คำสั่งกองทุนรวมจะดำเนินการเมื่อใด

ไม่ว่าคุณจะซื้อหรือขายหุ้นในกองทุนการซื้อขายกองทุนรวมจะดำเนินการวันละครั้งหลังจากปิดตลาดเวลา 16.00 น. ตามเวลาตะวันออก โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะโพสต์เวลา 18.00 น. คำสั่งซื้อขายสามารถป้อนผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ปรึกษาหรือโดยตรงผ่านกองทุนรวม อย่างไรก็ตามพวกเขาจะดำเนินการโดย บริษัท กองทุนมากกว่าการซื้อขายในตลาดรอง - เช่นเดียวกับตราสารอื่น ๆ เช่นหุ้นและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)

ประเด็นที่สำคัญ

• คำสั่งกองทุนรวมจะดำเนินการวันละครั้งหลังจากปิดตลาดเวลา 16.00 น. เวลาตะวันออกคำสั่งซื้อสามารถวางเพื่อซื้อหรือขายและสามารถทำผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ปรึกษาหรือโดยตรงผ่านกองทุนรวมหุ้นของกองทุนรวมเป็น มีสภาพคล่องสูงซื้อขายง่ายและสามารถซื้อหรือขายในวันใดก็ได้ที่ตลาดเปิดคำสั่งจะดำเนินการในมูลค่าสินทรัพย์สุทธิถัดไปที่มีอยู่ (NAV) ซึ่งจะถูกกำหนดหลังจากตลาดปิดทำการซื้อขายในแต่ละวันเมื่อคิดราคา นักลงทุนต้องคำนึงถึงค่าธรรมเนียมและปริมาณการขายที่เกี่ยวข้องกับกองทุน

การซื้อขายและการชำระบัญชี

หุ้นของกองทุนรวมมีสภาพคล่องสูง พวกเขาสามารถซื้อหรือขาย (แลก) ได้ทุกวันเมื่อตลาดเปิด ไม่ว่าจะทำงานผ่านตัวแทน (เช่นที่ปรึกษา) หรือโดยตรงผ่าน บริษัท กองทุนสามารถสั่งซื้อเพื่อซื้อหรือขายคืนหุ้นและจะดำเนินการในมูลค่าทรัพย์สินสุทธิถัดไปที่มีอยู่ซึ่งคำนวณหลังจากตลาด ปิดการซื้อขายในแต่ละวัน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และ บริษัท กองทุนบางแห่งกำหนดให้มีการวางคำสั่งไว้ก่อนหน้านี้ใกล้กว่าตลาดขณะที่บาง บริษัท อนุญาตให้มีการดำเนินการในวันเดียวกันจนถึงการปิดตลาด

ระยะเวลาการตั้งถิ่นฐานสำหรับธุรกรรมกองทุนรวมจะแตกต่างกันไปหนึ่งถึงสามวันขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุน

ค่าธรรมเนียมนักลงทุนกองทุนรวมต้องจ่ายรวมถึงโหลดจ่ายให้กับนายหน้าหรือที่ปรึกษาเมื่อกองทุนบางประเภทหรือซื้อหรือขาย; ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเรียกเก็บทุกครั้งที่นักลงทุนซื้อหรือขายกองทุน และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายร้อยละที่สะท้อนถึงค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับ บริษัท กองทุนเพื่อการจัดการและดำเนินงานกองทุน

การคำนวณราคา

ราคาที่จ่ายสำหรับหุ้นที่ซื้อ - รวมถึงจำนวนเงินที่ได้รับสำหรับหุ้นที่ไถ่ถอน - จะขึ้นอยู่กับ NAV ใหม่รวมกับการซื้อหรือการรับซื้อคืนหรือค่าธรรมเนียมในการไถ่ถอน NAV จะคำนวณทุกวันหลังจากปิดตลาดเพื่อกำหนดมูลค่าตลาดปิดของหลักทรัพย์ทั้งหมดที่ถือโดยกองทุนรวมหักด้วยหนี้สินของกองทุน ตัวเลขนั้นจะถูกหารด้วยจำนวนหุ้นทั้งหมดที่มีอยู่สำหรับกองทุนซึ่งส่งผลให้ NAV ต่อหุ้นสำหรับวันนั้น คำสั่งซื้อและขายในวันนั้นจะดำเนินการโดยใช้ NAV นั้น

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมจะแตกต่างกันไปตามประเภทของกองทุน ตาม Morningstar, 1.00% เป็นค่าเฉลี่ยสำหรับกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันและ 1.10% เป็นค่าเฉลี่ยสำหรับกองทุนหุ้นระดับกลางและ 1.20% เป็นค่าเฉลี่ยสำหรับกองทุนหุ้นขนาดเล็ก กองทุนดัชนี S&P 500 ที่มีการจัดการแบบอดทนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยอยู่ที่ 0.15%; กองทุนตราสารหนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ย 0.75%

นอกเหนือจาก NAV ผู้ลงทุนต้องคำนึงถึงค่าธรรมเนียมต่าง ๆ หรือปริมาณการขายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมเช่นภาระหน้าที่ (ค่าคอมมิชชั่น) ค่าธรรมเนียมการขายรอการขายเนื่องจากการไถ่ถอนธุรกรรมระยะสั้นและค่าธรรมเนียมไถ่ถอนค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนและบัญชี ค่าธรรมเนียม ค่าธรรมเนียมดังกล่าวลด NAV ต่อราคาหุ้นที่ได้รับจากการไถ่ถอนและจะถูกบวกเข้ากับราคาซื้อ NAV เมื่อซื้อหุ้น