เกณฑ์มาตรฐานหลักที่ติดตามภาคการธนาคารคืออะไร?

เกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสมสำหรับการติดตามผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคารขึ้นอยู่กับประเภทของธนาคาร ตัวอย่างเช่นธนาคารเพื่อการพาณิชย์เท่านั้นที่สามารถประเมินได้แตกต่างจากธนาคารเพื่อการค้าปลีกเท่านั้น สำหรับสถาบันการออมและสินเชื่อที่มีขนาดเล็กมาตรฐานมาตรฐานนั้นรวมถึงส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอัตราส่วนระหว่างส่วนของผู้ถือหุ้นและสินทรัพย์รวมและอัตราส่วนการเรียกเก็บเงินจากลูกหนี้ บริษัท ข้ามชาติขนาดใหญ่ควรได้รับการติดตามด้วยการทำกำไรมูลค่าสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยและดัชนีตลาดที่ออกแบบมาเพื่อติดตามผลการดำเนินงานโดยรวมของภาคธุรกิจเดียว

เกณฑ์มาตรฐานอื่น ๆ สามารถเลือกได้มากขึ้นโดยเฉพาะผ่านกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) หรือกองทุนรวม เป็นไปได้ว่ากองทุน ETF สามารถสร้างมาตรฐานโดยรวมที่ดีกว่าสำหรับกองทุนทั้งหมด

การเปรียบเทียบภาคอุตสาหกรรม

คำว่า "มาตรฐาน" ถูกโยนลงไปมากในวรรณคดีทางการเงิน แต่มันไม่ได้หมายความว่าสิ่งเดียวกันในทุกสถานการณ์ที่เป็นไปได้ ในการกำกับดูแลกิจการและการให้คำปรึกษาทางธุรกิจเช่นการเปรียบเทียบเป็นกระบวนการที่ บริษัท หนึ่งติดตามการปฏิบัติงานของและพยายามที่จะเลียนแบบคู่แข่งชั้นนำ นักลงทุนอาจกำหนดมาตรฐานเป็นเป้าหมายภายในบริบทของกลยุทธ์ทางการเงินระยะยาว

การเปรียบเทียบภาคส่วนแตกต่างกัน นักลงทุนและนักวิเคราะห์มองว่ากลุ่มอ้างอิงเป็นจุดอ้างอิง พวกเขาสามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาหรือหุ้นที่เฉพาะเจาะจงกับประสิทธิภาพทั่วไปของอุตสาหกรรมทั้งหมด

ในแง่ของการเปรียบเทียบภาคธนาคารหมายถึงการติดตามดัชนีตลาดที่เชื่อมโยงกับภาคบริการทางการเงิน อุตสาหกรรมเช่นธนาคารประกันภัยและอื่น ๆ มีแนวโน้มที่จะรวม

ดัชนีภาคธนาคารได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามผลการดำเนินงานการลงทุนในตลาดหุ้นของ บริษัท ธนาคารรายใหญ่ Dow Jones มีดัชนีย่อยเฉพาะ (เช่นดัชนีทางการเงินของสหรัฐฯ) ตาม บริษัท ที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

นักลงทุนรายอื่นหลีกเลี่ยงการถ่วงน้ำหนักและติดตามปัจจัยพื้นฐานโดยเฉลี่ยของ บริษัท ที่รายงานต่อสาธารณะในส่วนที่เฉพาะเจาะจง

ความรู้พื้นฐานของการธนาคาร

ธนาคารไม่ได้เป็นเนื้อเดียวกันทั้งหมดดังนั้นแต่ละเมตริกพื้นฐานสะท้อนที่ดีกว่าในบาง บริษัท มากกว่าคนอื่น ๆ ธนาคารส่วนใหญ่กังวลกับส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ นักลงทุนขั้นพื้นฐานควรดูอัตราส่วนการโอนเป็นทุนโดยเฉลี่ยด้วย

ภาคส่วนหนึ่งมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์อย่างต่อเนื่องกับผลการดำเนินงานทางเศรษฐกิจในวงกว้างกว่าแต่ละ บริษัท นักลงทุนควรจับตานโยบายอัตราดอกเบี้ยการดำเนินการของธนาคารกลางสหรัฐฯและมูลค่าของสินทรัพย์ที่มีราคาสูง

หุ้นเป็นเกณฑ์มาตรฐาน

อีทีเอฟมีไว้เพื่อสะท้อนหรือสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีอย่างใกล้ชิด ETF ยอดนิยมที่ติดตามภาคการธนาคาร ได้แก่ Financial Select Sector SPDR, SPDR S&P Bank ETF และ Nasdaq American Banking Association กองทุนดัชนีชุมชนธนาคารชุมชน

ภาคธนาคารของอเมริกาสามารถเทียบเคียงได้กับกองทุนรวมซึ่งประกอบด้วยห้าธนาคารที่ใหญ่ที่สุด: ธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนคอร์ปอเรชั่น, เวลส์ฟาร์โก, เวลส์ฟาร์โก, ซิตี้กรุ๊ปอิงค์, ธนาคารแห่งอเมริกาและ JP Morgan Chase & Company