หากคุณเป็นนักลงทุนที่ชื่นชอบกลยุทธ์การซื้อและถือการลงทุนที่ได้รับการตรวจสอบอย่างรอบคอบสะสมผลตอบแทนที่มีความหมายตลอดเวลากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่อิงดัชนี (ETF) อาจเป็นเครื่องมือที่เหมาะสมสำหรับคุณ แม้แต่ไอคอนการลงทุน Warren Buffett รู้ดีว่ามันยากที่จะเอาชนะกองทุนดัชนีซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมเขาถึงได้รับคำสั่งว่าชื่อเสียง 90% ของเงินที่เขายกมรดกให้ภรรยาของเขาลงทุนในกองทุน S&P 500
แน่นอนว่าคุณไม่จำเป็นต้องเป็น Buffett และเก็บเงินสดทั้งหมดไว้ในกองทุนดัชนี แต่เมื่อการลงทุนระยะยาวเป็นไปได้ยานพาหนะเหล่านี้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจและมักจะเป็นทางเลือกต้นทุนต่ำสำหรับนักลงทุนรายใหญ่และรายย่อย
อีทีเอฟคืออะไร?
เช่นเดียวกับกองทุนรวมอีทีเอฟคือกลุ่มของเงินที่ลงทุนในหุ้นสินค้าโภคภัณฑ์พันธบัตรหรือตะกร้าของสินทรัพย์อื่น ๆ ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมอีทีเอฟซื้อขายแลกเปลี่ยนเหมือนหุ้นสามัญในการแลกเปลี่ยน ในขณะเดียวกันกองทุนดัชนีได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามประสิทธิภาพของการวัดประสิทธิภาพเช่นดัชนี S&P 500
ประเด็นที่สำคัญ
- อีทีเอฟเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงและแบ่งความเป็นเจ้าของของสินทรัพย์เหล่านั้นออกเป็นหุ้นซึ่งนักลงทุนอาจซื้อและขายผ่าน บริษัท นายหน้ากองทุนดัชนีได้รับการออกแบบมาเพื่อสะท้อนการทำงานของดัชนียอดนิยมเช่นดัชนี S&P 500 หรือดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมโจนส์ Vanguard Total Stock Market ETF และ SPDR 500 Trust เป็นดัชนีที่มีต้นทุนต่ำสอง ETFs นักลงทุนสามารถซื้อเพื่อมีส่วนร่วมในการทำงานของตลาดหุ้นสหรัฐผู้ลงทุนที่มองหาการลงทุนในตลาดนอกอเมริกาเหนืออาจพิจารณาลงทุนในกองทุน iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวที่วางแผนพอร์ตโฟลิโอและพยายามเพิ่มกองทุนดัชนีให้กับส่วนผสมนั้นมีให้เลือกมากมาย ด้านล่างเป็นสามสิ่งที่ดีที่สุดโดยพิจารณาจากสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ประสิทธิภาพระยะยาวและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย
ETF (VTI) ตลาดหุ้นแนวหน้า
- ผู้ออก: VanguardAssets ภายใต้การจัดการ: $ 823 ล้านประสิทธิภาพหนึ่งปี: 9.00% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03%
หากคุณไม่แน่ใจว่าจะต้องติดตามดัชนีใดหรือคุณต้องการลงทุนในหลายภาคส่วนและมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดนี่อาจเป็นกองทุนสำหรับคุณ ตามชื่อหมายถึงตลาดหุ้นทั้งหมด ETF ครอบคลุมตลาดหุ้นในประเทศทั้งหมดในสหรัฐอเมริกาติดตามดัชนีตลาดรวมของ CRSP US
VTI เป็นกองทุนที่มีความสมดุลพร้อมการผสมผสานที่ดีของหุ้นขนาดเล็ก, ขนาดกลาง, และหุ้นบลูชิป VTI เป็นกองทุนที่มีประสิทธิภาพสูงและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ AUM นั้นน่าประทับใจกว่า $ 800 พันล้าน
10 เคล็ดลับสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จ
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- ผู้ออก: State Street Global Advisors ชุดภายใต้การจัดการ: 262 พันล้านเหรียญสหรัฐผลการดำเนินงานหนึ่งปี: 10.15% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.09%
คนแรกที่ออกสู่ตลาดอีทีเอฟของพ่อรุ่นนี้ดึงดูดความสนใจอย่างมากจากนักเทรดยุทธวิธีและนักลงทุนซื้อและถือ กองทุนติดตามดัชนี S&P 500 ซึ่งเป็นกลุ่มตราสารทุนซึ่งส่วนใหญ่เป็นทุนขนาดใหญ่ซึ่งจดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐ ในทางเทคนิค SPDR 500 ETF เป็นหน่วยลงทุนที่น่าเชื่อถือ (UIT) ซึ่งหมายความว่ามันไม่สามารถลงทุนในเงินสดระหว่างการแจกแจง รายละเอียดเล็กน้อยนี้อาจทำให้ผลการดำเนินงานของกองทุนเบี่ยงเบนเล็กน้อยจากดัชนีที่อิง กองทุนนี้มีผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งหนึ่งปีมากกว่า 10%
อีทีเอฟ 3 อันดับแรก
กองทุนถูกเลือกขึ้นอยู่กับการรวมกันของประสิทธิภาพเมื่อเวลาผ่านไปอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและ AUM ตัวเลขทั้งหมดเป็นปัจจุบัน ณ วันที่ 12 กันยายน 2019
อีทีเอฟ iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
- ผู้ออก: iSharesAssets ภายใต้การจัดการ: $ 63 พันล้านประสิทธิภาพหนึ่งปี: 0.15% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.07%
IEFA ให้ความสำคัญกับหุ้นที่พัฒนาแล้วในยุโรปเอเชียและตะวันออกไกลโดยไม่รวมหุ้นในประเทศและแคนาดา ดัชนีอ้างอิงดัชนี MSCI EAFE ครอบคลุม 98% ของตลาดตราสารทุนทั่วโลกนอกอเมริกาเหนือ นอกจากนี้ยังมีหุ้นขนาดเล็กตามสัดส่วนในตลาดโดยทั่วไปเงินทุนที่แข่งขันกันจะไม่รวม ญี่ปุ่นและสหราชอาณาจักรเป็นสองอันดับแรกในพอร์ตการลงทุนของกองทุน
มีเกือบ 3, 000 หุ้น IEFA เป็นกองทุนที่มีความหลากหลายและมีต้นทุนการเป็นเจ้าของต่ำทำให้เป็นตัวเลือกที่สำคัญสำหรับนักลงทุนทั้งระยะสั้นและระยะยาวที่มองหาตลาดที่อยู่นอกอเมริกาเหนือ กองทุนนี้เป็นกองทุนที่ใหม่กว่าที่อื่น ๆ ที่กล่าวถึงโดยมีวันที่ 18 ตุลาคม 2555 ในช่วงปีที่ผ่านมาราคาของอีทีเอฟผันผวนเล็กน้อย แต่ยังไม่คืบหน้ามากนัก อย่างไรก็ตามมันได้รับผลตอบแทน 2.6% ต่อปีในช่วงห้าปีที่ผ่านมาและ 6.5% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้น
