แผนการชำระเงินเป็นงวด

คำจำกัดความของแผนการชำระเงินเป็นงวด

แผนการชำระเงินเป็นงวดเป็นประเภทของแผนการลงทุนที่อนุญาตให้นักลงทุนลงทุนในหุ้นของกองทุนรวมโดยชำระเป็นงวด ๆ แผนการชำระเงินเป็นงวดมักจะขายให้กับบุคลากรทางทหาร อย่างไรก็ตามแผนการชำระเงินเป็นระยะไม่ได้ให้ผลประโยชน์พิเศษใด ๆ กับบุคลากรทางทหารและไม่เป็นบุคลากรทางทหารที่จำเป็นต้องมีส่วนร่วมในแผนดังกล่าว พวกเขายังเป็นที่รู้จักกันในนาม "แผนสัญญา" หรือ "แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ"

ทำลายแผนการชำระเงินเป็นงวด

แผนการชำระเงินแบบรายงวดเกี่ยวข้องกับการบริจาคเงินจำนวนเล็กน้อยคงที่ตลอดระยะเวลา 10, 15 หรือ 25 ปี ในการแลกเปลี่ยนสำหรับการชำระเงินเหล่านี้นักลงทุนเป็นเจ้าของผลประโยชน์ในแผนทรัสต์ซึ่งลงทุนในกองทุนรวม แผนส่วนใหญ่อนุญาตให้นักลงทุนเริ่มแผนสำหรับเงินจำนวนเล็กน้อยเช่น $ 50 ต่อเดือน นักลงทุนในแผนการชำระเงินเป็นงวดไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นของกองทุนรวมโดยตรง แทนเขาหรือเธอเป็นเจ้าของผลประโยชน์ในความไว้วางใจแผน

ค่าธรรมเนียมแผนชำระเงินเป็นงวด

สปอนเซอร์ของแผนความไว้วางใจสร้างรายได้ด้วยการชาร์จ "ค่าธรรมเนียมการสร้างและการขาย" หรือที่เรียกว่า "โหลดหน้า" กับนักลงทุน ค่าใช้จ่ายในการขายนี้อาจสูงถึง 50% ของมูลค่าการชำระเงิน 12 เดือนแรกทำให้แผนการชำระเงินเป็นระยะทางเลือกการลงทุนที่อาจมีราคาแพงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ไม่ได้ลงทุนตลอดระยะเวลาของแผน

จากค่าธรรมเนียมเหล่านี้นักลงทุนอาจได้รับข้อตกลงที่ดีกว่าโดยการซื้อหุ้นกองทุนรวมโดยตรง ในขณะที่เงินสมทบรายเดือนที่ต้องการต่ำอาจเป็นจุดขายของแผนการชำระเงินเป็นงวด บริษัท นายหน้าบางแห่งที่ค่าธรรมเนียมอาจต่ำกว่าแผนการชำระเงินเป็นงวดจะอนุญาตให้นักลงทุนลงทุนรายเดือนเล็กน้อยและหลีกเลี่ยงการลงทุนขั้นต่ำขนาดใหญ่หากพวกเขาสร้าง เงินฝากอัตโนมัติ