สารบัญ
- 1. ความหลงใหลในด้านการเงิน
- ความสามารถในการวิเคราะห์เชิงลึก
- ขายมืออาชีพ
- 4. ความสนใจจะต้องสอดคล้อง
- ความอยากรู้
ลักษณะต่าง ๆ แยกที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีออกจากที่ไม่ดีและประสบความสำเร็จจากที่ไม่ประสบความสำเร็จ ไม่ว่าคุณต้องการที่จะเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหรือเพียงแค่ต้องการจ้างที่ปรึกษาด้านการวางแผนทางการเงินของคุณนี่คือคุณสมบัติห้าประการที่ต้องจำไว้ว่าที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จที่สุดมี
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จมีหนังสือขนาดใหญ่เกี่ยวกับธุรกิจของลูกค้าและผลการปฏิบัติงานและการบริการที่ดีเยี่ยมการรับลูกค้าและให้พวกเขาติดอยู่กับคุณ - และแนะนำคุณ - หมายถึงการเป็นมืออาชีพและทำให้ลูกค้าของคุณ ความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับตลาดทักษะการวิเคราะห์และการฝึกอบรมและมีความหลงใหลในด้านการเงิน
ความหลงใหลในการวางแผนทางการเงินและการบริหารความมั่งคั่ง
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จคือผู้ที่มีใจรักในเรื่องนี้อย่างแน่นอน สิ่งนี้มีความสำคัญเนื่องจากมาตรฐานกฎหมายวิธีการและผลิตภัณฑ์ในโลกการเงินและการลงทุนมีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา
เมื่อที่ปรึกษาทางการเงินมีความหลงใหลในเรื่องนี้อย่างมากบุคคลนั้นก็มักจะเรียนรู้เกี่ยวกับอุตสาหกรรมมากขึ้นทุกวัน ผู้ที่ไม่มีความปรารถนานั้นจะล้มเหลวและพยายามดิ้นรนเพื่อให้ทันกับการพัฒนาของอุตสาหกรรม เพียงอย่างเดียวอาจเป็นความแตกต่างระหว่างความสำเร็จและความล้มเหลวในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน คำถามที่ดีที่จะถามที่ปรึกษาทางการเงินกับการสนทนาทุกครั้งคือ "มีอะไรใหม่ในอุตสาหกรรม"
ความสามารถในการวิเคราะห์เชิงลึก
มีหลายพื้นที่ที่เกี่ยวข้องในการวางแผนทางการเงินที่สมบูรณ์และทั่วถึง การวางแผนกระแสเงินสดการวางแผนการเกษียณอายุการจัดการการลงทุนการวางแผนประกันภัยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนภาษีเป็นประเด็นสำคัญที่ผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินที่มีความเชี่ยวชาญสามารถช่วยลูกค้าได้ การมีความสามารถในการวิเคราะห์เชิงลึกในทุกส่วนเหล่านี้เป็นสิ่งจำเป็น แต่อาจเป็นสิ่งสำคัญที่สุดในการลงทุน
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จรู้ว่าความเสี่ยงและความสัมพันธ์กลับมาเป็นตัวขับเคลื่อนแผนการทางการเงินเกือบทุกด้าน การจัดโครงสร้างพอร์ตการลงทุนในวิธีที่เหมาะสมและความสามารถในการจัดสรรสินทรัพย์ใหม่เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงเวลาและเป้าหมายเป็นสิ่งสำคัญ ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องสามารถวิเคราะห์และวางแผนพอร์ตโฟลิโอในบริบทของตัวชี้วัดที่หลากหลายเช่นส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานเบต้าการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์และการเบิกถอน
ขายมืออาชีพ
นี่คือข้อกำหนดที่สำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จ ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเติบโตหนังสือธุรกิจให้เจริญเติบโต ความสามารถในการขายบริการของพวกเขาในการวางแผนทางการเงินทั้งหมดตั้งแต่การจัดการการลงทุนจนถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่จะประสบความสำเร็จ ได้รับการขายบริการหรือผลิตภัณฑ์ที่ไม่ควรทำเพื่อขาย บริการหรือผลิตภัณฑ์จะต้องช่วยลูกค้าอย่างแท้จริง
อย่างไรก็ตามการขายเป็นสิ่งที่จำเป็น ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องสามารถสื่อสารกับลูกค้าถึงปัญหาหรือช่องว่างในแผนทางการเงินของเขาหรือเธอที่มีอยู่ถ่ายทอดวิธีการแก้ปัญหาอย่างถูกต้องและในขั้นตอนสุดท้ายขอให้ธุรกิจของลูกค้าหรือลูกค้าเป้าหมาย ที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่สามารถรวบรวมความกล้าที่จะขอธุรกิจจะไม่ได้รับการสงสัย ด้วยสิ่งนี้ในใจลักษณะต่อไปจึงมีความสำคัญ
ความเชื่อที่ต้องให้ความสนใจ
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จคือผู้ที่ให้ความสนใจกับลูกค้าเป็นอันดับแรกและผลประโยชน์ของตนเองเป็นอันดับสอง ที่ปรึกษาจะต้องเชื่อว่าผลประโยชน์ทางการเงินของทั้งสองฝ่ายนั้นควรอยู่ในแนวเดียวกันมิฉะนั้นอาจเกิดความสัมพันธ์ที่เป็นอันตรายได้ มันไม่จำเป็นและผิดจรรยาบรรณในการขายผลิตภัณฑ์ของลูกค้าที่ลูกค้าไม่ต้องการเช่นนโยบายการประกันที่ไม่เกี่ยวข้องหรือนโยบายการประกันที่ครอบคลุมมากเกินไป
ผลิตภัณฑ์การลงทุนบางประเภทเหมาะสมกับหมวดหมู่นี้เช่นกองทุนรวมที่มียอดขายสูงเนื่องจากมีกองทุนที่สามารถเทียบเคียงได้และกองทุนที่ดีกว่าโดยไม่มีการโหลดเช่นนี้
นอกจากนี้การเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุนที่สูงเกินความจำเป็นนั้นไม่ใช่วิธีปฏิบัติที่ดี ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จไม่ควรเรียกเก็บ 2% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเมื่อ 0.5% เป็นเรื่องปกติสำหรับบริการเดียวกัน ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จช่วยเหลือผู้คนและได้รับการชดเชยอย่างเป็นธรรม พวกเขาไม่ได้ระบายเงินที่หาได้ยากให้กับลูกค้า
ความอยากรู้
การเปิดเผยสิ่งที่ลูกค้าต้องการในทุกด้านของการวางแผนทางการเงินนั้นคล้ายคลึงกับงานนักสืบ รายละเอียดเล็ก ๆ น้อย ๆ จะต้องพบและประกอบเข้าด้วยกันและจะต้องสร้างและสื่อสารโซลูชั่นที่ครอบคลุมสำหรับปัญหาใหญ่ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จคือผู้ที่สนุกกับกระบวนการนี้และประสบความสำเร็จในการท้าทาย
