่เพดาน"
กล่าวอีกนัยหนึ่งถ้าคุณไม่สามารถทำหน้าที่พื้นฐานอื่น ๆ ของงานคุณจะไม่ทำมัน ในการก้าวไปข้างหน้าและก้าวไปข้างหน้าในด้านการเงินคุณจำเป็นต้องฝึกฝนทักษะที่ไม่ใช่ด้านการเงินที่สำคัญเหล่านี้
7 ทักษะที่ไม่เกี่ยวกับการเงินที่จำเป็นในด้านการเงิน
1. ทักษะการสื่อสาร
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินไม่สามารถเก่งเรื่องตัวเลขได้ - พวกเขาจะต้องสามารถสื่อสารความรู้ด้วยทักษะการพูดการเขียนและการนำเสนอที่ดี
Beverly D. Flaxington ผู้เขียน 7 ขั้นตอนสู่การสร้างธุรกิจที่มีประสิทธิภาพสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน กล่าวว่าเมื่อคุณนำเสนอต่อคณะกรรมการนักลงทุนหรือลูกค้าคุณจะต้องรู้วิธีถ่ายทอดข้อมูลที่ซับซ้อนในแบบที่ผู้คนสามารถเข้าใจได้ง่าย.
2. ทักษะการจัดการความสัมพันธ์
ทักษะของผู้คนที่คุณต้องการเพื่อที่จะประสบความสำเร็จในฐานะมืออาชีพด้านการเงินรวมถึงการทำความเข้าใจบุคลิกภาพประเภทต่าง ๆ การฟังการถามคำถามที่ถูกต้องการแก้ไขข้อขัดแย้งการให้ความรู้แก่ผู้อื่นและการให้คำปรึกษา Judith Cane นักวางแผนทางการเงินที่อยู่ในออนตาริโอกล่าวว่าความสำเร็จด้านการเงินคือ "ความรู้ทางเทคนิค 15% และจิตวิทยา 85% เมื่อผู้คนมาพบฉันนั่นเป็นเพราะพวกเขามีปัญหาเกี่ยวกับเงินพวกเขาใช้จ่ายมากเกินไป บันทึกทุกอย่าง " ดังนั้นสิ่งที่ลูกค้ามักต้องการคือที่ปรึกษาที่เป็นกลางซึ่งสามารถเข้าใจความต้องการของพวกเขาและช่วยในการตัดสินใจทางการเงิน
การจัดการความสัมพันธ์เป็นทักษะชีวิตที่สำคัญไม่ว่าคุณจะจัดการกับผู้ใต้บังคับบัญชาเพื่อนร่วมงานผู้บังคับบัญชาหรือผู้คนที่อยู่นอก บริษัท ของคุณ เมื่อคนอื่นเชื่อใจคุณเช่นเดียวกับคุณและรู้สึกว่าคุณเคารพพวกเขาพวกเขาจะต้องการช่วยให้คุณประสบความสำเร็จไม่ว่าจะโดยการพูดถึงคุณอย่างสูงการส่งเสริมคุณหรือการสมัครเป็นลูกค้าของคุณ
3. ทักษะการตลาดและการขาย
Robert L. Riedl ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความมั่งคั่งสำหรับ Endowment Wealth Management ใน Appleton รัฐวิสคอนซินกล่าวว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจำเป็นต้องทำการตลาดทักษะและความรู้ระดับมืออาชีพให้กับกลุ่มเป้าหมายในตลาดเฉพาะกลุ่ม ในการทำเช่นนั้นคุณจำเป็นต้องมีความเข้าใจที่สมบูรณ์เกี่ยวกับจุดแข็งและจุดแข็งของ บริษัท ของคุณ
เขาให้คำแนะนำเพิ่มเติมว่าในการทำตลาดตัวเองกับลูกค้าคุณไม่ควรสื่อสารแค่เท่าที่คุณรู้ แต่ยังสนใจว่าคุณสนใจแค่ไหนเพราะ "สินทรัพย์ที่มีค่าที่สุดของลูกค้าและความกังวลรายวันที่ใหญ่ที่สุดไม่ใช่ความมั่งคั่งทางการเงิน แต่เป็นครอบครัวของพวกเขา."
ลูกค้าต้องการทราบว่าคุณสามารถช่วยพวกเขาจัดการเงินของพวกเขาเพื่อจัดหาสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการในระยะยาวของครอบครัว
4. ความสามารถในการจัดการโครงการ
งานที่ใช้เวลามากกว่าสองสามนาทีนั้นเป็นโครงการที่คุณต้องจัดการอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อสร้างผลกำไร คุณจะต้องกำหนดเวลาอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลจัดการงบประมาณกำหนดเวลาและรับสิ่งที่คุณต้องการจากคนอื่นทันเวลาเพื่อให้โครงการของคุณสำเร็จ
ทั้งในระหว่างและหลังจากโครงการใด ๆ การจัดระเบียบและใส่ใจในรายละเอียดเป็นกุญแจสำคัญเช่นกัน
Myles Wolfe มืออาชีพด้านการเงินขององค์กรกล่าวว่า "สำหรับโครงการวิเคราะห์ใด ๆ มักจะมีคำถามเกี่ยวกับอินพุตและสมมติฐานหากคุณไม่สามารถส่งข้อมูลสำรองได้ทันเวลาแม้ว่าจะถูกต้อง 100% ก็ตามผู้คนจะถามถึงความถูกต้องของรอบสุดท้าย เอาท์พุท."
เขาบอกว่าเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องจัดระเบียบทั้งไฟล์อิเล็กทรอนิคส์และสำเนาเพื่อเข้าถึงข้อมูลอย่างรวดเร็ว คุณอาจถูกถามคำถามหนึ่งเดือนหลังจาก CFO วิเคราะห์เบื้องต้นของคุณซึ่งต้องการข้อมูลภายใน 30 นาทีสำหรับการประชุมทางโทรศัพท์ "โดยเฉพาะอย่างยิ่งในโลกการเงินความโลภมากเกินไป" เขากล่าว
5. ทักษะการแก้ปัญหา
คุณจะพบปัญหาในงานใด ๆ เสมอและความสามารถในการแก้ปัญหามากกว่าการแตกร้าวภายใต้แรงกดดันเป็นสิ่งจำเป็น
การก้าวไปข้างหน้าอาจเป็นประโยชน์หากมองข้ามความรับผิดชอบส่วนตัวของคุณ Pisik ให้คำแนะนำว่าการช่วยเพื่อนร่วมงานแก้ปัญหาแทนที่จะรายงานให้ผู้บริหารระดับสูงฟังคุณจะถูกมองว่าเป็นผู้เล่นในทีม
“ ผู้คนจะหันไปหาคุณและอาชีพของคุณจะเฟื่องฟู” เขากล่าว
6. ความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี
ไม่ว่าคุณจะทำงานที่ไหนคุณจะต้องมีความเชี่ยวชาญด้านฮาร์ดแวร์คอมพิวเตอร์และซอฟต์แวร์และสามารถรับโปรแกรมใหม่ที่เกี่ยวข้องกับงานของคุณได้อย่างรวดเร็ว ทางลัดคีย์โปรแกรมและฟังก์ชั่นที่คุณรู้จักมากขึ้นใน Excel ยิ่งคุณอยู่ในด้านการเงินดีเท่าไร คุณควรทำความคุ้นเคยกับเครื่องมือซอฟต์แวร์ทางการตลาดและการสื่อสาร
7. ความดื้อรั้นและจริยธรรม
บุคลิกของการแข่งขันความหลงใหลในงานของคุณและความแข็งแกร่งในการทำงานเป็นเวลานานและเหนือกว่าที่คุณคาดหวังไว้และสิ่งที่เพื่อนร่วมงานและคู่แข่งของคุณกำลังทำอยู่ล้วนเป็นสิ่งสำคัญต่อความสำเร็จทางการเงิน ในขณะเดียวกันคุณก็ไม่สามารถแข่งขันได้จนคุณเลือกได้ไม่ดีไม่เช่นนั้นอาชีพและชื่อเสียงของคุณก็จะแย่ลง
เควินอาร์เคลเลอร์ CAE ซีอีโอของคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองมาตรฐานกล่าวว่าการปฏิบัติตามมาตรฐานทางจริยธรรมเช่นชุดที่ต้องการของนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) นั้นมีความสำคัญต่อการสร้างความเชื่อมั่น เรื่องอื้อฉาว
มาตรฐานการปฏิบัติทางวิชาชีพ ของคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองกำหนดให้ CFP ต้องให้บริการอย่างมืออาชีพด้วยความซื่อสัตย์เที่ยงธรรมความสามารถความยุติธรรมความลับความเป็นมืออาชีพและความขยัน - คนที่ทำงานด้านการเงินจะต้องปฏิบัติตามหลักการเหล่านี้
ความคาดหมาย
มองไปข้างหน้าว่าผู้บังคับบัญชาหรือลูกค้าจะต้องการอะไรจากคุณในอนาคตอันใกล้หรือแม้กระทั่งอนาคตอันไกลจะช่วยให้คุณก้าวขึ้นสู่จุดสูงสุด ไม่เพียงพอที่จะแก้ปัญหาความท้าทายในงานของคุณในแต่ละวัน คุณจะต้องสามารถคิดในระยะยาวได้ พิจารณาสิ่งต่อไปนี้:
- คุณสามารถพัฒนาทักษะอะไรได้บ้างและความสำเร็จอะไรที่คุณสามารถวางไว้ภายใต้เข็มขัดของคุณซึ่งจะทำให้คุณได้รับการเลื่อนตำแหน่งที่ บริษัท ปัจจุบันของคุณก้าวเข้ามาที่ บริษัท อื่นหรือทำให้คุณได้รับการฝึกฝนถ้าคุณถูกปลดออกหรือ? ชีวิตของเจ้านายง่ายขึ้นโดยการคาดการณ์สิ่งที่เขาหรือเธอต้องการจากคุณในวันพรุ่งนี้สัปดาห์หน้าหรือเดือนหน้าและดูแลมันล่วงหน้าเวลาคุณจะพัฒนาความสัมพันธ์กับลูกค้าของคุณโดยให้ความสนใจกับสถานการณ์ของพวกเขาได้อย่างไร ตัวอย่างเช่นหากคุณสังเกตเห็นว่าผู้หญิงที่มาหาคุณเพื่อขอความช่วยเหลือในการจัดการมรดกกำลังตั้งครรภ์โดยตระหนักว่าเธออาจต้องการความช่วยเหลือในการออมและการลงทุนสำหรับการศึกษาในวิทยาลัยของลูกของเธอการปรับปรุงเจตจำนงของเธอและอาจสร้างความเชื่อมั่น ความสัมพันธ์ทางธุรกิจระยะยาวกับลูกค้า
ภูมิปัญญาและการตีความ
Elizabeth B. Danziger ผู้ให้คำปรึกษาด้านการเขียนที่ตั้งอยู่ในลอสแองเจลิสผู้ก่อตั้ง Worktalk Communications Consulting และผู้แต่ง "Get to the Point!" กล่าว "ลูกค้ามืออาชีพด้านการเงินกำลังมองหามากกว่าความรู้และตัวเลข: พวกเขากำลังมองหา ภูมิปัญญาและการตีความ"
บรรทัดล่าง
ด้วยการรวมความสามารถในการวิเคราะห์ตัวเลขด้วยทักษะเช่นการสื่อสารการจัดการโครงการและการพัฒนาความสัมพันธ์คุณจะปรากฏตัวในฐานะผู้นำและวางตำแหน่งตัวเองเพื่อก้าวขึ้นสู่จุดสูงสุดของสาขา
