กองทุนรวมลงทุนในหุ้นเท่านั้นหรือไม่

กองทุนรวมลงทุนในหุ้น แต่บางประเภทก็ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและ บริษัท หุ้นนั้นขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของตลาดและเสนอโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าพันธบัตร แต่ก็มีความเสี่ยงมากขึ้นเช่นกัน ตรงกันข้ามพันธบัตรให้ผลตอบแทนคงที่ซึ่งมักจะต่ำกว่าสิ่งที่นักลงทุนได้รับจากหุ้น ข้อดีของพันธบัตรคือมีความเสี่ยงต่ำ เฉพาะในสถานการณ์ที่รุนแรงเช่นความล้มเหลวอย่างสมบูรณ์ของ บริษัท นักลงทุนจะไม่ได้รับผลตอบแทนที่เขาได้รับจากสัญญาค้ำประกัน รูปแบบการลงทุนของกองทุนรวมขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุน กองทุนหลักมีสามประเภท ได้แก่ กองทุนหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมแบบสมดุล

กองทุนรวมตราสารทุน

กองทุนหุ้นคือกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นสามัญเท่านั้น พวกเขาให้ผลตอบแทนที่ใหญ่ที่สุด แต่ยังมีความเสี่ยง อย่างไรก็ตามกองทุนหุ้นยังคงมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้นแต่ละตัว เหตุผลก็คือกองทุนหุ้นคือชุดของหุ้นหลายร้อยหรือหลายพันหุ้น มันมีความหลากหลายตามธรรมชาติ หากหนึ่ง บริษัท ในกลุ่มรถถังการเปิดเผยของนักลงทุนนั้น จำกัด มากเนื่องจากเงินของเขากระจายไปทั่ว บริษัท หลายร้อยแห่ง

กองทุนตราสารหนี้

กองทุนตราสารหนี้ลงทุนเฉพาะในพันธบัตรรัฐบาลหรือ บริษัท ที่ให้ผลตอบแทนคงที่ กองทุนรวมเหล่านี้มีความเสี่ยงน้อยกว่ามากเนื่องจากให้ผลตอบแทนที่เท่ากันไม่ว่าจะเป็นตลาดกระทิงหรือตลาดหมี อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่เลือกกองทุนตราสารหนี้เนื่องจากความเสี่ยงต่ำจะต้องยอมรับผลตอบแทนที่ต่ำกว่า

กองทุนรวมที่สมดุล

กองทุนรวมมีการผสมผสานของการลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ ศักยภาพผลตอบแทนและระดับความเสี่ยงจะอยู่ระหว่างกองทุนหุ้นและกองทุนตราสารหนี้ เงินทุนที่สมดุลมีขอบเขตที่กว้าง บางตัวเป็นหุ้นที่มีน้ำหนักมากในขณะที่บางส่วนนั้นส่วนใหญ่จะเป็นพันธบัตร มีกองทุนที่สมดุลมากมายให้เลือก นักลงทุนที่ขยันหมั่นเพียรมักจะหาคนที่แต่งหน้าสอดคล้องกับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ต้องการ

ที่ปรึกษา Insight

Kristi Sullivan, CFP®

การวางแผนทางการเงินของซัลลิแวน, LLC, เดนเวอร์, โคโลราโด

กองทุนรวมมีความเชี่ยวชาญในหลากหลายด้าน บางคนลงทุนเฉพาะในหุ้นหรือพันธบัตรในขณะที่คนอื่นลงทุนในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สัญญาสินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ

บ่อยครั้งคุณสามารถบอกได้ว่ากองทุนลงทุนด้วยชื่ออะไร ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนี Vanguard 500 มีการลงทุนในดัชนี S&P 500 ซึ่งรวมถึงหุ้นที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา 500 รายการ กองทุน PIMCO International Bond ลงทุนในพันธบัตรที่ไม่ใช่ของสหรัฐ

ความพิเศษของกองทุนไม่ได้อยู่ในชื่อของกองทุนเสมอดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีการวิจัยเพิ่มเติมเพื่อค้นหาว่ากองทุนรวมนั้นเกี่ยวกับอะไร

นอกจากนี้ยังมีกองทุนที่ลงทุนในทุกสิ่งเล็กน้อย สิ่งเหล่านี้เรียกว่าการจัดสรรสินทรัพย์หรือกองทุนวันที่เป้าหมาย แนวคิดคือทำให้ง่ายขึ้นสำหรับนักลงทุนที่จะมีการจัดการกองทุนรวมแบบมืออาชีพโดยไม่ต้องทำงานทั้งหมด