สารบัญ
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
กองทุนรวมตลาดเงินเป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ลงทุนในตราสารที่มีสภาพคล่องสูงเช่นเงินสดหลักทรัพย์เทียบเท่าเงินสดและตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูงซึ่งมีระยะเวลาครบกำหนดน้อยกว่า 13 เดือน เป็นผลให้กองทุนเหล่านี้มีสภาพคล่องสูงและมีความเสี่ยงในระดับต่ำมาก วัตถุประสงค์การลงทุนหลักของกองทุนตลาดเงินคือการได้รับดอกเบี้ยและรักษามูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ที่ $ 1 ต่อหุ้น
นอกเหนือจากความเสี่ยงต่ำแล้วกองทุนตลาดเงินบางแห่งยังได้รับสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมในการให้ผลตอบแทนที่ได้รับการยกเว้นภาษีสำหรับนักลงทุนที่มีคุณสมบัติ กองทุนตลาดเงินที่ได้รับการยกเว้นภาษีสามกองทุนที่อาจพิจารณาได้คือกองทุนตลาดเงินที่ได้รับการยกเว้นภาษี ("VMSXX"), กองทุนรวมที่ได้รับการยกเว้นภาษี ("PTEXX") และกองทุนเพื่อการยกเว้นภาษี Fidelity ("FMOXX") ทำงานโดยการถือพันธบัตรเทศบาลที่มีคุณภาพสูงนอกเหนือไปจากตราสารหนี้ภาครัฐ
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมตลาดเงินที่ได้รับยกเว้นภาษีรวมผลประโยชน์ของความเสี่ยงต่ำกับรายได้ที่ได้รับยกเว้นภาษีกลยุทธ์นี้ทำได้โดยการเพิ่มพอร์ตโฟลิโอของพันธบัตรเทศบาลระยะสั้นในระยะสั้นเนื่องจากความเสี่ยงรวมและสิทธิประโยชน์ทางภาษี ผลตอบแทนมากกว่าการลงทุนอื่น ๆ
กองทุนรวมตลาดเงินที่ได้รับยกเว้นภาษี Vanguard (VMSXX)
กองทุนรวมตลาดเงินที่ได้รับยกเว้นภาษี Vanguard เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนต่ำเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีมูลค่าสูง กองทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อให้รายได้ที่ได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของรัฐบาลกลางในขณะที่รักษาสภาพคล่องและ NAV ของ $ 1 ต่อหุ้น กองทุนลงทุนส่วนใหญ่ในหลักทรัพย์ที่มีคุณภาพสูงและระยะสั้นในเขตเทศบาล นอกจากนี้กองทุนจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีอายุครบกำหนด 397 วันหรือน้อยกว่าอายุเฉลี่ย 120 วันหรือน้อยกว่าและมีอายุเฉลี่ย 60 วันหรือน้อยกว่า การลงทุนในกองทุนต้องลงทุนขั้นต่ำ 3, 000 ดอลลาร์และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปี 0.15% ณ เดือนมกราคม 2563
กองทุนมีผู้ถือครอง 948 รายและมีสินทรัพย์สุทธิรวม 18.4 พันล้านดอลลาร์ พอร์ตของกองทุนมีระยะเวลาครบกำหนดเฉลี่ย 27 วันและอายุถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 37 วันซึ่งแสดงว่ากองทุนมีความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยในระดับต่ำ กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยปีละ 2.88% นับตั้งแต่วันที่ก่อตั้งเมื่อวันที่ 10 มิถุนายน 2523 ในช่วงห้าปีที่ผ่านมากองทุนได้สร้างผลตอบแทนเฉลี่ยปีละ 0.76%
กองทุนรวมภาษีได้รับการยกเว้นภาษี T. Rowe Price (PTEXX)
กองทุนเงินภาษีที่ได้รับการยกเว้นภาษี T. Rowe พยายามหารายได้ที่ได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางในขณะที่รักษาสภาพคล่องและเงินทุน เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนกองทุนลงทุนในหลักทรัพย์ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐที่มีคุณภาพสูงเป็นหลัก กองทุนลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีระยะเวลาคงเหลือคงเหลือ 397 วันหรือน้อยกว่าอายุถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 60 วันหรือน้อยกว่าและอายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 120 วันหรือน้อยกว่า ในการลงทุนในกองทุนจะต้องลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 500 และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปีที่ 0.4%
กองทุนมีสินทรัพย์สุทธิรวม 364 ล้านดอลลาร์และ 114 โฮลดิ้ง ผลงานของกองทุนมีระยะเวลาถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 35.70 วันและอายุการใช้งานเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 35.90 วัน ณ วันที่มกราคม 2563 กองทุนมีผลตอบแทนประจำปีเฉลี่ย 0.53% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา
กองทุนรวมตลาดเงินที่ได้รับการยกเว้นภาษี Fidelity (FMOXX)
กองทุนรวมตลาดเงินที่ได้รับการยกเว้นภาษี Fidelity พยายามที่จะรักษาสภาพคล่องและเงินทุนในขณะที่ให้รายได้ที่ได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง กองทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนโดยการลงทุนในสินทรัพย์สุทธิรวมส่วนใหญ่ในตลาดเงินในตลาดเทศบาลซึ่งมีระยะเวลาเฉลี่ย 37 วัน ภายใต้สภาวะตลาดปกติกองทุนลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในหลักทรัพย์ที่ได้รับยกเว้นดอกเบี้ยจากภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของรัฐบาลกลาง
เมื่อวันที่มกราคม 2563 กองทุนคิดค่าใช้จ่ายในอัตราส่วนสุทธิต่อปี 0.47% และต้องลงทุนขั้นต่ำ 5, 000 ระดับส่วนแบ่งมีสินทรัพย์สุทธิรวมทั้งสิ้น 3.4 พันล้านดอลลาร์ มันส่งคืนค่าเฉลี่ย 0.56% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา
