กองทุน MainStay นำเสนอโดย บริษัท ย่อยของ บริษัท นิวยอร์คไลฟ์ประกันชีวิต New York Life เป็นหนึ่งใน บริษัท ให้บริการทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดและเก่าแก่ที่สุดของประเทศมีประวัติการบริหารสินทรัพย์กว่า 170 ปี บริษัท ประกันภัยขนาดใหญ่มีความเชี่ยวชาญในการจัดการพอร์ตการลงทุนแบบผสม
กองทุนรวมเมนสตรีทห้ากองทุนเหมาะสมอย่างยิ่งในการสร้างผลงานที่หลากหลายเพื่อการออมเพื่อการเกษียณ ผลตอบแทนทั้งหมดขึ้นอยู่กับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของหุ้น Class A ของกองทุน
กองทุนรวมหลักสมดุลย์
กองทุน MainStay Balanced Fund (MBAIX) พยายามสร้างผลตอบแทนรวมผ่านการเติบโตและรายได้ในปัจจุบัน กองทุนประกอบด้วยหลักทรัพย์ประเภทตราสารทุนและตราสารหนี้ พยายามจัดสรร 60% ในหุ้นและ 40% ในตราสารหนี้ ผู้จัดการกองทุนอาจเปลี่ยนการจัดสรรเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสในตลาด แต่ต้องรักษารายได้อย่างน้อย 25% ในตราสารหนี้
กองทุนส่วนใหญ่ลงทุนในหลักทรัพย์ของสหรัฐ แต่อาจลงทุนได้ถึง 20% ของสินทรัพย์ในประเด็นระหว่างประเทศ การถือครองหลักของกองทุนคือหุ้นสามัญขนาดใหญ่และกลางมูลค่ารวมกับพันธบัตรเกรดการลงทุน กองทุนมีผลตอบแทน 1.41% ปรัชญาความสมดุลให้ความหลากหลายพร้อมกับอัตราผลตอบแทนที่เหมาะสม
กองทุนสร้างรายได้หลักของรัฐ
กองทุนสร้างรายได้หลัก (MTRAX) เป็นกองทุนสี่ดาวที่ได้รับการจัดอันดับโดย Morningstar ซึ่งดำเนินงานบนหลักการลงทุนทั่วไปแบบเดียวกับกองทุนแบบสมดุล ความแตกต่างคือกองทุนสร้างรายได้อาจลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลายและเกรดของตราสารหนี้ กองทุนสร้างรายได้ยังลงทุนในระดับสากลมากขึ้นด้วยการถือครองหลักทรัพย์ระหว่างประเทศที่มากขึ้น
กองทุนมีผลตอบแทน 3.24% และเป็นการลงทุนที่ยอดเยี่ยมสำหรับบัญชี Roth IRA ที่ป้องกันผลตอบแทนทั้งหมดจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง
กองทุนเปิดดัชนีหลัก S&P 500
กองทุนดัชนี MainStay S&P 500 (MSXAX) เป็นกองทุนที่มีการจัดการแบบถาวรซึ่งพยายามที่จะจับคู่ผลตอบแทนรวมของดัชนี Standard & Poor's (S&P) 500 ทำภารกิจนี้ให้สำเร็จโดยลงทุนในหุ้นทั้งหมดที่ทำขึ้นดัชนี S&P 500 ตามค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของหุ้นแต่ละตัวในดัชนี นักลงทุนจะได้รับความหลากหลายมากขึ้นเนื่องจากพวกเขามีส่วนได้เสียใน บริษัท มหาชนที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา
กองทุนรวมหุ้นสหรัฐโอกาสหลัก
พอร์ตโฟลิโอเกษียณอายุที่วางแผนไว้อย่างดีทุกชิ้นมีองค์ประกอบที่ออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าของเงินทุนเป็นพิเศษ กองทุนหลักหุ้นสหรัฐโอกาสโอกาส (MYCIX) มุ่งเน้นไปที่การเติบโตระยะยาว กองทุนลงทุนในหุ้นสามัญของ บริษัท ในดัชนีรัสเซล 1000 หรือ บริษัท ที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับดัชนี มันไม่ได้มุ่งเน้นไปที่รายได้ แต่ผู้จัดการกองทุนพยายามเลือกหุ้นของ บริษัท ที่มีรายได้เพิ่มขึ้นซึ่งพวกเขาเชื่อว่าจะดีกว่าดัชนีทั่วไป กองทุนแตกต่างจากกองทุนหุ้นแบบดั้งเดิมหลายแห่งซึ่งอาจใช้ประโยชน์จากสถานะสั้นหรือระยะยาวในหลักทรัพย์สูงถึง 40% ของ NAV สิ่งนี้ช่วยให้ผู้จัดการกองทุนมีความสามารถพิเศษในการทำกำไรจากสภาพเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงและสามารถรองรับการลดลงของตลาดที่ลดลง กองทุนนี้เป็นผู้ชนะรางวัลกองทุน Lipper Fund ประจำปี 2558 และได้รับการจัดอันดับห้าดาวโดย Morningstar
กองทุนเปิดประทุน
กองทุนแปลงสภาพ MainStay (MCOAX) เพิ่มความหลากหลายเพิ่มเติมโดยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีลักษณะเฉพาะ หลักทรัพย์แปลงสภาพเป็นตราสารเช่นพันธบัตรหุ้นบุริมสิทธิหรือหนี้ภาคเอกชนที่สามารถแปลงเป็นหุ้นสามัญของ บริษัท ได้ในขณะที่จ่ายดอกเบี้ยหรือเงินปันผลให้กับกองทุน ผู้จัดการกองทุนคำนึงถึงความมั่นคงทางการเงินของ บริษัท และศักยภาพในการเติบโตของหุ้นสามัญ ตัวเลือกการแปลงสภาพวางตำแหน่งกองทุนเพื่อใช้ประโยชน์พิเศษจากตลาดหุ้นที่เพิ่มขึ้น ความสามารถในการแปลงสภาพยังช่วยปกป้องนักลงทุนในตราสารหนี้ในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นเนื่องจากหลักทรัพย์แปลงสภาพมีมูลค่าที่ดีกว่าตราสารหนี้อื่น ๆ อัตราผลตอบแทนปัจจุบันของกองทุนสี่ดาว Morningstar นี้คือ 3.7%
