นักเรียนส่วนใหญ่ที่ทำแบบทดสอบคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ยอมรับว่ากรณีศึกษาเป็นส่วนที่ยากและสำคัญที่สุดของการทดสอบ
การสอบนั้นมีความยาวหกชั่วโมงโดยมีช่วงเวลาสามชั่วโมงสองช่วงที่มีเวลาพัก 40 นาที การสอบประกอบด้วยคำถามแบบเลือกตอบจำนวน 170 ข้อโดยบางข้อขึ้นอยู่กับกรณีศึกษาหรือสถานการณ์จำลอง สิ่งนี้ทำให้นักเรียนจำเป็นต้องรู้วิธีการวิเคราะห์และให้เหตุผลผ่านกรณีศึกษาเพื่อผ่านการสอบ
รูปแบบกรณีศึกษา
กรณีศึกษาอธิบายสถานการณ์ของลูกค้าสมมุติ ซึ่งอาจรวมถึงข้อมูลทางประชากรศาสตร์ที่แสดงรายชื่อผู้คนที่เกี่ยวข้องทั้งหมด (โดยปกติแล้วจะเป็นครอบครัวหรือธุรกิจหรือทั้งสองอย่าง) อายุของพวกเขาสถานะสุขภาพร่างกายและจิตใจรวมถึงความขัดแย้งหรือความสัมพันธ์ระหว่างบุคคล
บ่อยครั้งที่การศึกษาเหล่านี้จะรวมการหย่าร้างหรือความแตกแยกอื่น ๆ ภายในครอบครัวหรืออื่น ๆ ที่มีเด็กมือเติบที่จะต้องจัดการกับ กรณีศึกษาอาจรวมถึงกระแสเงินสดพื้นฐานและข้อมูลงบดุลคุณอาจเห็นโครงร่างของสินทรัพย์และหนี้สินส่วนบุคคลและธุรกิจของลูกค้ารายได้ค่าใช้จ่ายและความคุ้มครองประกันภัยทุกประเภท สินทรัพย์จะถูกแบ่งย่อยต่อไปในบัญชีการลงทุนและการเกษียณอายุของลูกค้าและบัญชีแยกประเภทรายได้จะแสดงอัตราผลตอบแทนของการลงทุนแต่ละครั้ง
นอกจากนี้กรณีศึกษาอาจอธิบายรายละเอียดของอสังหาริมทรัพย์รวมถึงเจตจำนงที่เกี่ยวข้องไว้วางใจและเอกสารทางกฎหมายอื่น ๆ หากมีธุรกิจข้อมูลอาจรวมถึงกระแสเงินสดและงบดุลและแนวโน้มทั่วไปสำหรับอนาคตของธุรกิจ หลังจากการอ่านทั้งหมดนี้คุณจะถูกถามคำถามเกี่ยวกับข้อมูลที่นำเสนอ
ความรู้เพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ
การสอบคณะกรรมการ CFP นั้นต้องใช้ความคุ้นเคยกับเนื้อหาของหลักสูตรอย่างมาก นักเรียนจะต้องสามารถประเมินสังเคราะห์และนำความรู้นั้นไปใช้ได้อย่างถูกต้องเมื่อตอบคำถาม สิ่งนี้เป็นจริงแม้กับคำถามที่ไม่ได้เป็นกรณีศึกษา แต่คำถามเหล่านี้มักจะมุ่งเน้นไปที่ปัญหาหรือหัวข้อเฉพาะ กรณีศึกษาได้อย่างมีประสิทธิภาพบังคับให้นักเรียนเพื่อกำหนดเชิงรุกว่าสิ่งที่กฎหรือหัวข้อที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลที่นำเสนอในการสลายข้อมูล
คำถามกรณีศึกษามักไม่ได้มุ่งเน้นไปที่หัวข้อที่เฉพาะเจาะจงเช่นการถามว่าลูกค้าที่นำเสนอในการศึกษานั้นมีสิทธิ์ที่จะมีส่วนร่วมใน Roth IRA หรือไม่ คำถามกรณีศึกษามักบังคับให้นักเรียนตรวจสอบแนวคิดที่กว้างขึ้นเช่นว่าพอร์ตโฟลิโอของลูกค้ามีความเสี่ยงมากเกินไปหรือมีความเสี่ยงที่เหมาะสม ซึ่งหมายความว่ามีความคุ้นเคยเพียงพอกับลักษณะเฉพาะของการลงทุนแต่ละประเภทหรือประเภทของการลงทุนที่จะประเมินไม่ว่าจะทางด้านคณิตศาสตร์หรือผ่านการให้เหตุผลบนพื้นฐานของหลักการลงทุนไม่ว่าจะเป็นพอร์ทการลงทุนหรือไม่ก็ตาม
แน่นอนนี่เป็นเพียงตัวอย่างเท่านั้น นักเรียนจะถูกขอให้ทำการประเมินผลสามมิติหลายลักษณะนี้ในแต่ละกรณีศึกษาที่เกี่ยวข้องกับทุกด้านของการเงินของลูกค้า คำถามเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจทำให้นักเรียนคุ้นเคยกับพินัยกรรมและความเชื่อใจทุกประเภทในเชิงรุกและรู้ว่าประเภทใดที่เหมาะสมสำหรับลูกค้าในสถานการณ์ที่กำหนด คำถามประกันจะบังคับให้นักเรียนทำการประเมินประเภทเดียวกันสำหรับประกันภัยประเภทต่าง ๆ ที่ดำเนินการโดยลูกค้า คำถามการลงทุนและการเกษียณอายุจะต้องมีการประเมินสถานะทางการเงินโดยรวมของลูกค้า
ฉันจะเตรียมตัวสำหรับสิ่งนี้อย่างไร
มีหลายวิธีที่คุณสามารถเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในการสอบ ในขณะที่กลยุทธ์ใด ๆ จะต้องเริ่มต้นด้วยความเข้าใจในรูปแบบและประเภทของข้อมูลที่จะนำเสนอในการศึกษาเพียงอย่างเดียวนี้จะไม่ค่อยพอเพียงในการให้คุณมีพื้นหลังที่คุณจะต้องสามารถให้เหตุผลอย่างมีประสิทธิภาพผ่านคำถามกรณีศึกษา
กลยุทธ์ที่ใช้ร่วมกันสองสามอย่างสรุปไว้ดังนี้
- อ่านกรณีศึกษาอย่างละเอียด: ตามที่เห็นได้ชัดข้อเสนอแนะนี้จะต้องอ่านและประเมินกรณีศึกษาทั้งหมดก่อนที่จะพยายามตอบคำถามใด ๆ ข้อมูลส่วนใหญ่ที่ให้ในการศึกษาจะเกี่ยวข้องกับคำถามที่ถามอย่างน้อยหนึ่งคำถาม เมื่อใดก็ตามที่มีปัญหาเรื่องการหย่าร้างหรือเรื่องครอบครัวอื่น ๆ คำถามเกี่ยวกับความไว้วางใจที่จะใช้มักจะถูกถาม การประเมินอย่างรอบคอบของข้อมูลงบดุลของการศึกษาจะเปิดเผยว่าภาษีอสังหาริมทรัพย์จะเป็นปัญหาหรือไม่และอื่น ๆ แม้แต่ข้อมูลที่ไร้เดียงสาที่ดูเหมือนจะสามารถให้เบาะแสที่สำคัญที่สามารถใช้ในการตอบคำถาม ไปที่เซสชันการตรวจทาน: หนึ่งในการเคลื่อนไหวที่ฉลาดที่สุดที่นักเรียนคนใดคนหนึ่งนั่งเพื่อทำข้อสอบคือการลงทะเบียนสำหรับหลักสูตรการทบทวน หลักสูตรเหล่านี้มักจะช่วยดึงเนื้อหาหลักสูตรเข้าด้วยกันและทำให้เข้าใจหัวข้อที่คลุมเครือมากขึ้น ที่สำคัญที่สุดหลักสูตรทบทวนเหล่านี้จำนวนมากจะให้การเรียนการสอนด้วยตนเองโดยตรงเกี่ยวกับวิธีการใช้เหตุผลอย่างมีประสิทธิภาพในการศึกษาแต่ละครั้งและค้นพบว่าแนวคิดการศึกษาที่กำหนดต้องให้นักเรียนสมัคร ทำแบบทดสอบตัวอย่าง: เว็บไซต์ CFP Board เสนอตัวอย่างข้อสอบที่คุณสามารถทำได้ เมื่อคุณตอบคำถามคุณจะเห็นตัวอย่างคำตอบด้วย อย่านำชีวิตจริงมาสู่มัน : ข้อผิดพลาดอย่างหนึ่งที่นักเรียนที่ไม่มีประสบการณ์มักจะถามตัวเองว่าพวกเขาจะทำอะไรถ้าสถานการณ์ที่นำเสนอในกรณีศึกษาเป็นสถานการณ์ในชีวิตจริง คำถามนี้ไม่สามารถใช้กับกรณีศึกษา คณะกรรมการ CFP ออกแบบกรณีศึกษาเพื่อต้องการการยอมรับแนวคิดทางวิชาการที่เฉพาะเจาะจง วิธีการนี้บังคับให้นักเรียนย่อยวัสดุและนำไปใช้อย่างถูกต้อง ตัวอย่างเช่นในกรณีศึกษาอาจมีคำถามเกี่ยวกับความเหมาะสมของการจัดสรรสินทรัพย์ของใครบางคน ในชีวิตจริงคุณอาจรู้สึกว่าการจัดสรรเป็นเรื่องปกติ แต่สำหรับการทดสอบคุณจะต้องตระหนักว่ามีเกณฑ์ทางวิชาการเฉพาะที่ต้องได้รับการแก้ไขเช่นแฟ้มสะสมผลงานที่มีน้ำหนักมากเกินไปในภาคที่กำหนด
ข้อสรุป
เนื่องจากกรณีศึกษาเป็นส่วนที่ยากที่สุดของการสอบความสามารถในการทดสอบจะช่วยให้ประสบความสำเร็จในการทดสอบที่เหลือเช่นกัน นักเรียนไม่ควรปล่อยให้ตัวเองถูกข่มขู่ด้วยความยากลำบากของเนื้อหาเพราะพวกเขามักจะเผชิญกับสถานการณ์ที่คล้ายกันในอาชีพของพวกเขา การเรียนรู้กระบวนการใช้เหตุผลที่อยู่เบื้องหลังการศึกษาจะช่วยให้นักเรียนได้รับการใช้เหตุผลและประสบการณ์การคิดที่มีคุณค่าซึ่งสามารถนำไปใช้กับลูกค้าจริงของพวกเขา
หากต้องการเกี่ยวกับการเตรียมตัวสอบทางการเงินโปรดดูเอกสารสำคัญของการศึกษาระดับมืออาชีพ
