เงินสดบวกกองทุนเป็นการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม

กองทุน Cash Plus คืออะไร

Cash Plus fund เป็นกองทุนประเภทหนึ่งที่พบได้ทั่วไปในออสเตรเลียซึ่งเป็นสูตรสำหรับนักลงทุนที่ต้องการอนุรักษ์เงินทุนและผลตอบแทนการลงทุนที่เหมาะสม เงินสดบวกกองทุนได้รับการออกแบบสำหรับนักลงทุนที่มีกรอบการลงทุนระยะสั้น

เงินสดบวกกองทุนมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงอย่างเป็นธรรม

ข้อมูลพื้นฐานของกองทุน Cash Plus

ผู้จัดการพอร์ตเงินสดและกองทุนลงทุนในส่วนผสมของหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงตราสารหนี้และหลักทรัพย์ในตลาดเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักจะเปรียบเทียบความสำเร็จของเงินทุนเหล่านี้กับดัชนีค่าเงินของธนาคารยูบีเอสของออสเตรเลียและค่าธรรมเนียมโดยทั่วไปถือว่าน้อย

เงินสดและเงินทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อเสนอการเข้าถึงหลักทรัพย์และพันธบัตรที่มีคุณภาพสูงที่ออกโดยรัฐบาลหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับรัฐบาลและหน่วยงานในออสเตรเลียในราคาที่ต่ำกว่าที่เป็นไปได้ กองทุนเหล่านี้มักจะเสนอการผสมผสานของตราสารหนี้ระยะสั้นและการลงทุนในตลาดเงินซึ่งให้โอกาสในการบรรลุผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนเงินสดแบบดั้งเดิม

เงินสดบวกกับเงินกองทุนนั้นคาดว่าจะเทียบเท่ากับ A- (ระยะยาว) โดยหน่วยงานจัดอันดับ Standard & Poor's Financial Services LLC เวลาโดยทั่วไปมักใช้เวลาประมาณเจ็ดหรือแปดเดือน แต่สามารถรันได้สั้นกว่าหรือนานกว่านั้นขึ้นอยู่กับข้อมูลเฉพาะของกองทุนเงินสดแต่ละรายการ

เช่นเดียวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเงินสดและเงินกองทุนผลตอบแทนของกองทุนเหล่านี้ก็ต่ำเช่นกัน

ข้อดีอื่น ๆ ของกองทุนเงินสดพลัส

แม้ว่าผู้จัดการพอร์ตการลงทุนของเงินสดและกองทุนมักจะออกแบบเพื่อการลงทุนระยะสั้น แต่นักลงทุนสามารถคาดหวังผลการแข่งขันในระยะยาวได้หากพวกเขาเลือกที่จะฝากเงินไว้ในเงินสดและกองทุนเป็นระยะเวลานาน ผลการปฏิบัติงานแบบ Par นี้เกิดขึ้นเนื่องจากการผสมผสานการลงทุนในกองทุนถูกออกแบบมาเพื่อเสนอความเสี่ยงต่ำประสิทธิภาพที่มั่นคงและกลยุทธ์การลงทุนประเภทนั้นอาจทำงานได้หลากหลายตามเป้าหมาย

เงินสดและกองทุนยังค่อนข้างหลากหลายในการถือครองของพวกเขา หากนักลงทุนต้องการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายกองทุนอาจพิสูจน์ได้ว่าเป็นวิธีที่ชาญฉลาดในการบรรลุเป้าหมายดังกล่าว ประเภทของการกระจายความเสี่ยงที่มักจะมีอยู่ในเงินสดบวกกับกองทุนส่วนใหญ่มักจะ จำกัด นักลงทุนที่สัมผัสกับความผันผวนของหลักทรัพย์หรืออุตสาหกรรมแต่ละประเภท

เนื่องจากเงินสดและเงินทุนถูกออกแบบมาให้มีค่าใช้จ่ายต่ำค่าธรรมเนียมการจัดการและการดำเนินงานจึงถูกจับตามองและควบคุมอย่างระมัดระวัง เงินสดและกองทุนส่วนใหญ่สามารถรักษาค่าใช้จ่ายให้ต่ำอย่างต่อเนื่องเมื่อเทียบกับการลงทุนประเภทอื่น ๆ ที่มีรูปแบบการลงทุนที่คล้ายคลึงกัน

ความเสี่ยงของกองทุนเงินสดพลัส

แม้ว่าเงินสดและเงินทุนจะได้รับการพิจารณาว่ามีความระมัดระวังมากขึ้นและลงทุนน้อยกว่าที่มีความเสี่ยง แต่ก็ยังเป็นไปได้ที่นักลงทุนจะสูญเสียเงินจำนวนมากหรือแม้แต่เงินทั้งหมดที่ลงทุนไป นอกจากนี้ยังมีความเสี่ยงทางกฎหมายที่สำคัญ รัฐบาลหรือหน่วยงานกำกับดูแลอาจผ่านกฎหมายสร้างนโยบายหรือดำเนินการตามกฎระเบียบที่ขัดแย้งกับการถือครองเฉพาะในกองทุนหรือการลงทุนในกองทุนบางประเภท การพัฒนาดังกล่าวอาจส่งผลให้กองทุนไม่สามารถบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนได้ นอกจากนี้การลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการอาจส่งผลให้รายได้และผลกำไรที่แตกต่างกันเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนในหลักทรัพย์โดยตรง ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของนักลงทุนอาจเป็นประเด็นที่น่ากังวล

ประเด็นที่สำคัญ

• เงินสดและกองทุนมักจะมีการผสมผสานของตราสารหนี้ระยะสั้นและการลงทุนในตลาดเงินสำหรับนักลงทุนในออสเตรเลียแคชบวกกองทุนเฝ้าระวังและควบคุมค่าธรรมเนียมการจัดการและการดำเนินงานอย่างระมัดระวังแคชบวกกองทุนยังมีความหลากหลายในการถือครองกองทุนเหล่านี้ สำหรับนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมที่ไม่ชอบความเสี่ยง