ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนส่วนใหญ่ใช้เวลาหลายชั่วโมงในการขายและการฝึกอบรมด้านเทคนิค แต่มีเวลาน้อยมากที่จะพัฒนาความรู้เกี่ยวกับมาตรฐานความไว้วางใจในการดูแลที่ปรึกษาการลงทุน การแต่งตั้งสองครั้งที่ศูนย์การศึกษาความไว้วางใจมอบให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีโอกาสในการเพิ่มพูนความรู้ความไว้วางใจของพวกเขาและแสดงให้เห็นว่าพวกเขาจริงจังกับหน้าที่ความรับผิดชอบของพวกเขา ศูนย์การศึกษาความไว้วางใจได้เสนอการกำหนดของการรับรองความไว้วางใจการลงทุน (AIF) และการวิเคราะห์ความไว้วางใจจากนักลงทุนเพื่อการลงทุน (AIFA)
มาตรฐาน
จากข้อมูลของมูลนิธิเพื่อการศึกษาความไว้วางใจผู้คนมากกว่าห้าล้านคนมีความรับผิดชอบทางกฎหมายในการจัดการเงินของคนอื่นอย่างรอบคอบ พูดง่ายๆก็คือมีผู้ไว้วางใจจำนวนมากอยู่ที่นั่น เมื่อพิจารณาถึงผู้คนจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการจัดการการลงทุนและล้านล้านดอลล่าร์เราคาดหวังว่าอาชีพจะต้องได้รับความไว้วางใจจากการลงทุนเพื่อรับทราบและปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติเช่นเดียวกับมืออาชีพในสาขาอื่นเช่น ยากฎหมายและการบัญชี
ในขณะที่การใช้มาตรฐานดังกล่าวกับอาชีพการลงทุนไม่ได้เป็นบรรทัดฐานในอดีตที่ผ่านมากรณีของความประมาทเลินเล่อและกฎหมายที่เกิดขึ้นได้ให้ความสำคัญกับความรับผิดชอบความไว้วางใจและความจำเป็นในการฝึกอบรม เช่นเดียวกับการกำหนดอาชีพอื่น ๆ ส่วนใหญ่ AIF และ AIFA และกระบวนการในการได้รับต้องใช้เวลาในการศึกษาและสำเร็จการสอบ
การกำหนด AIF
ศูนย์การศึกษาความไว้วางใจให้บริการการฝึกอบรมในชั้นเรียนและบนเว็บสำหรับผู้ที่ต้องการได้รับการแต่งตั้ง AIF โปรแกรมในห้องเรียนเป็นหลักสูตรสามวันนำโดยอาจารย์จากศูนย์การศึกษาความไว้วางใจของพนักงาน หลักสูตรหนึ่งวันได้รวมการเรียนการสอนทั้งในชั้นเรียนและบนเว็บไว้ด้วยกันและโปรแกรมทางเว็บนั้นสามารถทำได้มากกว่า 180 วัน ผู้ที่เพิ่งเข้ามาใหม่ในสาขาการศึกษาความไว้วางใจอาจต้องการพิจารณาประโยชน์ของการอภิปรายที่มีชีวิตชีวาที่อาจเกิดขึ้นในห้องเรียนรวมถึงโอกาสในการถามคำถาม
การปฏิบัติอย่างรอบคอบยี่สิบสอง
โปรแกรม AIF ให้คำแนะนำอย่างละเอียดเกี่ยวกับวิธีการปฏิบัติตามมาตรฐานความไว้วางใจในการดูแลและแนะนำผู้เข้าร่วม 22 แนวทางการลงทุนอย่างรอบคอบที่พัฒนาโดยมูลนิธิเพื่อการศึกษาความไว้วางใจ การปฏิบัติเหล่านี้รวม "ข้อกำหนดขั้นต่ำของกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม" ผู้ไว้วางใจอาจมั่นใจได้ว่าพวกเขาปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตนโดยถือปฏิบัติตามแนวทางเหล่านี้ ลูกค้าจะได้รับประโยชน์จากการใช้ความเชี่ยวชาญของที่ปรึกษากับการกำหนด AIF เนื่องจากที่ปรึกษาจะถูกจัดให้อยู่ในมาตรฐานความเป็นเลิศที่ผู้อื่นอาจไม่ยึดติด
การกำหนด AIFA
โปรแกรม AIFA ซึ่งเป็นความเชี่ยวชาญที่น่าเชื่อถือในระดับต่อไปเป็นหลักสูตรสามวันสำหรับผู้สำเร็จการศึกษาของโปรแกรม AIF หลักสูตรนี้จะขยายไปถึง 'การปฏิบัติที่รอบคอบ' และสอนผู้เข้าร่วมประชุมว่าจะประเมินการปฏิบัติตามความไว้วางใจของผู้ปฏิบัติตามแนวทางเหล่านี้ได้อย่างไร โดยการได้รับการรับรองนี้องค์กรดังกล่าวแสดงให้เห็นว่าผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุนักลงทุนหรือผู้บริจาคที่ตนเป็นเจ้าของ - และการจัดการเงินของพวกเขา - ให้ได้มาตรฐานสูงสุด
ในขณะที่ผู้สำเร็จการศึกษาของทั้งสองโปรแกรมสามารถได้รับการชื่นชมและความรู้เกี่ยวกับการลงทุนที่ชาญฉลาดผ่านความสำเร็จของพวกเขาพวกเขายังได้รับความน่าเชื่อถือ ธุรกิจที่ปรึกษาการลงทุนมีการแข่งขันสูงและลูกค้ามักจะประเมินที่ปรึกษาหลายคนก่อนเลือก ด้วยการใช้เวลาและเงินในการศึกษาต่อที่ปรึกษาแสดงให้เห็นถึงความเต็มใจที่จะได้รับความเชี่ยวชาญที่จำเป็นในการตอบสนองความรับผิดชอบของพวกเขาไว้วางใจให้กับลูกค้าของพวกเขา
การรับรู้ของประชาชน
เมื่อความตระหนักของสาธารณชนเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อความไว้วางใจได้เพิ่มขึ้นดังนั้นก็มีโอกาสให้คำปรึกษาในเรื่องความไว้วางใจได้เช่นกัน AIFA อยู่ในตำแหน่งที่ดีเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสเหล่านี้ สำหรับองค์กรที่ต้องการให้แน่ใจว่ากระบวนการลงทุนของพวกเขาตรงตามมาตรฐานการดูแลที่น่าเชื่อถือ AIFAs สามารถดำเนินการให้คำปรึกษาเพื่อระบุพื้นที่ที่ไม่สอดคล้องและโอกาสในการปรับปรุง
ตัวอย่างเช่นหากคุณเคยมีโอกาสเป็นสักขีพยานในการทำงานของคณะกรรมการการลงทุนขององค์กรการกุศลขนาดเล็กหรือแผนการเกษียณอายุธุรกิจขนาดเล็กคุณอาจสังเกตเห็นการขาดกระบวนการที่มีโครงสร้างและขั้นตอนที่กำหนดไว้สำหรับการตัดสินใจ วิธีการประเมิน AIFA นำเสนอวิธีการเฉพาะเพื่อช่วยนำโครงสร้างและองค์กรไปสู่กระบวนการที่อาจเสี่ยงต่อสมาชิกคณะกรรมการโกงหรือผู้ให้บริการด้านการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง
สำหรับองค์กรที่มีความมั่นใจในการปฏิบัติตามมาตรฐานการดูแลความไว้วางใจผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งจาก AIFA สามารถให้การประเมินที่เป็นผลลัพธ์ในการรับรองความเป็นเลิศของความไว้วางใจ องค์กรสามารถใช้การรับรองนี้เพื่อแสดงให้เห็นถึงการดูแลในระดับสูงซึ่งต้องการความสนใจของผู้เข้าร่วม - ผู้บริจาคที่มีศักยภาพผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุหรือผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ - วางไว้เหนือองค์กรของตัวเอง
รางวัลแห่งการศึกษาต่อเนื่อง
ด้วยเงินมากขึ้นกว่าที่เคยได้รับมอบหมายให้กับ fiduciaries ของการบริจาคการกุศลแผนการเกษียณอายุและที่ปรึกษาการลงทุนประชาชนต้องการที่จะรู้ว่าเงินของมันจะถูกจัดการอย่างรอบคอบ การรับรู้ที่เพิ่มขึ้นของหน้าที่ความไว้วางใจได้เพิ่มขึ้นทุกครั้งที่มีการเปิดเผยการกระทำผิดที่ร้ายแรงเช่นในกรณีที่เกี่ยวข้องกับแผนการเกษียณอายุของ Enron
ในกรณีของ Enron ผู้ดูแลระบบรวมถึงผู้บริหารระดับสูงของ บริษัท และคณะกรรมการไม่ปฏิบัติตามภาระหน้าที่ความไว้วางใจของพวกเขาที่จะนำผลประโยชน์ของผู้เข้าร่วมการวางแผนมาไว้เหนือตนเอง ท่ามกลางความล้มเหลวของความไว้วางใจจำนวนมากที่บันทึกโดยการฟ้องร้องโดยกระทรวงแรงงานของสหรัฐอเมริกาพวกเขาลงทุนการจับคู่ในหุ้นของ บริษัท อย่างไม่เหมาะสมและทำให้พนักงานเข้าใจผิดเกี่ยวกับสุขภาพของ บริษัท และสนับสนุนให้พวกเขาลงทุนในหุ้น Enron มากขึ้น บริษัท ลดลง ผ่านการกระทำเหล่านี้และอื่น ๆ พวกเขาทำลายกองทุนเกษียณอายุของพนักงาน
บรรทัดล่าง
เพื่อตอบสนองต่อการรับรู้ที่เพิ่มขึ้นของหน้าที่ความไว้วางใจผู้บัญญัติกฎหมายได้ผ่านพระราชบัญญัติคุ้มครองเงินบำนาญของปี 2006 ซึ่งส่องแสงเด่นในที่ปรึกษาความไว้วางใจกับบทบัญญัติที่ต้องมีการตรวจสอบประจำปีโดยผู้เชี่ยวชาญที่รอบคอบ AIFAs มีคุณสมบัติในการดำเนินการบริการตรวจสอบของการเตรียมการคำแนะนำการลงทุนที่มีสิทธิ์ให้กับผู้เข้าร่วมแผนเกษียณอายุ
การเพิ่มการรับรู้ของสาธารณะกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นและเงินจำนวนมหาศาลที่มอบหมายให้กับผู้ไว้วางใจได้สร้างพายุที่สมบูรณ์แบบสำหรับที่ปรึกษาที่ผ่านการกำหนด AIF และ AIFA สามารถสร้างตัวเองในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านความไว้วางใจ
