นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คืออะไร?
นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นมืออาชีพที่ดำเนินการสั่งซื้อและขายสำหรับหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ ในนามของลูกค้า ตัวแทนนายหน้าอาจรู้จักในฐานะตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนหรือนายหน้า นายหน้ามักจะเกี่ยวข้องกับ บริษัท นายหน้าและจัดการธุรกรรมสำหรับลูกค้ารายย่อยและลูกค้าสถาบัน นายหน้ามักจะได้รับค่าคอมมิชชั่นสำหรับบริการของพวกเขา แต่ค่าตอบแทนรายบุคคลอาจแตกต่างกันอย่างมากขึ้นอยู่กับว่าพวกเขาอยู่ที่ไหน บริษัท นายหน้าและผู้ค้าหลักทรัพย์ก็บางครั้งเรียกว่าโบรกเกอร์เอง บริษัท ตัวแทนค้าหลักทรัพย์ที่มีการอ้างอิงมากที่สุดคือโบรกเกอร์ลดราคา
นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คืออะไร?
ประเด็นที่สำคัญ
- บทบาทของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วตั้งแต่การแพร่กระจายของอินเทอร์เน็ต บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีอิทธิพลเหนือการปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าส่วนใหญ่ค่าธรรมเนียมบริการที่ต่ำกว่าทำให้ตลาดหุ้นสามารถเข้าถึงนักลงทุนได้มากขึ้นสต็อกโบรกเกอร์ต้องการการศึกษาทางการเงิน.
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับบทบาทของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
ความสามารถในการซื้อและขายหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ นั้นจำเป็นต้องเข้าถึงการแลกเปลี่ยนหลักอย่างใดอย่างหนึ่งเช่นตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) หรือ NASDAQ ในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเหล่านี้คุณจะต้องเป็นสมาชิกของการแลกเปลี่ยนหรือเป็นของ บริษัท สมาชิก บริษัท สมาชิกและบุคคลที่ทำงานให้กับพวกเขาหลายคนได้รับใบอนุญาตเป็นโบรกเกอร์หรือตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์โดย FINRA แม้ว่าจะเป็นไปได้ที่จะซื้อหุ้นโดยตรงจาก บริษัท ที่ออกหุ้น แต่ก็เป็นเรื่องง่ายกว่าที่จะทำงานกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
มันเคยมีราคาแพงกว่ามากในการเข้าถึงตลาดหุ้นและดังนั้นจึงเป็นเพียงต้นทุนที่มีประสิทธิภาพสำหรับนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูง นักลงทุนเหล่านี้มักจะทำงานร่วมกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบและจ่ายเงินหลายร้อยดอลลาร์เพื่อดำเนินการซื้อขาย อย่างไรก็ตามการเพิ่มขึ้นของอินเทอร์เน็ตและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่ตามมาทำให้เกิดช่องว่างสำหรับโบรกเกอร์ส่วนลดเพื่อให้การเข้าถึงการแลกเปลี่ยนราคาแพงเร็วขึ้นและอัตโนมัติมากขึ้น สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนสามารถแลกเปลี่ยนตลาดหุ้นด้วยค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่น้อยกว่าทำให้มีความเป็นไปได้ในการลงทุนและการค้าแม้จะมีบัญชีขนาดเล็กกว่ามาก มากว่าบัญชีส่วนใหญ่ในตลาดจะถูกเก็บไว้กับโบรกเกอร์ส่วนลด
บุคคลที่ทำงานเป็นนายหน้า แต่ทำงานโดย บริษัท ตัวแทนส่วนลดอาจทำงานเป็นตัวแทนทางโทรศัพท์ที่ตอบคำถามสั้น ๆ หรือในฐานะเจ้าหน้าที่สาขาในสถานที่จริง แต่มีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จำนวนน้อยกว่าที่ทำงานให้กับธนาคารเพื่อการลงทุนหรือ บริษัท นายหน้าพิเศษ บริษัท เหล่านี้จัดการคำสั่งซื้อที่มีขนาดใหญ่และพิเศษเช่นการซื้อหรือการขายหุ้นขนาดใหญ่หรือการแลกเปลี่ยนหุ้นที่ไม่ได้ทำการซื้อขายอย่างแข็งขัน
เนื่องจากโบรกเกอร์ลดราคาเกือบทุกคนสามารถลงทุนในตลาดหุ้นหรือแม้แต่ผู้ที่อยู่ต่างประเทศ การพัฒนาล่าสุดในบริการนายหน้าคือการแนะนำ roboadvisers, การจัดการการลงทุนอัลกอริทึมดำเนินการผ่านเว็บหรือแอพมือถือที่มีปฏิสัมพันธ์กับมนุษย์น้อยที่สุดสำหรับค่าบริการที่น้อยลง ข้อเสียอย่างหนึ่งของแพลตฟอร์มส่วนลดเหล่านี้คือการขาดการบริการส่วนบุคคลเฉพาะนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เท่านั้นที่สามารถเสนอได้
ข้อกำหนดการศึกษา
วุฒิปริญญาตรีสาขาการเงินหรือการบริหารธุรกิจเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับโบรกเกอร์ที่ทำงานกับลูกค้าสถาบัน ความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับกฎหมายและระเบียบทางการเงินวิธีการบัญชีหลักการเศรษฐศาสตร์และสกุลเงินการวางแผนทางการเงินและการพยากรณ์ทางการเงินมีประโยชน์สำหรับการทำงานในสาขานี้เช่นกัน โบรกเกอร์ที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่มีทักษะด้านมนุษยสัมพันธ์ที่ดีและสามารถรักษาความสัมพันธ์ในการขายไว้ได้
ข้อกำหนดการออกใบอนุญาตประเทศต่างๆ
ประเทศที่แตกต่างกันมีข้อกำหนดด้านการรับรองสำหรับโบรกเกอร์ ในสหรัฐอเมริกาโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนจะต้องมีใบอนุญาตขั้นต่ำ FINRA Series 7 และ Series 63 หรือ 66 และต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท การลงทุนที่จดทะเบียน โบรกเกอร์ชั้นในสหรัฐอเมริกาจะต้องเป็นสมาชิกของตลาดหลักทรัพย์ที่พวกเขาอยู่ ในแคนาดานายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในปัจจุบันควรได้รับการว่าจ้างโดย บริษัท นายหน้าและจำเป็นต้องกรอกหลักสูตรแคนาดาด้านหลักทรัพย์ (CSC) คู่มือปฏิบัติและแนวทางปฏิบัติ (CPH) และโครงการฝึกอบรมที่ปรึกษาการลงทุน 90 วัน (IATP) ในฮ่องกงผู้สมัครจะต้องทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าที่ได้รับใบอนุญาตและผ่านการทดสอบสามครั้งกับสถาบันหลักทรัพย์ฮ่องกง (HKSI) อย่างไรก็ตามการสอบทั้งสามครั้งไม่ได้รับประกันใบอนุญาตเพราะยังต้องได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน
ในสิงคโปร์การเป็นตัวแทนการค้าจะต้องผ่านการสอบสี่วิชาโมดูล 1A, 5, 6 และ 6A ซึ่งดำเนินการโดยสถาบันการเงินและการธนาคาร ใบอนุญาตถูกนำไปใช้ผ่านการธนาคารแห่งประเทศสิงคโปร์ (MAS) และตลาดหลักทรัพย์สิงคโปร์ (SGX) ในสหราชอาณาจักรมีการควบคุมการซื้อขายหลักทรัพย์อย่างเข้มงวดและนายหน้าต้องมีคุณสมบัติจาก Financial Conduct Authority (FCA) คุณสมบัติที่แม่นยำจะขึ้นอยู่กับหน้าที่เฉพาะที่ต้องการของโบรกเกอร์เช่นเดียวกับนายจ้างของเขา
ข้อมูลประจำตัวทั่วโลกกำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ ในฐานะสัญญาณของความชอบธรรมและความเฉียบแหลมทางการเงิน ตัวอย่าง ได้แก่ นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) และนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาต (CFA)
