การอภิปรายเกี่ยวกับประสิทธิภาพและความสามารถในการทำกำไรของกองทุนรวมกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นประเด็นร้อนในอุตสาหกรรมการลงทุนมาระยะหนึ่งแล้ว เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ ทั้งกองทุนรวมและอีทีเอฟมีผลประโยชน์และข้อเสียและเหมาะสำหรับนักลงทุนมากกว่าผู้อื่น
แม้ว่าอีทีเอฟจะค่อนข้างทันสมัยเนื่องจากการซื้อขายในตลาดและโดยทั่วไปจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า แต่ก็มีเหตุผลที่ดีในการเลือกกองทุนรวมมากกว่าอีทีเอฟ
ความหลากหลายที่กว้างขึ้น
ประโยชน์หลักของกองทุนรวมที่ไม่สามารถพบได้ในอีทีเอฟนั้นมีความหลากหลาย มีกองทุนรวมไม่ จำกัด จำนวนแทบทุกประเภทสำหรับกลยุทธ์การลงทุนระดับความเสี่ยงและสินทรัพย์
โดยทั่วไป ETF มีการจัดการกองทุนดัชนีแบบพาสซีฟซึ่งลงทุนในหลักทรัพย์แบบเดียวกับดัชนีที่เลือกโดยหวังว่าจะสะท้อนผลตอบแทน แม้ว่านี่จะเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มีศักยภาพ แต่ก็มีข้อ จำกัด กองทุนรวมเสนอทางเลือกการลงทุนที่มีการจัดทำดัชนีแบบเดียวกับอีทีเอฟและพวกเขานำเสนอตัวเลือกการจัดการที่กระตือรือร้นและไม่เปลี่ยนแปลงซึ่งสามารถปรับเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมช่วยให้คุณสามารถเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ไม่ว่าคุณจะต้องการการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้นซึ่งสร้างผลตอบแทนที่ไม่มากนักการลงทุนที่ให้รายได้ประจำในแต่ละปีหรือผลิตภัณฑ์ที่ก้าวร้าวมากกว่าที่จะเอาชนะตลาดมีกองทุนรวมสำหรับคุณ
การจัดการที่คล่องแคล่วไม่มีความเสี่ยง
แน่นอนว่ามีอีทีเอฟที่มีการจัดการมากขึ้นและผลิตภัณฑ์รุ่นใหม่ที่ให้ตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสูง / รางวัลที่สูงกว่า ด้วยการใช้เงินที่ยืมมาเพื่อเพิ่มขนาดของการลงทุนของกองทุน ETF ที่ใช้ประโยชน์จะพยายามสร้างผลตอบแทนหลาย ๆ ดัชนี ในขณะที่หลักทรัพย์เหล่านี้ยังคงติดตามดัชนีที่กำหนดการใช้ตราสารหนี้เพื่อวางเดิมพันครั้งใหญ่โดยไม่ต้องมีส่วนของผู้ถือหุ้นในการสำรองข้อมูลการพนันทำให้อีทีเอฟใช้ประโยชน์และผกผันกับการลงทุนที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง
อีทีเอฟแบบใช้ประโยชน์และผกผันเป็นหัวข้อของการอภิปรายมากเพราะความไม่แน่นอนของพวกเขา แม้ว่าพวกเขาจะเป็นตัวเลือกที่ร่ำรวยมากหากตลาดดำเนินการตามที่คาดการณ์ไว้ แต่การรวมกันของผลตอบแทนที่ยกระดับและความผันผวนของตลาดในแต่ละวันสามารถทำให้พวกเขาลงทุนที่เป็นอันตรายในระยะยาว
เห็นได้ชัดว่าตัวเลือก ETF ที่มีอยู่นั้นมีแนวโน้มที่จะเป็นสีดำและสีขาวไม่ว่าจะเป็นกองทุนที่มีการจัดทำดัชนีที่ให้ผลตอบแทนปานกลางโดยมีโอกาสเล็กน้อยในการได้รับกำไรจำนวนมากหรือจัดการกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง มีห้องเล็ก ๆ อยู่ตรงกลางสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงในระดับหนึ่งด้วยความเสี่ยง ในทางกลับกันกองทุนรวมมีความปลอดภัยและความเสี่ยงที่เป็นไปได้ทั้งหมด
นอกจากนี้กองทุนรวมจะถูก จำกัด อย่างเคร่งครัดโดยคำนึงถึงปริมาณการใช้ประโยชน์ที่สามารถใช้ได้ ในขณะที่เป็นไปได้สำหรับกองทุนรวมที่จะยืมเงินเท่ากับ 33.33% ของส่วนของผู้ถือหุ้น แต่ส่วนใหญ่จะใช้ประโยชน์จากการใช้ประโยชน์
คุณภาพการบริการ
ETFs มักจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองทุนรวมเพราะให้บริการผู้ถือหุ้นน้อยที่สุด แม้ว่ากองทุนรวมอาจเป็นตัวเลือกที่มีค่าใช้จ่ายเล็กน้อยผู้จัดการกองทุนให้บริการสนับสนุน นอกจากการสนับสนุนทางโทรศัพท์จากบุคลากรที่มีความรู้แล้วกองทุนรวมอาจเสนอการโอนเงินฟรีตัวเลือกการเขียนเช็คและบริการอื่น ๆ ของผู้ถือหุ้นที่ ETF ไม่มีให้
ตัวเลือกการลงทุนอัตโนมัติ
บริการที่มีประโยชน์ที่สุดที่นำเสนอโดยกองทุนรวมที่ไม่สามารถพบได้ในการลงทุนใน ETFs เป็นแผนการลงทุนอัตโนมัติ บริการเหล่านี้อำนวยความสะดวกให้กับการมีส่วนร่วมอย่างสม่ำเสมอโดยที่คุณไม่ต้องยกนิ้วช่วยให้คุณเติบโตได้อย่างง่ายดาย
ด้วยการใช้ตัวเลือกเหล่านี้คุณสามารถเพิ่มการลงทุนในกองทุนรวมของคุณโดยอัตโนมัติตามจำนวนเงินที่กำหนดไว้ในแต่ละเดือน วิธีนี้เป็นวิธีการที่ง่ายที่สุดในการเลี้ยงไข่ทำรังของคุณโดยไม่ต้องตัดสินใจลงทุนรายเดือนเพื่อจัดสรรเงินทุนเหล่านี้ให้กับพอร์ทการลงทุนหรือใช้เพื่อการอื่น ด้วยรายได้จากการตัดสินใจเพียงไม่กี่ร้อยดอลลาร์ในแต่ละเดือนและทางเลือกในการใช้งานนั้นหลายคนอาจเลือกที่จะใช้จ่ายกับกิจกรรมที่ไม่จำเป็นหรือซื้อแทนการเลือกลงทุนอย่างชาญฉลาด แผนการลงทุนอัตโนมัติเป็นตัวเลือกสำหรับคุณ
นอกจากนี้กองทุนรวมมักเสนอแผนการลงทุนเงินปันผล (DRIPs) ที่อนุญาตให้คุณใช้รายได้เงินปันผลที่กองทุนสร้างขึ้นเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติม เช่นเดียวกับแผนการลงทุนอัตโนมัติ DRIPs เน้นการตัดสินใจจากสมการโดยแปลงการจ่ายเงินปันผลให้เป็นการเติบโตของการลงทุนโดยอัตโนมัติ
ไม่มีค่าคอมมิชชั่น
อีกเหตุผลหนึ่งที่กองทุนรวมสามารถเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าคือหากแผนการลงทุนของคุณรวมการลงทุนที่เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ในขณะที่ ETF มักถูกขนานนามว่าเป็นตัวเลือกที่ถูกกว่าเนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่อนข้างต่ำผู้ถือหุ้นยังคงต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นนายหน้าทุกครั้งที่ซื้อหรือขายหุ้น หากคุณวางแผนที่จะลงทุนขนาดใหญ่หนึ่งอีทีเอฟอาจเป็นตัวเลือกที่ถูกกว่าหากผลิตภัณฑ์ใดผลิตภัณฑ์หนึ่งที่มีอยู่สามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณ
อย่างไรก็ตามหลายคนชอบที่จะเติบโตการลงทุนในช่วงเวลา นี่เป็นโอกาสที่คุณจะได้เห็นว่าผลิตภัณฑ์มีประสิทธิภาพอย่างไรก่อนที่จะตัดสินใจอย่างเต็มที่และอาจเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ยั่งยืนมากขึ้น ไม่ใช่ทุกคนที่มี $ 10, 000 หรือมากกว่าเพื่อลงทุนทั้งหมดในครั้งเดียว นอกจากนี้การฝึกฝนการลงทุนในจำนวนที่กำหนดในแต่ละเดือนเรียกว่าค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์หมายความว่าคุณจะต้องจ่ายน้อยลงต่อหุ้นเมื่อเวลาผ่านไป คุณจะซื้อหุ้นเพิ่มเติมด้วยจำนวนเงินเท่ากันในเดือนที่ราคาหุ้นต่ำ
แม้ว่าบางครั้งกองทุนรวมจะมีค่าธรรมเนียมล่วงหน้าสำหรับนักลงทุนเป็นครั้งแรก แต่ก็มีราคาถูกและง่ายต่อการเพิ่มการลงทุนของคุณ นอกจากนี้ความพร้อมใช้งานของการลงทุนอัตโนมัติและตัวเลือก DRIP ทำให้การลงทุนในกองทุนรวมเพิ่มขึ้นได้อย่างง่ายดาย ในการสร้างการลงทุน ETF ของคุณในลักษณะเดียวกันคุณต้องเสียค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมในแต่ละเดือนซึ่งสามารถลดผลกำไรกลับบ้านได้อย่างมาก
ข้อสรุป
แม้ว่ากองทุนรวมและ ETF สามารถเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ชาญฉลาด แต่มีเหตุผลบางประการที่ชัดเจนว่าทำไมกองทุนรวมอาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าขึ้นอยู่กับเป้าหมายและกลยุทธ์การลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตามไม่มีเหตุผลที่คุณไม่สามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้โดยการลงทุนในทั้งสองประเภทสินทรัพย์หากพวกเขาให้บริการเป้าหมายระยะยาวของคุณในรูปแบบที่แตกต่างกัน
