รีวิวพอร์ตการลงทุนหลักของ E * trade

2019 รางวัล Robo-Advisor

E * TRADE Core พอร์ตการลงทุนได้รับรางวัลในประเภทต่อไปนี้:

สำคัญ

นอกเหนือจากการตรวจสอบ robo-advisor จาก E * TRADE Core แล้วเรายังได้ทบทวนบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมของ E * TRADE

E * TRADE เข้าสู่พื้นที่การให้คำปรึกษาในปี 2559 ด้วยผลิตภัณฑ์ที่เรียกว่า Adaptive Portfolios ซึ่งใช้ ETF และกองทุนรวม หลังจากออกแบบใหม่ทั้งหมดเพื่อรวมบัญชีที่มีการจัดการเข้ากับส่วนที่เหลือของไซต์ E * TRADE ที่ปรึกษาโบ้ถูกเปิดใช้งานใหม่เป็นพอร์ตการลงทุนหลักในปี 2560 และกองทุนรวมถูกกำจัดให้กับลูกค้าใหม่

พอร์ตการลงทุนหลักเป็นระดับเบื้องต้นสำหรับบัญชีที่จัดการของ E * TRADE โดยมีเงินฝากขั้นต่ำ $ 500 โดยมีกองทุนที่ลงทุนในอีทีเอฟที่ไม่มีกรรมสิทธิ์ซึ่งมีค่าธรรมเนียมรายปี 0.30% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ เมื่อสินทรัพย์ของคุณเพิ่มขึ้นคุณอาจเลือกที่จะย้ายไปยังบัญชีที่มีบริการส่วนบุคคลในระดับที่สูงขึ้น ขั้นตอนต่อไปคือพอร์ตการลงทุน E * TRADE Blend ด้วยขั้นต่ำ $ 25, 000 ให้คุณเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานร่วมกับคุณเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคลที่มีกองทุนรวมและกองทุน ETF พอร์ตการลงทุนเฉพาะมีให้บริการอย่างน้อย $ 150, 000 ด้วยที่ปรึกษาทางการเงินที่ทุ่มเทซึ่งจัดการพอร์ตโฟลิโอ ETF และกองทุนรวมอย่างแข็งขัน ค่าธรรมเนียมสำหรับบริการสองหลังนี้จะสูงกว่าถึงแม้ว่าค่าธรรมเนียมจะลดลงเมื่อยอดสินทรัพย์เพิ่มขึ้น รีวิวนี้มุ่งเน้นไปที่พอร์ตหลักของการให้คำปรึกษา robo

ข้อดี

• ลูกค้าสามารถเลือกการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือสมาร์ทเบต้า

• ลูกค้า E * TRADE ที่มีอยู่สามารถเพิ่มบัญชีพอร์ตการลงทุนหลักได้อย่างรวดเร็ว

• แดชบอร์ดดิจิตอลนำเสนอมุมมองที่ชัดเจนของพอร์ตโฟลิโอ

จุดด้อย

• การวางแผนเป้าหมายไม่ได้เป็นศูนย์กลางของแพลตฟอร์มเหมือนกับในคู่แข่ง

• เครื่องมือการตั้งค่าเป้าหมายอยู่นอกประสบการณ์ของพอร์ตการลงทุนหลัก

• ไม่ได้เปิดใช้งานการเก็บเกี่ยวเพื่อลดภาษี

ตั้งค่าบัญชี

4.3

ภาษาที่ใช้ในระหว่างกระบวนการติดตั้งนั้นง่ายมากและทุกคำถามที่ถามในระหว่างการตอบแบบสอบถามเริ่มต้นจะมาพร้อมกับปุ่มช่วยเหลือเพื่อให้ลูกค้าใหม่เข้าใจว่าทำไมข้อมูลนั้นถึงต้องการ คำถามเกี่ยวกับความเสี่ยงจะถูกถามในสองวิธีที่แตกต่างกันคือแบบกราฟิกและคำอธิบายด้วยคำพูด - เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าเข้าใจระดับความเสี่ยงที่เลือก หน้าจอที่แสดงด้านล่างช่วยให้คุณคลิกผ่านห้าระดับความเสี่ยงที่เป็นไปได้และประเมินระดับความสะดวกสบายของคุณด้วยกำไรที่อาจเกิดขึ้นและการสูญเสีย

เมื่อคุณทำคำถามและคำตอบเสร็จแล้วคำแนะนำการลงทุนจะปรากฏขึ้น คุณยังสามารถปรับระดับความเสี่ยงโดยรวมได้ในตอนนี้ จากนั้นระบบจะถามว่าคุณต้องการใส่ ETF ที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือ ETF อัจฉริยะหรือไม่ หลังมีการจัดการมากขึ้นและตั้งใจที่จะเอาชนะตลาดถ้าเป็นไปได้

ถัดไปคุณเปิดบัญชีแล้วคุณจะเห็นรายละเอียดของพอร์ตโฟลิโอที่แนะนำ ประเภทบัญชีที่ต้องเสียภาษีที่เป็นไปได้ ได้แก่ บัญชีบุคคลบัญชีร่วมบัญชีดูแลและบัญชีเกษียณอายุ (IRA)

ตั้งเป้าหมาย

2.9

E-TRADE บริการให้คำปรึกษาไม่ได้เป็นไปตามเป้าหมายการวางแผนเช่นเดียวกับคำแนะนำอื่น ๆ ของ robo คุณสร้างเงินกองเดียวเพื่อเป็นทุนเป้าหมายทั้งหมดของคุณ ตามเจ้าหน้าที่ของ E * TRADE ลูกค้าของพวกเขารู้สึกว่าการมีเป้าหมายที่แตกต่างหลากหลายเพียงทำให้น้ำสับสนและทำให้ประสบการณ์สับสนมากขึ้น อย่างไรก็ตามลูกค้าสามารถเข้าถึงข้อเสนอการวิจัยและการศึกษาของ E * TRADE ทั้งหมดซึ่งรวมถึงเครื่องคำนวณการเกษียณอายุและเครื่องมือการวางแผนอื่น ๆ แต่ฟังก์ชั่นเหล่านี้ไม่ได้สร้างขึ้นในประสบการณ์ของพอร์ตการลงทุนหลัก

บริการด้านบัญชี

3.4

E * TRADE มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อเป็นแพลตฟอร์มการลงทุน แต่จะให้บริการเพิ่มเติมบางอย่าง แน่นอนว่านักลงทุนควรตั้งค่าเงินฝากอัตโนมัติเพื่อให้เงินไหลเข้าบัญชี มาร์จิ้นไม่ได้เปิดใช้งานสำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการ แต่คุณสามารถเปิดวงเงินเครดิต 50% ของการถือครองของคุณผ่าน E * TRADE Bank หากสินทรัพย์รวมของคุณมากกว่า $ 50, 000 อัตราดอกเบี้ยอยู่ในระดับสูงในปัจจุบันอยู่ที่ 7.334% ต่อปีสำหรับสินเชื่อระหว่าง $ 50, 000 ถึง $ 100, 000

E * TRADE ช่วยให้การถอนสามารถเริ่มต้นออนไลน์ได้ จนถึงต้นปี 2562 คุณต้องโทรเพื่อขอถอน หากคุณเริ่มถอนเงินคุณจะได้รับแจ้งว่าผลกำไรจากการขายจะเป็นอย่างไร สิ่งนี้ทำเพื่อวัตถุประสงค์ในการวางแผนภาษี

เนื้อหาผลงาน

3.4

พอร์ตโฟลิโอเริ่มต้นถูกรวบรวมโดยทีมกลยุทธ์การลงทุนของ E * TRADE เนื้อหาพื้นฐานคือ:

• อีทีเอฟจาก iShares, Vanguard และ JP MorganSportally พอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบรวมถึงอีทีเอฟจาก iSharesSmart เบต้าพอร์ตการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อประสิทธิภาพการลงทุนกองทุนดัชนี

น้ำหนักของพอร์ตการลงทุนตัวอย่างนั้นสอดคล้องกับ Modern Portfolio Theory (MPT) ซึ่งควรให้นักลงทุนได้รับความหลากหลายและความเสี่ยงที่เหมาะสมและให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมกับความอดทนที่ระบุไว้

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

2.6

แม้ว่าจะยังไม่ชัดเจน แต่ดูเหมือนว่าอัลกอริทึมจะเข้ามาแทนที่หลังจากทีมกลยุทธ์การลงทุนล้างเนื้อหาของพอร์ตการลงทุนเริ่มต้น ซึ่งหมายความว่าการปรับสมดุลและเปลี่ยนไปสู่พอร์ตโฟลิโอที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้นเมื่อถึงขั้นการลงทุน บัญชีมีการปรับสมดุลทุก ๆ ครึ่งปีหรือเมื่อใดก็ตามที่เงินสดในมือเกิน 6% การจัดสรรเป้าหมายสำหรับเงินสดคือ 4% ซึ่งค่อนข้างสูงกว่าบัญชีที่จัดการอื่น ๆ ส่วนใหญ่ที่คิดค่าธรรมเนียมการจัดการลูกค้าของพวกเขา แต่ลดลงเหลือ 1% เมื่อคุณทำการถอนอัลกอริทึมจะใช้เงินสดเป็นเงินสดก่อนจากนั้นจึงขายการลงทุนอื่นเพื่อรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนดไว้ ดังที่กล่าวไว้คุณจะเห็นหน้าจอที่ระบุถึงใบเรียกเก็บภาษีที่อาจเกิดขึ้นหลังการขาย

E * TRADE พอร์ตการลงทุนหลักไม่เปิดใช้งานการลดภาษี นี่เป็นคุณลักษณะสำคัญที่ขาดหายไปจากแพลตฟอร์มและเป็นสิ่งที่คู่แข่งทำเพื่อนำเสนอข้อเสนอของพวกเขา ในหลอดเลือดดำเดียวกันการรายงานความคืบหน้าของคุณที่มีต่อเป้าหมายเดียวที่คุณกำหนดไว้นั้นได้รับการออกแบบมาอย่างดี แต่คุณไม่ได้รับข้อเสนอแนะในการส่งบัญชีหากคุณล้มเหลว ที่นี่อีกครั้งแพลตฟอร์มอื่น ๆ รวมการติดตามเป้าหมายและการแจ้งเตือนการระดมทุนซึ่งอาจช่วยให้นักลงทุนอายุน้อยโดยเฉพาะอย่างยิ่งในการติดตาม หากคุณมีบัญชีซื้อขาย E * TRADE อื่น ๆ คุณสามารถดูว่าการถือครองโดยรวมของคุณที่ บริษัท มีประสิทธิภาพอย่างไร แต่คุณไม่สามารถนำเข้าสินทรัพย์จากบัญชีการเงินอื่นเพื่อให้ได้ภาพที่สมบูรณ์

ประสบการณ์ผู้ใช้

4.1

ประสบการณ์มือถือ

เวิร์กโฟลว์ในแอพมือถือนั้นง่ายกว่าบนเว็บไซต์ E * TRADE เปิดใช้งานการถอนล่าสุดในแอพมือถือ คุณสามารถย้ายเงินเข้าและออกจากบัญชีธนาคาร E * TRADE อย่างรวดเร็วด้วยการแตะหนึ่งหรือสองครั้ง นอกจากนี้คุณยังสามารถเปิดบัญชีบนอุปกรณ์มือถือ

ประสบการณ์เดสก์ท็อป

โดยรวมแล้วการออกแบบเดสก์ท็อปนั้นสะอาด แต่มีอยู่สองสามจุดที่ลูกค้าใหม่โดยเฉพาะอย่างยิ่งคนที่ไม่คุ้นเคยกับแนวคิดการลงทุนสามารถใช้ความช่วยเหลือได้มากขึ้นโดยเฉพาะในระหว่างกระบวนการเปิดบัญชี มีข้อมูลรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนหลักในเว็บไซต์เต็มรูปแบบรวมถึงตารางค่าธรรมเนียมที่มีอยู่ในโบรชัวร์โปรแกรมค่าธรรมเนียม E * TRADE

บริการลูกค้า

4.1

มีการแชทออนไลน์ตลอด 24/7 บนเว็บไซต์และบนมือถือ แม้ว่าตัวแทนโทรศัพท์ที่เราพูดคุยด้วยมีความรู้และเป็นประโยชน์ แต่ก็ใช้เวลาโดยเฉลี่ยเกือบเจ็ดนาทีก่อนที่จะมีมนุษย์มาด้วย คุณสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินทางโทรศัพท์หรือเดินเข้าไปในสถานที่ที่ก่อด้วยอิฐและปูนเพื่อขอความช่วยเหลือ เวลาให้บริการโทรศัพท์คือวันธรรมดาตั้งแต่ 8.30 น. ถึง 20.30 น. ตามเวลาตะวันออก

คำถามที่พบบ่อยออนไลน์ค่อนข้างไม่สมบูรณ์และจะง่ายต่อการอ่านหากคำถามถูกจัดเรียงตามหัวข้อ

การศึกษาและความปลอดภัย

4.8

ลูกค้าได้รับจดหมายข่าววิจารณ์ตลาดที่กำหนดเองทุกเดือนตามเนื้อหาของผลงาน ฐานความรู้ E * TRADE ทั้งหมดซึ่งรวมถึงเนื้อหาด้านการศึกษาที่หลากหลายนั้นมีให้สำหรับลูกค้า Core Portfolios ศูนย์การศึกษานั้นควรค่าแก่การเยี่ยมชมและเต็มไปด้วยวิดีโอที่ยอดเยี่ยมและเนื้อหาที่เป็นลายลักษณ์อักษร คุณสามารถออกแบบชั้นเรียนของคุณเองตามระดับความรู้และความสนใจส่วนตัวของคุณ

เว็บไซต์และแอพมือถือมีการเข้ารหัสระดับสูง แอพมือถือสามารถปลดล็อคได้โดยใช้การจดจำใบหน้าหรือลายนิ้วมือ หลักทรัพย์ในบัญชีได้รับการประกันโดย SIPC สูงถึง $ 500, 000 ด้วยการประกันภัยหลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุนส่วนเกิน (SIPC) โดย London Insurance โดยมีวงเงินรวม $ 600, 000, 000

ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

3.1

E * TRADE บริการพอร์ตหลักค่าธรรมเนียม 0.30% ต่อปีสำหรับสินทรัพย์ภายใต้การจัดการประเมินทุกไตรมาส ETF พื้นฐานมีค่าธรรมเนียมการจัดการเพิ่มเติมโดยเฉลี่ย 0.07% ถึง 0.08% ค่าธรรมเนียมสำหรับอีทีเอฟที่รับผิดชอบต่อสังคมและสมาร์ทเบต้าคือ 0.25% มันเป็นจำนวนเงินที่เหมาะสมที่จะจ่ายให้ลูกค้าสามารถปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงิน

• ค่าใช้จ่ายรายเดือนในการจัดการพอร์ตโฟลิโอ $ 5, 000: $ 1.25 ค่าใช้จ่ายรายเดือนเพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอ 25, 000 ดอลลาร์: $ 6.25 ค่าใช้จ่ายรายเดือนเพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอ 100, 000 ดอลลาร์: $ 25.00

พอร์ตการลงทุนหลักของ E * เหมาะสำหรับคุณหรือไม่

เช่นเดียวกับบริการให้คำปรึกษาอื่น ๆ ที่เปิดตัวโดยโบรกเกอร์ออนไลน์ที่จัดตั้งขึ้น E * TRADE Core Portfolios เป็นทางเลือกที่เหมาะถ้าคุณมีความสัมพันธ์กับ บริษัท แม่และต้องการจัดการการลงทุนของคุณอย่างอดทน E * TRADE มีการแข่งขันสูงในธุรกิจหลักในฐานะนายหน้าออนไลน์ แต่องค์ประกอบของพอร์ตการลงทุนหลักที่เสนอดูเหมือนจะคิดว่าเป็นส่วนขยายของธุรกิจนั้นมากกว่าที่จะเสนอขายในและของตัวเอง วิธีการนั้นมีความเสถียรและฟีเจอร์นั้นเพียงพอ แต่ประสบการณ์นั้นยังไม่สมบูรณ์เท่ากับแพลตฟอร์มอื่น ๆ ที่ทำให้การตั้งค่าเป้าหมายและความคืบหน้าเป็นส่วนสำคัญของข้อเสนอ

เมื่อเทียบกับการใช้ E * TRADE สำหรับพอร์ตโฟลิโอที่จัดการด้วยตนเองข้อเสนอคอร์พอร์ตพอร์ทโฟลิโอนั้นเหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่กำลังมองหาพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการที่ไม่มีปัญหา อย่างไรก็ตามเมื่อเปรียบเทียบกับคำแนะนำจาก robo อื่น ๆ วิธีการหลักของพอร์ตการลงทุนถือว่าคุณมีความสะดวกสบายในการลงทุนและรู้ว่าคุณต้องอยู่ที่ไหนเพื่อเป้าหมายการลงทุนของคุณโดยเฉพาะ นักลงทุนระดับกลางและมีประสบการณ์จะยินดีต้อนรับการขาดมือถือ แต่นักลงทุนใหม่อาจพบว่ามันสั่นสะเทือนเล็กน้อย หากคุณกำลังมองหาพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยอัตโนมัติและคุณมีบัญชีกับ E * TRADE อยู่แล้วพอร์ตการลงทุนหลักเป็นทางเลือกที่เป็นธรรมชาติ

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา

ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา