วิธีหาเงินในอสังหาริมทรัพย์

สารบัญ

• จักษ์
• บทบาทของอัตราเงินเฟ้อ
• เงินได้
• ควันและกระจก
• บรรทัดล่าง

ไม่ว่าคุณจะเคยสงสัยเกี่ยวกับศักยภาพในการลงทุนของธุรกิจอสังหาริมทรัพย์หรือไม่ก็เบื่อหน่ายกับ infomercials ซึ่งเป็นวิธีที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักในการ "ทำกำไรจากทรัพย์สินของคุณ!" - เป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การเรียนรู้

เราไม่ได้มองกลยุทธ์ที่คลุมเครือสำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือเสนอไพรเมอร์เกี่ยวกับการเป็นเจ้าของบ้าน (สำหรับคนหลังดู คำแนะนำสำหรับผู้ซื้อบ้านครั้งแรก ) บทความนี้จะมุ่งเน้นไปที่วิธีการพื้นฐานที่ทำเงินผ่านอสังหาริมทรัพย์แทน และโชคดีสำหรับเราสิ่งเหล่านี้ไม่ได้เปลี่ยนไปในหลายศตวรรษไม่ว่าจะเป็นปรมาจารย์ในเวลาใดก็ตามที่พยายามจะสวมมัน

บทช่วยสอน: สำรวจการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์

Emily Roberts {Copyright} Investopedia, 2019

จักษ์

วิธีที่พบมากที่สุดอสังหาริมทรัพย์ให้ผลกำไร: มันชื่นชม - นั่นคือมันจะเพิ่มมูลค่า นี่คือความสำเร็จในรูปแบบที่แตกต่างกันสำหรับอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่าง ๆ แต่สามารถรับรู้ได้ในทางเดียว: ผ่านการขาย อย่างไรก็ตามคุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้หลายวิธี หนึ่งในนั้น - ถ้าคุณยืมเงินเพื่อซื้อในตอนแรก - คือการรีไฟแนนซ์เงินกู้ในอัตราดอกเบี้ยต่ำ (ใช้เครื่องคิดเลขจำนองของเราเพื่อคำนวณอัตราการรีไฟแนนซ์ปัจจุบัน) วิธีนี้จะลดต้นทุนพื้นฐานของคุณสำหรับอสังหาริมทรัพย์ซึ่งจะเป็นการเพิ่มจำนวนเงินที่คุณต้องชำระ

ที่ดินเปล่า

แหล่งที่เห็นได้ชัดเจนที่สุดสำหรับการพัฒนาที่ดินที่ยังไม่ได้พัฒนาคือการพัฒนา ในขณะที่เมืองขยายตัวดินแดนนอกขอบเขตมีค่ามากขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากมีศักยภาพที่ผู้พัฒนาจะซื้อได้ จากนั้นนักพัฒนาสร้างบ้านที่ยกระดับคุณค่านั้นให้ดียิ่งขึ้นไปอีก

การแข็งค่าในที่ดินอาจมาจากการค้นพบแร่ธาตุที่มีค่าหรือสินค้าอื่น ๆ บนมันหากว่าผู้ซื้อถือครองสิทธิ์ของพวกเขา ตัวอย่างที่สุดยอดของเรื่องนี้คือน้ำมันที่โดดเด่น แต่ความกตัญญูสามารถมาจากก้อนกรวดต้นไม้และอื่น ๆ

ทรัพย์สินที่อยู่อาศัย

เมื่อดูที่อยู่อาศัยสถานที่ตั้งมักเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการชื่นชม เมื่อละแวกบ้านรอบ ๆ วิวัฒนาการเพิ่มเส้นทางการขนส่งโรงเรียนห้างสรรพสินค้าสนามเด็กเล่นและอื่น ๆ สามารถทำให้ค่าที่จะปีนขึ้นไป แน่นอนว่าแนวโน้มนี้ยังสามารถใช้งานได้ในทางกลับกันโดยที่มูลค่าบ้านลดลงเนื่องจากการสลายตัวของพื้นที่ใกล้เคียง

การปรับปรุงบ้านยังสามารถกระตุ้นความกตัญญูและนี่คือสิ่งที่เจ้าของทรัพย์สินสามารถควบคุมได้โดยตรง การใส่ในห้องน้ำเพิ่มทำความร้อนที่จอดรถและปรับปรุงห้องครัวด้วยเครื่องใช้ที่ทันสมัยเป็นเพียงวิธีที่เจ้าของทรัพย์สินอาจพยายามเพิ่มมูลค่าของบ้าน เทคนิคเหล่านี้หลายอย่างได้รับการขัดเกลาจากครีบที่มีความเชี่ยวชาญในการเพิ่มการแก้ไขผลตอบแทนสูงให้กับบ้านในเวลาอันสั้น

การปรับรูปแบบอสังหาริมทรัพย์และการพลิกทรัพย์สินเป็นวิธีที่สร้างผลกำไรในการสร้างความชื่นชมอย่างรวดเร็วและระยะสั้นแม้ว่าจะต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบ

อาคารพาณิชย์

ทรัพย์สินเชิงพาณิชย์จะได้รับมูลค่าด้วยเหตุผลเดียวกับที่ดินดิบและอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย: ที่ตั้งการพัฒนาและการปรับปรุง คุณสมบัติเชิงพาณิชย์ที่ดีที่สุดนั้นเป็นที่ต้องการอย่างต่อเนื่อง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู 7 ขั้นตอนในการจัดการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ร้อนแรง )

บทบาทของอัตราเงินเฟ้อ

ปัจจัยหนึ่งที่สำคัญในการพิจารณารวมถึงการแข็งค่าคือผลกระทบทางเศรษฐกิจของภาวะเงินเฟ้อ อัตราเงินเฟ้อรายปี 10% หมายความว่าเงินของคุณสามารถซื้อได้ประมาณ 90% ของสินค้าประเภทเดียวกันในปีต่อไปและรวมถึงอสังหาริมทรัพย์ด้วย หากที่ดินผืนหนึ่งมีมูลค่า 100, 000 ดอลลาร์ในปี 1970 และมันอยู่เฉยๆไม่ได้รับการพัฒนาและไม่มีใครรักมานานหลายทศวรรษมันจะยังคงมีค่ามากกว่านี้อีกหลายเท่าในปัจจุบัน เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อที่ไม่แน่นอนตลอดช่วงทศวรรษ 1970 และมีอัตราการเปลี่ยนแปลงที่คงที่เนื่องจากมีแนวโน้มว่าจะต้องใช้เงินมากกว่า 500, 000 ดอลลาร์เพื่อซื้อตอนนี้โดยสมมติว่า 100, 000 ดอลลาร์เป็นมูลค่าตลาดที่ยุติธรรมในขณะนั้น

ดังนั้นอัตราเงินเฟ้อเพียงอย่างเดียวอาจทำให้อสังหาริมทรัพย์แข็งค่าขึ้น แต่มันก็เป็นชัยชนะของ Pyrrhic แม้ว่าคุณอาจได้รับเงินห้าเท่าเนื่องจากเงินเฟ้อสินค้าอื่น ๆ จำนวนมากมีค่าใช้จ่ายสูงถึงห้าเท่าดังนั้นกำลังซื้อในสภาพแวดล้อมปัจจุบันจึงยังคงเป็นปัจจัย (เรียนรู้เพิ่มเติมใน 5 นิทานเงินเฟ้อนอกการควบคุม )

เงินได้

วิธีใหญ่ที่สองอสังหาริมทรัพย์สร้างความมั่งคั่งคือการให้การชำระเงินรายได้ปกติ โดยทั่วไปเรียกว่าค่าเช่ารายได้จากอสังหาริมทรัพย์สามารถมาได้หลายรูปแบบ

รายได้ที่ดินเปล่า

บริษัท อาจจ่ายค่าลิขสิทธิ์ให้คุณสำหรับการค้นพบใด ๆ หรือการชำระเงินตามปกติสำหรับโครงสร้างใด ๆ ที่เพิ่มขึ้นทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสิทธิ์ของคุณในที่ดิน เหล่านี้รวมถึงแจ็คปั๊ม, ท่อ, หลุมกรวด, ถนนเข้าสู่อาคารเซลล์และอื่น ๆ นอกจากนี้ยังสามารถเช่าที่ดินเปล่าเพื่อการผลิตโดยปกติจะเป็นการผลิตทางการเกษตร

รายได้ทรัพย์สินที่อยู่อาศัย

รายได้จากทรัพย์สินที่อยู่อาศัยส่วนใหญ่มาในรูปแบบของค่าเช่าพื้นฐาน ผู้เช่าของคุณจ่ายเป็นจำนวนคงที่ต่อเดือนและสิ่งนี้จะขึ้นอยู่กับอัตราเงินเฟ้อและอุปสงค์ - และคุณจะนำค่าใช้จ่ายของคุณออกไปโดยอ้างว่าส่วนที่เหลือเป็นรายได้ค่าเช่า ในขณะที่มันเป็นความจริงที่คุณจะได้รับการจ่ายเงินประกันหากผู้เช่าของคุณเผาผลาญสถานที่จ่ายเงินเพียงครอบคลุมค่าใช้จ่ายของการเปลี่ยนสิ่งที่หายไปและไม่ได้รายได้ในความรู้สึกที่แท้จริง

รายได้อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์

คุณสมบัติเชิงพาณิชย์สามารถสร้างรายได้จากแหล่งที่กล่าวมาด้วยค่าเช่าขั้นพื้นฐานอีกครั้งเป็นที่พบมากที่สุด แต่ยังสามารถเพิ่มอีกหนึ่งในรูปแบบของรายได้ตัวเลือก ผู้เช่าเชิงพาณิชย์จำนวนมากจะจ่ายค่าธรรมเนียมสำหรับตัวเลือกตามสัญญาเช่นสิทธิ์ในการปฏิเสธครั้งแรกที่สำนักงานถัดไป ผู้เช่าจ่ายเบี้ยประกันตัวเลือกเหล่านี้ไม่ว่าพวกเขาจะออกกำลังกายหรือไม่ก็ตาม รายได้จากตัวเลือกบางครั้งมีอยู่สำหรับที่ดินดิบและแม้กระทั่งทรัพย์สินที่อยู่อาศัย แต่พวกเขาอยู่ไกลจากคนธรรมดา

ทางเลือก

ทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs) หลักทรัพย์ที่ได้รับการจดจำนอง (MBS) บริษัท ด้านการลงทุนด้านการจำนอง (MICs) และกลุ่มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIGs) สามารถเป็นทางเลือกในภาคอสังหาริมทรัพย์ โดยทั่วไปการลงทุนเหล่านี้ถือเป็นยานพาหนะสำหรับสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ แต่มีกระบวนการที่แตกต่างกันสำหรับการทำเช่นนั้นและกระบวนการที่แตกต่างกันสำหรับการเข้า

ด้วย REIT เจ้าของอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หลายแห่งจะขายหุ้น (มักซื้อขายในที่สาธารณะ) ให้กับนักลงทุน (โดยปกติจะเป็นกองทุนเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์เพิ่มเติม) จากนั้นส่งผ่านรายได้ค่าเช่าในรูปแบบของการจัดจำหน่าย REIT เป็นเจ้าของบ้านสำหรับผู้เช่า (ผู้ชำระค่าเช่า) แต่เจ้าของรายได้จากการบันทึก REIT เมื่อค่าใช้จ่ายในการดำเนินการอาคารและกองทรัสต์ถูกนำออกไป มีวิธีพิเศษในการประเมิน REIT

MBSs และ MICs นั้นถูกลบออกไปอีกขั้นหนึ่งเนื่องจากพวกเขาลงทุนในการจำนองส่วนตัวมากกว่าคุณสมบัติพื้นฐาน MICs นั้นแตกต่างจาก MBS ในการที่พวกเขามีการจำนองทั้งหมดและส่งผ่านดอกเบี้ยจากการชำระเงินให้กับนักลงทุนแทนที่จะเปลี่ยนส่วนของเงินต้นและ / หรือดอกเบี้ย ถึงกระนั้นทั้งคู่ก็ไม่ได้ลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์มากนักเนื่องจากเป็นการลงทุนในตราสารหนี้

ทางเลือกอื่นยังมีอยู่เช่น REIGs REIG มักเป็นการลงทุนภาคเอกชนที่มีโครงสร้างเฉพาะของตนเองโดยเสนอการลงทุนในหลักทรัพย์หรือการให้บริการหุ้นส่วน

ทางเลือกด้านอสังหาริมทรัพย์ที่น่าเชื่อถือหลายแห่งมีไว้สำหรับสร้างรายได้ในภาคธุรกิจ แต่มาพร้อมกับคำเตือนและจุดเข้าใช้งานที่หลากหลาย

ควันและกระจก

เช่นเดียวกับทางเลือกอื่น ๆ ที่มีอสังหาริมทรัพย์ซึ่งเป็นรากฐานของการลงทุนวิธีการ "ทำให้คุณประทับใจด้วยผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมที่สุด" เป็นเพียงชั้นบนสุดของรายได้พื้นฐาน

ตัวอย่างเช่นมีตัวเลือกอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยนอกระบบซึ่งคุณจ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าจ้างพิเศษเพื่อให้มีสิทธิ์ซื้อบ้านในระยะเวลาที่กำหนดสำหรับราคาที่ตกลงกันไว้ จากนั้นคุณจะพบนักลงทุนที่จะจ่ายเงินมากกว่าราคาที่คุณเลือกสำหรับอสังหาริมทรัพย์ ในกรณีนี้ค่าจ้างพิเศษที่คุณได้รับเป็นค่าธรรมเนียมของผู้ค้นหาสำหรับการจับคู่คนที่กำลังมองหาการลงทุนกับผู้ที่ต้องการขาย - ไม่ต่างจากค่าคอมมิชชันของตัวแทนอสังหาริมทรัพย์จริง ๆ แม้ว่านี่จะเป็นรายได้ แต่ก็ไม่ได้มาจากการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ (เช่นการถือโฉนดที่ดิน) (สำหรับการสนทนารายละเอียดเพิ่มเติมดู วิธีทำเงินกับตัวเลือกอสังหาริมทรัพย์ )

บรรทัดล่าง

มีกลยุทธ์ที่พิสูจน์แล้วหลายประการสำหรับการทำเงินในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ การแข็งค่าเงินเฟ้อและรายได้อยู่ในระดับสูงในรายการ แต่ยังมีการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทางเลือกอีกหลายรายการ ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนความเสี่ยงและกระบวนการโดยรวมที่มีค่าหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับคุณ