หน่วยสะสมคืออะไร
หน่วยสะสมคือการวัดมูลค่าการลงทุนในบัญชีเงินงวดผันแปรในช่วงระยะเวลาการสะสมหรือการลงทุนชนิดที่รายได้ของหน่วยลงทุนจะนำไปลงทุนในความน่าเชื่อถือ
ประเด็นที่สำคัญ
- หน่วยสะสมวัดมูลค่าของผลงานเพื่อการลงทุนในยานพาหนะที่มีโครงสร้างเช่นเงินรายปีหน่วยลงทุนและหน่วยสะสมเป็นสองสิ่งที่แตกต่างกันหน่วยการสะสมแสดงถึงมูลค่าการมีส่วนร่วมจนถึงจุดหนึ่ง เมื่อนักลงทุนต้องการกระจายพวกเขาแปลงหน่วยสะสมเป็นหน่วยรายได้
หน่วยสะสมทำงานอย่างไร
หน่วยการสะสมสามารถอ้างถึงหนึ่งในสองสิ่ง:
1) ในกรณีของเงินรายปีตัวแปรเป็นการวัดมูลค่าที่ลงทุนในบัญชีในช่วงระยะเวลาสะสมของสัญญา ในฐานะนักลงทุนมีส่วนช่วยให้เงินทุนมากขึ้นในบัญชีเงินงวดพวกเขาสะสมหน่วยมากขึ้น หน่วยเหล่านี้จะถูกใช้เป็นพื้นฐานสำหรับการกระจายเมื่อนักลงทุนต้องการเริ่มถอนเงิน
2) ในกรณีของหน่วยลงทุนหน่วยการสะสมคือประเภทของการลงทุนที่รายได้ของความน่าเชื่อถือจะไม่จ่ายเป็นเงินสดให้กับนักลงทุนและนำไปลงทุนโดยตรงแทนการลงทุน
หน่วยสะสมในกรณีของเงินรายปีตัวแปรจะใช้ในการวัดมูลค่าการมีส่วนร่วมอย่างแม่นยำโดยผู้รับเงินปี ในช่วงเวลาที่การลงทุนของเงินรายปีลดลงระดับเงินทุนคงที่จะซื้อหน่วยสะสมมากกว่าเมื่อหลักทรัพย์มีราคาสูงกว่าเช่นเดียวกับที่นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นที่มีราคาถูกกว่าได้มากกว่าหุ้นที่มีราคาเดียวกัน จำนวนเงิน
การสะสมหน่วยภายในหน่วยลงทุนสามารถนำกลับไปลงทุนในหน่วยลงทุนได้โดยการเพิ่มราคาต่อหน่วยหรืออื่น ๆ โดยการออกหน่วยลงทุนให้กับนักลงทุนมากขึ้น ไม่ว่าในกรณีใดนักลงทุนสามารถนำผลกำไรกลับมาลงทุนในความน่าเชื่อถือ
หน่วยสะสมกับหน่วยรายได้
หากผู้เกษียณอายุกำลังมองหากองทุนการลงทุนพวกเขามีสองตัวเลือก: รุ่นรายได้หรือการสะสมของกองทุน ในสถานการณ์นี้นักลงทุนกำลังดูตัวเลือกของหน่วยรายได้กับหน่วยสะสม หน่วยรายได้ให้รายได้ดอกเบี้ยหรือเงินปันผลโดยตรงแก่ผู้ลงทุนซึ่งมักจะเป็นช่วงเวลาปกติ ในทางตรงกันข้ามหน่วยสะสมถูกออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าของกองทุนดังนั้นรายได้ใด ๆ ที่สร้างขึ้นจะถูกนำไปลงทุนโดยตรงในกองทุน
นักลงทุนควรมองไปที่เป้าหมายของพวกเขาเมื่อตัดสินใจระหว่างการสะสมหรือหน่วยรายได้ เหล่านี้รวมถึงการพิจารณาว่านักลงทุนต้องการรายได้ทันทีหรือไม่ถ้าไม่ว่าดอกเบี้ยทบต้นจะดีขึ้นให้บริการนักลงทุนในอนาคต
นักลงทุนสามารถเปลี่ยนจากประเภทหนึ่งไปเป็นอีกประเภทหนึ่งและมักทำเช่นนั้น ตัวอย่างเช่นเมื่อมีใครเข้าใกล้เกษียณและต้องการที่จะหนุนการจ่ายเงินบำนาญใด ๆ ที่พวกเขาอาจได้รับมันอาจจะเหมาะสมที่จะย้ายจากการสะสมไปยังหน่วยรายได้ อย่างไรก็ตามอาจมีค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงดังนั้นผู้ลงทุนควรปรึกษากับที่ปรึกษาก่อนทำการเปลี่ยนแปลง
