บัญชี Wrap คืออะไร?
บัญชีรายย่อยถูกใช้โดย บริษัท นายหน้าเพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียมรายปีซึ่งจะขึ้นอยู่กับสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการ (AUM) ค่าธรรมเนียมรายปีนี้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารค่าคอมมิชชั่นและการจัดการทั้งหมดสำหรับบัญชี สำหรับนักลงทุนจำนวนมากบัญชีแรปมีราคาถูกกว่าบัญชีนายหน้าที่คิดค่าคอมมิชชั่นสำหรับกิจกรรมการซื้อขายในบัญชี
ประเด็นที่สำคัญ
- บัญชี บริษัท ถูกใช้เพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียมรายปีซึ่งจะขึ้นอยู่กับสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการ (AUM) สำหรับนักลงทุนจำนวนมากบัญชีตัดมีราคาไม่แพงกว่าบัญชีนายหน้าที่คิดค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขาย. บัญชีตัดมีข้อได้เปรียบในการปกป้องนักลงทุนจากการซื้อขายมากเกินไปซึ่งจะเกิดขึ้นหากโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์ในบัญชีมากเกินไปเพื่อสร้างรายได้ค่านายหน้ามากขึ้น
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการตัดบัญชี
บัญชีตัดมีข้อได้เปรียบในการปกป้องนักลงทุนจากการซื้อขายมากเกินไปซึ่งจะเกิดขึ้นหากโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์ในบัญชีมากเกินไปเพื่อสร้างรายได้ค่านายหน้ามากขึ้น เนื่องจากนายหน้าได้รับค่าธรรมเนียมรายปีตามสินทรัพย์รวมในบัญชีที่ปรึกษาการลงทุนทำการซื้อขายเพื่อเพิ่มมูลค่าของบัญชีตัดในระยะยาว
ตัดบัญชีกับบัญชีดั้งเดิม
บัญชีแบบดั้งเดิมให้นักลงทุนเข้าถึงผู้จัดการเงินมืออาชีพที่ทำงานกับสถาบันและบุคคลที่ร่ำรวย บริษัท กองทุนรวมยังเสนอบัญชีตัดเป็นยานพาหนะในการเข้าถึงตัวเลือกกองทุนรวมหลายสิบแห่ง ในขณะที่บัญชีแบบดั้งเดิมอาจต้องลงทุนขั้นต่ำ $ 25, 000 ถึง $ 50, 000 บัญชีกองทุนรวมมีจำนวนเงินลงทุนเริ่มต้นที่ต่ำกว่ามาก
ผู้ลงทุนบัญชี Wrap ควรระวังนายหน้าการลงทุนจะได้รับค่าธรรมเนียม 12b-1 จากการซื้อกองทุนรวมในบัญชีตัด
ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและการจัดจำหน่ายและส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมเหล่านี้จ่ายให้กับโบรกเกอร์ที่ขายกองทุนและทำงานกับลูกค้า ค่าธรรมเนียมนี้เป็นค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนในบัญชีกองทุนรวม
ข้อควรพิจารณาพิเศษ
ก่อนทำการฝากเงินในบัญชีแบบปิดนักลงทุนควรพิจารณาจำนวนคำแนะนำที่เขาต้องการในการจัดการสินทรัพย์ของเขา นักลงทุนหลายคนที่ใช้กลยุทธ์ซื้อและถือสำหรับพอร์ตหุ้นไม่จำเป็นต้องมีค่าใช้จ่ายประจำปีของบัญชีตัด
ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ถือพอร์ตหุ้นที่จ่ายเงินปันผลในระดับสูงและเจ้าของได้ถือหลักทรัพย์มาเป็นเวลาหลายปี หากนักลงทุนขายหุ้นเจ้าของจะต้องเสียภาษีกำไรจากการขายจำนวนมากเนื่องจากราคาทุนของแต่ละหุ้นต่ำกว่าราคาตลาดในปัจจุบัน
ในกรณีนี้นักลงทุนควรถือพอร์ทการลงทุนเพื่อรับรายได้เงินปันผลและหลีกเลี่ยงภาษีกำไรจากการขายหุ้น นอกจากนี้นักลงทุนไม่ได้เกิดค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมการตัดเพื่อถือพอร์ตการลงทุนดังนั้นการย้ายสินทรัพย์ไปยังบัญชีตัดจะทำให้เกิดต้นทุนมากขึ้นและลดผลตอบแทนรวมของนักลงทุน
