ตรวจสอบที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

2019 สุดยอดรางวัล Robo-Advisor

Interactive Advisors ได้รับรางวัลในประเภทต่อไปนี้:

Interactive Advisors ซึ่งเป็นบริการที่นำเสนอโดย Interactive Brokers (IBKR) ให้บริการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายให้เลือก ในระดับล่างสุดของระดับต้นทุนคุณจะพบพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติตามกฎจากสมาร์ทเบต้าของ บริษัท (ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.08%), หลากหลาย (0.20%) และโมเดลการจัดสรรสินทรัพย์ (0.12%) ในขณะที่จัดการพอร์ตการลงทุนอย่างแข็งขัน ผู้จัดการเงินอยู่ที่ระดับสูงสุดของช่วง (0.50% ถึง 1.5%) พอร์ตการลงทุนที่ลงทุนตามกลยุทธ์ ESG รวมถึงพอร์ตการลงทุน Smart Beta บางส่วนจะถูกทำเครื่องหมายในรายการด้วยใบไม้เขียว ลูกค้า IBKR ที่มีอยู่สามารถแบ่งส่วนของพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่และลงทุนในหนึ่งหรือมากกว่านั้น

ณ สิ้นเดือนกันยายน 2562 พอร์ตการลงทุนที่จัดการโดย Interactive Advisors สามารถเปิดได้ด้วยยอดขั้นต่ำ 1, 000 ดอลลาร์ทำให้ข้อเสนอที่ซับซ้อนมากขึ้นเหล่านี้มีให้สำหรับลูกค้าที่หลากหลาย พอร์ตการลงทุนที่บริหารโดยผู้จัดการกองทุนบูติกมีขั้นต่ำที่แตกต่างกันบางอย่างสูงถึง $ 120, 000 แต่ส่วนใหญ่อยู่ในช่วง $ 10, 000 - $ 30, 000

IBKR เข้าสู่พื้นที่ให้คำปรึกษาในปี 2558 เมื่อ บริษัท ซื้อ Covestor ซึ่งอนุญาตให้นักลงทุนติดตามผู้ให้คำปรึกษาและสะท้อนการซื้อขายของที่ปรึกษา Covestor ดำเนินการซื้อขายบนแพลตฟอร์มของ IBKR นับตั้งแต่เปิดตัวสู่สาธารณะในปี 2550 หลังจากการซื้อกิจการของ Covestor การบริการถูกเปลี่ยนชื่อและถูกเปิดตัวเมื่อต้นปีนี้ในฐานะที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

บริการนี้อ่อนแอเมื่อมันมาถึงการช่วยให้ลูกค้าวางแผนสำหรับเป้าหมายของพวกเขา แต่คุณลักษณะที่เพิ่มขึ้นในช่วงฤดูร้อนของปี 2019 ทำให้ง่ายต่อการประเมินความคืบหน้าของคน ๆ หนึ่ง

ข้อดี

• มีพอร์ตการลงทุนหลากหลายให้เลือก

• พอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่จะมีตะกร้าหุ้นมากกว่า ETF

• พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันดำเนินการโดยผู้จัดการความมั่งคั่งบูติก ลูกค้าสะท้อนการซื้อขายของพวกเขา

• เครื่องมือ PortfolioAnalyst ช่วยให้คุณสามารถรวบรวมและติดตามบัญชีการเงินของคุณทั้งหมด

• ลูกค้าสามารถยืมกับบัญชีของพวกเขาในอัตราดอกเบี้ยที่ค่อนข้างต่ำ

จุดด้อย

• พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการบางส่วนมีค่าต่ำสุดสูงมาก

• กระบวนการเปิดและให้เงินทุนแก่บัญชีนั้นยากกว่าการแนะนำจากคนอื่น

• มีความช่วยเหลือเล็กน้อยสำหรับการวางแผนเป้าหมาย

• ไม่ชัดเจนว่าต้นทุนจริงของคุณจะเป็นเท่าไหร่

• คุณต้องมีบัญชีขนาดใหญ่และมีเงินสดคงเหลือสูงเพื่อรับดอกเบี้ยจากเงินสดที่ไม่ได้ใช้งาน

ตั้งค่าบัญชี

3.9

คุณสามารถดูพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่โดยการสแกนผ่านคะแนนความเสี่ยงหรือผู้ให้บริการ หากคุณลงชื่อเข้าใช้คุณสามารถดูเนื้อหาปัจจุบันของแต่ละพอร์ตรวมถึงธุรกรรมล่าสุดที่ทำโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ

พอร์ตการลงทุนที่เพิ่มเข้ามาเมื่อเร็ว ๆ นี้รวมถึงหนึ่งที่เน้นไปที่ประเทศจีน, พอร์ตการลงทุน Thematic Disruptors จาก Global X และกลุ่มผลิตภัณฑ์ ESG Smart Beta

ตั้งเป้าหมาย

2.7

เว็บไซต์มีเครื่องมือบางอย่างสำหรับการกำหนดเป้าหมาย แต่ไม่มาก ตอนนี้คุณกำหนดเป้าหมายและเวลาของคุณเองสำหรับความสำเร็จของพวกเขาและคุณจะสามารถดูการคาดการณ์ของโอกาสในการบรรลุเป้าหมายของพวกเขา เครื่องมือติดตามเป้าหมายที่เพิ่งเพิ่มเข้ามาช่วยให้คุณเห็นภาพความก้าวหน้าของเป้าหมายทางการเงินของคุณ

ลูกค้าสามารถใช้ IB Investors 'Marketplace เพื่อค้นหานักวางแผนทางการเงินและมืออาชีพ

บริการด้านบัญชี

5

Interactive Advisors เป็นหนึ่งในไม่กี่คนของผู้ให้คำปรึกษาด้านการกู้เงินมาร์จิ้นที่ให้บริการสินเชื่อเพื่อซื้อหลักทรัพย์เช่นเดียวกับการให้สินเชื่อกับมูลค่าของพอร์ตการลงทุนของคุณแม้ว่าทั้งสองอย่างนี้จะต้องมีบัญชีโบรกเกอร์โต้ตอบปกติ อัตราดอกเบี้ยสำหรับทั้งสองนั้นสูงสุด 3.9% คุณสามารถรับดอกเบี้ยสูงถึง 1.9% สำหรับเงินสดในบัญชีของคุณ แต่มีข้อ จำกัด หลายประการที่จะทำให้ยอดคงเหลือเล็ก ๆ น้อย ๆ จากการได้รับอะไรเลย อย่างไรก็ตามหากคุณเป็นเจ้าของมากกว่า 100 หุ้นของแต่ละหุ้นหรืออีทีเอฟคุณสามารถมีส่วนร่วมในโปรแกรมยืมหุ้นแบบโต้ตอบของโบรกเกอร์ซึ่งสามารถสร้างรายได้บางส่วนในการถือครองของคุณ

ฟีเจอร์วิเคราะห์หลักทรัพย์ของโบรกเกอร์แบบโต้ตอบช่วยให้คุณสามารถรวมบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณไว้ในที่เดียวเพื่อให้คุณสามารถรับภาพสินทรัพย์ทั้งหมดของคุณ คุณสามารถดูค่าสรุปสำหรับสถาบันการเงินแต่ละแห่งหรือรวมอยู่ในสถาบันการเงินทั้งหมดและช่วงเวลาที่แตกต่างกันรวมถึงยอดคงเหลือปัจจุบันและก่อนหน้าผลตอบแทนและการเปลี่ยนแปลงเปอร์เซ็นต์ของมูลค่า นอกจากนี้คุณยังสามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนของคุณกับกว่า 200 มาตรฐานหรือสร้างของคุณเอง อีกครั้งคุณต้องมีบัญชี Interactive Brokers แยกต่างหากเพื่อเข้าถึงเครื่องมือนี้

ลูกค้าที่มีบัญชีซื้อขายโบรกเกอร์แบบอินเตอร์แอคทีฟเต็มรูปแบบสามารถใช้บริการชำระบิลและบัตรเดบิตของ บริษัท ได้ แต่ไม่มีบัญชีตรวจสอบ

เนื้อหาผลงาน

5

• หุ้นแต่ละตัว: พอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่มีหุ้นที่เป็นเศษส่วนของหุ้นแต่ละตัว พอร์ตการลงทุนบางส่วนมีหุ้นสูงสุด 300 หุ้นแพลตฟอร์มนี้มี ETF จาก Vanguard, Wisdom Tree, Legg Mason, State Street และอื่น ๆ

คุณสามารถเลือกพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมได้จากการเสนอหรือทำตามขั้นตอนการป้อนสัญลักษณ์สัญลักษณ์ที่คุณต้องการแยกออกจากพอร์ตโฟลิโอใด ๆ ที่มีหุ้นแต่ละตัว นอกจากนี้ยังมีพอร์ตการลงทุนที่เป็นไปตามภาคการตลาดบางแห่งรวมถึงธุรกิจอสังหาริมทรัพย์การใช้จ่ายตามความต้องการของผู้บริโภคและสาธารณูปโภค สิ่งนี้ช่วยให้นักลงทุนเข้ารับตำแหน่งกลุ่มซึ่งเป็นสิ่งที่ไม่แนะนำให้ทำตามคำแนะนำของนักลงทุน นอกจากนี้คุณยังสามารถลงทุนในพอร์ตโฟลิโอทั่วโลกที่มีหุ้นและตราสารหนี้จากทั่วโลก ระดับของการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอนี้เป็นของหายากในอุตสาหกรรมที่ปรึกษาโบ๊กในปัจจุบันและเป็นหนึ่งในเหตุผลหลักที่ผู้ให้คำปรึกษาแบบอินเตอร์แอคทีฟอาจเหมาะสมกว่าสำหรับนักลงทุนที่มีข้อมูลดีที่ต้องการควบคุมระดับนั้น

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

3.4

พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันนั้นมีการปรับสมดุลตามการตัดสินใจของผู้จัดการพอร์ต พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการมากขึ้นจะถูกปรับสมดุลทุก ๆ ไตรมาสสำหรับครอบครัวพอร์ตโฟลิโอส่วนใหญ่และรายเดือนสำหรับพอร์ตโฟลิโอที่ปรึกษาระดับโลกของ State Street คุณสามารถดูประสิทธิภาพการทำงานของพอร์ตโฟลิโอพร้อมกับการจัดสรรสินทรัพย์บนเว็บไซต์หรือบนอุปกรณ์มือถือของคุณ

Interactive Advisors เป็นบริการสะท้อนที่ช่วยให้คุณติดตามผู้จัดการพอร์ต นี่เป็นข้อเสนอที่แตกต่างจากผู้ให้คำปรึกษาคนอื่น ๆ ที่ใช้อัลกอริธึมจาก Modern Portfolio Theory (MPT) เพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณ ในที่สุดการปรับสมดุลจะขึ้นอยู่กับพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันหรือไม่โต้ตอบดังนั้นคุณจะต้องดำเนินการด้านการจัดการพอร์ตโฟลิโอสำหรับตัวคุณเองเช่นการสำรองการลงทุนที่มีความเสี่ยงตามระยะเวลาการลงทุนของคุณ

ผลงานทุกชิ้นที่เสนอโดย Interactive Advisors มีสรุปประสิทธิภาพที่คุณสามารถตรวจสอบได้ ในสามพอร์ตการลงทุนที่เราดูอยู่ดัชนีที่เลือกไว้ทั้งหมดเพื่อทำการเปรียบเทียบโดยมีอัตรากำไรสูง คำอธิบายพอร์ตโฟลิโอแต่ละรายการมีรายละเอียดประสิทธิภาพมากมาย

ประสบการณ์ผู้ใช้

3.4

ประสบการณ์มือถือ

เว็บไซต์ Interactive Advisors นั้นตอบสนองกับอุปกรณ์พกพาดังนั้นคุณสามารถเข้าสู่ระบบได้จากเบราว์เซอร์บนอุปกรณ์ของคุณและมีประสบการณ์แบบเดียวกับที่คุณมีในคอมพิวเตอร์เดสก์ท็อป เรามีปัญหาบางอย่างในการเข้าถึงการแชทออนไลน์บนมือถือ (แม้ว่าจะไม่ใช่บนเดสก์ท็อป) แอพมือถือแบบดั้งเดิมของ Interactive Brokers สำหรับ iOS และ Android ไม่อนุญาตให้เข้าถึง Interactive Advisors ในอวตารปัจจุบันแม้ว่าลูกค้าที่มีบัญชีการซื้อขายปกติกับ IBKR สามารถเห็นพอร์ตการลงทุนโบของพวกเขา

ประสบการณ์เดสก์ท็อป

เว็บไซต์ดูและทำงานได้ดีที่สุดบนหน้าจอขนาดใหญ่มาก บนคอมพิวเตอร์โน้ตบุ๊กเราต้องเลื่อนไปรอบ ๆ เพื่อดูข้อมูลที่แสดง การเรียงลำดับตามพอร์ตการลงทุนจำนวนมากนั้นต้องใช้ความรอบคอบเนื่องจากคุณจะได้รับการนำเสนอด้วยการเลือกที่มีการจัดการและต้นทุนที่สูงกว่า คุณต้องย้อนกลับไปที่เมนูและเลือกสไตล์ที่แตกต่างเพื่อดูตัวเลือกที่มีค่าธรรมเนียมน้อยลง

ผลงานทุกชิ้นที่เสนอโดย Interactive Advisors มีสรุปประสิทธิภาพที่คุณสามารถตรวจสอบได้ คำอธิบายพอร์ตโฟลิโอแต่ละรายการมีรายละเอียดประสิทธิภาพมากมาย

บริการลูกค้า

5

ที่ปรึกษาแบบโต้ตอบมีการแชทออนไลน์สดสำหรับลูกค้าที่คาดหวังและปัจจุบัน การบริการลูกค้าพร้อมให้บริการสำหรับปัญหาที่เกี่ยวข้องกับอาจารย์ที่ปรึกษาแบบโต้ตอบตั้งแต่เวลา 9.00 น. - 17.00 น. ET วันจันทร์ถึงวันศุกร์ มีการบริการลูกค้า 24/6 สำหรับลูกค้า Interactive Brokers ที่มีอยู่ คำถามหลายข้อถูกวางในระหว่างกระบวนการตรวจสอบได้รับคำตอบภายในหนึ่งชั่วโมงทางอีเมล

การศึกษาและความปลอดภัย

4.8

คุณจะพบบทความและวิดีโอในหน้าบล็อกที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบที่น่าสนใจและจัดวางอย่างสวยงาม อย่างไรก็ตามส่วน "Outlook" ของไซต์ SmarterInvesting ซึ่งทุ่มเทให้กับหัวข้อที่เป็นที่สนใจของลูกค้าที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบนั้นล้าสมัยไปมาก

โบรกเกอร์โต้ตอบเป็นหนึ่งในผู้เริ่มใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยที่เข้มงวด เว็บไซต์และแอพมือถือของพวกเขาถูกเข้ารหัส

IB มีการประกัน SIPC ส่วนเกินในทุกบัญชี

ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

5

เนื่องจากมีค่าธรรมเนียมจำนวนมากที่เรียกเก็บคุณจึงต้องแยกเครื่องคำนวณออกมาเพื่อคำนวณต้นทุนที่แท้จริงของคุณ พอร์ตการลงทุนที่ถูกที่สุดจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี 0.08% ในขณะที่พอร์ตที่แพงที่สุดจะมีค่าธรรมเนียม 1.5% ค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีขั้นต่ำที่สูงขึ้นมากสำหรับการเข้าร่วมดังนั้นจึงไม่รวมอยู่ในพอร์ตการลงทุน $ 5, 000

• ค่าใช้จ่ายรายเดือนในการจัดการพอร์ตการลงทุน $ 5, 000: $ 4- $ 10 ต่อเดือนค่าใช้จ่ายในการจัดการพอร์ตโฟลิโอ $ 25, 000: $ 20- $ 250 ค่าใช้จ่ายรายเดือนเพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอ 100, 000 ดอลลาร์: $ 80- $ 1, 500

Interactive Advisors เหมาะกับคุณหรือไม่?

ชุดของพอร์ตการลงทุนนี้เป็นหนึ่งในกลุ่มที่ซับซ้อนที่สุดที่เราเห็นในระหว่างกระบวนการตรวจสอบของเรา การเปลี่ยนแปลงล่าสุดของพวกเขาจากขั้นต่ำ $ 5, 000 ถึง $ 1, 000 อาจดึงดูดนักลงทุนรายใหม่ที่ต้องการเจาะเข้าไปในสินทรัพย์ระหว่างประเทศ สำหรับนักลงทุนที่รู้วิธีสร้างกองทุนดัชนีบริการให้คำปรึกษาของ IB เสนอวิธีที่ซับซ้อนในการลงทุนโดยอัตโนมัติ

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา

ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา