คำจำกัดความบัญชีธนาคารสวิส

กฎหมายการธนาคารของสวิตเซอร์แลนด์ในปี 1934 ทำให้เป็นเรื่องผิดกฎหมายสำหรับธนาคารสวิสในการเปิดเผยชื่อของเจ้าของบัญชี เช่นเดียวกับการปกป้องความลับระหว่างแพทย์และผู้ป่วยหรือนักกฎหมายและลูกค้าของพวกเขาการป้องกันเหล่านี้เป็นความแตกต่างหลักที่ทำให้บัญชีธนาคารสวิสได้รับความนิยมจากลูกค้าธนาคารทั่วโลก

การเปิดบัญชีธนาคารสวิส

น่าแปลกที่การเปิดบัญชีธนาคารสวิสนั้นไม่แตกต่างจากการเปิดบัญชีธนาคารมาตรฐานมากนัก คุณต้องกรอกแบบฟอร์มและให้เอกสารที่พิสูจน์ว่าคุณเป็นใครและสิ่งที่คุณทำ อย่างไรก็ตามเนื่องจากสถานการณ์พิเศษบางประการเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวระดับของการตรวจสอบอย่างละเอียดเกี่ยวกับการให้เอกสารอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับตัวตนของคุณนั้นเข้มงวดมากขึ้น ตัวอย่างเช่นคุณอาจต้องแสดงหนังสือเดินทางอย่างเป็นทางการของคุณเพื่อแสดงตัวตนของคุณในขณะที่ใบขับขี่อาจพอเพียงในสหรัฐอเมริกานอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดด้านยอดคงเหลือขั้นต่ำที่แตกต่างกันตามประเภทบัญชีที่คุณต้องการ สิ่งเหล่านี้มีตั้งแต่ไม่กี่พันดอลลาร์ถึงหลายล้านดอลลาร์

ประเด็นที่สำคัญ

• ธนาคารสวิสใช้ระดับการตรวจสอบที่เข้มงวดในการประเมินเอกสารอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับตัวตนของคุณผู้ที่อยู่ในสวิตเซอร์แลนด์ต้องมีอายุอย่างน้อย 18 ปีในการเปิดบัญชีธนาคารสวิสและนั่นเป็นข้อ จำกัด เพียงประการเดียว ระดับความเสี่ยงทางการเงินและความเป็นส่วนตัวในระดับสูงกฎหมายป้องกันไม่ให้ธนาคารเปิดเผยข้อมูลใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชี (แม้จะมีอยู่) โดยไม่ได้รับอนุญาตจากผู้ฝากยกเว้นในกรณีที่สงสัยว่ามีการกระทำผิดกฎหมายร้ายแรง

บัญชีธนาคารสวิสและสถาบันการเงินในสวิตเซอร์แลนด์

ผู้อยู่อาศัยในประเทศสวิตเซอร์แลนด์ต้องมีอายุอย่างน้อย 18 ปีจึงจะสามารถเปิดบัญชีธนาคารสวิสได้และนั่นเป็นข้อ จำกัด เพียงประการเดียวเท่านั้น ผู้ที่สามารถเลือกสกุลเงินของพวกเขาและส่วนใหญ่เลือกที่จะถือกองทุนของพวกเขาในฟรังก์สวิสดอลลาร์สหรัฐยูโรหรือปอนด์สเตอร์ลิงอังกฤษ โดยทั่วไปจะไม่ต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำในการเปิดบัญชี แต่เมื่อมียอดเงินฝากในบัญชีแล้วจะมีข้อกำหนดยอดคงเหลือขั้นต่ำซึ่งแตกต่างกันไปตามธนาคาร

กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของสวิสจำเป็นต้องมีผู้ถือบัญชีธนาคารสวิสที่คาดหวังในการจัดหาเอกสารหลายประเภทเพื่อเปิดบัญชี สิ่งเหล่านี้รวมถึงสำเนาหนังสือเดินทางและเอกสารอธิบายอาชีพของคุณเช่นการคืนภาษีเอกสาร บริษัท ใบอนุญาตประกอบวิชาชีพ ฯลฯ หลักฐานแหล่งที่มาของเงินทุนของคุณ และข้อมูลส่วนบุคคลทั่วไปอื่น ๆ

ประโยชน์ของบัญชีธนาคารสวิส

ประโยชน์หลักของบัญชีธนาคารสวิส ได้แก่ ความเสี่ยงทางการเงินในระดับต่ำและความเป็นส่วนตัวระดับสูงที่เสนอ เศรษฐกิจสวิสเป็นหนึ่งในประเทศที่มีเสถียรภาพมากที่สุดในโลกและไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับความขัดแย้งใด ๆ ในรอบหลายร้อยปี นอกจากนี้กฎหมายของสวิสยังต้องการให้ธนาคารมีข้อกำหนดด้านเงินทุนสูงและการคุ้มครองผู้ฝากเงินที่แข็งแกร่งซึ่งช่วยให้มั่นใจได้ว่าเงินฝากใด ๆ จะปลอดภัยจากวิกฤตการณ์ทางการเงินและความขัดแย้ง

บัญชีที่ถืออยู่ในฟรังก์สวิสจะได้รับดอกเบี้ยจำนวนเล็กน้อย แต่พวกเขาจะต้องจ่ายภาษีหัก ณ ที่จ่ายของสวิสด้วย ด้วยเหตุนี้ผู้ได้รับรางวัลจากต่างประเทศส่วนใหญ่จึงมีบัญชีธนาคารสวิสเป็นสกุลเงินอื่น

ในแง่ของความเป็นส่วนตัวกฎหมายสวิสป้องกันไม่ให้ธนาคารเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบัญชี (แม้จะมีอยู่) โดยไม่ได้รับอนุญาตจากผู้ฝาก ข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวจะมีการเปิดเผยข้อมูลทางเดียวคือหากหน่วยงานของรัฐอ้างว่าผู้ฝากเงินมีส่วนเกี่ยวข้องในคดีอาญาร้ายแรงหรือเกี่ยวข้องกับปัญหาทางการเงินอื่น ๆ (เช่นล้มละลายการหย่าร้างและการสืบทอด) นอกจากนี้ระเบียบป้องกันการฟอกเงินของสวิสยังกำหนดให้ผู้ฝากเงินต้องแสดงหลักฐานเกี่ยวกับที่มาของเงินทุนที่พวกเขาวางไว้ในบัญชีของพวกเขา