ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอทำอะไรและสร้างรายได้

ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือบุคคลที่พัฒนาและใช้กลยุทธ์การลงทุนสำหรับบุคคลหรือนักลงทุนสถาบัน ภายใต้ขอบเขตของอาชีพด้านอุตสาหกรรมบริการทางการเงินตำแหน่งการจัดการพอร์ตโฟลิโอมีให้บริการกับกองทุนป้องกันความเสี่ยงแผนบำเหน็จบำนาญและ บริษัท การลงทุนภาคเอกชนหรือเป็นส่วนหนึ่งของแผนกการลงทุนของ บริษัท ประกันภัยหรือ บริษัท กองทุนรวม

ผู้จัดการพอร์ตอาจเรียกว่าผู้จัดการการลงทุนผู้จัดการความมั่งคั่งผู้จัดการสินทรัพย์หรือที่ปรึกษาทางการเงิน แต่ตำแหน่งผู้จัดการพอร์ตที่แท้จริงจะเน้นด้านการวิเคราะห์ของการลงทุนมากกว่าด้านการขาย

รายละเอียดงาน

ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนมีหน้าที่หลักในการสร้างและจัดการการจัดสรรการลงทุนสำหรับลูกค้าเอกชน ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนบางคนทำงานกับบุคคลและครอบครัวในขณะที่คนอื่น ๆ ให้ความสนใจกับนักลงทุนสถาบันหรือองค์กร ในกรณีส่วนใหญ่ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนทำตามกลยุทธ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าสำหรับการลงทุนซึ่งกำหนดโดยคำแถลงนโยบายการลงทุน (IPS) เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้า ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนบางคนสร้างแพ็คเกจการลงทุนที่มอบให้กับลูกค้าในขณะที่คนอื่นก็จัดการความคาดหวังและการทำธุรกรรมของลูกค้า ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนจะต้องซื้อและขายหลักทรัพย์ในบัญชีของนักลงทุนเพื่อรักษากลยุทธ์การลงทุนหรือวัตถุประสงค์เฉพาะไว้ตลอดเวลา

ลูกค้าจะถูกนำไปใช้ในการจัดสรรการลงทุนที่พัฒนาหรือบริหารโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหลังจากสร้างความเหมาะสมแล้ว ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอกำหนดระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมของลูกค้าโดยพิจารณาจากระยะเวลาของลูกค้าการกำหนดความเสี่ยงการคาดหวังผลตอบแทนและสภาพตลาด เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้สำเร็จผู้จัดการกองทุนจะทำการสัมภาษณ์เพื่อให้เข้าใจถึงความต้องการการลงทุนของลูกค้าอย่างเต็มที่

เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่ประสบความสำเร็จในการใช้สินทรัพย์ของลูกค้าผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจะต้องรักษาความเข้าใจในเชิงลึกของสภาพตลาดแนวโน้มและแนวโน้มเศรษฐกิจโดยรวม ในการทำเช่นนี้ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจะต้องติดตามการลงทุนและข่าวการค้าที่เกี่ยวข้องโดยการอ่านเอกสารทางการเงินหรือการลงทุนที่เชี่ยวชาญ นอกจากนี้พวกเขาจะต้องพบกับนักวิเคราะห์การลงทุนและนักวิจัยเพื่อให้เข้าใจสภาพตลาดและการพัฒนาในประเทศและทั่วโลกที่อาจส่งผลกระทบต่อยอดเงินในบัญชีของลูกค้าหรือการลงทุนในอนาคต

งานส่วนใหญ่ของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเกี่ยวข้องกับการรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้า การติดต่อกับลูกค้านักลงทุนเป็นประจำเกี่ยวกับสภาวะตลาดการวิจัยการลงทุนที่ปรับปรุงใหม่และแนวโน้มทางเศรษฐกิจมีความจำเป็นอย่างยิ่งต่อการรักษาไว้ซึ่งหนังสือธุรกิจที่มีศักยภาพ นอกจากนี้ในฐานะเป็นส่วนหนึ่งของหน้าที่ความไว้วางใจของพวกเขาผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอต้องพบกับลูกค้าอย่างน้อยปีละครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าวัตถุประสงค์การลงทุนไม่ได้เปลี่ยนไปและการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอในปัจจุบันยังคงเป็นไปตามคำขอเริ่มต้นของลูกค้า

ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนจะต้องประเมินผลการปฏิบัติงานของแพ็คเกจการลงทุนที่กำหนดไว้เป็นระยะเช่นเดียวกับมาตรฐานที่กำหนดโดยองค์กรกำกับดูแล ตัวอย่างเช่นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจะต้องทำการเปลี่ยนแปลงพอร์ตโฟลิโอที่ทันเวลาซึ่งไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนเริ่มต้นหรือแนวทางการจัดสรร

ในทำนองเดียวกันเนื่องจากการจัดการการลงทุนเป็นเขตที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดผู้จัดการพอร์ตการลงทุนจะรับรองการปฏิบัติตามการเปิดเผยข้อมูลของนักลงทุนกฎหมายความเป็นส่วนตัวข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงินและมาตรการต่อต้านการทุจริต

การศึกษาและการฝึกอบรม

การจัดการพอร์ตโฟลิโอมักจะต้องมีอย่างน้อยระดับปริญญาตรีในธุรกิจเศรษฐศาสตร์หรือการเงิน สถาบันการเงินส่วนใหญ่ยังต้องการประสบการณ์ในการให้บริการทางการเงินหรือการลงทุนโดยมุ่งเน้นที่การให้คำแนะนำพอร์ตโฟลิโอแก่ลูกค้าหรือการวิเคราะห์ทางการเงินหรือการตลาดเชิงลึก

ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจะต้องมีใบอนุญาตกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ที่เกี่ยวข้อง FINRA Series 7 อนุญาตให้บุคคลซื้อและขายหลักทรัพย์ในนามของลูกค้านักลงทุนในขณะที่ Series 66 หรือที่เรียกว่า NASAA Uniform Combined State Examination กฎหมายให้อำนาจเพิ่มเติมเพื่อให้คำแนะนำและคำแนะนำเกี่ยวกับบัญชีการลงทุนภายใต้ความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจ ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนที่ทำงานกับนักลงทุนสถาบันเท่านั้นหรือผู้ที่ดูแลผู้จัดการสินทรัพย์อื่น ๆ มักจะต้องได้รับใบอนุญาต FINRA เพิ่มเติม

ผู้จัดการผลงานส่วนใหญ่ยังมีหนึ่งการกำหนดอุตสาหกรรมหรือการรับรอง หนึ่งในสิ่งที่ได้รับการยอมรับและยอมรับกันมากที่สุดคือการกำหนดนักวิเคราะห์ทางการเงิน (Chartered Financial Analyst (CFA)) ซึ่งให้การฝึกอบรมระดับสูงที่แต่งงานกับทฤษฎีทางวิชาการพร้อมกับการปฏิบัติในปัจจุบันและมาตรฐานทางจริยธรรมในสาขาการวิเคราะห์การลงทุน การกำหนดผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRM) ก็เป็นที่นิยมในหมู่ผู้จัดการพอร์ตที่ดำรงตำแหน่งอยู่ ทั้งการกำหนดอุตสาหกรรมและใบอนุญาต FINRA ทั้งหมดมีองค์ประกอบด้านการศึกษาต่อเนื่อง

ทักษะที่จำเป็น

บุคคลที่เหมาะสมที่สุดสำหรับตำแหน่งในฐานะผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมีทักษะบางอย่างรวมถึงระดับสูงของประสิทธิภาพในการตีความข้อมูลและความชอบในการวิจัยและการวิเคราะห์ นอกจากนี้ความเข้าใจในเชิงลึกเกี่ยวกับตลาดการเงินเศรษฐศาสตร์และทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอจำเป็นต่อการประกอบอาชีพในระยะยาว บุคคลต้องเน้นลูกค้าด้วยความปรารถนาและความสามารถในการสื่อสารกับลูกค้านักลงทุนบ่อยครั้งเกี่ยวกับบัญชีและผลการดำเนินงานการลงทุน

คล้ายกับเส้นทางอาชีพอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจะต้องคาดหวังลูกค้าใหม่อย่างต่อเนื่องในขณะที่รักษาความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งกับนักลงทุนปัจจุบัน

เงินเดือน

เนื่องจากการจัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นอาชีพจำเป็นต้องมีการฝึกอบรมการรับรองหรือการกำหนดตำแหน่งที่สำคัญรวมถึงการศึกษาระดับอุดมศึกษาอย่างเป็นทางการเงินเดือนสำหรับตำแหน่งนั้นค่อนข้างสูง Glassdoor ฐานเงินเดือนประจำปีเฉลี่ยสำหรับผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอในสหรัฐอเมริกา ณ เดือนมกราคม 2560 อยู่ที่ 101, 630 ดอลลาร์ การชดเชยนี้มักมาในรูปแบบของสินทรัพย์ภายใต้ค่าธรรมเนียมการจัดการ (AUM) สำหรับลูกค้านักลงทุนแต่ละรายซึ่งอาจส่งผลให้ค่าตอบแทนรวมเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญเมื่อฐานลูกค้าขยายตัวและเมื่อบัญชีการลงทุนมีประสิทธิภาพดี ข้อมูล Glassdoor ทำให้การชดเชยเงินสดเพิ่มเติมสำหรับผู้จัดการพอร์ตที่ 4, 000 ถึงเกือบ $ 110, 000 ต่อปี