สินทรัพย์ที่ปลอดภัย

สินทรัพย์ที่ปลอดภัยคืออะไร?

สินทรัพย์ที่ปลอดภัยคือสินทรัพย์ที่ในตัวของมันเองไม่ได้มีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดการสูญเสียในทุกรอบของตลาด สินทรัพย์ที่ปลอดภัยบางประเภทที่ใช้กันทั่วไปในอดีต ได้แก่ ทรัพย์สินด้านอสังหาริมทรัพย์เงินสดตั๋วเงินคลังกองทุนตลาดเงินและกองทุนรวมของสหรัฐ

สินทรัพย์ที่ปลอดภัยที่สุดนั้นรู้จักกันในนามสินทรัพย์ปลอดความเสี่ยงเช่นตราสารหนี้ภาครัฐที่ออกโดยรัฐบาลของประเทศที่พัฒนาแล้ว

ทำความเข้าใจกับสินทรัพย์ที่ปลอดภัย

สินทรัพย์ที่ปลอดภัยยังสามารถเรียกได้ว่าเป็นสวรรค์ที่ปลอดภัยโดยเสนอการลงทุนที่ปลอดภัยซึ่งรักษาเงินทุนและทนต่อความผันผวนของตลาดในระดับสูง นักลงทุนส่วนใหญ่จะมีสินทรัพย์ที่ปลอดภัยบางส่วนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ทการลงทุนและนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมจำนวนมากอาจถือสินทรัพย์ส่วนใหญ่ไว้ในพอร์ทการลงทุน อสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์เงินสดและตั๋วเงินคลังเป็นสินทรัพย์ที่นักลงทุนอาจพิจารณาว่าปลอดภัย

การลงทุนในสินทรัพย์ที่ปลอดภัยช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนและเป็นประโยชน์ในช่วงที่ตลาดผันผวนซึ่งมักจะมีสภาพคล่อง เวลาส่วนใหญ่เมื่อตลาดขึ้นหรือลงมันเป็นช่วงเวลาสั้น ๆ อย่างไรก็ตามมีบางครั้งเช่นในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำเมื่อการชะลอตัวของตลาดเป็นเวลานาน เมื่อตลาดมีความวุ่นวายมูลค่าตลาดของการลงทุนส่วนใหญ่จะลดลงอย่างมาก

ตั๋วเงินคลังได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลสหรัฐและถือว่าปลอดความเสี่ยง นักลงทุนในสหรัฐฯสามารถมองการลงทุนเหล่านี้ว่าเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยเนื่องจากอัตราเริ่มต้นเกือบเป็นศูนย์ ตั๋วเงินคลังมีให้กับระยะเวลาครบกำหนดที่แตกต่างกันและอัตราผลตอบแทนอาจแตกต่างกันไปตามวงจรตลาด ในสหรัฐอเมริกาตั๋วเงินถือว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดความเสี่ยงและอัตราดอกเบี้ยที่แนบมากับพวกเขาคืออัตราผลตอบแทนที่ปราศจากความเสี่ยง

ประเด็นที่สำคัญ

• สินทรัพย์ที่ปลอดภัยคือสินทรัพย์ที่ในตัวของมันเองไม่ได้มีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดการสูญเสียในทุกรอบของตลาดสินทรัพย์ที่ปลอดภัยทั่วไปรวมถึงเงินสดคลังสมบัติกองทุนตลาดเงินและทองคำสินทรัพย์ที่ปลอดภัยที่สุดเรียกว่าปลอดความเสี่ยง สินทรัพย์เช่นตราสารหนี้ภาครัฐที่ออกโดยรัฐบาลของประเทศที่พัฒนาแล้ว

กองทุนรวมของสหรัฐ

นักลงทุนหลายคนเลือกที่จะใช้สินทรัพย์กองทุนรวมที่ปลอดภัยในฐานะที่เป็นยานพาหนะกวาดเงินสดสำหรับเงินสดว่างในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา กองทุนรวมของรัฐบาลสหรัฐสามารถให้การลงทุนในอุดมคติสำหรับการลงทุนครั้งนี้ กองทุนเหล่านี้มีความหลากหลายในหลักทรัพย์ของรัฐบาลสหรัฐอเมริกา กองทุนรวมตลาดเงินเป็นหนึ่งในรถกวาดเงินสดที่นิยมมากที่สุด กองทุนเหล่านี้สามารถให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าการตรวจสอบมาตรฐานและบัญชีออมทรัพย์ในขณะที่ยังไม่มีความเสี่ยง กองทุนรวมตลาดเงินของรัฐบาลสหรัฐฯจะถือหลักทรัพย์ระยะสั้นของรัฐบาลสหรัฐฯ กองทุนเหล่านี้มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิที่ได้รับคำสั่งเป็น $ 1

สินทรัพย์ที่ปลอดภัยเป็นผลิตภัณฑ์ของเวลาและสถานการณ์ ในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินระหว่างปี 2551-2552 เช่นกองทุนตลาดเงิน 'ทำลายเจ้าชู้' และซื้อขายต่ำกว่า $ 1 ต่อหุ้นทำให้หลาย ๆ คนตั้งคำถามถึงสถานะของสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในเวลานั้น

กองทุนรวมของรัฐบาลสหรัฐที่อยู่นอกประเภทตลาดเงินเป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่ปลอดภัยเพราะพวกเขายังถือหลักทรัพย์รัฐบาลที่ปราศจากความเสี่ยง กองทุนเหล่านี้มีโครงสร้างเหมือนกองทุนรวมทั่วไป พวกเขาสามารถสร้างด้วยหลักทรัพย์รัฐบาลที่ครบกำหนดแตกต่างกัน โดยทั่วไปกองทุนรวมของรัฐบาลสหรัฐในระยะยาวจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าพอร์ตการลงทุนระยะสั้นหรือระยะกลาง

กองทุนรวมของรัฐบาลสหรัฐระยะยาวที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสองแห่ง ได้แก่ กองทุนดัชนีหุ้นทุนระยะยาวแนวหน้าของแวนการ์ดและกองทุนดัชนีพันธบัตรกระทรวงการคลังระยะยาว Fidelity Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund เป็นกองทุนแบบพาสซีฟที่พยายามติดตามผลการดำเนินงานของ Bloomberg Barclays US Treasury STRIPS 20 ถึง 30 ปีดัชนีดัชนีหุ้นตราสารหนี้ที่เท่าเทียมกัน กองทุนนี้ให้ผลตอบแทนหนึ่งปีที่ 7.81% จนถึงวันที่ 31 มกราคม 2561 กองทุนดัชนีพันธบัตรรัฐบาลระยะยาว Fidelity เป็นกองทุนดัชนีและพยายามติดตามดัชนีหุ้นทุนระยะยาวของ Bloomberg Barclays ณ วันที่ 31 มกราคม 2561 กองทุนดัชนีพันธบัตรเพื่อการลงทุนระยะยาว Fidelity มีอัตราผลตอบแทน 4.49%