การสลับคืออะไร
โดยทั่วไปการสลับหมายถึงกระบวนการของการถ่ายโอนหรือเปลี่ยนการลงทุนหรือกลยุทธ์การลงทุน นักลงทุนอาจตัดสินใจย้ายเงินลงทุนระหว่างกองทุนต่าง ๆ โอนบัญชีนายหน้าของพวกเขาไปยังโบรกเกอร์อื่นหรือขายหลักทรัพย์เพื่อแลกเปลี่ยนกับหลักทรัพย์อื่น ขึ้นอยู่กับกระบวนการที่คุณเลือกบางครั้งมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการสลับ
ประเด็นที่สำคัญ
- การสลับคือเมื่อบุคคลหรือองค์กรเปลี่ยนแปลงการลงทุนของพวกเขากระบวนการนี้อาจเกี่ยวข้องกับการย้ายเงินระหว่างกองทุนรวมของกลยุทธ์ที่แตกต่างกันเปลี่ยนเป็นคลาสหุ้นที่แตกต่างกันหรือการจัดสรรพอร์ตการลงทุนใหม่ โบรกเกอร์หนึ่งไปยังอีก
วิธีการสลับการทำงาน
การสลับเกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนตัดสินใจโอนเงินจากการลงทุนหนึ่งไปยังอีกการลงทุนหนึ่ง บริษัท การลงทุนหลายแห่งอนุญาตให้นักลงทุนย้ายสินทรัพย์ของพวกเขาไปยังระดับหุ้นที่แตกต่างกันหรือไปยังกองทุนอื่น นโยบายการแลกเปลี่ยนของทุกกองทุนมีการหารือในหนังสือชี้ชวนของกองทุน
กองทุนบางแห่งเสนอสิทธิพิเศษในการแลกเปลี่ยนที่อนุญาตให้ผู้ถือหุ้นโอนการลงทุนจากกองทุนหนึ่งไปอีกกองทุนหนึ่งโดยไม่มีค่าธรรมเนียม อย่างไรก็ตามแม้ว่าการแลกเปลี่ยนจะไม่เสียค่าธรรมเนียมนักลงทุนจะยังคงรับผิดชอบต่อความแตกต่างของราคาระหว่างกองทุนที่เกี่ยวข้อง
ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่แลกเปลี่ยนเป็นกองทุนที่มีมูลค่าสูงกว่าจะต้องครอบคลุมความแตกต่าง นักลงทุนที่เปลี่ยนเป็นกองทุนที่มีมูลค่าต่ำกว่าจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน ดังนั้นนักลงทุนควรติดตามการแปลงทั้งหมดสำหรับข้อกำหนดและเอกสารการรายงานภาษี
นักลงทุนอาจมีส่วนร่วมในการสลับเมื่อพวกเขาโอนสินทรัพย์ของพวกเขาจากบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่ง นักลงทุนอาจตัดสินใจเปลี่ยนโบรกเกอร์ด้วยเหตุผลที่แตกต่างกัน บริษัท ส่วนใหญ่อนุญาตให้โอนบัญชีนายหน้าได้ทุกประเภท การโอนเงินแบบโอนให้คุณย้ายการลงทุนที่มีอยู่ของคุณโดยตรงจากโบรกเกอร์หนึ่งไปยังโบรกเกอร์อื่นโดยไม่ต้องขายการลงทุนของคุณก่อนแล้วโอนเงินเงินสด โดยทั่วไปแล้วการถ่ายโอนในรูปแบบปกติจะไม่มีค่าใช้จ่าย
ข้อเสียของการสลับ
กระบวนการโอนการลงทุนอาจมีค่าใช้จ่ายสูงรวมถึงเวลา เมื่อนักลงทุนต้องการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนที่ไม่สามารถถ่ายโอนได้พวกเขาต้องเลิกสถานะของพวกเขาก่อนแล้วจึงทำการลงทุนซ้ำโดยใช้เงินสดที่ได้รับจากการชำระบัญชีหลักทรัพย์เริ่มต้นเพื่อซื้อหลักทรัพย์ใหม่
ภาพจำลองนี้มีค่าใช้จ่ายสูงที่สุดเนื่องจากมีค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์ แม้ว่ากระบวนการนี้อาจมีราคาแพงนักลงทุนอาจเลือกที่จะจ่ายค่าธรรมเนียมหากผู้ที่มีแนวโน้มสูงขึ้นสำหรับการเติบโตหรือกำไรจากการลงทุนในการลงทุนอื่น
การโอนการลงทุนจากโบรกเกอร์หนึ่งไปยังอีกคนหนึ่งมักจะเกี่ยวข้องกับงานเอกสารระยะเวลาการถือครองและในช่วงเวลาของการโอนสินทรัพย์ทั้งหมดจะมีสภาพคล่องต่ำ การเปลี่ยนเป็นกองทุนใหม่อาจส่งผลให้มีการพิจารณารายงานเพิ่มเติมรวมถึงการรายงานภาษีเพิ่มเติม
บรรทัดล่าง
เพื่อลดค่าใช้จ่ายทางการเงินและเวลาในการเปลี่ยนให้น้อยที่สุดนักลงทุนควรดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างรอบคอบอาจทำงานร่วมกับ บริษัท การลงทุนที่รองรับความต้องการในการสับเปลี่ยนใด ๆ เพื่อลดต้นทุน
