แม้ว่า 2019 จะสร้างกำไรที่สำคัญสำหรับหุ้น แต่นักลงทุนบางส่วนยังกังวลเกี่ยวกับความผันผวนของตลาดหลังจากการขาดทุนในปี 2561 กองทุนเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะดีกว่ากองทุนหุ้นที่เติบโตในช่วงที่ตลาดหุ้นไม่มีเสถียรภาพ กองทุนปันผลยังให้ผลตอบแทนสูงกว่าหุ้น S&P 500 ทั่วไป การเติบโตของเงินปันผลและผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงสามารถเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มีประสิทธิภาพมาก ด้านล่างเราแสดงรายการกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ดีที่สุด (ETF) และกองทุนรวมสำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นที่เงินปันผล
อีทีเอฟกองหน้าเงินปันผลชื่นชม
ETF (VIG) Appangu Vanguard Dividend App Store ติดตามดัชนีของ บริษัท ที่เพิ่มเงินปันผลของพวกเขาในช่วงสิบปีที่ผ่านมา ณ วันที่ 30 พ.ย. 2562 กองทุนมีสัดส่วนการลงทุนสูงสุด 50.5 พันล้านเหรียญสหรัฐใน Microsoft, Procter & Gamble, Visa และ Walmart ETF นี้มีอัตราผลตอบแทนจาก ก.ล.ต. 1.78% และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.06%
ETF ของ Schwab US Dividend
ETF (SCHD) ของ Schwab US Dividend Equity ติดตามดัชนี Dow Jones US Dividend 100 หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงเหล่านี้ได้จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอตลอดหลายปีที่ผ่านมา กองทุนมีสินทรัพย์ประมาณ 11.8 พันล้านหน่วย ณ เดือนมกราคม 2563 และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.06% กองทุนที่ใหญ่ที่สุดคือ Bristol Myers, Home Depot, Intel และ Coca-Cola
ETF ระดับแนวหน้าเงินปันผลสูง
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) มุ่งเน้นไปที่หุ้นปัจจุบันที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง บริษัท ขนาดเล็กที่จ่ายเงินปันผลสูงกว่ามากมักเสนอเงินปันผลเหล่านั้นเพื่อชดเชยความเสี่ยงที่สูงขึ้น อย่างไรก็ตาม Vanguard High Dividend Yield ETF ให้น้ำหนักกับ บริษัท ที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดสูงขึ้น ดังนั้นการถือครองที่สำคัญที่สุดของกองทุนในต้นปี 2563 คือ JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon และ AT&T ผลกระทบโดยรวมนั้นคล้ายคลึงกับกลยุทธ์ของ Dogs of the Dow ในทางปฏิบัติจริงกองทุนไม่ได้มีความเสี่ยงสูงกว่าตลาดหุ้นโดยรวมอย่างมีนัยสำคัญ มันยังคงส่งมอบเงินปันผลที่สูงขึ้นโดยมีอัตราผลตอบแทนจาก ก.ล.ต. 3.19% ณ เดือนธันวาคม 2562 เช่นเดียวกับ ETF Vanguard Append Dividend Appreciation อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.06%
กองทุนรวมหุ้นปันผล
กองทุน Vanguard Dividend Growth (VDIGX) บริหารงานโดย Don Kilbride แห่ง Wellington Management Management ในช่วง 13 ปีที่ผ่านมาในฐานะผู้จัดการกองทุน Kilbride มีความเชี่ยวชาญอย่างมากในการหา บริษัท ที่มีราคาสมเหตุสมผลซึ่งเขาคาดว่าจะเติบโตเงินปันผลตามอัตราเงินเฟ้อบวก 3% กลยุทธ์นี้ให้ผลการดำเนินงานที่มั่นคงแม้ในช่วงตลาดที่ยากลำบากที่สุด ในช่วงหลายปีที่ผ่านมากองทุนได้เพิ่มสินทรัพย์จาก 25 พันล้านดอลลาร์สหรัฐเป็น 42 พันล้านดอลลาร์ กองทุนมุ่งเน้นไปที่หุ้นขนาดใหญ่ที่มีพอร์ตการลงทุนราดโดย Medtronic, Coca-Cola และ McDonald's ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2562 ผลตอบแทนของกองทุนรวมอยู่ที่ 1.79% ในช่วงสิบปีที่ผ่านมากองทุนได้รับผลตอบแทนที่น่าประทับใจ 13.09% นั่นสูงกว่าดัชนีมาตรฐานซึ่งส่งคืนเพียง 12.56% ในช่วงเวลาเดียวกัน อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.22% นั้นต่ำมากสำหรับกองทุนที่จัดการ
กองทุนเปิดเอกสรเพื่อการเติบโตปันผล
กองทุนรวมตราสารทุนเพื่อการเติบโต T. Rowe Price (PRDGX) เป็นอีกหนึ่งกองทุนรวมที่โดดเด่นสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเงินปันผล Tom Huber จัดการกองทุน $ 14.7 พันล้านเป็นเวลา 19 ปี ฮูเบอร์มองหา บริษัท ที่มีปัจจัยพื้นฐานดีที่จ่ายเงินปันผลซึ่งเขาคาดว่าจะเพิ่มขึ้น กองทุนลงทุนส่วนใหญ่ในหุ้นขนาดใหญ่เช่น Microsoft, JPMorgan Chase, Apple และ Visa ทุกคนจ่ายเงินปันผลที่ดีและมีบันทึกที่น่าเชื่อถือในการเพิ่มเมื่อเวลาผ่านไป ผลตอบแทน 10 ปีของกองทุนอยู่ที่ 13.30% ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2562 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.64% ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของประเภทกองทุน
