ไม่ว่าคุณกำลังมองหาเส้นทางอาชีพที่ดีหรืออยากรู้ข้อมูลทางการเงินที่แตกต่างกันบทความนี้จะช่วยแนะนำคุณถึงสามอาชีพที่มีชื่อเสียงที่สุดในอุตสาหกรรมการเงิน: Certified Public Accountant (CPA), นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA)) และผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) ทั้งสามนี้มีอาชีพหลักและแม้ว่าตัวย่อของพวกเขามักจะใช้แทนกันได้ แต่การกำหนดแต่ละครั้งจะให้สิ่งที่แปลกใหม่แก่คุณ ตามมาด้วยเพื่อค้นหาว่ามีหลักสูตรการเรียนการสอนเท่าใดและต้องมีการแต่งตั้งแต่ละตำแหน่งอะไรบ้างโดยทั่วไปแล้วอาชีพที่พวกเขานำไปสู่
ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)
สำหรับ คนส่วนใหญ่ CPA นั้นเป็นที่รู้จักกันดีในนามของคนที่เตรียมการคืนภาษี CPAs ทำเช่นนั้นอย่างแน่นอน แต่ก็ทำได้ดีกว่าเช่นกัน ใบอนุญาต CPA นั้นถูกต้องตามกฎหมายเพื่อที่จะทำงานบางอย่างเช่นการบัญชีสาธารณะ (การตรวจสอบอิสระ) อย่างไรก็ตามหนึ่งไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาต CPA เพื่อเตรียมการคืนภาษี กฎหมายของรัฐควบคุมว่า CPAs ใดที่สามารถและไม่สามารถทำได้ด้วยใบอนุญาต
การกำหนด CFA (ที่ได้รับจากสถาบัน CFA) ได้รับชื่อเสียงเป็นส่วนใหญ่เนื่องจากผู้สมัครที่โหดเหี้ยมต้องอดทนต่อการได้รับใบอนุญาต CFA ในขณะที่การสอบนั้นมีความเป็นประชาธิปไตยและเปิดกว้างสำหรับทุกคนที่มีระดับปริญญาตรี แต่คนที่มีโอกาสสอบผ่านได้จริงคือผู้ที่จริงจังกับเรื่องนี้ ข้อกำหนดทั่วไปสามข้อในการรับกฎบัตร CFA คือต้องผ่านการทดสอบสามครั้งมีระดับปริญญาตรี (ทุกวิชา) และมีประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องสามปีในด้านการเงิน
การสอบ
ในการรับกฎบัตร CFA ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบหกชั่วโมงสำหรับแต่ละระดับ การสอบครั้งแรกมีให้สองครั้งต่อปี (ในเดือนมิถุนายนและธันวาคม) และการสอบครั้งถัดไปจะใช้ได้เฉพาะในเดือนมิถุนายน อัตราการผ่านของการทดสอบทั้งสามนั้นมักจะน้อยกว่า 55% ดังนั้นหากคุณไม่ผ่านการสอบครั้งที่สองหรือครั้งที่สามคุณต้องรอหนึ่งปีก่อนที่จะทำการสอบอีกครั้ง
การทดสอบทั้งสามครั้งนั้นมีเนื้อหาที่ทับซ้อนกันเช่นจริยธรรมและการวิเคราะห์ทางการเงิน โดยทั่วไปแม้ว่าการทดสอบครั้งแรกจะครอบคลุมหลักการทางการเงินในวงกว้าง แต่ข้อที่สองเป็นการสอบที่เข้มข้นมากเกี่ยวกับการวิเคราะห์ทางการเงินและการบัญชีและการสอบครั้งที่สามนั้นครอบคลุมการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการตัดสินใจ
อาชีพ: ตามที่ CFA Institute ระบุว่า 49% ของผู้เช่าเหมาลำทำงานเพื่อนักลงทุนสถาบันในฐานะนักวิเคราะห์ใน บริษัท 16% ทำงานให้กับนายหน้าตัวแทนจำหน่ายและ 29% ที่เหลือทำงานให้กับมหาวิทยาลัยรัฐบาลและพื้นที่อื่น ๆ แม้ว่างาน CPA จะไม่มากนัก แต่งานที่เกี่ยวข้องกับ CFA นั้นอาจมีกำไรมากกว่า การสำรวจค่าตอบแทนสมาชิกของ CFA Institute ในปี 2011 รายงานว่าค่าตอบแทนเฉลี่ยสำหรับผู้จัดการพอร์ตหุ้นอยู่ที่ $ 215, 000 โดยเจ้าหน้าที่พัฒนาธุรกิจจะได้รับการจัดอันดับโดยมีค่าเฉลี่ยอยู่ที่ $ 350, 000
ผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®)
ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP®) เป็นผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งเพียงสามคนเท่านั้น เป็นหลักสูตรที่มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ต้องการทำงานโดยตรงกับนักลงทุนรายย่อย จุดเน้นของCFP®คือการฝึกอบรมที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อสร้างและดำเนินการตามแผนทางการเงินสำหรับนักลงทุน
ข้อกำหนดและการสอบ ข้อกำหนดสำหรับCFP®ตามที่กำหนดโดยคณะกรรมการมาตรฐาน CFP เป็นระดับปริญญาตรีในสาขาวิชาใดก็ตามที่สำคัญประสบการณ์การวางแผนทางการเงินสามปีข้อกำหนดด้านการศึกษาอื่น ๆ (ดูด้านล่าง) และการสอบ การสอบ 10 ชั่วโมงครอบคลุมเนื้อหาต่อไปนี้: การวางแผนการลงทุน, ประกัน, การวางแผนอสังหาริมทรัพย์, การจัดการความเสี่ยง, การวางแผนภาษีและการเกษียณอายุ
เพื่อที่จะทำการสอบเราจะต้องสำเร็จหลักสูตรการศึกษาที่กำหนด - ยกเว้นได้รับการยกเว้น - ในสาขาการวางแผนทางการเงินที่เกี่ยวข้อง หลักสูตรที่ต้องการหกหลักสูตรนี้ใช้เวลาประมาณเก้าเดือนจึงจะเสร็จสมบูรณ์และดำเนินการในวิทยาเขตวิทยาลัยทั่วประเทศ พวกเขาเป็น:
- การวางแผนทางการเงิน: กระบวนการและสภาพแวดล้อมพื้นฐานของการวางแผนการประกันภัยการจัดเก็บภาษีรายได้การวางแผนเพื่อความต้องการในการเกษียณอายุการลงทุนขั้นพื้นฐานของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์
อาชีพ ผู้ที่ได้รับประโยชน์สูงสุดจากการกำหนดCFP®คือผู้ที่มักจะทำงานโดยตรงกับลูกค้ารายบุคคล โอกาสมีอยู่ทั่วประเทศสำหรับผู้ที่มีCFP® แต่ไม่จำเป็นต้องเป็นกุญแจสู่งานที่มีรายได้สูงเมื่อเทียบกับการกำหนด CPA ไม่มีเงินเดือนทั่วไปกับCFP®เนื่องจากช่วยให้ได้รับความน่าเชื่อถือของลูกค้าในตำแหน่งที่เป็นผู้ประกอบการ ศักยภาพในการหารายได้ขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพการขายของที่ปรึกษาทางการเงินไม่ใช่ตามระดับเงินเดือน
บรรทัดล่าง
ในสามการกำหนดเพียง CPA ถูกควบคุมโดยกฎหมายของรัฐ (เพื่อปกป้องผลประโยชน์สาธารณะ) ในการเลือกการแต่งตั้งให้ถามตัวเองว่าคุณต้องการทำงานประเภทใดที่คุณต้องการทำงานและหากคุณต้องการทำงานในฐานะพนักงานที่มีเงินเดือนที่รับประกันหรือผู้ประกอบการที่ท้องฟ้า (และห้องใต้ดิน) เป็น จำกัด ไม่ว่าคุณจะเลือกแบบใดการกำหนดทางการเงินทั้งสามแบบนี้จะมอบโอกาสทางอาชีพที่เพียงพอสำหรับผู้ที่ใช้เวลาและพลังงานในการสร้างรายได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู "CFA กับCFP®: ความแตกต่างคืออะไร")
