นักลงทุนส่วนใหญ่ใช้เวลาไล่ล่าผลตอบแทน แต่ถ้ามีวิธีทำดีในขณะที่ทำกำไรด้วยล่ะ
องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรหลายแห่งเพิ่งร่วมมือกับผู้จัดการเงินและวาณิชธนกิจเพื่อสร้างและทำการตลาดผลิตภัณฑ์ใหม่ที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนได้มีส่วนร่วมในสิ่งที่กำลังถูกขนานนามว่าเป็นการลงทุนในรูปแบบการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม. เป้าหมายของโครงการนี้คือการลงทุนเงินใน บริษัท องค์กรกองทุนหรือโครงการใด ๆ ในโลกที่สามารถส่งผลกระทบต่อการเปลี่ยนแปลงทางสังคมในเชิงบวกในขณะที่ในเวลาเดียวกันให้ผลตอบแทนทางการเงินแก่นักลงทุน ( สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดูค่าในการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคม )
อีกขั้นหนึ่ง
ความสนใจในแนวคิดได้เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงสองสามปีที่ผ่านมาดังนั้นจึงมีจำนวนผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอ ในบางครั้ง บริษัท การจัดการการลงทุนเช่น Pax World Management, Domini Social Investments และ Parnassus Investments ได้เสนอกองทุนรวมที่ลงทุนใน บริษัท ที่ใส่ใจต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมและมีความรับผิดชอบ แต่วันนี้นักลงทุนส่งผลกระทบต่อไปอีกขั้นหนึ่งมองหาการลงทุนในพันธบัตรและยานพาหนะการลงทุนอื่น ๆ ที่ลงทุนโดยตรงในโครงการที่มุ่งเน้นสังคม ( สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดูการทำความเข้าใจกับพันธบัตรผลกระทบทางสังคม )
ตัวอย่างของยานพาหนะที่ใช้ในการลงทุนด้านผลกระทบคือสินเชื่อไมโครไฟแนนซ์ซึ่งช่วยให้ผู้ที่มีเงินทุนน้อยหรือไม่มีเลยเริ่มธุรกิจใหม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งบุคคลที่มีรายได้สูงกำลังค้นหาข้อเสนอเหล่านี้น่าสนใจและยินดีที่จะรับความเสี่ยงจากการคำนวณเพื่อลงทุนในพวกเขา ธุรกิจที่เริ่มต้นด้วยสินเชื่อไมโครไฟแนนซ์กำลังให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจแก่นักลงทุนผ่านพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทน ในบางกรณียานพาหนะการลงทุนส่งผลกระทบสามารถได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นสำหรับนักลงทุนของพวกเขามากกว่าตลาดที่กว้างขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงรอบลง
ไม่ใช่แค่คนรวย
สิ่งที่อาจเริ่มเป็นช่องสำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยกำลังเริ่มได้รับความสนใจจากตลาดค้าปลีกขนาดใหญ่ ดังนั้นจำนวนองค์กรที่เสนอผลิตภัณฑ์เหล่านี้จึงเพิ่มขึ้น หนึ่งในองค์กรดังกล่าวคือ ImpactAssets ซึ่งเสนอกองทุนที่ให้คำแนะนำแก่ผู้บริจาคและบันทึกการลงทุนที่ส่งผลกระทบต่อบุคคลและที่ปรึกษาที่ต้องการสร้างการเปลี่ยนแปลงทางสังคมและสิ่งแวดล้อมในเชิงบวก ในแต่ละปีองค์กรจะตีพิมพ์รายชื่อผู้จัดการการลงทุน 50 คนที่มีความเชี่ยวชาญในเทคนิคการลงทุนส่งผลกระทบที่เรียกว่า IA50
ImpactAssets ยังเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับ Calvert Foundation ซึ่งให้โอกาสการลงทุนและการให้ยืมเช่นบันทึกการลงทุนชุมชน Calvert ชุดตราสารหนี้ที่เริ่มต้นด้วยการลงทุนขั้นต่ำ 1, 000 ดอลลาร์บันทึกปิดการลงทุนในวันที่ 30 มิถุนายน 2017
ความสนใจและความหลากหลายที่เพิ่มมากขึ้น
Goldman Sachs ยังเพิ่มขึ้นในการลงทุน bandwagon เมื่อปีที่แล้วมันเปิดตัวกองทุน GS Social Impact Fund ซึ่งใช้เงินทุนไปสู่การฟื้นฟูสภาพร่างกายสังคมและเศรษฐกิจของชุมชนผู้ด้อยโอกาสทั่วสหรัฐอเมริกากลยุทธ์การลงทุนของกองทุนคือการจัดการกับความท้าทายทางสังคมและระดมแหล่งทุนใหม่ของเอกชนเข้าสู่สังคม เวทีผลกระทบในขณะเดียวกันก็ให้ผลตอบแทนทางการเงินแก่นักลงทุนด้วย
มูลนิธิร็อคกี้เฟลเลอร์เป็นหนึ่งในรากฐานแรกที่จะทำการทดสอบกับพันธบัตรผลกระทบทางสังคมร่วมกับเครือข่ายนักลงทุนทั่วโลก (GIIN) ซึ่งเป็นองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรที่อุทิศตนเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของการลงทุนด้านผลกระทบ มูลนิธิยังให้ทุนสนับสนุนการพัฒนาตัวชี้วัดเพื่อวัดประสิทธิภาพของกิจการเพื่อสังคมเหล่านี้และกองทุนการลงทุนที่ส่งผลกระทบ
และตอนนี้ด้วยคำแนะนำของมูลนิธิร็อคกี้เฟลเลอร์ธนาคารเพื่อการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐบางแห่งรวมถึงโกลด์แมนแซคส์กรุ๊ปอิงค์ (GS), เจพีมอร์แกนเชสแอนด์โค (JPM) และแบงค์ออฟอเมริกาคอร์ป (BAC) ได้สร้างพันธบัตรผลกระทบทางสังคมที่นำไปใช้กับปัญหาต่าง ๆ เช่นโรคหอบหืดการศึกษาปฐมวัยโรคเบาหวานและโครงการฟื้นฟูสมรรถภาพผู้ต้องขัง
ด้วยความต้องการของนักลงทุนสำหรับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเนื่องจากความคิดกลายเป็นกระแสหลักมากขึ้นทำให้สถาบันการเงินหลายแห่งเช่น Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch และ UBS Inc. (UBS) ได้พัฒนาแพลตฟอร์มการลงทุนผลกระทบ สามารถแตะเมื่อลูกค้าร้องขอกองทุนการลงทุนที่ส่งผลกระทบต่อสาเหตุที่แน่นอน
ผลตอบแทนให้พวกเขากลับมา
การย้ายโดยธนาคารเพื่อการลงทุนและผู้จัดการเงินเพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีผลกระทบมากขึ้นดูเหมือนจะเป็นผลกำไร การศึกษาของ GIIN ที่มองถึงนักลงทุนที่ส่งผลกระทบต่อ 208 คนซึ่งมีความมุ่งมั่น 22.1 พันล้านเหรียญสหรัฐเพื่อส่งผลกระทบต่อการลงทุนในปี 2559 พบว่าประมาณ 91% รายงานว่าการลงทุนด้านผลกระทบของพวกเขา ประมาณ 66% กล่าวว่าการลงทุนของพวกเขากำหนดเป้าหมายอัตราผลตอบแทนในตลาด กลุ่มโดยรวมมีแผนที่จะเพิ่มการลงทุนในภาคนี้ 17% ในปีนี้ซึ่งจะส่งผลให้ใกล้เคียงกับการลงทุน 25.9 พันล้านดอลลาร์
ถัดไปเป็นพันปี
นักลงทุนรุ่นต่อไปแสดงความปรารถนาที่จะลงทุนในโครงการ บริษัท และกองทุนที่สอดคล้องกับแกนหลักของตัวเอง Millennials หรือผู้ที่เกิดในช่วงต้นทศวรรษ 1980 และต้นปี 2000 เป็นกลุ่มนักลงทุนล่าสุดที่มองเห็นการลงทุนที่มีผลกระทบเพื่อเป็นแนวทางในการยืนหยัดในความเชื่อของพวกเขาในขณะเดียวกันก็ลงทุนในอนาคตของตนเอง
การศึกษาแสดงให้เห็นว่านักลงทุนเหล่านี้หันไปหาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อช่วยให้พวกเขามีโอกาสสร้างผลตอบแทนทางการเงินที่แข็งแกร่งในขณะที่สร้างผลกระทบทางสังคมในเชิงบวก พวกเขาต้องการที่ปรึกษาของพวกเขาเพื่อเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนตามมูลค่าเป็นทางเลือกแทนสิ่งที่พวกเขาเสนอให้ในตลาดทั่วไป และในขณะที่พวกเขาอาจยังเด็กและมีเงินสดน้อยในขณะนี้ประชากรส่วนนี้ไม่ควรมองข้าม คาดว่าคนรุ่นมิลเลนเนียลจะได้รับมรดกประมาณ 41 ล้านล้านดอลล่าร์จากผู้ปกครองของพวกเขาและพวกเขากำลังมองหาวิธีการลงทุนอยู่แล้ว
เบ้กับนักลงทุนที่ร่ำรวย… สำหรับตอนนี้
โอกาสมากขึ้นเรื่อย ๆ ที่จะเปิดให้นักลงทุนที่มองหาอนาคตทางการเงินของพวกเขาเองด้วยความปรารถนาที่จะสร้างความแตกต่างในโลก สำหรับตอนนี้แม้ว่าตัวเลือกการลงทุนผลกระทบที่ปรับขนาดได้ส่วนใหญ่ยังคงมุ่งเน้นไปที่นักลงทุนที่ร่ำรวย สำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนน้อยกว่า 3 ล้านดอลลาร์ยานพาหนะเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืนและมีความรับผิดชอบเช่นกองทุนรวมที่เน้นการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมนั้นยังคงเป็นวิธีที่จะดำเนินต่อไป ข้อตกลงส่วนตัวที่ต้องใช้ความขยันเนื่องจากจำนวนเงินที่ยุติธรรมอาจยังมีความเสี่ยงเกินไปสำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ย
บรรทัดล่าง
ความปรารถนาที่จะรวมการลงทุนและความรับผิดชอบต่อสังคมกำลังเติบโตอย่างรวดเร็วในหมู่คนรวยและคนรวย และวางรากฐานสำหรับการสร้างผลิตภัณฑ์จำนวนมากเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่ใส่ใจสังคมรุ่นใหม่ ตราบใดที่การลงทุนดังกล่าวสร้างผลตอบแทนที่แข่งขันได้ทั้งด้านการเงินและสังคมความนิยมของพวกเขาก็จะเพิ่มขึ้นเท่านั้น
