การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเป็นวิธีการสร้างกระแสรายได้ที่น่าเชื่อถือและสร้างความมั่งคั่ง ในขณะที่นักลงทุนมีความเสี่ยงในระดับที่สูงขึ้น แต่ก็มีศักยภาพที่จะได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้น
การค้นหาความสำเร็จด้วยการลงทุนเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องเป็นวิทยาศาสตร์จรวด แต่จำเป็นต้องมีความเข้าใจในหลักการพื้นฐานบางอย่าง ต่อไปนี้เป็นกฎที่พยายามและจริงหกข้อที่นักลงทุนที่มีปัญญาทุกคนควรระวังเมื่อลงทุนในเงินปันผล
เลือกคุณภาพมากกว่าปริมาณ
หนึ่งในข้อพิจารณาที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนเมื่อเลือกการลงทุนคือผลตอบแทนจากเงินปันผล อัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นผลตอบแทนที่ได้ก็จะดีขึ้น แต่ตัวเลขนั้นสามารถหลอกลวงได้ หากระดับการจ่ายเงินของหุ้นในปัจจุบันไม่ยั่งยืนในระยะยาวการจ่ายเงินปันผลจากการตีตลาดนั้นจะแห้งไปอย่างรวดเร็ว REIT เป็นตัวอย่างที่ดีของความผันผวนของตลาดที่มีผลกระทบโดยตรงต่อการจ่ายเงินปันผล
การเลือกการลงทุนที่ให้ความมั่นคงมากขึ้นอาจหมายถึงการเสียสละจำนวนหนึ่งในระยะสั้น แต่ผลที่ได้อาจดีกว่าโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ชอบวิธีการซื้อและถือ รายได้ที่เกิดจากหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงต่ำอาจน้อยกว่า แต่น่าจะมีความน่าเชื่อถือมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
ติดกับ บริษัท ที่จัดตั้งขึ้น
ตลาดหุ้นเคลื่อนไหวในรอบและมีแนวโน้มที่จะทำซ้ำตัวเองในขณะนี้แล้ว เมื่อเลือกการลงทุนปันผลไม่มีอะไรดีไปกว่าการวัดประสิทธิภาพที่ผ่านมาของหุ้น นักลงทุนควรกำหนดเป้าหมายไปยัง บริษัท ที่ได้รับสถานะ "ผู้ดีเงินปันผล"
บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นเหล่านี้ได้เพิ่มการจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนอย่างสม่ำเสมอตลอด 25 ปีที่ผ่านมา แบรนด์ของพวกเขาเป็นที่จดจำได้ง่ายและพวกเขาสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคงด้วยโอกาสสูงที่จะทำเช่นนั้นต่อไปในอนาคต
มองหาศักยภาพในการเติบโต
ในขณะที่ บริษัท ใหม่สามารถจ่ายเงินปันผลที่น่าประทับใจนักลงทุนไม่ควรกระโดดบน bandwagon โดยไม่ต้องทำการวิจัย นอกเหนือจากการมองถึงผลตอบแทนในอดีตและปัจจุบันสิ่งสำคัญคือการดูศักยภาพในอนาคตของ บริษัท ในการเพิ่มการจ่ายเงินปันผล
นี่คือความแตกต่างหลักระหว่างการลงทุนเพื่อการเติบโตและการลงทุนที่คุ้มค่า ด้วยการลงทุนเพื่อการเติบโตแทนที่จะมุ่งเน้นที่การซื้อขายหุ้นในปัจจุบันคุณจะมองไปที่แนวโน้มระยะยาวของการเติบโตเพื่อวัดว่ากำไรจะมาจากมุมมองของเงินปันผล
ระวังอัตราการจ่ายเงิน
อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลของ บริษัท สามารถเปิดเผยได้ว่าการลงทุนนั้นปลอดภัยแค่ไหน อัตราส่วนนี้บอกนักลงทุนไม่เพียง แต่จ่ายให้ผู้ถือหุ้นได้เท่าไหร่ แต่ยังรวมถึงรายได้ที่ บริษัท สามารถเก็บได้
มิกซ์มัน
มีข้อโต้แย้งที่แข็งแกร่งสำหรับการมุ่งเน้นสินทรัพย์ในหุ้นจำนวนหนึ่งหรือการกำหนดกลุ่มเป้าหมายเฉพาะของตลาด หาก บริษัท หรืออุตสาหกรรมที่คุณมีศูนย์อยู่มีประวัติที่ยอดเยี่ยมนั่นเป็นลางที่ดีสำหรับรายได้เงินปันผลในอนาคตของคุณ ในทางกลับกันอาจเป็นปัญหาได้ในช่วงตลาดกลางเมือง
การกระจายสินทรัพย์ออกไปสู่การลงทุนที่จ่ายเงินปันผลหลายครั้งเพิ่มความหลากหลายให้กับการถือครองของคุณและช่วยให้คุณลดความเสี่ยงได้ เมื่อเงินปันผลลดลงในพื้นที่เดียวการสูญเสียอาจไม่เกิดขึ้นอย่างลึกซึ้งเมื่อส่วนที่เหลือของผลงานของคุณยังคงทำงาน
รู้ว่าเมื่อไหร่ที่จะถือและเมื่อไหร่ที่จะพับ
การลงทุนกูรูวอร์เรนบัฟเฟตต์เชื่อมั่นในมุมมองที่ยาวนานเมื่อพูดถึงการลงทุน ด้วยหุ้นปันผลมีเส้นแบ่งระหว่างการรอการลงทุนเพื่อชำระและแขวนไว้นานเกินไป
นี่เป็นความผิดพลาดที่ง่ายอย่างยิ่งที่จะทำเมื่อซื้อหุ้นที่ดูเหมือนจะเป็นมูลค่าที่ยอดเยี่ยม ปัญหาเกิดขึ้นเมื่อ บริษัท ไม่สามารถส่งมอบการเติบโตได้ ความสามารถในการรับรู้เมื่อหุ้นกำลังจมมีความสำคัญ แต่คุณต้องรู้ว่าเมื่อใดที่ต้องดำเนินการกับมันและเมื่อใดที่จะต้องนั่งให้แน่น
บรรทัดล่าง
ด้วยวิธีการที่ถูกต้องการลงทุนปันผลสามารถเพิ่มมูลค่าที่ชี้แจงให้พอร์ตโฟลิโอของนักลงทุน กุญแจสำคัญคือการรู้วิธีการประเมินหุ้นเพื่อระบุผู้ที่ให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในขณะที่ลดความเสี่ยงและรักษาความหลากหลาย
มันไม่ใช่เรื่องของการเล่นปาหี่ แต่โดยการปฏิบัติตามแนวทางที่วางไว้ที่นี่นักลงทุนอาจจะสามารถวางตำแหน่งตัวเองเพื่อความสำเร็จสูงสุด
