การลงทุนในต่างประเทศ: ข้อดีและข้อเสีย

การลงทุนในต่างประเทศมักจะถูกอสูรในสื่อซึ่งวาดภาพนักลงทุนที่หลบเลี่ยงภาษีอย่างผิดกฎหมายเก็บเงินของพวกเขากับ บริษัท ที่มีร่มเงาบางแห่งซึ่งตั้งอยู่บนเกาะแคริบเบียนที่คลุมเครือ ในขณะที่มันเป็นความจริงที่จะมีอินสแตนซ์ของข้อตกลงที่ร่มรื่นอยู่เสมอการลงทุนในต่างประเทศส่วนใหญ่นั้นถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์แบบ

การลงทุนนอกชายฝั่งแม้จะมีชื่อเสียงโดยย่อ แต่ก็เป็นวิธีที่ถูกกฎหมายและมีประสิทธิภาพในการลงทุนในนิติบุคคลที่มีให้เฉพาะนอกประเทศบ้านเกิดของคุณ

การลงทุนในต่างประเทศ: ภาพรวม

การลงทุนนอกชายฝั่งหมายถึงกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายที่ใช้ประโยชน์จากข้อได้เปรียบนอกประเทศบ้านเกิดของนักลงทุน ไม่มีปัญหาการขาดแคลนโอกาสในการลงทุนที่นำเสนอโดย บริษัท ต่างประเทศที่มีชื่อเสียงที่มีชื่อเสียงด้านการเงินการทดสอบเวลาและที่สำคัญที่สุดคือกฎหมาย

ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณการลงทุนในต่างประเทศอาจเสนอข้อดีหลายประการให้คุณรวมถึงสิทธิประโยชน์ทางภาษีการปกป้องทรัพย์สินและความเป็นส่วนตัว ข้อเสียรวมถึงการตรวจสอบกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นในระดับโลกและค่าใช้จ่ายสูงที่เกี่ยวข้องกับบัญชีในต่างประเทศ

ข้อดีของการลงทุนในต่างประเทศ

มีสาเหตุหลายประการที่ทำให้ผู้คนลงทุนต่างประเทศ:

ข้อดีภาษี

หลายประเทศ (รู้จักกันในชื่อ havens ภาษี) เสนอสิทธิประโยชน์ทางภาษีแก่นักลงทุนต่างชาติ อัตราภาษีที่เอื้ออำนวยในประเทศนอกชายฝั่งได้รับการออกแบบมาเพื่อส่งเสริมสภาพแวดล้อมการลงทุนที่ดีเพื่อดึงดูดความมั่งคั่งจากภายนอก สำหรับประเทศเล็ก ๆ ที่มีทรัพยากรน้อยและมีประชากรน้อยการดึงดูดนักลงทุนสามารถเพิ่มกิจกรรมทางเศรษฐกิจได้อย่างมาก

ประเด็นที่สำคัญ

• การลงทุนนอกชายฝั่งนั้นไม่ได้หมายถึงนักลงทุนจำนวนมาก แต่ข้อดีที่สุดคือข้อดีของสิทธิประโยชน์ทางภาษีการคุ้มครองทรัพย์สินความเป็นส่วนตัวและการลงทุนในวงกว้างยิ่งขึ้นนอกจากนี้ยังมีค่าใช้จ่ายที่สูง

พูดง่ายๆคือการลงทุนในต่างประเทศเกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนต่างชาติจัดตั้ง บริษัท ในต่างประเทศ บริษัท ทำหน้าที่เป็นเปลือกสำหรับบัญชีของนักลงทุนป้องกันพวกเขาจากภาระภาษีที่สูงขึ้นที่จะเกิดขึ้นในประเทศบ้านเกิดของพวกเขา เนื่องจาก บริษัท ไม่ได้มีส่วนร่วมในการดำเนินงานในท้องถิ่นจึงมีการเก็บภาษีเล็กน้อยหรือไม่มีเลย บริษัท ต่างประเทศหลายแห่งยังได้รับสถานะยกเว้นภาษีเมื่อลงทุนในตลาดสหรัฐ ดังนั้นการลงทุนผ่าน บริษัท ต่างประเทศจึงมีข้อได้เปรียบที่แตกต่างจากการลงทุนแบบบุคคล

การป้องกันทรัพย์สิน

ศูนย์กลางนอกชายฝั่งเป็นสถานที่ที่ได้รับความนิยมในการปรับโครงสร้างความเป็นเจ้าของสินทรัพย์ สามารถโอนความเป็นเจ้าของความมั่งคั่งส่วนบุคคลมูลนิธิหรือ บริษัท ที่มีอยู่เดิมได้ บุคคลหลายคนที่มีความกังวลเกี่ยวกับการฟ้องร้องผู้ให้กู้ยึดสังหาริมทรัพย์หรือเจ้าหนี้เก็บหนี้คงค้างเลือกที่จะถ่ายโอนส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ของพวกเขาจากที่ดินส่วนตัวของพวกเขาไปยังหน่วยงานที่ถือมันนอกประเทศบ้านเกิดของพวกเขา

ด้วยการถ่ายโอนความเป็นเจ้าของบนกระดาษเหล่านี้บุคคลจะไม่ไวต่อการถูกจับกุมหรือปัญหาในประเทศอื่น ๆ อีกต่อไป หากผู้ดูแลทรัพย์สินเป็นผู้มีถิ่นพำนักในสหรัฐอเมริกาสถานะความน่าเชื่อถือของพวกเขาจะช่วยให้พวกเขาสามารถมีส่วนร่วมในความไว้วางใจในต่างประเทศโดยไม่ต้องเสียภาษีเงินได้ อย่างไรก็ตามผู้ดูแลผลประโยชน์ของกองทุนคุ้มครองสินทรัพย์ในต่างประเทศจะยังคงเก็บภาษีจากรายได้ของทรัสต์ (รายได้จากการลงทุนภายใต้หน่วยทรัสต์) แม้ว่ารายได้นั้นจะไม่ได้รับการแจกจ่ายก็ตาม

ความลับ

เขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งหลายแห่งให้ประโยชน์เสริมจากกฎหมายความลับ ประเทศเหล่านี้มีกฎหมายตราสามดวงที่สร้างความลับขององค์กรและธนาคารอย่างเข้มงวด หากการรักษาความลับนี้ถูกละเมิดจะมีผลกระทบร้ายแรงสำหรับบุคคลที่กระทำผิด ตัวอย่างของการละเมิดความลับของธนาคารคือการเปิดเผยตัวตนของลูกค้า การเปิดเผยผู้ถือหุ้นเป็นการละเมิดความลับขององค์กรในบางเขตอำนาจศาล

อย่างไรก็ตามความลับนี้ไม่ได้หมายความว่านักลงทุนต่างประเทศเป็นอาชญากรที่มีบางสิ่งซ่อนเร้น สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ากฎหมายในต่างประเทศจะอนุญาตให้มีการเปิดเผยตัวตนในกรณีที่ชัดเจนเกี่ยวกับการค้ายาเสพติดการฟอกเงินหรือกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ จากมุมมองของนักลงทุนที่มีชื่อเสียงอย่างไรก็ตามการเก็บข้อมูลเช่นตัวตนของนักลงทุนความลับในขณะที่การสะสมหุ้นของ บริษัท มหาชนสามารถเสนอให้นักลงทุนได้เปรียบทางการเงิน (และกฎหมาย) ที่สำคัญ นักลงทุนที่มีชื่อเสียงไม่ชอบให้คนทั่วไปรู้ว่าหุ้นพวกเขาลงทุนอะไรนักลงทุนหลายล้านคนไม่ต้องการปลาตัวเล็ก ๆ ที่ซื้อหุ้นตัวเดียวกันกับที่พวกเขาตั้งเป้าหมายไว้สำหรับการซื้อหุ้นจำนวนมาก ทอดเล็ก ๆ ขึ้นราคา

เนื่องจากประเทศต่าง ๆ ไม่จำเป็นต้องยอมรับกฎหมายของรัฐบาลต่างประเทศเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งจึงเป็นกรณีส่วนใหญ่ที่มีภูมิคุ้มกันต่อกฎหมายที่อาจนำไปใช้ในกรณีที่นักลงทุนอาศัยอยู่ ศาลสหรัฐสามารถยืนยันอำนาจในเรื่องทรัพย์สินใด ๆ ที่อยู่ภายใน พรมแดนสหรัฐฯ ดังนั้นจึงควรระมัดระวังเพื่อให้แน่ใจว่าสินทรัพย์ที่นักลงทุนพยายามที่จะปกป้องไม่ได้ถูกควบคุมตัวในสหรัฐอเมริกา ในทางกลับกัน (ดูด้านล่าง) สินทรัพย์ที่เก็บไว้ในบัญชีธนาคารต่างประเทศยังคงอยู่ภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา

การกระจายการลงทุน

ในบางประเทศกฎระเบียบ จำกัด โอกาสการลงทุนระหว่างประเทศของประชาชน นักลงทุนหลายคนรู้สึกว่าข้อ จำกัด ดังกล่าวเป็นอุปสรรคต่อการจัดตั้งพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอย่างแท้จริง บัญชีในต่างประเทศมีความยืดหยุ่นมากขึ้นทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดต่างประเทศและการแลกเปลี่ยนที่สำคัญทั้งหมดได้ไม่ จำกัด

ยิ่งไปกว่านั้นยังมีโอกาสมากมายในประเทศกำลังพัฒนาโดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศที่เริ่มแปรรูปภาคก่อนหน้านี้ภายใต้การควบคุมของรัฐบาล โดยเฉพาะความตั้งใจของจีนที่จะแปรรูปอุตสาหกรรมบางประเภทโดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนได้หลั่งไหลเข้ามาในตลาดผู้บริโภคที่ใหญ่ที่สุดในโลก

เขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งเช่นบาฮามาสเบอร์มิวดาหมู่เกาะเคย์แมนและไอล์ออฟแมนเป็นสถานที่ที่ได้รับความนิยมซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีว่ามีโอกาสในการลงทุนที่ค่อนข้างปลอดภัย

ข้อเสียของการลงทุนในต่างประเทศ

ในขณะที่การลงทุนภูมิลำเนาและสินทรัพย์ในเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งมีผลประโยชน์ แต่ก็มีข้อเสียที่ต้องพิจารณา

การตรวจสอบกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมารัฐบาลสหรัฐเริ่มตระหนักถึงรายได้จากภาษีที่สูญเสียไปจากการลงทุนในต่างประเทศมากขึ้นเรื่อย ๆ และได้สร้างกฎหมายที่มีความชัดเจนและเข้มงวดมากขึ้นเพื่อปิดช่องโหว่ทางภาษี รายได้การลงทุนที่ได้รับในต่างประเทศขณะนี้เป็นจุดสนใจของทั้งผู้กำกับดูแลและกฎหมายภาษี

ตัวอย่างพระราชบัญญัติการปฏิบัติตามกฎหมายภาษีอากรบัญชีต่างประเทศสหรัฐอเมริกา (FATCA) เป็นตัวอย่าง FATCA กำหนดให้พลเมืองสหรัฐฯที่บ้านและต่างประเทศยื่นรายงานประจำปีเกี่ยวกับการถือครองบัญชีต่างประเทศ

ตามที่ US Internal Revenue Service (IRS) พลเมืองของสหรัฐอเมริกาและผู้อยู่อาศัยถูกเก็บภาษีทั่วโลก เงินได้ เป็นผลให้นักลงทุนที่ใช้หน่วยงานนอกชายฝั่งเพื่อหลบเลี่ยงภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสหรัฐเกี่ยวกับกำไรจากการลงทุนสามารถถูกดำเนินคดีเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีได้ ดังนั้นแม้ว่าค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ต่ำกว่าของ บริษัท ต่างประเทศสามารถแปลเป็นกำไรที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนกรมสรรพากรยืนยันว่าผู้เสียภาษีสหรัฐจะไม่ได้รับอนุญาตให้หลบเลี่ยงภาษี

องค์การเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา (OECD) และองค์การการค้าโลก (WTO) ก็มีกฎที่กำหนดให้ธนาคารต้องรายงานข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าต่างประเทศของพวกเขาด้วย แต่แต่ละประเทศก็ปฏิบัติตามกฎหมายเหล่านี้ในรูปแบบที่แตกต่างกัน

ยังคงมีช่องว่างทางภาษี แต่ส่วนใหญ่จะหดตัวมากขึ้นทุกปี

ราคา

บัญชีในต่างประเทศไม่ถูกที่จะตั้งค่า ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของแต่ละบุคคลและเขตอำนาจศาลที่เลือก บริษัท ต่างประเทศอาจต้องเริ่มต้นและนั่นอาจหมายถึงค่าธรรมเนียมทางกฎหมายที่สูงชันและค่าธรรมเนียมขององค์กรหรือค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนบัญชี ในบางกรณีนักลงทุนจะต้องเป็นเจ้าของทรัพย์สิน (ที่อยู่อาศัย) ในประเทศที่พวกเขามีบัญชีในต่างประเทศหรือดำเนินการ บริษัท โฮลดิ้ง

นอกจากนี้บัญชีในต่างประเทศจำนวนมากต้องการการลงทุนขั้นต่ำระหว่าง $ 100, 000 ถึง $ 1 ล้าน ธุรกิจที่สร้างรายได้ซึ่งอำนวยความสะดวกในการลงทุนในต่างประเทศรู้ว่าข้อเสนอของพวกเขาเป็นที่ต้องการสูงโดยผู้มีฐานะร่ำรวยและพวกเขาคิดค่าใช้จ่ายตามนั้น

ข้อควรพิจารณาพิเศษ

มากกว่าครึ่งหนึ่งของสินทรัพย์และการลงทุนของโลกถูกจัดขึ้นในเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่ง บริษัท ที่มีชื่อเสียงหลายแห่งมีโอกาสในการลงทุนในต่างประเทศ

ยังเหมือนการลงทุนทุกครั้งที่คุณทำใช้สามัญสำนึกและเลือก บริษัท การลงทุนที่มีชื่อเสียง นอกจากนี้ยังควรปรึกษากับที่ปรึกษาการลงทุนที่มีประสบการณ์และมีชื่อเสียงนักบัญชีและนักกฎหมายที่เชี่ยวชาญด้านการลงทุนระหว่างประเทศ