การลงทุนในกองทุนรวมนั้นไม่ใช่เรื่องยาก แต่ก็ไม่เหมือนกับการลงทุนในกองทุนแลกเปลี่ยน (ETF) หรือหุ้น เนื่องจากโครงสร้างที่เป็นเอกลักษณ์ของพวกเขามีแง่มุมบางประการของการซื้อขายกองทุนรวมที่อาจไม่ง่ายสำหรับนักลงทุนครั้งแรก เนื่องจากการละเมิดที่ผ่านมากองทุนรวมจำนวนมากกำหนดข้อ จำกัด หรือค่าปรับในกิจกรรมการซื้อขายบางประเภท
ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนในกองทุนรวมให้พิจารณาแนวทางการซื้อขายต่อไปนี้ ความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมสามารถช่วยคุณนำทางกระบวนการได้อย่างราบรื่นและได้รับประโยชน์สูงสุดจากการลงทุนของคุณ
การซื้อหุ้นกองทุนรวม
การซื้อหุ้นกองทุนรวมค่อนข้างง่าย ในขณะที่กองทุนรวมไม่ได้ซื้อขายอย่างเสรีในตลาดเปิดเช่นหุ้นและ ETFs พวกเขาสามารถซื้อได้โดยตรงจากกองทุนหรือผ่านนายหน้าที่ได้รับอนุญาตบ่อยครั้งผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์
ก่อนที่จะซื้อหุ้นในกองทุนรวมทำความเข้าใจกับประเภทของกองทุนที่คุณลงทุนและเงื่อนไขการลงทุนเฉพาะ เงินจำนวนมากต้องการเงินสมทบขั้นต่ำซึ่งมักจะอยู่ระหว่าง $ 1, 000 ถึง $ 10, 000 อย่างไรก็ตามไม่ใช่ว่ากองทุนทั้งหมดจะมีเงินขั้นต่ำ
วิจัยการถือครองกองทุนอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและบันทึกการติดตามของผู้จัดการกองทุน หากเป็นกองทุนดัชนีให้ตรวจสอบข้อผิดพลาดการติดตามประวัติ เช่นเดียวกับการลงทุนคุณควรรู้ว่าคุณกำลังทำอะไร
ราคาหุ้นกองทุนรวม
คุณสามารถซื้อหุ้นกองทุนรวมได้ในตอนท้ายของวัน ซึ่งแตกต่างจากหลักทรัพย์ซื้อขายแลกเปลี่ยนมูลค่าของหุ้นกองทุนรวมจะไม่ผันผวนตลอดทั้งวัน แต่กองทุนจะคำนวณมูลค่าสุทธิของสินทรัพย์ทั้งหมดในพอร์ตเรียกว่ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) เมื่อตลาดปิดในแต่ละวัน ตลาดปิดทำการเวลา 16.00 น. ตามเวลาตะวันออกและโดยทั่วไปแล้วกองทุนรวมจะโพสต์ NAVs ปัจจุบันภายในเวลา 18.00 น
โดยทั่วไปกองทุนรวมจะอนุญาตให้นักลงทุนซื้อหุ้นบางส่วนได้ หาก NAV ในตัวอย่างด้านบนคือ $ 51 เงิน $ 1, 000 ของคุณจะซื้อ 19.6 หุ้น
ค่าเล่าเรียน
ดูค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณก่อนตัดสินใจซื้อ กองทุนรวมมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีเท่ากับร้อยละของการลงทุนของคุณและมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ จำนวนมากที่กองทุนรวมอาจเรียกเก็บ
กองทุนรวมบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโหลดซึ่งเป็นค่านายหน้า ค่าธรรมเนียมเหล่านี้ไม่ได้ไปที่กองทุน พวกเขาชดเชยโบรกเกอร์ที่ขายหุ้นในกองทุนให้กับนักลงทุน อย่างไรก็ตามกองทุนรวมทั้งหมดไม่ได้มีค่าธรรมเนียมการโหลดล่วงหน้า แทนที่จะคิดค่าธรรมเนียมการโหลดแบบดั้งเดิมกองทุนบางแห่งจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโหลดแบบแบ็คเอนด์หากคุณต้องการแลกหุ้นของคุณก่อนเวลาผ่านไปหลายปี บางครั้งสิ่งนี้เรียกว่าค่าธรรมเนียมการขายรอตัดบัญชีที่อาจเกิดขึ้น (CDSC)
กองทุนรวมอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อ (ณ เวลาของการลงทุน) หรือค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน (เมื่อคุณขายหุ้นคืนให้แก่กองทุน) ซึ่งไปที่การหักล้างค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากกองทุนมากกว่าที่จะเป็นนายหน้าแทนนายหน้า กองทุนส่วนใหญ่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งจะนำไปสู่การตลาดและการโฆษณากองทุน กองทุนหลายแห่งเสนอประเภทของหุ้นที่แตกต่างกันซึ่งเรียกว่าหุ้น A, B หรือ C ซึ่งมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกัน
วันที่การค้าและการตั้งถิ่นฐาน
เมื่อทำการซื้อขายกองทุนรวมทำความเข้าใจว่าจะดำเนินการเทรดอย่างไรและเมื่อไหร่ วันที่คุณสั่งซื้อหรือขายหุ้นเรียกว่าวันที่ซื้อขาย อย่างไรก็ตามการทำธุรกรรมทางการเงินยังไม่สิ้นสุดหรือยุติลงจนกว่าจะผ่านไปหลายวัน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) กำหนดให้ธุรกรรมกองทุนรวมต้องชำระภายในสองวันหลังจากวันซื้อขาย
วันจ่ายเงินปันผลและรายงาน
วันที่จ่ายเงินปันผลเป็นวันสุดท้ายที่ผู้ถือหุ้นรายใหม่จะมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผล เนื่องจากระยะเวลาการชำระหนี้วันที่จ่ายเงินปันผลมักจะเป็นสามวันก่อนวันที่รายงาน - วันที่กองทุนจะตรวจสอบรายชื่อผู้ถือหุ้นที่จะได้รับการกระจาย
การขายหุ้นกองทุนรวม
เช่นเดียวกับการซื้อครั้งแรกของคุณคุณแลกหุ้นกองทุนโดยตรงผ่านกองทุนเองหรือผ่านนายหน้าที่ได้รับอนุญาต จำนวนเงินที่คุณได้รับจะเท่ากับจำนวนหุ้นที่ไถ่ถอนคูณด้วย NAV ปัจจุบันลบด้วยค่าธรรมเนียมหรือค่าธรรมเนียมใด ๆ
ขึ้นอยู่กับว่าคุณลงทุนนานแค่ไหนคุณอาจต้องได้รับ CDSC หากคุณต้องการขายหุ้นของคุณในไม่ช้าหลังจากการซื้อคุณอาจต้องเสียค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการไถ่ถอนก่อนกำหนด
ข้อบังคับการไถ่ถอนก่อนกำหนด
กองทุนรวมถูกสร้างขึ้นเพื่อเป็นการลงทุนระยะยาว ซึ่งแตกต่างจากหุ้นและ ETFs การซื้อขายระยะสั้นของหุ้นกองทุนรวมสามารถเสื่อมสภาพอย่างจริงจังผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่เหลืออยู่
เมื่อคุณแลกหุ้นกองทุนของคุณบ่อยครั้งที่กองทุนมีการเลิกสินทรัพย์เพื่อให้ครอบคลุมการไถ่ถอนเนื่องจากกองทุนรวมไม่ได้อยู่ในนิสัยของการเก็บเงินสดในมือ เมื่อใดก็ตามที่กองทุนขายสินทรัพย์ที่มีกำไรก็จะก่อให้เกิดการกระจายผลกำไรทุนให้กับผู้ถือหุ้นทั้งหมดซึ่งจะเป็นการเพิ่มรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับปีและลดมูลค่าของพอร์ตการลงทุนของกองทุน กิจกรรมการซื้อขายประเภทนี้บ่อยครั้งทำให้ค่าใช้จ่ายในการบริหารและการดำเนินงานของกองทุนเพิ่มขึ้นซึ่งจะเป็นการเพิ่มอัตราส่วนค่าใช้จ่าย
เพื่อกีดกันการซื้อขายที่มากเกินไปและปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุนระยะยาวกองทุนรวมจับตาดูผู้ถือหุ้นที่ขายหุ้นภายใน 30 วันนับจากวันที่ซื้อ - เรียกว่าการซื้อขายแบบไปกลับ - หรือพยายามหาจังหวะทำกำไรจากตลาดระยะสั้น การเปลี่ยนแปลงใน NAV ของกองทุน กองทุนรวมอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนก่อนกำหนดหรืออาจกีดกันผู้ถือหุ้นที่ใช้กลยุทธ์นี้บ่อยครั้งจากการซื้อขายหลายวัน
