กองทุนรวมที่ได้รับการจัดสรรสินทรัพย์ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนเนื่องจากการลงทุนแบบรวมกลุ่มเหล่านี้นำเสนอวิธีที่ง่ายในการเข้าถึงสินทรัพย์ประเภทต่างๆภายในกองทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ มีกองทุนการจัดสรรสินทรัพย์ที่หลากหลายตั้งแต่ระดับอนุรักษ์นิยมไปจนถึงระดับสูงและแต่ละกองทุนสามารถใช้เป็นการถือครองครั้งเดียวหรือการจัดสรรบางส่วนสำหรับนักลงทุนรายย่อย กองทุนการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมประกอบด้วยตราสารทุนและตราสารหนี้เช่นเดียวกับเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดโดยมุ่งเน้นการอนุรักษ์เงินทุนหลักผ่านตราสารหนี้และการลงทุนเงินสดขนาดใหญ่ นักลงทุนที่มีความกังวลเกี่ยวกับความผันผวนของตลาดหรือผู้ที่ต้องการสร้างรายได้จากพอร์ตการลงทุนทั้งหมดหรือบางส่วนของพวกเขาสามารถใช้กองทุนการจัดสรรที่ระมัดระวังเพื่อตอบสนองวัตถุประสงค์การลงทุนได้อย่างง่ายดาย
ในขณะที่กองทุนรวมที่จัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมเสนอการผ่อนปรนจากความผันผวนอย่างรุนแรงของการลงทุนในหุ้นที่ค่อนข้างหนัก แต่ก็ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกคน พวกเขามีความเข้มข้นหนักของสินทรัพย์รวมในพันธบัตรและเงินสดซึ่งจะช่วยลดโอกาสสำหรับนักลงทุนเพื่อให้เกิดการแข็งค่าของเงินทุนในระยะยาว นอกจากนี้การถือครองพันธบัตรและการลงทุนเงินสดก็เป็นเรื่องยากที่จะติดตามอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นทำให้ผลตอบแทนจากกองทุนการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมน้อยที่สุดในบางครั้ง
อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่สนใจในการรักษาสมดุลเงินต้นของการลงทุนที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้ผ่านเงินปันผลและดอกเบี้ยอาจพบว่าการจัดสรรกองทุนอนุรักษ์นิยมที่เหมาะสมที่สุดเป็นส่วนหนึ่งของหรือถือหุ้นเดียวในพอร์ตการลงทุน นักลงทุนผ่านกองทุนรวมที่เป็นที่รู้จักกันดี ได้แก่ Vanguard, American Funds, T. Rowe Price และ Thrivent ที่มีกองทุนแนะนำอยู่ที่นี่ ข้อมูลทั้งหมดเป็นข้อมูลล่าสุด ณ วันที่ 4 ตุลาคม 2018
กองทุนรวมภาษีที่บริหารจัดการ Vanguard (VTMFX)
กองทุนรวมภาษีที่บริหารจัดการ Vanguard เป็นกองทุนรวมที่จัดสรรแบบอนุรักษ์ไว้ให้นักลงทุนผ่านกลุ่ม Vanguard กองทุนรวมนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 2537 เพื่อให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่าทางภาษีที่เกิดจากรายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางการเพิ่มทุนในระยะยาวและรายได้ที่ต้องเสียภาษีในปัจจุบัน โดยทั่วไปกองทุนจะมีการลงทุนในสินทรัพย์ 4.50 พันล้านเหรียญสหรัฐเท่า ๆ กันระหว่างกลุ่มทุนขนาดกลางและขนาดใหญ่ของตลาดหุ้นสหรัฐและพันธบัตรรัฐบาลที่ได้รับการยกเว้นภาษีจากรัฐบาลกลาง อย่างน้อย 75% ของการถือครองเทศบาลทั้งหมดจะได้รับการจัดอันดับในหนึ่งในสามประเภทการจัดอันดับเครดิตและส่วนที่เหลือจะลงทุนในหุ้นสามัญ
กองทุนรวมได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 7.60% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ 0.09% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของกองทุนการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมที่คล้ายกัน 89% ตาม Vanguard นักลงทุนต้องการเงินลงทุนขั้นต่ำ $ 10, 000 การถือครองสูงสุดภายในกองทุน ได้แก่ Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) และ Alphabet Inc. (GOOGL)
กองทุนเพื่อการยกเว้นภาษี TAIAX
กองทุนรายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีของกองทุนอเมริกันให้บริการแก่นักลงทุนผ่านทางกองทุนรวมตระกูล American Funds และก่อตั้งขึ้นในปี 2555 กองทุนการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้นักลงทุนเติบโตสินทรัพย์และได้รับรายได้ที่ได้รับยกเว้นภาษี ส่วนประสมการลงทุนของกองทุนรวมประกอบด้วยข้อเสนอกองทุนอเมริกันหลายประการที่มีการผสมผสานและการให้น้ำหนักที่หลากหลายซึ่งส่วนใหญ่ต้องการสร้างรายได้จากการลงทุน ผู้จัดการกองทุนที่มีรายได้ภาษีที่ได้รับการยกเว้นภาษีของกองทุนอเมริกันมุ่งเน้นการเลือกการลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลโดยรวมถึงกองทุนการเติบโตและรายได้กองทุนเงินทุนตราสารทุนกองทุนที่สมดุลและกองทุนพันธบัตร
กองทุนรวมสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยปีละ 7.9% ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.75% กองทุนต้องมีการลงทุนเริ่มต้น $ 250 การถือครองหุ้นในกองทุนรวม ได้แก่ กองทุนพันธบัตรปลอดภาษีของอเมริกากองทุนพันธบัตรเทศบาลอเมริกันที่มีรายได้สูงการเติบโตของกองทุนโลกและกองทุนรายได้และกองทุนรวมผู้ลงทุนวอชิงตัน
กองทุนรวมกลยุทธ์รายได้ส่วนบุคคล T. Rowe Price
กองทุนรายได้กลยุทธ์ส่วนบุคคลต. โรว์ราคาถูกจัดตั้งขึ้นในปี 2537 ทีมผู้บริหารกองทุนพยายามที่จะให้ผลตอบแทนสูงสุดแก่นักลงทุนโดยมุ่งเน้นการเลือกการลงทุนในรายได้ก่อนและการเติบโตของเงินทุนที่สอง ประมาณ 40% ของสินทรัพย์ของกองทุนมีมูลค่า 2.27 พันล้านดอลลาร์ลงทุนในหุ้นโดยส่วนที่เหลือกระจายไปในตราสารหนี้หลักทรัพย์ในตลาดเงินและเงินสด ในบางกรณีกองทุนอาจปรับน้ำหนักของประเภทสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจงตามสภาพตลาดในปัจจุบันหรือแนวโน้ม
กองทุนเพื่อรายได้ส่วนบุคคลกลยุทธ์ต. ราคา Rowe ได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 7.50% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.60% กองทุนต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 500 บริษัท ชั้นนำที่เป็นเจ้าของกองทุน ได้แก่ Alphabet, Amazon.com และ Boeing Co. (BA)
กองทุนเปิดตราสารหนี้ต่างประเทศแบบทวีคูณ (THYFX)
The Thrivent Diversified Income Plus Fund เป็นกองทุนรวมที่จัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมซึ่งจัดตั้งขึ้นในปี 1997 และให้บริการแก่นักลงทุนผ่านกลุ่มการลงทุน Thrivent กองทุนรวมพยายามที่จะให้รายได้กับนักลงทุนในขณะที่รักษาระดับเงินทุนแข็งค่าในระยะยาว กองทุนมีสินทรัพย์ 901.10 ล้านดอลลาร์ของกองทุนลงทุนในการรวมกันของตราสารทุนและตราสารหนี้โดยมีส่วนของหุ้นมุ่งเน้นในหุ้นสามัญหุ้นบุริมสิทธิและหุ้นแปลงสภาพ ตราสารหนี้ที่ถืออยู่ในกองทุนอาจมีคุณภาพเครดิตและระยะเวลาใด ๆ และอาจรวมถึงพันธบัตรที่มีความเสี่ยงสูง, หุ้นกู้, หุ้นกู้หรือภาระผูกพันอื่น ๆ ผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนในทางเลือกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของพวกเขา
ตั้งแต่ก่อตั้งกองทุน Thrivent Diversified Income Plus Fund ได้สร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ปีต่อปีที่ 6.93% และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.78% กองทุนต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 000 การถือครองสูงสุดภายในกองทุนรวมนั้น ได้แก่ สมาคมสินเชื่อที่อยู่อาศัยแห่งชาติของรัฐบาลกลางการส่งผ่าน 30 ปีแบบธรรมดาและกองทุนตราสารหนี้ตลาดเกิดใหม่ Core Thrivent
