กองทุนไลฟ์สไตล์คืออะไร
กองทุนไลฟ์สไตล์เป็นกองทุนรวมที่จัดการพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายในสินทรัพย์ที่มีระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันโดยทั่วไปเพื่อการลงทุนระยะยาว กองทุนไลฟ์สไตล์มักจะถูกใช้โดยนักลงทุนที่ค้นหายานพาหนะเพื่อการออมสำหรับวันใช้งานที่ระบุ
ทำลายกองทุนไลฟ์สไตล์
กองทุนไลฟ์สไตล์มักจะถูกใช้โดยนักลงทุนที่ค้นหาผลิตภัณฑ์เพื่อสนับสนุนการออมเพื่อการเกษียณ อย่างไรก็ตามนักลงทุนสามารถใช้งานได้ไม่ จำกัด จำนวนสำหรับเหตุการณ์ใด ๆ ที่มีวันใช้งานเฉพาะ กองทุนไลฟ์สไตล์สามารถนำมาเปรียบเทียบกับกองทุนวันที่เป้าหมายได้เนื่องจากทั้งสองมีวัตถุประสงค์ในการให้บริการเป็นยานพาหนะสำหรับการลงทุนกองทุนไปสู่เป้าหมายที่เฉพาะเจาะจง กองทุนไลฟ์สไตล์แตกต่างกันไปตามที่พวกเขามักจะไม่ได้มีการจัดสรรขยับที่ตามเส้นทางร่อนตลอดชีวิตของการลงทุน ค่อนข้างเน้นการจัดสรรความเสี่ยงแบบอนุรักษ์นิยมปานกลางหรือเชิงรุกสำหรับนักลงทุนที่เริ่มลงทุนในทุกช่วงชีวิตของพวกเขา
กลยุทธ์กองทุนไลฟ์สไตล์
กองทุนไลฟ์สไตล์เป็นการทำซ้ำของกองทุนที่สมดุล พวกเขาใช้ส่วนผสมที่หลากหลายและกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ในแนวทางการลงทุนของพวกเขา แต่เป้าหมายของพวกเขามุ่งเน้นที่การให้ยานพาหนะสำหรับนักลงทุนสำหรับการลงทุนระยะยาว กองทุนไลฟ์สไตล์จะเป็นไปตามแนวคิดดั้งเดิมของทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่โดยใช้การผสมผสานที่ดีที่สุดของตราสารทุนและตราสารหนี้ตามการยอมรับความเสี่ยงของกองทุน อย่างไรก็ตามแตกต่างจากกองทุนวันที่เป้าหมายกองทุนไลฟ์สไตล์ส่วนใหญ่จะไม่เปลี่ยนการจัดสรรตามเส้นทางร่อนที่กำหนดหรือมุ่งเน้นไปที่วันที่เป้าหมายที่กำหนดไว้สำหรับการใช้งาน
ผู้จัดการกองทุนไลฟ์สไตล์จัดการพอร์ตการลงทุนของพวกเขาคล้ายกับกองทุนที่มีความสมดุล พวกเขาจะแตกต่างจากกองทุนที่สมดุลเล็กน้อยเนื่องจากความตั้งใจของพวกเขาคือการให้ยานพาหนะสำหรับนักลงทุนสำหรับการลงทุนไปสู่เป้าหมายและวันที่ถอนเงินที่ระบุ สิ่งนี้ทำให้พวกเขาอนุรักษ์โดยรวมเล็กน้อยกว่ากองทุนที่มีความสมดุลมาตรฐาน
โดยทั่วไปกองทุนไลฟ์สไตล์ได้รับการออกแบบมาเพื่อกำหนดเป้าหมายรูปแบบการลงทุนและระยะเวลาของชีวิต พวกเขาสามารถทำการตลาดในหลากหลายรูปแบบที่มีความแตกต่างสำหรับการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุน สไตล์อาจรวมถึงการอนุรักษ์ปานกลางและก้าวร้าว พวกเขายังอาจขยายไปสู่รายได้หรือการเติบโตเช่นเดียวกับรูปแบบอื่น ๆ เช่นค่าทั้งหมดที่มีความคิดว่าพวกเขามีไว้สำหรับการยอมรับความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจง โดยทั่วไปแล้วค่าเผื่อความเสี่ยงจะถูกกำหนดตามอายุโดยมีกองทุนเชิงรุกที่แนะนำสำหรับนักลงทุนอายุน้อยและกองทุนอนุรักษ์นิยมที่แนะนำสำหรับนักลงทุนที่กำลังจะเกษียณ
กองทุนเชิงรุกจะแสวงหาผลตอบแทนเชิงรุกมากขึ้นผ่านการจัดสรรการลงทุนในตราสารทุนที่สูงขึ้นรวมถึงการจัดการการอนุรักษ์เงินทุนผ่านการจัดสรรตราสารหนี้ ในตัวเลือกกองทุนที่ก้าวร้าวมากขึ้นการลงทุนสามารถกระจายได้อย่างกว้างขวางในทุกกลุ่มตลาดและภูมิภาคทั่วโลกเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนสูงสุดจากโอกาสทางการตลาดทั้งหมด ในกองทุนอนุรักษ์นิยมสินทรัพย์จะถูกถ่วงน้ำหนักอย่างหนักต่อการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำพร้อมการจัดสรรเงินทุนให้กับตราสารหนี้โดยรวม
การลงทุนกองทุนไลฟ์สไตล์
กองทุนไลฟ์สไตล์มักมีให้ในชุดคล้ายกับกองทุนวันที่เป้าหมาย ผู้จัดการสองคนที่มีข้อเสนอการตลาดชั้นนำในหมวดหมู่กองทุนไลฟ์สไตล์ ได้แก่ Vanguard และ PIMCO Vanguard เสนอกองทุน LifeStrategy โดยเน้นที่การใช้กองทุนเฉพาะเป็นเป้าหมายหลักในการถือครองวันที่ กองทุนเหล่านี้ไม่ได้เป็นไปตามเส้นทางการร่อน แต่ให้ความสำคัญกับรูปแบบการลงทุนของนักลงทุนโดยใช้การมุ่งเน้นสไตล์เป็นเครื่องมือในการจัดการไข่รังในช่วงเวลาหนึ่ง PIMCO เสนอกองทุนรายได้ REALPATH ซึ่งสอดคล้องกับกองทุนวันที่เป้าหมาย REALPATH กองทุนรายได้ REALPATH แตกต่างจากกองทุนวันที่เป้าหมายโดยไม่ใช้เส้นทางร่อน กองทุนนี้พยายามจัดหายานพาหนะที่สร้างรายได้ระยะยาวให้กับนักลงทุน
