Chartered Life Underwriter คืออะไร?
Chartered Life underwriter (CLU) เป็นชื่ออาชีพสำหรับผู้ที่ต้องการมีความเชี่ยวชาญในการประกันชีวิตและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) มักจะเพิ่ม CLU ลงในข้อมูลรับรองเพื่อแสดงความเชี่ยวชาญเพิ่มเติมในหัวข้อ บุคคลจะต้องผ่านชุดของหลักสูตรและการสอบเพื่อรับการแต่งตั้ง
การทำความเข้าใจกับผู้จัดการการจัดจำหน่ายประกันชีวิต
การกำหนด CLU เป็นหนึ่งในข้อมูลประจำตัวที่เก่าแก่ที่สุดและน่าเชื่อถือที่สุดในบริการทางการเงินย้อนหลังไปถึงช่วงปลายทศวรรษที่ 1920 มันแสดงให้เห็นถึงความเข้าใจอย่างถี่ถ้วนเกี่ยวกับปัญหาการจัดการความเสี่ยงส่วนบุคคลและการวางแผนประกันชีวิตที่หลากหลาย โปรแกรมยังเน้นจรรยาบรรณความเป็นมืออาชีพและความรู้เชิงลึกเมื่อส่งคำแนะนำในด้านการประกันชีวิตการวางแผนธุรกิจและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การมีความรู้เพิ่มเติมในด้านเหล่านี้ทำให้นักวางแผนทางการเงินมีความได้เปรียบในการแข่งขันเหนือผู้วางแผนรายอื่นที่มีข้อมูลประจำตัวน้อยกว่า
ประเด็นที่สำคัญ
- Chartered Life Underwriter เป็นชื่อที่แสดงความเชี่ยวชาญในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ประกันชีวิตและการวางแผนธุรกิจ CLUs จะต้องกรอกชุดหลักสูตรและการสอบเพื่อให้ได้รับการแต่งตั้งนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองจำนวนมากเพิ่ม CLU ให้กับข้อมูลประจำตัวของพวกเขา American College of Financial Services ให้การกำหนด CLU และสนับสนุนให้ผู้ถือปฏิบัติตามมาตรฐานระดับสูงสถานะ CLU สามารถถูกเพิกถอนได้เนื่องจากการประพฤติมิชอบ
ตามที่ American College of Financial Services ซึ่งกำหนดให้กับ CLU การกำหนดผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับการแต่งตั้ง CLU สามารถเฉลี่ยรายได้มากกว่า 51% มากกว่าคู่ของพวกเขาเพราะพวกเขามีทักษะเฉพาะเพื่อช่วยให้ลูกค้า โปรแกรมจะสอนแง่มุมต่าง ๆ ของการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลและธุรกิจ:
- วิธีการตั้งค่าและบรรลุเป้าหมายทางการเงินโดยการวิเคราะห์ชีวิตทางการเงินของลูกค้าและการระบุความต้องการประกันชีวิตและสุขภาพรวมถึงความเสี่ยงด้านทรัพย์สินและหนี้สินส่วนบุคคลวิธีการบรรลุความมั่นคงทางการเงินที่มากขึ้นผ่านการประกันชีวิตและผลิตภัณฑ์เงินงวดวิธีจัดการธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ ปรับปรุงมูลค่าอสังหาริมทรัพย์อนุรักษ์สินทรัพย์ที่มีอยู่และจัดให้มีความมั่นคงทางการเงินในระหว่างการเกษียณอายุ
คุณสมบัติของ CLU
American College of Financial Services เป็นสถาบันการศึกษาที่ไม่แสวงหาผลกำไรซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2470 และมีระดับสูงสุดของการรับรองการศึกษา - การรับรองระดับภูมิภาคผ่านคณะกรรมการกลางการอุดมศึกษา วิทยาลัยมีคณะผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมเต็มเวลาและเป็นหนึ่งในนักการศึกษาชั้นนำของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินในสหรัฐอเมริกา
ในการรับ CLU บุคคลจะต้องสำเร็จหลักสูตรแกนกลางห้าหลักสูตรรวมถึงหลักสูตรวิชาเลือกสามวิชาและผ่านการสอบแปดคำถาม 100 ข้อสองชั่วโมง ชื่อหลักสูตรที่ต้องการประกอบด้วย พื้นฐานของการวางแผนการประกันภัยการประกันชีวิต ส่วนบุคคล กฎหมายประกันชีวิต พื้นฐานการวางแผน และ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ สำหรับเจ้าของธุรกิจและผู้ประกอบอาชีพ หัวข้อหลักสูตรอื่น ๆ ได้แก่ การวางแผนทางการเงินการประกันสุขภาพการจัดเก็บภาษีรายได้ผลประโยชน์กลุ่มการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุ
ผู้ทำประกันชีวิตให้เช่าจะต้องปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณของ American College of Financial Services ซึ่งรวมถึงการจำนำมืออาชีพดังต่อไปนี้:
“ ฉันจะต้องคำนึงถึงทุกสภาวะแวดล้อมที่ฉันรับใช้อยู่ซึ่งฉันจะใช้ความพยายามอย่างรอบคอบเพื่อตรวจสอบและทำความเข้าใจให้บริการนั้นซึ่งในสถานการณ์เดียวกันฉันจะประยุกต์ใช้กับตัวเอง”
นอกจากนี้การบำรุงรักษาการกำหนดต้องใช้เวลา 30 ชั่วโมงของการศึกษาต่อเนื่องทุกปีและการกำหนดอาจถูกลบออกสำหรับการดำเนินการที่ผิดจรรยาบรรณผ่านทางคณะกรรมการรับรองของคณะกรรมการมูลนิธิของวิทยาลัยอเมริกัน
