สุดยอดโบ

กลุ่มผู้ให้คำปรึกษาด้านโบรชัวร์และแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติช่วยให้นักลงทุนที่มีความซับซ้อนสามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้อย่างละเอียด คุณสามารถลบหุ้นแต่ละตัวออกจากพอร์ตการลงทุนที่แนะนำและในบางกรณีก็เลือกทดแทน

ในการเลือกที่ปรึกษาโรโบ้ห้าอันดับแรกสำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนเราได้ปรับรูบริกเกณฑ์การให้คะแนนของเราใหม่เพื่อเน้นความสามารถในการปรับแต่งของพอร์ตการลงทุนโดยให้ความสำคัญกับความสามารถในการรวมหรือแยกหุ้นแต่ละตัว

ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อน

รายการของเราในห้าอันดับแรกของที่ปรึกษาโบสำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อน:

• M1 การเงินแรงจูงใจการลงทุนที่ปรึกษาแบบโต้ตอบทุนส่วนบุคคลแนวหน้าบริการที่ปรึกษาส่วนบุคคล

การเงิน M1

5

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 100 (ขั้นต่ำ $ 500 สำหรับบัญชีเกษียณอายุ)
• ค่าธรรมเนียม: 0%

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

M1 Finance เสนอการผสมผสานที่เป็นเอกลักษณ์ของการลงทุนอัตโนมัติพร้อมการปรับแต่งระดับสูงทำให้ลูกค้าสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ตรงกับข้อกำหนดที่แน่นอน คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่มี ETF ต้นทุนต่ำหรือใช้แต่ละหุ้น - หรือทั้งสองอย่าง ลูกค้าเป้าหมายของ M1 มีเป้าหมายการลงทุนระยะยาวและประสบการณ์ด้วยการใช้โบรกเกอร์ออนไลน์แบบดั้งเดิมเพื่อลงทุนในหุ้นและ ETF M1 นำเสนอทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำกว่าให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพเหล่านี้ซึ่งอนุญาตให้ทำธุรกรรมการแบ่งส่วนและการควบคุมเนื้อหาพอร์ตโฟลิโอจำนวนมาก นี่คือข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่าง M1 และข้อเสนออื่น ๆ อีกมากมายเนื่องจากคุณมักจะละทิ้งการควบคุมจำนวนมากเพื่อแลกเปลี่ยนกับบริการการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

อนุญาตให้ใช้มาร์จิ้นได้และ M1 Borrow ช่วยให้คุณสามารถยืมได้สูงสุดถึง 35% ของมูลค่าบัญชีของคุณ (ขนาดบัญชีขั้นต่ำ: $ 10, 000) ที่ดอกเบี้ย 4.00% สำหรับการลงทุนที่ไม่ใช่การลงทุน ขีด จำกัด ปกติของการให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์คือ 50% ของมูลค่าบัญชี แต่ M1 เลือกที่จะระมัดระวังในการปล่อยสินเชื่อเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกเงินประกัน นอกจากนี้คุณยังสามารถทำการซื้อขายสำหรับหุ้นแต่ละตัวหรืออีทีเอฟในช่วงหน้าต่างการซื้อขายรายวัน M1 ปัจจุบันไม่มีความสามารถในการรวมบัญชีภายนอก

ข้อดี

• คุณสามารถแลกเปลี่ยนหุ้นบางส่วนเพื่อให้คุณลงทุนอย่างเต็มที่

• ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายหรือค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์

• การสร้างพอร์ตการลงทุนที่ยืดหยุ่นรวมถึงพอร์ตการลงทุน "ผู้เชี่ยวชาญ" มากกว่า 80 รายการ

• แดชบอร์ดแสดงองค์ประกอบปัจจุบันของผลงานของคุณ

• นอกจากนี้คุณยังสามารถสั่งซื้อหุ้น / คำสั่ง ETF

จุดด้อย

• ธุรกิจการค้าจะถูกวางหนึ่งครั้งต่อวันในช่วง "หน้าต่างการซื้อขาย" ซึ่งทำให้การทำธุรกรรมออกจากการควบคุมของคุณ

• บัญชีที่มีน้อยกว่า $ 20 และไม่มีกิจกรรมการซื้อขายเป็นเวลา 90 วันจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษา

• ไม่มีความสามารถในการแชทออนไลน์และการสนับสนุนส่วนใหญ่ผ่านทางอีเมล

• แพลตฟอร์มเสนอความช่วยเหลือน้อยมากสำหรับการกำหนดเป้าหมายทางการเงิน

• คุณไม่สามารถรวมบัญชีภายนอกเพื่อวัตถุประสงค์ในการวางแผน

แรงจูงใจในการลงทุน

4.7

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 1, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.25% สำหรับพอร์ตการลงทุนที่จัดการ 0–0.50% สำหรับผู้อื่น

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

การลงทุน Motif ช่วยให้ลูกค้าแสดงความคิดเห็นผ่านการลงทุนของพวกเขาเช่น“ ฉันต้องการลงทุนในโดรน” หรือ“ ฉันต้องการซื้อหุ้นที่ถูกตี” Impact Impact พอร์ตการลงทุนที่เปิดตัวในปี 2560 เป็นส่วนขยายของข้อเสนอ บริษัท ได้เปิดให้บริการแล้ว พอร์ตการลงทุนเหล่านี้สามารถปรับแต่งได้อย่างมากทำให้ลูกค้าสามารถลบหุ้นที่ไม่ต้องการถือได้ CEO Hardeep Walia ต้องการให้พอร์ตการลงทุนเหล่านี้ไม่ได้คิดว่าเป็นระบบอัตโนมัติแม้ว่าพวกเขาจะมีคุณสมบัติหลายอย่างของการลงทุนอัตโนมัติรวมถึงเงินฝากปกติการปรับสมดุลและการเก็บเกี่ยวเพื่อลดภาษี มาร์จิ้นมีให้สำหรับลูกค้านายหน้า (ไม่ใช่สำหรับพอร์ตการลงทุนอิมแพ็ค) แต่อัตรานั้นสูงกว่าค่าเฉลี่ย คุณสามารถซื้อขายหุ้นได้แบบเรียลไทม์ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ปกติสำหรับ $ 4.95 ต่อการทำธุรกรรม

ผู้ใช้สามารถระบุเกณฑ์การดริฟท์เพื่อออกแรงควบคุมความถี่ที่บัญชีมีการปรับสมดุล การลงทุนใหม่จะถูกเรียกเมื่อใดก็ตามที่มีเงินสด $ 250 ในบัญชีซึ่งสามารถเกิดขึ้นได้เนื่องจากการฝากหรือการสะสมของการจ่ายเงินปันผล อัตราพื้นฐานสำหรับการจัดการพอร์ตโฟลิโอผลกระทบคือ 0.25% ลวดลายอื่น ๆ อีกมากมายที่คุณสามารถเข้าถึงได้โดยใช้บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ปกติไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการแม้ว่าจะมีค่าธรรมเนียม $ 4.95 ในการทำการค้าหรือปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนบางอย่าง

ข้อดี

• พอร์ตการลงทุนสามารถมองเห็นได้ก่อนการระดมทุนบัญชีและสามารถปรับแต่งได้มาก

• มีการอัปเดตโมเดลสินทรัพย์สำหรับพอร์ตการลงทุนผลกระทบตลอดเวลา

• ส่วนของพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่จะลงทุนในหุ้นแต่ละตัว

• เริ่มต้นใช้งานง่าย - คุณพิมพ์อายุเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง

จุดด้อย

• คุณต้องเปิดบัญชีแยกต่างหากกับ Motif เพื่อลงทุนในพอร์ตการลงทุน

• มีความสามารถในการวางแผนเป้าหมายน้อยมาก

• ลูกค้าจะต้องมีหมายเลข US Social Security ที่ถูกต้อง

• มีข้อเสนอเล็กน้อยในแง่ของการศึกษาการลงทุนทั่วไป

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

4.3

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 1, 000 สำหรับพอร์ตการลงทุนที่บริหารโดย Interactive Advisors $ 10, 000 - $ 120, 000 สำหรับพอร์ตการลงทุนที่บริหารโดยผู้จัดการเงินบูติก
• ค่าธรรมเนียม: 0.08-1.5% ต่อปีขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาและผลงานที่เลือก

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

Interactive Advisors เป็นบริการที่ Interactive Brokers ให้บริการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายให้เลือก ในระดับล่างสุดของระดับต้นทุนคุณจะพบกับพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติตามกฎจาก Smart Beta (ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.08%) หลากหลาย (0.20%) และโมเดลการจัดสรรสินทรัพย์ (0.12%) ในขณะที่จัดการพอร์ตการลงทุนที่ดำเนินการโดยผู้จัดการเงิน อยู่ที่ปลายสูงกว่าของช่วง (0.50-1.5%) ลูกค้า Interactive Brokers ที่มีอยู่สามารถแบ่งส่วนของพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่และลงทุนในหนึ่งหรือมากกว่านั้น

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบเป็นหนึ่งในไม่กี่คนของผู้ให้คำปรึกษาด้านการกู้เงินมาร์จิ้นรวมถึงการให้กู้ยืมเงินกับมูลค่าหลักทรัพย์ของคุณถึงแม้ว่าทั้งคู่จะต้องมีบัญชีโบรกเกอร์โต้ตอบปกตินอกเหนือจากบัญชีที่ปรึกษา อัตราดอกเบี้ยสำหรับทั้งสองนั้นสูงสุด 3.9% คุณสามารถรับดอกเบี้ยสูงถึง 1.9% สำหรับเงินสดในบัญชีของคุณ แต่มีข้อ จำกัด หลายประการที่จะทำให้ยอดคงเหลือเล็ก ๆ น้อย ๆ จากการได้รับอะไรเลย อย่างไรก็ตามหากคุณเป็นเจ้าของมากกว่า 100 หุ้นของแต่ละหุ้นหรืออีทีเอฟคุณสามารถมีส่วนร่วมในโปรแกรมยืมหุ้นแบบโต้ตอบของโบรกเกอร์ซึ่งสามารถสร้างรายได้บางส่วนในการถือครองของคุณ

คุณสมบัติ PortfolioAnalyst ของ Interactive Broker ช่วยให้คุณสามารถรวมบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณไว้ในที่เดียวเพื่อให้คุณสามารถรับภาพสินทรัพย์ทั้งหมดของคุณ คุณสามารถดูค่าสรุปสำหรับสถาบันการเงินแต่ละแห่งหรือรวมอยู่ในสถาบันการเงินทั้งหมดและช่วงเวลาที่แตกต่างกันรวมถึงยอดคงเหลือปัจจุบันและก่อนหน้าเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนและเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงมูลค่า เปรียบเทียบผลตอบแทนของคุณมากกว่า 200 มาตรฐานหรือสร้างของคุณเอง

ข้อดี

• มีพอร์ตการลงทุนหลากหลายให้เลือก

• พอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่จะมีตะกร้าหุ้นมากกว่า ETF

• จัดการพอร์ตการลงทุนอย่างแข็งขันดำเนินการโดยผู้จัดการความมั่งคั่งบูติก

• เครื่องมือ PortfolioAnalyst ช่วยให้คุณสามารถรวบรวมและติดตามบัญชีการเงินของคุณทั้งหมด

จุดด้อย

• พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการบางส่วนมีค่าต่ำสุดสูงมาก

• กระบวนการเปิดและให้เงินทุนแก่บัญชีนั้นยากกว่าการแนะนำจากคนอื่น

• ไม่ชัดเจนเท่าไหร่ที่คุณจะจ่ายเนื่องจากค่าธรรมเนียมของคุณรวมถึงค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขายหุ้น

• คุณต้องมีบัญชีขนาดใหญ่ (มากกว่า $ 100, 000) และยอดเงินสดสูง (มากกว่า $ 10, 000) เพื่อรับดอกเบี้ยจากเงินสดที่ไม่ได้ใช้งาน

บริการที่ปรึกษาส่วนบุคคลของ Vanguard

4.2

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 50, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.30% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (ไม่รวมเงินสด)

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

Vanguard PAS ให้บริการที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาสถาบันการเงินที่มีประวัติยาวนานและมั่นคง การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินอย่างสม่ำเสมอด้วยการฝึกสอนและการจัดการอย่างสม่ำเสมอเพื่อเพิ่มศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่า จากผู้สมัครแนวหน้า PAS 80% ถึง 90% มีบัญชีแนวหน้าอื่น ๆ ตามที่โฆษกและรายการต้อง $ 50, 000 ในสินทรัพย์ทั้งหมด บริษัท คิดค่าธรรมเนียม 0.30% สำหรับสินทรัพย์ 5 ล้านดอลลาร์แรกลดลง 0.20% ระหว่าง 5 ล้านดอลลาร์ถึง 10 ล้านดอลลาร์ บัญชีสูงถึง $ 500, 000 ถูกกำหนดให้กับกลุ่มที่ปรึกษาในขณะที่บัญชีที่อยู่เหนือระดับนั้นจะได้รับที่ปรึกษาเฉพาะ ได้รับความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาคุณสามารถเพิ่มหรือลบหลักทรัพย์แต่ละรายการออกจากบัญชีของคุณ

เว็บไซต์มีเครื่องมือและเครื่องคิดเลขที่หลากหลายที่น่าประทับใจเพื่อช่วยให้ลูกค้าทราบว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่เพื่อให้บรรลุเป้าหมายภายในกรอบเวลาที่เป็นจริง ทรัพยากรเหล่านี้จำนวนมากมุ่งเน้นไปที่การเกษียณอายุ แต่การวางแผนวิทยาลัยและเครื่องคำนวณการประเมินชีวิตมีคุณค่าเท่าเทียมกันในการบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินในระยะยาว ลูกค้าสามารถใช้เครื่องมือที่มีค่าเหล่านี้เพื่อประเมินค่าใช้จ่ายโดยรวมของการเกษียณอายุทำการทบทวนจากสินทรัพย์และวางแผนเป้าหมายชีวิตที่สำคัญซึ่งรวมถึงการออมในวิทยาลัย

มือโปร

• การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน

• โครงสร้างค่าธรรมเนียมการจัดการการแข่งขัน

• ความสามารถในการเพิ่มหรือลบหลักทรัพย์แต่ละรายการ

• Vanguard เป็นสถาบันที่มีประวัติอันยาวนานและมั่นคง

จุดด้อย

• ขั้นตอนการตั้งค่าค่อนข้างยาวและสับสน

• ค่าใช้จ่ายบางอย่างไม่รวมอยู่ในค่าธรรมเนียมการจัดการ

• บัญชีขั้นต่ำที่สูงมาก

ทุนส่วนตัว

4.1

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 100, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.89% ถึง 0.49% สำหรับบัญชีมากกว่า $ 1 ล้าน

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

เงินทุนส่วนบุคคลพิจารณาตัวเองเป็นบริการการจัดการสินทรัพย์ดิจิตอลที่ยังมีคำแนะนำส่วนบุคคลจากนักวางแผนทางการเงิน บริษัท เป็นหนึ่งในคนกลุ่มแรกที่วางเครื่องมือไว้ในมือของนักลงทุนและจัดการองค์ประกอบของการลงทุนแบบอัตโนมัติ มีสองวิธีในการโต้ตอบกับเงินทุนส่วนบุคคล แรกคือเครื่องมือการวางแผนฟรีที่รวบรวมข้อมูลจากบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณและให้คำแนะนำเพื่อปรับปรุงผลตอบแทน มันคุ้มค่าที่จะเช็คเอาท์ไม่ว่าคุณจะลงทุนในธนาคารหรือที่ไหนก็ตาม เครื่องมือวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมจะพิจารณาการจัดสรรและค่าธรรมเนียมที่มีอยู่ของคุณแนะนำตัวเลือกอื่น ๆ ที่สามารถประหยัดค่าธรรมเนียมหรือปรับปรุงการกระจายความเสี่ยงของคุณ - และบางครั้งทั้งสองอย่าง การตรวจสอบการลงทุนนั้นมีค่ายิ่งขึ้นเมื่อดึงเข้ามาในบัญชีทั้งหมดของคุณวิเคราะห์และให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลงานโดยรวมของคุณ

วิธีที่สองในการโต้ตอบกับ Personal Capital คือบริการการจัดการสินทรัพย์ที่มีขนาดบัญชีขั้นต่ำ 100, 000 ดอลลาร์เพื่อเริ่มต้น เห็นได้ชัดว่านี่ไม่ใช่บริการสำหรับผู้มาใหม่สำหรับการบันทึกและการลงทุน เงินทุนส่วนบุคคลมีการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอที่แตกต่างกัน 12 แบบและการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ที่ไม่ จำกัด ในการจัดสรรเหล่านั้นขึ้นอยู่กับการตั้งค่าส่วนบุคคลสำหรับลูกค้าแต่ละรายโดยคำนึงถึงอายุทางการเงินของนักลงทุนและเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจง อย่างไรก็ตามคุณจะไม่สามารถดูคำแนะนำพอร์ตโฟลิโอได้จนกว่าหลังจากที่คุณได้พูดคุยกับที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมาย

ข้อดี

• ผู้ถือบัญชีจะถูกจับคู่กับนักวางแผนทางการเงิน

• กลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพภาษีที่ใช้ในพอร์ตการลงทุนทำให้ภาระภาษีต่ำ

• ลูกค้าที่มีมูลค่าสูงสามารถใช้บริการลูกค้าส่วนตัวซึ่งเป็นราคาที่สามารถแข่งขันได้

จุดด้อย

• ลูกค้าบัญชีการลงทุนต้องมี ขั้นต่ำที่สูงมากของ $ 100, 000

• แอพมือถือขาดฟีเจอร์สำคัญบางอย่างที่มีอยู่ในเว็บไซต์เท่านั้น

• ไม่มีวิธีในการยกเลิกการรับสายในระหว่างกระบวนการลงทะเบียน

• ค่าธรรมเนียมการบริหารความมั่งคั่งสูงสำหรับผู้ให้คำปรึกษา

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ รีวิวของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกแง่มุมของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบ

ในขณะที่ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้นั้นมักจะมุ่งเน้นไปที่ผู้ที่กำลังมองหาประสบการณ์การลงทุนในมือมากกว่า แต่ก็มีหลายอย่างที่ให้ความสามารถในการควบคุมและควบคุมการลงทุนของคุณได้มากขึ้น ในหมวดหมู่นี้เราได้รับการสนับสนุนผู้ที่เสนอพอร์ตการลงทุนที่ปรับแต่งได้ความสามารถในการลงทุนในหุ้นแต่ละตัวลึกลงไปในพอร์ตการลงทุนก่อนการระดมทุนและโอกาสในการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี สำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนเรายังดูที่เครื่องมือวิจัยของที่ปรึกษาแต่ละคนรวมถึงบริการบัญชีขั้นสูงเช่นความสามารถในการกู้เงินที่ได้รับการสนับสนุนจากยอดคงเหลือของนักลงทุน

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา