ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีศักยภาพสามารถเตรียมการที่ดีที่สุดสำหรับการสอบรับรอง CFP ของพวกเขาได้อย่างไร
โดยรวบรวมหลักสูตรการฝึกอบรมและการศึกษาที่ดีที่สุดที่สามารถเพิ่มโอกาสในการสอบได้
การสอบ CFP เป็นประตูสู่การเป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและเป็นหนึ่งในสี่เกณฑ์ที่ผู้สมัคร CFP จะต้องผ่านการรับตำแหน่ง (พร้อมด้วยจริยธรรมการศึกษาและประสบการณ์)
"จากประสบการณ์ของฉันการสอบนำเสนอองค์ประกอบ 'ไม่ทราบ' ของกระบวนการรับรอง" ศาสตราจารย์ Craig Lemoine, CFP ที่ The American College ใน Bryn Mawr, PA กล่าว (โรงเรียนได้รับการฝึกอบรมผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมานานกว่าแปดทศวรรษ).
Lemoine กล่าวว่าในปี 2012 การสอบ CFP เปลี่ยนจากรูปแบบตามหัวข้อเป็นโดเมนตามหมายความว่าการสอบนั้นใช้โดเมนการจัดการความมั่งคั่งที่สำคัญแปดประการเช่นการได้รับลูกค้าและรวบรวมข้อมูลการวิจัยการลงทุน
"โดเมนมีความคล้ายคลึงกับขั้นตอนในกระบวนการวางแผนทางการเงินเช่นสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าหรือรวบรวมข้อมูล" เขากล่าวเสริม "ผู้สมัครควรรู้ว่าคำถามบนโดเมนสามารถศึกษาได้ยากกว่าการสอบประกอบด้วยหัวข้อการวางแผนทางการเงินที่กำหนดไว้นักเรียนที่มองหาโอกาสที่ดีที่สุดในการสอบผ่านควรศึกษาจากโปรแกรมที่มีรูปแบบโดเมนในตำราและหลักสูตร."
นี่คือเคล็ดลับอื่น ๆ เกี่ยวกับการเรียนเพื่อการสอบ CFP:
สร้างโปรแกรมการศึกษารอบวันทดสอบ
การสอบ CFP ซึ่งมีค่าใช้จ่าย 595 ดอลลาร์สหรัฐนั้นดำเนินการโดยคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐานอิงค์และได้รับทุก ๆ วันศุกร์ที่สามและวันเสาร์ในเดือนมีนาคมกรกฎาคมและพฤศจิกายน
การสอบครอบคลุมหัวข้อที่หลากหลายโดยทั่วไปคือการวางแผนการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุรวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หลักการทั่วไปของการวางแผนทางการเงินการวางแผนการประกันภัยและการจัดการความเสี่ยงและการวางแผนผลประโยชน์ของพนักงาน
ข้อกำหนดทางวิชาการเพียงอย่างเดียวในการทำแบบทดสอบคือผู้สมัครสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรี นอกจากนี้ผู้สมัคร CFP จะต้องประกาศว่าเขาหรือเธอจะทำงานที่มีคุณสมบัติครบห้าปีที่เกี่ยวข้องกับสาขาการจัดการการลงทุน ผู้สมัครจะต้องมีประสบการณ์อุตสาหกรรมการลงทุนสามปีในการสอบ
ถามคำถามที่ถูกต้องก่อน
เนื่องจากผู้สมัครเพียง 50-60% ที่ผ่านการสอบ CFP การเลือกและทำตามคำแนะนำในการศึกษาและหลักสูตรที่ดีที่สุดไม่ใช่ความหรูหรามันเป็นสิ่งจำเป็น
ตามที่คณะกรรมการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองผู้สอบ CFP สามารถเลือกจากแหล่งการศึกษาที่หลากหลาย (แม้ว่ามันจะไม่รับรองแนวทางการศึกษาหรือบริการใด ๆ) รวมถึงโปรแกรมใบรับรองหลักสูตรฝึกอบรมอิฐและปูนหรือหลักสูตรการศึกษาเชิงโต้ตอบ
เลือกโปรแกรม
เมื่อเลือกโปรแกรมที่เหมาะกับความต้องการของคุณมากที่สุดคณะกรรมการ CFP แนะนำให้ถาม - และรับคำตอบ - คำถามต่อไปนี้ก่อนที่จะเซ็นชื่อในบรรทัดล่าง:
•หลักสูตรการศึกษาของคุณคืออะไร (ระดับมัธยมศึกษาตอนต้น / ระดับปริญญาตรี, ปริญญาโทหรือปริญญาเอก)?
•ใช้เวลาในการจบหลักสูตรนานเท่าไหร่?
•โปรแกรมของคุณมีค่าใช้จ่ายเท่าไหร่? จำนวนนั้นรวมหนังสือการทดสอบและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ หรือไม่?
•คุณคาดหมายว่าจะเปลี่ยนแปลงโปรแกรมของคุณหรือไม่?
•คุณกำหนดเวลาเรียนอย่างไร มีการเปิดสอนหลักสูตรบ่อยเพียงใด
•โปรแกรมการศึกษาทางไกลของคุณมีให้ทางออนไลน์หรือเป็นกระดาษ
•ประกาศนียบัตรของอาจารย์ของคุณคืออะไร?
•โปรแกรมของคุณมีการฝึกงานหรือบริการจัดหางานหรือไม่?
•โดยรวมแล้วโปรแกรมของคุณจะเตรียมคนให้เป็นนักวางแผนทางการเงินอย่างไร?
มุ่งเน้นไปที่ "การฝึกอบรมตามคำถาม "
Lemoine แนะนำให้ผู้สมัคร CFP ศึกษาและทำแบบฝึกหัดแบบแยกส่วนชุดคำถามและแบบฝึกหัด “ คำถามและหัวข้อการวางแผนทางการเงินเฉพาะเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงการสอบจริงกับการบริหารแต่ละครั้งและไม่รู้จักโปรแกรมการศึกษาหรือผู้ให้บริการตรวจสอบก่อนที่จะทำการทดสอบ” เขากล่าว "อย่างไรก็ตามนักเรียนสามารถเรียนรู้รูปแบบของการสอบโดยการแก้คำถามฝึกหัด"
พิจารณาหลักสูตรออนไลน์
กลยุทธ์การศึกษาการเตรียม CFP ที่เป็นที่ชื่นชอบของ Lemoine คือการเรียนรู้ออนไลน์แบบอินเทอร์แอคทีฟเช่นหลักสูตรทางเว็บแบบตัวต่อตัวซึ่งเหมาะสำหรับนักเรียนมืออาชีพ "โปรแกรมเหล่านี้อนุญาตให้นักเรียนโต้ตอบโดยตรงกับผู้สอนและสามารถเก็บถาวรได้ในกรณีที่นักเรียนขาดเซสชั่น" เขาอธิบาย "อิฐและปูนอาจจะแข็งเกินไปสำหรับคนทำงานบางคนฉันต้องการให้โปรแกรมนั้นเข้มงวดในขณะที่ยังคงความเกี่ยวข้อง"
Go Price Shopping - แต่เลือกซื้อเพื่อความคุ้มค่า
คู่มือและโปรแกรมการศึกษา CFP ส่วนใหญ่ไม่ถูก แต่ในบางกรณีคุณอาจต้องจ่ายมากขึ้นหรือเสี่ยงที่จะได้รับสิ่งที่คุณจ่ายไป ตัวอย่างเช่น Dalton Education หนึ่งในผู้ให้บริการชั้นนำของบริการการศึกษาราคา US $ 7, 600 สำหรับหลักสูตรการศึกษา CFP ขั้นพื้นฐานระยะเวลาเก้าเดือน - และนั่นไม่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายของหนังสือเรียน หลักสูตรออนไลน์อาจเป็นทางออกที่ดีกว่าสำหรับกระเป๋าเงิน
สำหรับรายการฝึกอบรม CFP โดยละเอียดเยี่ยมชมเว็บไซต์คณะกรรมการ CFP คุณจะสามารถเข้าถึงโปรแกรมการศึกษาที่ลงทะเบียนกับ CFP ได้ในสามประเภท:
•โดยรัฐ
•ตามประเภท
•โดยตัวเลือกการเรียนทางไกล
จองมัน
รับแคมเปญภาพรวม CFP ของคุณเริ่มต้นด้วยคำแนะนำและสมุดงานที่มีราคาต่ำกว่า US $ 50 แต่จะช่วยให้คุณได้รับสิ่งที่คุณต้องรู้ในการสอบ CFP Amazon.com มีรายการที่ดีที่นี่รวมถึง "คำแนะนำของคุณในการสอบรับรอง CFP" (ราคา US $ 17) และ "คำถามคำตอบแบบฝึกหัดการทดสอบการรับรอง CFP" (ราคา US $ 36)
บรรทัดล่าง
การแข่งขันเพื่อเป็นนักวางแผนทางการเงินนั้นร้อนแรงและร้อนแรงขึ้นเรื่อย ๆ คณะกรรมการ CFP รายงานว่าอุตสาหกรรมจะเติบโตขึ้น 41% ในปี 2559 นั่นหมายความว่ายิ่งคุณผ่านการสอบ CFP ได้เร็วเท่าไหร่คุณก็จะยิ่งได้รับคะแนนที่มั่นคงในภาคธุรกิจที่เติบโตเร็วที่สุดของ Wall Street
