ผลตอบแทนคืออะไร?
ผลตอบแทนพอร์ตการลงทุนหมายถึงกำไรหรือขาดทุนที่รับรู้โดยพอร์ตการลงทุนที่มีการลงทุนหลายประเภท พอร์ตการลงทุนมีเป้าหมายที่จะส่งมอบผลตอบแทนตามวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ของกลยุทธ์การลงทุนเช่นเดียวกับการยอมรับความเสี่ยงของประเภทของนักลงทุนเป้าหมายโดยพอร์ต
ประเด็นที่สำคัญ
- ผลตอบแทนการลงทุนคือการอ้างอิงถึงผลงานการลงทุนที่ได้รับหรือสูญเสียในระยะเวลาที่กำหนดนักลงทุนมักจะมีพอร์ตการลงทุนหลายประเภทในการลงทุนของพวกเขาในความพยายามที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่สมดุลตลอดเวลา สามารถรวมกองทุนขนาดเล็กกับกองทุนขนาดใหญ่หุ้นเทียบกับพันธบัตรกองทุน ETF และความเป็นไปได้อื่น ๆ
ทำความเข้าใจกับผลตอบแทนการลงทุน
ผลตอบแทนพอร์ตโฟลิโอพยายามที่จะตรงตามมาตรฐานที่ระบุไว้ซึ่งหมายถึงพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายในทางทฤษฎีของการถือครองหุ้นหรือพันธบัตรและในบางกรณีเป็นการผสมผสานของสินทรัพย์ทั้งสองประเภท โดยทั่วไปนักลงทุนจะมีพอร์ตการลงทุนหนึ่งประเภทหรือมากกว่าในบรรดาการลงทุนของพวกเขาและพยายามที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างสมดุลตลอดเวลา
มีพอร์ตการลงทุนหลายประเภทให้นักลงทุนตั้งแต่กองทุนหุ้นขนาดเล็กไปจนถึงกองทุนที่มีความสมดุลซึ่งประกอบด้วยการผสมผสานของหุ้นพันธบัตรและเงินสด พอร์ตการลงทุนจำนวนมากจะรวมถึงหุ้นต่างประเทศและบางส่วนมุ่งเน้นเฉพาะในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์หรือตลาดเกิดใหม่
ผู้จัดการการลงทุนหลายคนเลือกพอร์ตการลงทุนที่พยายามชดเชยการลดลงของการลงทุนบางประเภทผ่านการเป็นเจ้าของคลาสอื่น ๆ ที่มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้าม ตัวอย่างเช่นผู้จัดการการลงทุนจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะผสมทั้งพันธบัตรและหุ้นเนื่องจากราคาตราสารหนี้มีแนวโน้มที่จะปรับตัวสูงขึ้นเมื่อหุ้นประสบการเบิกถอนที่สูงชัน สิ่งนี้ช่วยในการบรรลุผลตอบแทนที่ต้องการตลอดเวลาและลดความผันผวน
การผสมผสานของประเภทสินทรัพย์ที่มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามเช่นหุ้นและพันธบัตรมักเป็นวิธีที่ชาญฉลาดในการสร้างความสมดุลให้กับพอร์ต
ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนของนักลงทุนอย่างไร
อายุที่นักลงทุนต้องการถอนเงินจากพอร์ตยังคงเป็นปัจจัยสำคัญในการเลือกวัตถุประสงค์การลงทุนที่เหมาะสม ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่เพิ่งเกษียณไม่กี่ปีต้องการปกป้องพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาและมีแนวโน้มที่จะลงทุนในเงินสดตลาดเงินและพันธบัตรระยะสั้น ในทางกลับกันนักลงทุนรุ่นเยาว์มักจะพยายามที่จะรับความเสี่ยงที่ค่อนข้างสูงการลงทุนในหุ้นที่หลากหลายพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงและบางทีอาจจะมีการซื้อขายล่วงหน้าซึ่งแต่ละแห่งมีศักยภาพที่จะเกินอัตราเงินเฟ้อในช่วงเวลาหนึ่ง
จากการสังเกตการถือกำเนิดของยุคอินเทอร์เน็ตทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงผลตอบแทนของตลาดได้แบบเรียลไทม์เช่นเดียวกับข้อมูลประสิทธิภาพญาติที่เข้าถึงได้ง่าย เมื่อลงทุนในกองทุนรวมนักลงทุนสามารถดึงแผนภูมิและผลตอบแทนของกองทุนเมื่อเทียบกับดัชนีอ้างอิงรวมถึงค่าเฉลี่ยกลุ่มเพื่อนโดยทั่วไปจะย้อนกลับไปสิบปีหรือมากกว่ารวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ชั้นนำของกองทุนโดยเฉพาะ
ผลตอบแทนและการปรับสมดุล
แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดตามด้วยนักลงทุนจำนวนมากคือการทบทวนพอร์ตการลงทุนของพวกเขาในตอนท้ายของทุกปีและทำการปรับเปลี่ยนเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของพวกเขาต่อไป ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจมีปีที่ยอดเยี่ยมพร้อมกับกองทุนการเจริญเติบโตและตัดสินใจที่จะโอนกำไรบางส่วนไปเป็นกองทุนที่มีมูลค่าโดยคาดว่านักลงทุนรายอื่นอาจเปลี่ยนกลับมาเป็นมูลค่าในที่สุด
