สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) คืออะไร
สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) เป็นสมาคมวิชาชีพสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่คิดค่าธรรมเนียมเท่านั้น ก่อตั้งขึ้นในปี 1983 NAPFA ต้องการให้สมาชิกปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณขององค์กรและใช้คำสาบานความไว้วางใจประจำปี สมาชิกจะต้องให้คำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระและเป็นกลางแก่ลูกค้าและรักษามาตรฐานสูงสุดในวิชาชีพการวางแผนทางการเงิน พวกเขาจะต้องได้รับรายได้จากค่าธรรมเนียมไม่ใช่ค่าคอมมิชชั่น
ทำลายสมาคมแห่งชาติของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA)
นักวางแผนทางการเงินสามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทคือ 1) ผู้ที่ได้รับการชดเชยด้วยค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำการลงทุนเฉพาะให้กับลูกค้าและ 2) ผู้ที่ได้รับการชดเชยด้วยค่าธรรมเนียมสำหรับการให้คำแนะนำการลงทุนที่มีวัตถุประสงค์ NAPFA กำหนดให้สมาชิกต้องชำระค่าธรรมเนียมแทนค่าคอมมิชชั่นเนื่องจากที่ปรึกษาที่จ่ายค่าคอมมิชชั่นมีแรงจูงใจในการแนะนำการลงทุนที่เขาหรือเธอได้รับค่าคอมมิชชั่นสูงสุดแทนการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้า โดยคิดค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงหรือค่าธรรมเนียมตามเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การจัดการแรงจูงใจของที่ปรึกษาจะสอดคล้องกับสิ่งจูงใจของลูกค้า สมาชิก NAPFA ยังไม่ได้รับค่าธรรมเนียมการอ้างอิงสำหรับการส่งลูกค้าไปยังมืออาชีพอื่น ค่าที่ระบุของ NAPFA คือ:
- เป็นสัญญาณสำหรับคำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระสำหรับทุกคนและครอบครัวเพื่อเป็นแชมป์ของการให้บริการทางการเงินที่เป็นประโยชน์ต่อสาธารณะเพื่อเป็นผู้ถือมาตรฐานในการประกอบอาชีพใหม่ของการวางแผนทางการเงิน
สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ: นโยบายสำคัญ
NAPFA มีประเด็น / นโยบายสำคัญสามประการที่ควบคุมการปฏิบัติของสมาชิกและแจ้งภารกิจโดยรวม:
- การรับรู้และกฎระเบียบของการวางแผนทางการเงินมาตรฐานความไว้วางใจที่เท่าเทียมกันของการดูแลที่ปรึกษาการลงทุนมากขึ้น
NAPFA มีข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับสมาชิก พวกเขาจะต้องพยายามให้คำแนะนำที่มีวัตถุประสงค์และหลีกเลี่ยงการให้คำแนะนำในพื้นที่ที่พวกเขาไม่ได้มีความรู้พวกเขาจะต้องเก็บข้อมูลลูกค้าทั้งหมดเป็นความลับเว้นแต่ลูกค้าจะอนุญาตให้แบ่งปันข้อมูล สมาชิก NAPFA จะต้องได้รับเครดิตการศึกษาต่อเนื่องเพื่อให้ความรู้และทักษะเป็นปัจจุบัน ที่ปรึกษาทางการเงินที่เข้าร่วม NAPFA จะต้องมีความโปร่งใสในการโต้ตอบกับลูกค้าของพวกเขาและทำอย่างดีที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าเข้าใจว่าเงินของพวกเขามีการจัดการอย่างไร สมาชิกของ NAPFA จะต้องดำเนินการในลักษณะที่สะท้อนในเชิงบวกทั้ง NAPFA และอาชีพการวางแผนทางการเงิน หากต้องการเป็นสมาชิกดูกระบวนการสมัครของ NAPFA
สมาคมแห่งชาติของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล: ทรัพยากรและกิจกรรม
เว็บไซต์ของ NAPFA นำเสนอแหล่งข้อมูลที่หลากหลายแก่ทั้งที่ปรึกษาทางการเงินและนักลงทุนเช่นคุณลักษณะ "ค้นหาที่ปรึกษา" แหล่งข้อมูลการศึกษาทางการเงินสำหรับผู้บริโภคและคำแนะนำเกี่ยวกับที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมและการเลือกที่ปรึกษาเท่านั้น NAPFA จัดการประชุมสมาชิกที่มีการพัฒนาอย่างมืออาชีพและโอกาสในการสร้างเครือข่ายทรัพยากรการเรียนรู้เสมือนจริงรางวัลและโอกาสในการพบปะโต้ตอบและเรียนรู้จากที่ปรึกษาอื่น ๆ
