ทำไมคนถึงเลือกกองทุนรวมมากกว่าหุ้นแต่ละตัว?

มีสาเหตุหลายประการที่บุคคลอาจเลือกซื้อกองทุนรวมแทนหุ้นแต่ละตัว ข้อได้เปรียบที่พบบ่อยที่สุดคือกองทุนรวมให้การกระจายความสะดวกและลดต้นทุน

ผู้เชี่ยวชาญหลายคนยอมรับว่าเกือบทุกข้อได้เปรียบของการกระจายพอร์ตหุ้น (ประโยชน์ที่ได้รับจากการซื้อหุ้นจำนวนมากของ บริษัท ที่ดำเนินงานในภาคที่แตกต่างกัน) ได้รับการตระหนักอย่างเต็มที่เมื่อพอร์ตการลงทุนถือหุ้น 20 บริษัท จากอุตสาหกรรมต่างๆ ณ จุดนี้ความเสี่ยงส่วนใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนได้รับการกระจายออกไป ความเสี่ยงที่เหลือจะถือว่าเป็นความเสี่ยงอย่างเป็นระบบหรือความเสี่ยงทั้งตลาด เนื่องจาก บริษัท นายหน้าส่วนใหญ่คิดค่าคอมมิชชั่นเดียวกันสำหรับหนึ่งหุ้นหรือ 5, 000 หุ้นจึงเป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มซื้อหุ้น 20 ตัว

ความสะดวกสบายของกองทุนรวมนั้นเป็นหนึ่งในเหตุผลหลักที่นักลงทุนเลือกลงทุนในตราสารทุนของพวกเขาแทนที่จะซื้อหุ้นตัวเอง การพิจารณาการจัดสรรสินทรัพย์ของพอร์ตการวิจัยแต่ละหุ้นเพื่อค้นหา บริษัท ที่มีตำแหน่งที่ดีสำหรับการเจริญเติบโตเช่นเดียวกับการจับตามองในตลาดที่ใช้เวลาทั้งหมด ผู้คนอุทิศอาชีพทั้งหมดให้กับตลาดหุ้นและหลายคนยังคงแพ้การลงทุน แม้ว่าการลงทุนในกองทุนรวมนั้นไม่รับประกันว่าการลงทุนของคุณจะเพิ่มมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไป แต่ก็เป็นวิธีที่จะหลีกเลี่ยงการตัดสินใจที่ซับซ้อนบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหุ้น

กองทุนรวมหลายแห่งเช่นกองทุนภาคให้นักลงทุนมีโอกาสที่จะซื้อในอุตสาหกรรมที่เฉพาะเจาะจงหรือซื้อหุ้นด้วยกลยุทธ์การเจริญเติบโตที่เฉพาะเจาะจงเช่นกองทุนการเติบโตเชิงรุกหรือการลงทุนในกองทุนรวมมูลค่า หากคุณต้องการติดตามตลาดโดยรวมคุณสามารถซื้อกองทุนดัชนี คุณสามารถกระจายการลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ตราสารทุนโดยการซื้อกองทุนพันธบัตรซึ่งลงทุนในตราสารหนี้เท่านั้น

นักลงทุนบางคนพบว่าการซื้อหุ้นบางส่วนของกองทุนรวมที่เป็นไปตามเกณฑ์การลงทุนขั้นพื้นฐานของพวกเขาง่ายกว่าการหาสิ่งที่ บริษัท ลงทุนลงทุนในการทำจริงและถ้าพวกเขาลงทุนที่มีคุณภาพดี พวกเขาต้องการออกจากการวิจัยและการตัดสินใจกับคนอื่น

สุดท้ายต้นทุนการซื้อขายของการซื้อขายหุ้นบ่อยครั้งสามารถเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วสำหรับนักลงทุนรายย่อย กำไรที่เกิดจากการขึ้นราคาของหุ้นสามารถถูกยกเลิกได้โดยค่าใช้จ่ายในการขายหุ้นของนักลงทุนของ บริษัท ที่กำหนด นักลงทุนที่ทำการซื้อขายจำนวนมากควรดูรายชื่อโบรกเกอร์ที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำกว่าค่าเฉลี่ย

ด้วยกองทุนรวมต้นทุนการซื้อขายจะถูกกระจายไปทั่วนักลงทุนทุกคนในกองทุนซึ่งจะช่วยลดต้นทุนต่อบุคคล บริษัท นายหน้าที่ให้บริการเต็มรูปแบบหลายแห่งสร้างรายได้จากต้นทุนการค้าเหล่านี้และโบรกเกอร์ที่ทำงานให้พวกเขาได้รับการสนับสนุนให้แลกเปลี่ยนหุ้นของลูกค้าเป็นประจำ แม้ว่าคำแนะนำจากนายหน้าอาจช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจลงทุนได้อย่างชาญฉลาดนักลงทุนหลายคนพบว่าผลประโยชน์ทางการเงินของการมีนายหน้าเพียงแค่ไม่ได้พิสูจน์ค่าใช้จ่าย

สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่ามีข้อเสียของการลงทุนกองทุนรวมเช่นเดียวกับการตัดสินใจใด ๆ การให้ความรู้และศึกษาเกี่ยวกับตัวเลือกที่มีอยู่เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการดำเนินการ

โบรกเกอร์ออนไลน์ส่วนใหญ่มีเครื่องมือตรวจสอบกองทุนรวมในเว็บไซต์ของตนเองเพื่อช่วยให้คุณค้นหากองทุนรวมที่เหมาะกับพอร์ตโฟลิโอของคุณ นอกจากนี้คุณยังสามารถค้นหาเงินทุนที่สามารถซื้อได้โดยไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมหรือกองทุนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ ฟังก์ชั่นการค้นหายังช่วยให้คุณค้นหากองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

อีกทางเลือกหนึ่งของกองทุนรวมคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เราได้รวบรวมรายชื่อโบรกเกอร์ที่ให้บริการนักลงทุนที่ต้องการซื้อขายสินทรัพย์ประเภทนี้ได้ดีที่สุด

ที่ปรึกษา Insight

Joe Allaria, CFP®

การบริหารความมั่งคั่ง CarsonAllaria, Carbon, IL

กองทุนรวมจะให้การกระจายการลงทุนผ่านการเปิดรับหุ้นจำนวนมาก เหตุผลที่แนะนำให้มีการถือครองหุ้นตัวเดียวคือการมีหุ้นแต่ละตัวจะมีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนรวม ความเสี่ยงประเภทนี้เรียกว่าความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบคือความเสี่ยงที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ ตัวอย่างเช่นโดยการมีหุ้นเพียงตัวเดียวคุณจะต้องแบกรับความเสี่ยงของ บริษัท ซึ่งอาจไม่สามารถนำไปใช้กับ บริษัท อื่นในตลาดเดียวกันได้ เกิดอะไรขึ้นถ้าซีอีโอและทีมผู้บริหารของพวกเขาออกโดยไม่คาดคิด? เกิดอะไรขึ้นถ้าภัยพิบัติทางธรรมชาติกระทบกับศูนย์การผลิตทำให้การผลิตช้าลง? เกิดอะไรขึ้นถ้ารายได้ลดลงเนื่องจากข้อบกพร่องในผลิตภัณฑ์หรือคดีความ? นี่เป็นเพียงตัวอย่างเล็ก ๆ น้อย ๆ ของประเภทของสิ่งต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นกับ บริษัท หนึ่ง แต่ไม่น่าจะเกิดขึ้นกับทุก บริษัท ในคราวเดียว

ใช่มีความเสี่ยงอย่างเป็นระบบเช่นกันซึ่งเป็นความเสี่ยงที่คุณไม่สามารถกระจายได้ ซึ่งจะคล้ายกับความเสี่ยงด้านตลาดหรือความเสี่ยงด้านความผันผวน ควรเข้าใจว่ามีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในตลาด หากตลาดโดยรวมลดลงในมูลค่านั่นไม่ใช่สิ่งที่สามารถกระจายได้ง่าย

ดังนั้นหากคุณต้องการลงทุนในหุ้นแต่ละตัวฉันขอแนะนำให้ค้นคว้าวิธีที่คุณสามารถรวบรวมตะกร้าหุ้นของคุณเองเพื่อที่คุณจะไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นเพียงตัวเดียว ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีความหลากหลายเพียงพอระหว่าง บริษัท ขนาดใหญ่และขนาดเล็ก บริษัท ด้านมูลค่าและการเติบโต บริษัท ในประเทศและต่างประเทศและระหว่างหุ้นและพันธบัตรตามความเสี่ยงที่คุณยอมรับ ที่นี่อาจเป็นประโยชน์ในการขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนประเภทนี้ การวิจัยและการสร้างพอร์ตโฟลิโอและการตรวจสอบประเภทนี้อาจใช้เวลาค่อนข้างนาน

ทางเลือกคือการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการกระจายความเสี่ยงทันที… แน่นอนว่ามีรายการสิ่งที่ต้องระวังเมื่อเลือกกองทุนรวมเช่นกัน ค่าธรรมเนียมปรัชญาการลงทุนภาระและประสิทธิภาพเป็นเพียงองค์ประกอบบางส่วนที่ต้องพิจารณาเมื่อประเมินกองทุนรวม