หุ้นคลาส C เป็นประเภทของกองทุนรวม หุ้นกองทุนรวมแบ่งออกเป็นสามประเภท: หุ้นคลาส A, หุ้นคลาส B และหุ้นคลาส C การแบ่งประเภทของกองทุนรวมแต่ละประเภทนั้นมีความโดดเด่นด้วยค่าธรรมเนียมและโครงสร้างภาระที่เฉพาะเจาะจง
ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่างการแบ่งคลาส C และการแบ่งประเภทกองทุนหุ้นอีกสองประเภทคือการแบ่งระดับ Class C เป็นระดับโหลด ซึ่งหมายความว่าจำนวนเงินทั้งหมดที่นักลงทุนจ่ายให้กับกองทุนรวมนั้นเป็นการลงทุนในหุ้น แทนที่จะจ่ายร้อยละของการลงทุนเริ่มต้นเป็นค่าคอมมิชชันนักลงทุนจะจ่ายคอมมิชชั่นกองทุนรวมผ่านค่าธรรมเนียมรายปี
ประเภทของหุ้นกองทุนรวม
การแบ่งคลาส A เรียกเก็บการโหลดแบบ Front-end เมื่อมีคนลงทุนในกองทุนรวมเปอร์เซ็นต์ที่เฉพาะเจาะจงของการลงทุนเริ่มต้นนั้นจะถูกนำมาใช้เป็นค่านายหน้าสำหรับผู้จัดการของกองทุนรวม เมื่อเทียบกับหุ้นคลาส C จำนวนเงินที่น้อยกว่านั้นจะถูกลงทุนในหุ้น Class A เนื่องจากมีการใช้อัตราร้อยละของการลงทุนเป็นค่าคอมมิชชั่น
การแบ่งคลาส B นั้นเป็นการชาร์จแบ็คเอนด์ การลงทุนครั้งแรกซื้อหุ้นกองทุนรวมโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น เมื่อนักลงทุนพร้อมที่จะขายหุ้นอย่างไรก็ตามเปอร์เซ็นต์ที่กำหนดไว้เฉพาะจะถูกหักออกจากกำไรและจ่ายให้กับผู้จัดการกองทุนในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่น หุ้นคลาส B สามารถแปลงเป็นหุ้นคลาส A ได้หากนักลงทุนต้องการในขณะที่หุ้นคลาส C ไม่สามารถแปลงได้
หุ้นคลาส C มีความได้เปรียบเพราะปล่อยให้นักลงทุนกระจายค่าคอมมิชชั่นและอนุญาตให้มีการลงทุนทั้งหมดซึ่งจะส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
วิธีการกำหนดชั้นเรียนที่ใช้ร่วมกันที่เหมาะสมสำหรับคุณ
วิธีหนึ่งที่นักลงทุนสามารถกำหนดระดับส่วนแบ่งที่เหมาะสมสำหรับพวกเขาคือการตัดสินใจเกี่ยวกับระยะเวลาและจำนวนเงินที่วางแผนลงทุนก่อน จากนั้นพวกเขาสามารถใช้ข้อมูลนี้เพื่อประเมินระดับการแชร์แต่ละประเภทเป็นตัวเลือกการลงทุนที่มีศักยภาพ
ตัวอย่างเช่นการลงทุนในกองทุนรวมประเภท A นั้นเหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนที่สามารถลงทุนได้สูงและมีระยะเวลาที่ยาวนาน นี่เป็นเพราะหุ้น Class A ให้ส่วนลดจากการโหลดแบบ front-end ให้กับนักลงทุนที่สามารถลงทุนในจำนวนที่มากขึ้นตามเวลาที่กำหนด ระดับส่วนลดนี้เรียกว่าเบรกพอยต์ กองทุนรวมบางแห่งอาจมีนักลงทุนจัดทำจดหมายแสดงความจำนงว่าจะลงทุนเหนือจุดคุ้มทุน
หุ้นคลาส B เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีเงินสดน้อยในการลงทุนและมีระยะเวลาที่ยาวนาน หากนักลงทุนซื้อกองทุนรวมกับหุ้นคลาส B พวกเขาสามารถเลื่อนค่าใช้จ่ายการขายของพวกเขาจนกว่าพวกเขาจะขายหุ้นของพวกเขา ยิ่งนักลงทุนถือหุ้นไว้นานเท่าไหร่ค่าใช้จ่ายการขายก็จะน้อยลงเท่านั้น หากนักลงทุนสามารถถือหุ้น Class B ได้ตามเวลาที่กำหนดหุ้นจะถูกแปลงเป็นหุ้น Class A โดยอัตโนมัติ สิ่งนี้จะเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนเพราะหุ้นคลาส A มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีต่ำกว่าหุ้นคลาส B
หุ้นกองทุนรวมคลาส C เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีระยะเวลาสั้น ๆ และวางแผนที่จะไถ่ถอนหุ้นในไม่ช้า ในขณะที่ไม่มีค่าธรรมเนียมแรกเข้าที่มีการแบ่งคลาส C แต่จะมีการเรียกเก็บเงินโหลดหลังถ้าถอนเงินภายในปีแรก นอกจากนี้นักลงทุนที่ซื้อหุ้นคลาส C สามารถจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีที่สูง นักลงทุนไม่สามารถแปลงหุ้นคลาส C เป็นหุ้นคลาส A ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า
