การซื้อขายกองทุนรวมมีความชัดเจนและชำระอย่างไร

กองทุนรวมสามารถซื้อและขายทุกวัน อย่างไรก็ตามไม่เหมือนกับตราสารทุนและหลักทรัพย์ประเภทอื่นที่ซื้อขายในตลาดรองตลอดแต่ละวันการซื้อขายหุ้นในกองทุนจะดำเนินการวันละครั้งหลังจากที่ตลาดปิดทำการในเวลา 16:00 น. EST (เวลามาตรฐานตะวันออก) ยกเว้นกองทุนรวมตลาดเงินการทำธุรกรรมหักบัญชีจะดำเนินการภายในหนึ่งถึงสามวันทำการขึ้นอยู่กับ บริษัท กองทุนและประเภทของกองทุน

ประเด็นที่สำคัญ

• ธุรกรรมกองทุนเกิดขึ้นวันละครั้งหลังจากที่ตลาดปิดทำการในเวลา 16.00 น. โดยปกติแล้วการซื้อขาย EST.A จะดำเนินการภายในหนึ่งถึงสามวัน

การล้างการค้า

เมื่อนักลงทุนสั่งซื้อหรือขายหุ้นของกองทุนรวม (โดยตรงหรือผ่านนายหน้าหรือที่ปรึกษา) การทำธุรกรรมจะดำเนินการด้วยมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ถัดไปซึ่งจะคำนวณทุกวันหลังจากปิดตลาด ขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุน (เช่นหุ้นกับสินค้า) และครอบครัวของกองทุนรวมการค้าถูกล้าง - คำสั่งซื้อขายถูกจับคู่และมีการจดทะเบียนและโอนกรรมสิทธิ์ - ผ่านผู้ดูแลทรัพย์สินหรือสำนักหักบัญชีของบุคคลที่สาม กองทุนหุ้นและพันธบัตรมีแนวโน้มที่จะชัดเจนภายในหนึ่งวันของการซื้อขายในขณะที่สินค้าโภคภัณฑ์และกองทุนประเภทอื่น ๆ ใช้เวลาถึงสามวันหลังจากวันที่ซื้อขาย ยกเว้นในส่วนของกองทุนรวมตลาดเงินซึ่งจะถูกล้างออกในวันที่ทำการซื้อขาย

ลูกค้าต้องมีเงินเพียงพอในบัญชีของพวกเขาเพื่อครอบคลุมหุ้นที่ซื้อภายในวันที่ชำระราคา ในทำนองเดียวกันรายได้จากการไถ่ถอนหุ้นกองทุนจะต้องนำไปฝากเข้าบัญชีกองทุนของลูกค้าภายในวันชำระราคาซื้อขาย

ค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียม

การซื้อขายกองทุนรวมอาจมีค่าธรรมเนียม กองทุนบางแห่งมีการชำระเงินล่วงหน้าเช่นค่าใช้จ่ายในการขายหรือโหลดหรือค่าธรรมเนียมที่จ่ายเมื่อมีการขายหุ้นที่เรียกว่าค่าธรรมเนียมการขายรอตัดบัญชีที่อาจเกิดขึ้น ตาม Fidelity ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ อาจรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

• ค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนระยะสั้น: กองทุนบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนระยะสั้นสำหรับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายกองทุนระยะสั้น ค่าธรรมเนียมสามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ 0.5% ถึง 2% ของการค้าและโดยทั่วไปจะใช้กับหุ้นที่ถือไว้เป็นระยะเวลาตั้งแต่น้อยกว่า 30 วันถึงน้อยกว่า 180 วัน ค่าธรรมเนียมการซื้อขายระยะสั้น: หากผู้ซื้อขายขายกองทุนที่ไม่ใช่ธุรกรรมภายใน 60 วันของการซื้อพวกเขาอาจต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการซื้อขายระยะสั้น ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: สำหรับกองทุนที่ไม่มีการโหลดเงินค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมอาจนำไปใช้กับการซื้อ แต่ไม่ใช่การขาย จำนวนเงินที่เรียกเก็บนั้นขึ้นอยู่กับว่าการซื้อขายนั้นเกิดขึ้นออนไลน์ ($ 75) หรือผ่านตัวแทน (ขั้นต่ำ $ 100, สูงสุด $ 250) ค่าธรรมเนียมการซื้อ: ค่าธรรมเนียม เหล่านี้ไม่เหมือนกับโหลดการขายส่วนหน้าเนื่องจากค่าธรรมเนียมจ่ายให้กับกองทุนไม่ใช่นายหน้า ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน: กองทุนบางแห่งอาจมีค่าธรรมเนียมเมื่อมีการแลกเปลี่ยนหรือโอนเงินให้กับกองทุนภายในตระกูลกองทุนเดียวกัน ค่าธรรมเนียมบัญชี: กองทุนบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมบัญชีแยกต่างหากเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มักถูกกำหนดเมื่อค่าเงินดอลลาร์ของบัญชีต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด

ตลาดเงินหุ้นกองทุนรวมจะถูกหักล้างในวันที่มีธุรกรรมการซื้อขาย

วันชำระราคา

วันที่ชำระราคาสำหรับการซื้อขายกองทุนรวมคือวันที่การทำธุรกรรมนั้นถือเป็นวันสิ้นสุดและปิด เงินที่ลูกค้าค้างชำระจะต้องมีอยู่ในบัญชีของพวกเขาเพื่อครอบคลุมหุ้นที่ซื้อภายในวันที่ชำระราคา ในทำนองเดียวกันรายได้จากการไถ่ถอนหุ้นกองทุนจะต้องนำไปฝากเข้าบัญชีกองทุนของลูกค้าภายในวันที่ชำระราคา กองทุนตลาดเงินปิดและจ่ายในวันเดียวกับวันที่ซื้อขาย