ข้อตกลงการยอมรับไอราและเอกสารแผน

ข้อตกลงการยอมรับ IRA และเอกสารแผนคืออะไร?

ข้อตกลงการยอมรับ IRA และเอกสารแผนเป็นสัญญาระหว่างเจ้าของ IRA และสถาบันการเงินที่มีบัญชีอยู่ ข้อตกลงการยอมรับ IRA และเอกสารแผนต้องลงนามโดยเจ้าของบัญชีก่อนที่บัญชีเกษียณอายุแต่ละรายการ (IRA) จะสามารถใช้ได้ มันมีข้อมูลส่วนบุคคลขั้นพื้นฐานเกี่ยวกับเจ้าของบัญชีเช่นที่อยู่วันเกิดและหมายเลขประกันสังคมและวางกฎรายละเอียดเกี่ยวกับบัญชีเกษียณอายุ

ข้อตกลงการยอมรับ IRA และเอกสารแผนอธิบาย

ข้อตกลงการยอมรับ IRA และเอกสารแผนอธิบายข้อ จำกัด การบริจาคประจำปีของแผนข้อกำหนดคุณสมบัติสิทธิ์วิธีบริจาคอาจมีการลงทุนประเภทของการลงทุนที่ถูกห้าม (เช่นของสะสม) และจำนวนเงินที่อาจลงทุนได้อย่างไรและเมื่อไรเงินในบัญชีอาจถูกถอนออก ข้อกำหนดเกี่ยวกับการแจกแจงที่จำเป็นวิธีการจัดสรรเงินสมทบของนายจ้างภายใต้เงื่อนไขที่ว่าบัญชีอาจถูกโอนย้ายอะไรจะเกิดขึ้นกับบัญชีหากเจ้าของ (ผู้ฝากเงิน) ตายและค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายใดที่เกี่ยวข้องกับแผน ข้อตกลงการยอมรับ IRA จะต้องมาพร้อมกับเอกสารแผนขั้นพื้นฐานที่อธิบายวิธีการดำเนินงานของแผน

แบบฟอร์ม IRS

เจ้าของบัญชีควรทำข้อตกลงการยอมรับ IRA สำหรับแบบดั้งเดิมและ Roth IRAs และเพื่อการศึกษาและบัญชีออมทรัพย์และบัญชีออมทรัพย์สุขภาพ (HSA) ข้อตกลงดังกล่าวจะเสร็จสมบูรณ์สำหรับแผนที่มีคุณสมบัติง่ายๆ, IRAs, SEP IRAs และแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง Internal Revenue Service (IRS) ให้คำแนะนำในการให้ข้อมูลและแบบฟอร์มที่ครอบคลุมการยอมรับ IRA และเอกสารประกอบการวางแผนในแบบฟอร์ม 5305

• แบบฟอร์ม 5305: บัญชีออมทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคลแบบดั้งเดิมแบบฟอร์ม 5305-A: บัญชีออมทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคลแบบดั้งเดิมรูปแบบ 5305-E: Coverdell การศึกษาบัญชีออมทรัพย์เชื่อถือแบบฟอร์ม 5305-EA: บัญชีออมทรัพย์เพื่อการศึกษา Coverdell แบบฟอร์มภายใต้ 5305-R: Roth บุคคลเพื่อการเกษียณอายุ Trust AccountForm 5305-RA: Roth บุคคลเพื่อการเกษียณอายุบัญชีออมทรัพย์รูปแบบ 5305-RB: Roth บุคคลเพื่อการเกษียณอายุ Annuity การรับรองรูปแบบ 5305-S: SIMPLE บุคคลที่เชื่อถือได้เกษียณ AccountForm 5305-SA: SIMPLE บัญชีเกษียณอายุบุคคลแบบง่าย ข้อตกลงการบริจาคบัญชีเพื่อการเกษียณอายุรูปแบบ 5305-SIMPLE: แผนการจับคู่เงินออมเพื่อการออมสำหรับพนักงานของนายจ้างขนาดเล็ก (SIMPLE) เพื่อใช้กับสถาบันการเงินที่ได้รับการกำหนดรูปแบบ 5306: การสมัครเพื่อขออนุมัติต้นแบบหรือนายจ้าง