ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

การค้าขายเป็นการแลกเปลี่ยนสินค้าหรือบริการระหว่างสองฝ่ายขึ้นไป ดังนั้นหากคุณต้องการน้ำมันเบนซินสำหรับรถยนต์ของคุณคุณก็จะแลกเงินดอลลาร์เป็นน้ำมันเบนซิน ในสมัยก่อนและยังคงอยู่ในบางสังคมการค้าขายทำโดยแลกเปลี่ยนซึ่งสินค้าหนึ่งถูกเปลี่ยนเป็นสินค้าอื่น การค้าขายอาจเป็นไปเช่นนี้: บุคคล A จะแก้ไขหน้าต่างที่แตกของบุคคล B เพื่อแลกกับตะกร้าแอปเปิ้ลจากต้นไม้ของบุคคล B นี่เป็นตัวอย่างเชิงปฏิบัติและง่ายต่อการจัดการแบบวันต่อวันของการค้าขายโดยมีการจัดการความเสี่ยงที่ค่อนข้างง่าย เพื่อลดความเสี่ยงบุคคล A อาจขอให้บุคคล B แสดงแอปเปิ้ลของเขาเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขากินได้ดีก่อนแก้ไขหน้าต่าง นี่คือวิธีการซื้อขายที่มีมานานนับพันปี: กระบวนการของมนุษย์ที่ใช้งานได้จริงและมีน้ำใจ

นี่คือตอนนี้

ตอนนี้เข้าสู่เวิลด์ไวด์เว็บและความเสี่ยงอย่างฉับพลันสามารถควบคุมได้อย่างสมบูรณ์ส่วนหนึ่งเป็นเพราะความเร็วในการทำธุรกรรม ในความเป็นจริงความเร็วของการทำธุรกรรมความพึงพอใจทันทีและความตื่นเต้นในการทำกำไรในเวลาน้อยกว่า 60 วินาทีสามารถกระตุ้นสัญชาตญาณการพนันซึ่งผู้ค้าหลายรายอาจยอมแพ้ ดังนั้นพวกเขาอาจหันไปใช้การซื้อขายออนไลน์ในรูปแบบของการพนันมากกว่าที่จะเข้าใกล้การค้าขายเป็นธุรกิจมืออาชีพที่ต้องการนิสัยการเก็งกำไรที่เหมาะสม (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการ ลงทุนหรือการพนัน? )

การเก็งกำไรในฐานะเทรดเดอร์ไม่ใช่การพนัน ความแตกต่างระหว่างการพนันและการเก็งกำไรคือการบริหารความเสี่ยง กล่าวอีกอย่างหนึ่งคือการเก็งกำไรคุณสามารถควบคุมความเสี่ยงได้บ้างในขณะที่คุณเล่นการพนัน แม้แต่เกมไพ่เช่นโปกเกอร์สามารถเล่นได้ทั้งความคิดของนักการพนันหรือกับความคิดของนักเก็งกำไรมักจะมีผลลัพธ์ที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง

กลยุทธ์การเดิมพัน

มีสามวิธีพื้นฐานในการเดิมพัน: Martingale, ต่อต้าน Martingale หรือเก็งกำไร การเก็งกำไรมาจากคำภาษาละติน "speculari" หมายถึงการสอดแนมหรือมองไปข้างหน้า

ในกลยุทธ์ Martingale คุณจะเพิ่มการเดิมพันของคุณเป็นสองเท่าในแต่ละครั้งที่คุณแพ้และหวังว่าในที่สุดการสูญเสียจะสิ้นสุดลงและคุณจะทำการเดิมพันที่ดีดังนั้นการกู้คืนการสูญเสียทั้งหมดของคุณและทำกำไรเล็กน้อย

การใช้กลยุทธ์ต่อต้านมารติงเกลคุณจะลดจำนวนการเดิมพันลงครึ่งหนึ่งในแต่ละครั้งที่คุณแพ้ แต่จะเพิ่มการเดิมพันเป็นสองเท่าในแต่ละครั้งที่คุณชนะ ทฤษฎีนี้อนุมานว่าคุณสามารถใช้ประโยชน์จากแนวการชนะและผลกำไรตามนั้น เห็นได้ชัดว่าสำหรับผู้ค้าออนไลน์นี่เป็นสองกลยุทธ์ที่ดีกว่า การเสี่ยงต่อการสูญเสียของคุณนั้นรวดเร็วและเพิ่มหรือเพิ่มขนาดการค้าเมื่อคุณชนะ

อย่างไรก็ตามไม่ควรทำการซื้อขายหากไม่มีการซ้อนอัตราต่อรองตามที่คุณต้องการและหากไม่สามารถทำได้ชัดเจนก็ไม่ควรทำการซื้อขายใด ๆ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการ Martingale อ่านการ ซื้อขาย FX The Martingale Way )

รู้ราคาต่อรอง

ดังนั้นกฎข้อแรกในการบริหารความเสี่ยงคือการคำนวณอัตราต่อรองของการค้าของคุณที่ประสบความสำเร็จ ในการทำเช่นนั้นคุณต้องเข้าใจทั้งการวิเคราะห์พื้นฐานและเทคนิค คุณจะต้องเข้าใจถึงพลวัตของตลาดที่คุณซื้อขายและรู้ว่าจุดกระตุ้นทางจิตวิทยาราคาน่าจะอยู่ที่ไหนซึ่งแผนภูมิราคาสามารถช่วยคุณตัดสินใจได้

เมื่อตัดสินใจซื้อขายแล้วปัจจัยที่สำคัญที่สุดถัดไปคือวิธีที่คุณควบคุมหรือจัดการความเสี่ยง โปรดจำไว้ว่าหากคุณสามารถวัดความเสี่ยงได้คุณสามารถจัดการกับความเสี่ยงได้

ในการซ้อนอัตราต่อรองในความโปรดปรานของคุณเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องลากเส้นในทรายซึ่งจะเป็นจุดตัดของคุณหากตลาดทำการซื้อขายในระดับนั้น ความแตกต่างระหว่างจุดตัดออกและจุดที่คุณเข้าสู่ตลาดคือความเสี่ยงของคุณ ในทางจิตวิทยาคุณต้องยอมรับความเสี่ยงนี้ล่วงหน้าก่อนที่คุณจะทำการซื้อขาย หากคุณสามารถยอมรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นและคุณสามารถตกลงกับมันได้คุณก็สามารถพิจารณาการซื้อขายต่อไปได้ หากความสูญเสียนั้นมากเกินกว่าที่คุณจะรับไหวคุณจะต้องไม่ทำการค้าขายมิฉะนั้นคุณจะเครียดอย่างรุนแรงและไม่สามารถเป็นเป้าหมายได้ตามการค้าของคุณ

เนื่องจากความเสี่ยงเป็นด้านตรงข้ามของเหรียญที่จะให้รางวัลคุณควรวาดเส้นที่สองลงบนพื้นทรายซึ่งเป็นที่ที่หากตลาดซื้อขายถึงจุดนั้นคุณจะต้องย้ายสายการตัดเดิมเพื่อรักษาตำแหน่งของคุณ สิ่งนี้เรียกว่าการเลื่อนจุดหยุดของคุณ บรรทัดที่สองนี้คือราคาที่คุณแตกแม้ว่าตลาดจะตัดคุณออกไป ณ จุดนั้น เมื่อคุณได้รับการปกป้องโดยหยุดพักความเสี่ยงของคุณได้ลดลงเป็นศูนย์ตราบใดที่ตลาดมีสภาพคล่องมากและคุณรู้ว่าการค้าของคุณจะถูกดำเนินการในราคานั้น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความแตกต่างระหว่างคำสั่งหยุด จำกัด คำสั่งซื้อและคำสั่งซื้อของตลาด

สภาพคล่อง

ปัจจัยเสี่ยงต่อไปที่จะศึกษาคือสภาพคล่อง สภาพคล่องหมายความว่ามีจำนวนผู้ซื้อและผู้ขายในราคาปัจจุบันเพียงพอที่จะทำการค้าของคุณได้อย่างง่ายดายและมีประสิทธิภาพ ในกรณีของตลาดฟอเร็กซ์สภาพคล่องอย่างน้อยในสกุลเงินหลักไม่เคยมีปัญหา สภาพคล่องนี้เป็นที่รู้จักกันในชื่อตลาดสภาพคล่องและในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราแบบจุดเงินสดมีมูลค่าการซื้อขาย 2 พันล้านเหรียญต่อวัน

อย่างไรก็ตามสภาพคล่องนี้ไม่จำเป็นต้องมีสำหรับโบรกเกอร์ทั้งหมดและไม่เหมือนกันในทุกคู่สกุลเงิน มันเป็นสภาพคล่องของนายหน้าที่จะส่งผลกระทบต่อคุณในฐานะผู้ซื้อขาย นอกจากว่าคุณจะค้าขายโดยตรงกับธนาคารการซื้อขายฟอเร็กซ์ขนาดใหญ่คุณมักจะต้องพึ่งพาโบรกเกอร์ออนไลน์เพื่อถือบัญชีของคุณและดำเนินการซื้อขายตามนั้น คำถามที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงของนายหน้าอยู่นอกเหนือขอบเขตของบทความนี้ แต่โบรกเกอร์ขนาดใหญ่ที่รู้จักกันดีและมีเงินทุนที่ดีควรจะดีสำหรับผู้ค้าปลีกออนไลน์ส่วนใหญ่อย่างน้อยในแง่ของการมีสภาพคล่องเพียงพอที่จะดำเนินการค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ความเสี่ยงต่อการค้า

ความเสี่ยงอีกด้านหนึ่งพิจารณาจากทุนการค้าที่คุณมีอยู่ ความเสี่ยงต่อการซื้อขายควรจะเป็นเปอร์เซ็นต์ของทุนทั้งหมดของคุณ เปอร์เซ็นต์เริ่มต้นที่ดีอาจเป็น 2% ของทุนการค้าที่คุณมีอยู่ ตัวอย่างเช่นหากคุณมี $ 5, 000 ในบัญชีของคุณการสูญเสียสูงสุดที่อนุญาตควรไม่เกิน 2% ด้วยพารามิเตอร์เหล่านี้การสูญเสียสูงสุดของคุณคือ $ 100 ต่อการซื้อขาย การสูญเสีย 2% ต่อการซื้อขายหมายถึงคุณอาจผิด 50 ครั้งติดต่อกันก่อนที่จะลบบัญชีของคุณ นี่เป็นสถานการณ์ที่ไม่น่าเป็นไปได้ถ้าคุณมีระบบที่เหมาะสมสำหรับการสแต็คราคาต่อรองตามความโปรดปราน

แล้วเราจะวัดความเสี่ยงได้อย่างไร

วิธีการวัดความเสี่ยงต่อการซื้อขายคือการใช้แผนภูมิราคาของคุณ สิ่งนี้แสดงให้เห็นได้ดีที่สุดโดยการดูแผนภูมิดังนี้:

เราได้พิจารณาแล้วว่าควรลากเส้นแรกของเราในทราย (หยุดขาดทุน) ที่เราจะตัดออกจากตำแหน่งหากตลาดซื้อขายในระดับนี้ บรรทัดถูกตั้งค่าที่ 1.3534 เพื่อให้ตลาดมีห้องเล็ก ๆ ฉันจะตั้ง stop loss เป็น 1.3530 (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการหยุดขาดทุนใน ศิลปะแห่งการขายตำแหน่งที่แพ้ )

ตำแหน่งที่ดีในการเข้ารับตำแหน่งจะอยู่ที่ 1.3580 ซึ่งในตัวอย่างนี้อยู่เหนือระดับสูงสุดของการปิดทุกชั่วโมงหลังจากความพยายามในการสร้างฐานสามล่างล้มเหลว ความแตกต่างระหว่างจุดเริ่มต้นนี้และจุดออกจึงเป็น 50 จุด หากคุณซื้อขายด้วย $ 5, 000 ในบัญชีของคุณคุณจะ จำกัด การขาดทุนของคุณไว้ที่ 2% ของทุนการค้าของคุณซึ่งก็คือ $ 100

สมมติว่าคุณกำลังซื้อขายมินิล็อต หากหนึ่ง pip ใน mini lot เท่ากับประมาณ $ 1 และความเสี่ยงของคุณคือ 50 pips สำหรับแต่ละการซื้อขายที่คุณซื้อขายคุณจะเสี่ยง $ 50 คุณสามารถแลกเปลี่ยนมินิล็อตหนึ่งหรือสองล็อตและทำให้คุณมีความเสี่ยงอยู่ระหว่าง $ 50-100 คุณไม่ควรแลกเปลี่ยนมินิล็อตมากกว่าสามรายการในตัวอย่างนี้หากคุณไม่ต้องการละเมิดกฎ 2% ของคุณ

การงัด

แว่นขยายความเสี่ยงครั้งใหญ่ครั้งต่อไปคือการยกระดับ เลเวอเรจคือการใช้เงินของธนาคารหรือนายหน้ามากกว่าการใช้งานอย่างเข้มงวดของคุณเอง ตลาด forex แบบเฉพาะจุดเป็นตลาดที่มีเลเวอเรจสูงซึ่งคุณสามารถวางเงินฝากเพียง $ 1, 000 เพื่อทำการค้า $ 100, 000 นี่คือปัจจัยยกระดับ 100: 1 การสูญเสีย pip หนึ่งครั้งในสถานการณ์ที่ยกระดับ 100: 1 เท่ากับ $ 10 ดังนั้นหากคุณมีมินิล็อต 10 รายการในการซื้อขายและคุณเสีย 50 pip การสูญเสียของคุณจะเท่ากับ $ 500 ไม่ใช่ $ 50

อย่างไรก็ตามหนึ่งในผลประโยชน์ที่ยิ่งใหญ่ของการซื้อขายในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนั้นก็คือความพร้อมของเงินในระดับสูง เลเวอเรจสูงนี้มีอยู่เนื่องจากตลาดมีสภาพคล่องสูงจึงง่ายต่อการตัดออกจากตำแหน่งอย่างรวดเร็วและง่ายกว่าเมื่อเทียบกับตลาดอื่น ๆ ในการจัดการตำแหน่งที่ยกระดับ แน่นอนว่าเลเวอเรจสามารถลดได้สองวิธี หากคุณได้รับการยกระดับและสร้างผลกำไรผลตอบแทนของคุณจะได้รับการขยายอย่างรวดเร็ว แต่ในทางกลับกันความสูญเสียจะกัดกร่อนบัญชีของคุณอย่างรวดเร็วเช่นกัน (ดู "ดาบสองคม" ของเลเวอเรจไม่จำเป็นต้องเจาะลึก เพิ่มเติม)

แต่จากความเสี่ยงทั้งหมดที่มีอยู่ในการค้าความเสี่ยงที่ยากที่สุดในการจัดการและโดยทั่วไปความเสี่ยงที่ถูกกล่าวหาว่าเป็นความสูญเสียของผู้ค้าเป็นรูปแบบนิสัยที่ไม่ดีของผู้ค้าเอง

ผู้ค้าทุกคนจะต้องรับผิดชอบต่อการตัดสินใจของตนเอง ในการซื้อขายขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของมาตรฐานดังนั้นผู้ค้าจะต้องเรียนรู้ที่จะยอมรับการสูญเสียเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการ การสูญเสียไม่ใช่ความล้มเหลว อย่างไรก็ตามการไม่สูญเสียอย่างรวดเร็วเป็นความล้มเหลวของการจัดการการค้าที่เหมาะสม โดยปกติผู้ค้าขายเมื่อตำแหน่งของเขาเคลื่อนเข้าสู่การสูญเสียครั้งที่สองจะคาดเดาระบบของเขาและรอให้การขาดทุนพลิกตัวและตำแหน่งที่จะทำกำไรได้ นี่เป็นสิ่งที่ดีสำหรับโอกาสเหล่านั้นเมื่อตลาดพลิกกลับ แต่มันอาจเป็นหายนะเมื่อความสูญเสียแย่ลง (เรียนรู้ที่จะเอาชนะอุปสรรค์ที่ยิ่งใหญ่นี้ได้ในการ ฝึกฝนเทรด Mindtrap ของคุณ )

วิธีแก้ปัญหาความเสี่ยงของผู้ค้าคือการทำงานในนิสัยของคุณและซื่อสัตย์พอที่จะยอมรับเวลาที่อัตตาของคุณได้รับในการตัดสินใจที่ถูกต้องหรือเมื่อคุณไม่สามารถจัดการกับนิสัยที่ไม่ดีได้

วิธีที่ดีที่สุดในการคัดค้านการซื้อขายของคุณคือการเก็บบันทึกการซื้อขายแต่ละครั้งโดยสังเกตเหตุผลของการเข้าและออกและเก็บคะแนนว่าระบบของคุณมีประสิทธิภาพเพียงใด กล่าวอีกอย่างหนึ่งคือคุณมั่นใจได้อย่างไรว่าระบบของคุณมีวิธีการที่เชื่อถือได้ในการซ้อนอัตราต่อรองที่คุณโปรดปรานและทำให้คุณมีโอกาสในการทำกำไรได้มากกว่าการขาดทุน

ข้อสรุป

ความเสี่ยงมีอยู่ในการค้าทุกครั้งที่คุณทำ แต่ตราบใดที่คุณสามารถวัดความเสี่ยงได้คุณสามารถจัดการได้ อย่ามองข้ามความจริงที่ว่าความเสี่ยงสามารถขยายได้โดยการใช้ประโยชน์จากเงินทุนการค้าของคุณมากเกินไปรวมถึงการขยายโดยขาดสภาพคล่องในตลาด ด้วยวิธีการที่มีระเบียบวินัยและนิสัยการซื้อขายที่ดีการรับความเสี่ยงเป็นวิธีเดียวที่จะสร้างผลตอบแทนที่ดี

สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดูที่ เทคนิคการบริหารความเสี่ยงสำหรับผู้ค้าที่ใช้งานอยู่