ผู้ค้ามีบทบาทสำคัญมากในอุตสาหกรรมการลงทุนและการเงิน พวกเขามักจะรับผิดชอบในการดำเนินการซื้อและขายคำสั่งซื้อและการทำธุรกรรมสำหรับตัวเองหรือถ้าพวกเขาทำงานให้กับ บริษัท การลงทุนสำหรับลูกค้าของพวกเขา เนื่องจากพวกเขามักจะจัดการกับปริมาณสูงเมื่อพวกเขาซื้อขายพวกเขามักจะให้สภาพคล่องในตลาด
ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ทำงานในหลากหลายสาขาของอุตสาหกรรม ผู้ค้ารายวันผู้ซื้อขายรายผันผวนผู้ค้าสินค้าผู้ค้าตราสารทุนและผู้ค้าตราสารหนี้คือรูปแบบที่แตกต่างของผู้ค้าที่มีอยู่ บทความนี้ครอบคลุมพื้นฐานของผู้ค้าตราสารหนี้ อ่านเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่ผู้ค้าเหล่านี้ทำหน้าที่ความสามารถทักษะที่พวกเขาต้องการรวมถึงแนวโน้มและเงินเดือน
ประเด็นที่สำคัญ
- ผู้ค้าตราสารหนี้มีการซื้อขายในนามของลูกค้าสถาบันและลูกค้ารายย่อยจากการวิจัยตราสารทุนที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนตราสารหนี้ผู้ค้าตราสารหนี้ที่มีรายได้ควรมีความเชี่ยวชาญในตราสารหนี้เช่นพันธบัตรหรือพันธบัตรองค์กรนายจ้างจำนวนมากต้องการผู้ค้าตราสารหนี้ อย่างน้อยระดับปริญญาตรีและประสบการณ์การทำงานบางส่วนทักษะที่ผู้ค้าตราสารหนี้ต้องการคือทักษะการสื่อสารทักษะทางเทคนิคและความสามารถในการจัดการงานหลายอย่างในเวลาเดียวกัน
ผู้ค้าตราสารหนี้ทำอะไรได้บ้าง?
ผู้ประกอบการค้าตราสารหนี้เป็นมืออาชีพทางการเงินที่ดำเนินการซื้อขายหลักทรัพย์ในนามของลูกค้าสถาบันและลูกค้ารายย่อยจากการวิจัยตราสารทุนที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนตราสารหนี้ โดยทั่วไปแล้วพวกเขาทำงานให้กับผู้ค้าหลักทรัพย์และธนาคาร สถาบันที่คล้ายกันที่ดึงดูดลูกค้าการลงทุนก็จ้างผู้ค้าตราสารหนี้เช่นกัน
ผู้ค้าตราสารหนี้มาจากความรู้ในตลาดเฉพาะเพื่อพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายที่ตอบสนองต่อแนวโน้มในตลาดปัจจุบันเพื่อออกกฎหมายการค้าทั้งในด้านการขายและด้านการซื้อ พวกเขายังทำงานกับเครื่องมือต่าง ๆ เช่นสินเชื่อและพันธบัตร พนักงานคาดว่าจะพัฒนาและติดตามการประเมินความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอโดยร่วมมือกับนักวิเคราะห์และผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ รายงานที่ผู้ประกอบการค้าตราสารหนี้เขียนมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจซื้อขาย
ผู้ค้าที่มีรายได้คงที่อาจไม่รับผิดชอบในการพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายสำหรับ บริษัท ที่มีแผนกแยกต่างหากที่จัดการกลยุทธ์การซื้อขาย ในกรณีนี้หน้าที่ของผู้ค้าอาจได้รับการปรับให้เหมาะสมกับการดำเนินการซื้อขายการบำรุงรักษาพอร์ตการลงทุนและการรายงานจุดแข็งและจุดอ่อนของพอร์ตการจัดการ การซื้อขายที่ดำเนินการอาจสำหรับตลาดหลักหรือตลาดรอง
ความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์
ตามคำที่มีความหมายผู้ค้าตราสารหนี้จะต้องมีความรู้เฉพาะของตราสารหนี้บางประเภทเช่นพันธบัตรหรือหุ้นกู้ สิ่งเหล่านี้เป็นพื้นฐานของฐานความรู้ของผู้ค้า ผู้ค้ายังทำการวิจัยหลักทรัพย์ที่มีการจดจำนอง (MBS) เพื่อทำการซื้อขายที่ประสบความสำเร็จ พนักงานต้องมีความเข้าใจว่าหลักทรัพย์เหล่านี้ดึงมาจากกลุ่มใช้การชำระเงินล่วงหน้าและตอบสนองสภาพคล่องอย่างไร ผู้ค้าอาจทำการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนสินทรัพย์หรือ MBS เชิงพาณิชย์
ผู้ค้าตราสารหนี้จะต้องเข้าใจการเคลื่อนไหวของราคาในอนาคตที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงแนวโน้มของอุปสงค์และอุปทาน เพื่อให้สามารถปรับตัวเข้ากับภาคธุรกิจได้อย่างดีที่สุดคาดว่าผู้ค้ารายได้คงที่จะรักษาหรือพัฒนาความสัมพันธ์กับนักวิเคราะห์การวิจัย
นอกจากความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่เฉพาะเจาะจงแล้วผู้ค้าตราสารหนี้ต้องติดตามข่าวสารและติดตามแนวโน้มตลาดข่าวเศรษฐกิจและเงื่อนไขเพื่อให้ลูกค้าได้รับทราบเกี่ยวกับทิศทางการลงทุนของพวกเขา
ประสบการณ์และการศึกษา
ผู้ค้าตราสารหนี้โดยทั่วไปจะมีการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือปริญญาโทด้านการเงินการบริหารธุรกิจเศรษฐศาสตร์คณิตศาสตร์วิทยาศาสตร์คอมพิวเตอร์หรือสาขาที่เกี่ยวข้อง บาง บริษัท อาจมองหาผู้สมัครที่มีวุฒิทางการเงินโดยเฉพาะ
จำนวนประสบการณ์โดยเฉลี่ยที่ บริษัท ส่วนใหญ่มองหาเมื่อกรอกตำแหน่งผู้ค้าตราสารหนี้โดยทั่วไปแล้วห้าปี บริษัท ที่มองหาตำแหน่งจูเนียร์อาจลดลง - บางแห่งในรอบสามปี - ในขณะที่จำนวนขั้นต่ำของประสบการณ์สำหรับตำแหน่งอาวุโสมีแนวโน้มที่จะประมาณเจ็ดปี
จำเป็นต้องมีประสบการณ์การทำงานก่อนหน้าสำหรับผู้ค้าตราสารหนี้ ผู้สมัครจะต้องมีความรู้ที่แข็งแกร่งของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ผลิตภัณฑ์หลักทรัพย์และทฤษฎีการจัดการพอร์ตโฟลิโอ พวกเขาจะต้องเข้าใจว่าตราสารหนี้ที่ได้รับผลกระทบจากสภาพเศรษฐกิจเช่นอัตราดอกเบี้ยของประเทศสุขภาพของตลาดที่อยู่อาศัยและการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจในอนาคตที่อาจส่งผลกระทบต่อตราสารหนี้
อนุญาตให้ใช้สิทธิ์
บริษัท หลายแห่งกำหนดให้ผู้สมัครมีใบอนุญาต Series 7 เพื่อให้คำแนะนำการลงทุนแก่ลูกค้า บาง บริษัท ต้องการให้ผู้สมัครถือใบอนุญาต Series 63 หาก บริษัท ไม่ต้องการให้ผู้สมัครถือใบอนุญาต Series 63 ในขณะที่จ้างงาน บริษัท อาจกำหนดให้พนักงานต้องขอรับใบอนุญาตภายในระยะเวลาที่กำหนด
นายจ้างอาจกำหนดให้ผู้ค้าตราสารหนี้ที่ไม่มีใบอนุญาตจะได้รับหลังจากช่วงระยะเวลาหนึ่งหลังจากได้รับการว่าจ้าง
ทำความเข้าใจกับข้อบังคับการซื้อขายและข้อบังคับการดำเนินธุรกิจสำหรับผู้ที่ถือครองซีรี่ส์ 7 ผู้ประกอบการรักษาความปลอดภัยตราสารหนี้ต้องดำเนินการให้สอดคล้องกับกฎระเบียบเหล่านี้เพื่อการคุ้มครองลูกค้าตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์และผู้ค้า
ทักษะ
ด้วยประสบการณ์ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ต้องมีความเข้าใจอย่างดีในการวิเคราะห์การซื้อขายและการวิเคราะห์ข้อมูลรวมถึงความสามารถในการเข้าถึงความหมายและความสำคัญของข้อมูลจำนวนมากได้อย่างรวดเร็วเพื่อส่งเสริมการตัดสินใจและประสิทธิภาพที่ดี
ความสามารถในการสื่อสาร
เนื่องจากผู้ค้าจะต้องอธิบายแนวคิดให้กับลูกค้ารายย่อยและลูกค้าสถาบันอย่างชัดเจนพวกเขาจำเป็นต้องมีทักษะการสื่อสารที่ยอดเยี่ยมและสามารถรักษาและพัฒนาความสัมพันธ์ได้ ผู้ค้าคาดว่าจะทำงานโดยตรงกับลูกค้าเพื่อให้บรรลุเป้าหมายพอร์ตโฟลิโอและรักษาระดับตราสารหนี้ที่ต้องการจากเครื่องมือที่ใช้ในการสร้างการชำระเงินเป็นระยะ
หากลูกค้าไม่พอใจผลการลงทุนผู้ค้ารายนี้จะต้องสามารถสื่อสารความเสี่ยงของการลงทุนและนำเสนอแนวความคิดเกี่ยวกับการแก้ไขปัญหาที่ลูกค้ากังวล ผู้ค้าตราสารหนี้มักจะเสนอราคาให้กับลูกค้าและตอบคำถามเกี่ยวกับหัวข้อที่หลากหลายรวมถึงฟังก์ชั่นการทำงานของผลิตภัณฑ์ทำไมมูลค่าของพันธบัตรและหลักทรัพย์เพิ่มขึ้นหรือลดลงและระดับความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ที่แตกต่างกัน รายได้ผลิตภัณฑ์
การเล่นปาหี่
เนื่องจากผู้ค้าตราสารหนี้มักจะดูแลโครงการหลายโครงการพร้อมกันในขณะที่ทำวิจัยเพิ่มเติมเกี่ยวกับภาคหรือปัจจัยที่มีผลต่อผลิตภัณฑ์การลงทุนพวกเขาจำเป็นต้องให้ความสนใจในรายละเอียดและความสามารถในการทำงานหลายอย่างในสภาพแวดล้อมที่ต้องการ ด้วยลักษณะที่ล่อแหลมของตลาดหุ้นผู้ประกอบการค้าจะต้องสามารถตัดสินใจบนพื้นฐานของตรรกะและเหตุผลมากกว่าอารมณ์ในสถานการณ์ที่เครียด
ความรู้ทางเทคนิค
จำเป็นต้องมีความรู้เกี่ยวกับสเปรดชีตและวิธีการนำทางพร้อมกับทักษะการใช้คอมพิวเตอร์เพื่อการวิจัย ความรู้เกี่ยวกับ Microsoft Office เป็นข้อกำหนดที่ระบุไว้โดยทั่วไปสำหรับผู้สมัครที่มองหาตำแหน่งในฐานะผู้ค้าที่มีรายได้คงที่
เงินเดือน
ในขณะที่เงินเดือนของผู้ค้าตราสารหนี้อาจแตกต่างกันอย่างมากขึ้นอยู่กับที่ตั้งทางภูมิศาสตร์และ บริษัท ผู้ว่าจ้าง Glassdoor ประมาณการวางเงินเดือนโดยเฉลี่ยอยู่ที่ $ 80, 050 ต่อปีโดยมีเงินเดือนต่ำ 55, 000 ดอลลาร์และเงินเดือนสูง 186, 000 ดอลลาร์ หลาย บริษัท เสนอเงินเดือนพร้อมการเตรียมโบนัส
การจัดการโบนัสนั้นขึ้นอยู่กับ บริษัท ที่ว่าจ้าง บริษัท หลายแห่งเสนอโบนัสตามผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอสำหรับลูกค้าสถาบันหรือตัวชี้วัดประสิทธิภาพอื่น ๆ ตาม Glassdoor ค่าตอบแทนเพิ่มเติมโดยเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 32, 000 ดอลลาร์และอยู่ระหว่าง 4, 000 ถึง 98, 000 ดอลลาร์ ตัวเลขเหล่านี้เป็นข้อมูลล่าสุด ณ เดือนสิงหาคม 2562
งาน Outlook
การลงทุนในผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้กำลังเพิ่มสูงขึ้นเนื่องจากพนักงานวัยชราดูเหมือนจะเกษียณแล้ว ตำแหน่งผู้ประกอบการค้าตราสารหนี้จะยังคงเปิดอย่างต่อเนื่องเนื่องจากผู้เกษียณอายุหันไปหาพันธบัตรมากกว่าค่างวดเป็นวิธีการเสริมและเพิ่มกระแสรายได้เพื่อแทนที่อดีตนายจ้าง คนรุ่นเบบี้บูมเมอร์ที่ถูกปลดออกจากตำแหน่งนั้นเป็นกลุ่มคนงานที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาจนถึงปี 2559 เมื่อเทียบกับรุ่นอายุพันปีที่มีอายุน้อยกว่า โดยไม่คำนึงถึงคนรุ่นเบบี้บูมเมอร์ยังคงมีแรงงานส่วนใหญ่อยู่และเนื่องจากใกล้จะเกษียณแล้วความต้องการใช้ตราสารที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นพันธบัตรและผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้อื่น ๆ มีแนวโน้มที่จะยังคงต้องการผู้ค้าตราสารหนี้ต่อไป
