กองทุนดัชนีน่าสนใจด้วยเหตุผลหลายประการรวมถึงการกระจายความเสี่ยงและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ ในส่วนที่เกี่ยวกับอดีตเมื่อคุณซื้อหุ้นของกองทุนดัชนีคุณจะได้สัมผัสกับหุ้นทั้งหมดในดัชนี แนวคิดคือหุ้นที่แข็งค่าขึ้นจะทำขึ้นสำหรับหุ้นที่อ่อนค่าลง
เหตุใดจึงเลือกกองทุนแทนหุ้นแต่ละตัว
ดัชนีสามารถสร้างขึ้นจากหลายร้อยถึงหลายพันหุ้น นักลงทุนทั่วไปไม่สามารถซื้อหุ้นทั้งหมดได้ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และกองทุนรวมที่ติดตามดัชนีสามารถซื้อหุ้นทั้งหมดได้เพราะพวกเขามีกลุ่มที่มีเงินจำนวนมากซึ่งประกอบด้วยนักลงทุนหลายพันดอลลาร์ เมื่อคุณซื้อกองทุนดัชนีหนึ่งหุ้นคุณเป็นเจ้าของหุ้นทุกตัวในดัชนี
นอกจากนี้เงินทุน "น้ำหนัก" การซื้อของพวกเขา ซึ่งหมายความว่าพวกเขาซื้อหุ้นมากกว่าหุ้นอื่น นี่เป็นเพราะดัชนีนับจำนวนหุ้นที่มีแนวโน้มที่จะส่งผลกระทบต่อดัชนีมากกว่าหุ้นอื่น ๆ กองทุนดัชนีที่ดีจะถ่วงน้ำหนักการซื้อให้อยู่ในระดับเดียวกับที่ดัชนีทำ
ดัชนีมีแนวโน้มที่จะฟื้นตัวจากการชะลอตัวมากกว่าหุ้นใด ๆ ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนีติดตาม S&P 500 ในปี 2008 จะสูญเสียประมาณ 37% อย่างไรก็ตามดัชนีเดียวกันนั้นเพิ่มขึ้น 350% ภายในต้นปี 2561
นั่นหมายความว่าใครบางคนสามารถรับประกันตลาดหุ้นจะฟื้นตัวตลอดเวลา? ไม่มีใครเคยอ้างสิทธิ์นี้ นี่คือสิ่งที่เราสามารถพูดได้: มันกู้คืนมาได้เสมอ นั่นไม่ได้หมายความว่ามันจะตลอดเวลา แต่การรู้ว่ามันจะให้ความมั่นใจเสมอ อย่างไรก็ตามบุคคลที่มีระยะเวลาสั้น ๆ ว่า 5 ปีหรือน้อยกว่าอาจสูญเสียเงินในช่วงเวลานั้นหากดัชนีลดลง นี่เป็นเพราะคน ๆ นั้นไม่สามารถรออีกหลายปีกว่าจะฟื้นตัว นี่คือเหตุผลที่กองทุนดัชนีดีที่สุดสำหรับนักลงทุนระยะยาวผู้ที่ต้องการลงทุนในกองทุน 6-10 ปีขึ้นไป
ดัชนีสำหรับภาค
ดัชนีเช่น Dow Jones Industrial Average และ S&P 500 ได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามตลาดหุ้นโดยทั่วไป แต่คุณสามารถลงทุนในกองทุนที่ติดตามภาคต่าง ๆ เช่นน้ำมันเทคโนโลยีการเงินสินค้าอุปโภคบริโภคและอื่น ๆ ไม่ว่าคุณจะนึกถึงภาคใดใครบางคนจัดทำดัชนีให้และอีกคนสร้างกองทุนที่ตามดัชนีนั้น นักลงทุนที่คิดว่าภาคใดกลุ่มหนึ่งมีแนวโน้มที่จะดีกว่าตลาดทั่วไปสามารถซื้อกองทุนที่ติดตามภาคส่วนนั้นและยังมีความหลากหลายภายในกลุ่ม
สิ่งนี้นำไปสู่อีกวิธีหนึ่งในการกระจายความเสี่ยงด้วยกองทุนดัชนี เมื่อคุณลงทุนในกองทุนหลายภาคคุณอาจมีความหลากหลาย กล่าวอีกนัยหนึ่งถ้ากองทุนน้ำมันของคุณทำไม่ดีโอกาสที่กองทุนดัชนีอื่นจะเป็นไปได้ ดังนั้นไม่เพียง แต่คุณจะมีความหลากหลายในแต่ละภาค แต่คุณยังมีความหลากหลายด้วยการมีเงินในภาคที่แตกต่างกัน
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าแต่ละกองทุนลงทุนเพื่ออะไรคุณจึงไม่ได้ถือครองซ้ำ ตัวอย่างเช่นการลงทุนในกองทุนน้ำมันไม่ต้องสงสัยเลยว่าจะมีการทำซ้ำหุ้นบางส่วนในกองทุนพลังงาน
บรรทัดล่าง
ผู้จัดการเงินมืออาชีพที่ทำงานกองทุนรวมศึกษาตลาดทุกวันและใช้ทักษะและความรู้ขั้นสูงกับการซื้อขายของพวกเขา ถึงแม้จะมีทุกอย่างที่ทำงาน แต่ 80% ก็ทำไม่ได้เหมือนตลาด หากผู้เชี่ยวชาญจำนวนมากเข้าใจผิดนักลงทุนที่มีความรู้และเวลาน้อยก็ไม่น่าจะชนะตลาดเช่นกัน กองทุนดัชนีจะอนุญาตให้คุณจับคู่ผลตอบแทนของตลาดโดยไม่ต้องทำการซื้อขายและศึกษาอย่างต่อเนื่อง นี่คือพลังของการลงทุนที่หลากหลายผ่านกองทุนดัชนี
