ลองนึกภาพคุณลงทุน $ 10, 000 ที่ด้านล่างของวิกฤตการเงิน 2008-2009 ผลลัพธ์ที่คุณพบด้านล่างอาจไม่ทำให้คุณผิดหวัง แต่จำนวนที่ลงทุนนั้นสัมพันธ์กับสถานการณ์ทางการเงินของคุณ เป็นเปอร์เซ็นต์ที่ได้รับที่สำคัญยิ่งกว่าเพราะตัวเลขนั้นจะเท่ากันสำหรับทุกคน - สมมติว่านักลงทุนเทเงินเข้าสู่ตลาดในเวลาเดียวกันสำหรับสถานการณ์สมมุตินี้ นอกเหนือจากการดูว่าคุณทำเงินได้มากแค่ไหนเราจะดูสั้น ๆ เพื่อดูว่าผลตอบแทนแบบเดียวกันนั้นเป็นไปได้ในอีก 10 ปีข้างหน้าหรือไม่
S&P 500
S&P 500 ประกอบด้วยหุ้นขนาดใหญ่ประมาณ 500 หุ้น (ไม่เคยมีหุ้น 500 หุ้นและมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนแปลงเสมอไป) ที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นนิวยอร์กหรือ NASDAQ นักลงทุนและผู้ค้ามืออาชีพส่วนใหญ่อ้างถึง S&P 500 เป็นบารอมิเตอร์สำหรับตลาดเพราะส่วนประกอบของมันเป็นตัวแทนของกิจกรรมที่สำคัญมากมายที่เกิดขึ้นทุกวัน ดัชนี S&P 500 เป็นดัชนีที่ใช้โดยทั่วไปเมื่อคำนวณเบต้า (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: ฤดูกาลของ S&P 500 และหุ้น Mega Cap )
จุดต่ำสุดของวิกฤตการณ์ทางการเงินคือ 9 มีนาคม 2552 เมื่อ S&P 500 เข้าสู่ 676.53 เพื่อความเรียบง่ายเราจะเรียกมันว่า 676 ถ้าคุณมีเงิน $ 10, 000 เพื่อลงทุนในเวลานั้นคุณจะได้ซื้อ 148 หุ้นของ SPDR S&P 500 ETF (SPY) ที่ $ 67.95 (นี่คือปัดเศษขึ้นจาก 147.17 ถ้าคุณมี โยนในเหรียญพิเศษไม่กี่) วันนี้ ณ วันที่ 5 ตุลาคม 2018 S&P 500 อยู่ที่ 2, 888.07 และ SPY ทำการค้าที่ $ 288.10
2888.07 - 676 = 2212.07 เพื่อรับ 327% หรือเพิ่มขึ้น 3.27x
$ 288.10 - $ 67.95 = $ 220.15 เพื่อรับ 324% หรือเพิ่มขึ้น 3.24x
ดังนั้นเมื่อถือหุ้นทั้งหมดของคุณการลงทุนของคุณจะมีมูลค่า $ 42, 638.80 ค่อนข้างดีสำหรับการลงทุน $ 10, 000 และสิ่งนี้ไม่รวมถึงเงินปันผลที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ แต่ปัจจุบันอยู่ที่ 1.89% สำหรับดัชนี S&P 500 และ 1.72% สำหรับ SPY
ดัชนีดาวโจนส์ปิด
ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมของ Dow Jones มีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามหุ้นบลูชิปที่แข็งแกร่ง 30 แห่งทั่วทั้งตลาด โดยไม่คำนึงถึง DJIA อยู่ที่ 6, 507 เมื่อวันที่ 9 มีนาคม 2552 การลงทุน 10, 000 ดอลลาร์กับกองทุน ETF ของ SPDR Dow Jones (DIA) จะซื้อคุณ 153 หุ้นในราคา 65.51 ดอลลาร์ วันนี้ ณ วันที่ 5 ตุลาคม DJIA ทำการซื้อขายที่ 26, 388.02 (ดูเพิ่มเติมที่: การ ทำความเข้าใจและเล่นค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม Dow Jones )
26388.02 - 6507 = 19881.02 เพื่อรับ 306% หรือเพิ่มขึ้น 3.06x
$ 263.62 - $ 65.51 = $ 198.11 เพื่อรับ 302% หรือเพิ่มขึ้น 3.02x
ดังนั้นเมื่อถือหุ้นทั้งหมดของคุณการลงทุนของคุณจะมีมูลค่า $ 40, 333.86
Nasdaq
Nasdaq เป็นที่รู้จักกันในอดีตเพื่อติดตามหุ้นเทคโนโลยีส่วนใหญ่ หุ้นเทคโนโลยีในตลาด Nasdaq นั้นมีความแตกต่างกันระหว่างเทคโนโลยีและเทคโนโลยีชีวภาพกับ บริษัท ประเภทอื่น ๆ ที่ผสมอยู่ด้วย คอมโพสิต Nasdaq ประกอบด้วยประมาณ 4, 000 หุ้น ไม่ว่าพวกเขาจะเป็นหุ้นเทคโนโลยีหรือไม่ก็ตามคุณจะพบ บริษัท ที่มีการเติบโตมากขึ้นในตลาด Nasdaq สิ่งนี้จะนำไปสู่การได้กำไรที่มากขึ้นในตลาดวัวและการขายออกที่มากขึ้นในตลาดหมี เมื่อวันที่ 9 มีนาคม 2552 Nasdaq ซื้อขายที่ 1, 268.64 การลงทุน $ 10, 000 ใน ETDA Nasdaq Composite ONEQ ของ Fidelity ที่ $ 50.75 จะซื้อคุณ 198 หุ้น วันนี้ ณ วันที่ 5 ตุลาคม 2018 ตลาด NASDAQ ทำการซื้อขายที่ 7, 761.01
7761 - 1268 = 6493 เพื่อรับ 512% หรือเพิ่มขึ้น 5.12x
$ 304.20 - $ 50.75 = $ 253.45 สำหรับ 499%
ดังนั้นเมื่อถือหุ้นทั้งหมด 198 หุ้นการลงทุนของคุณจะมีมูลค่า $ 60, 231.60
มองไปข้างหน้า
ไม่ว่าคุณจะรั้นหรือหยาบคายโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าการทำซ้ำในอีก 10 ปีข้างหน้าก็ไม่น่าเป็นไปได้ หากคุณเชื่อว่าเศรษฐกิจกำลังดำเนินไปอย่างมั่นคงนั่นก็เป็นสิ่งที่ดีและจะยังคงมีการเติบโตต่อไป เพิ่มนโยบายธนาคารกลางซึ่งเพิ่มระดับฐานเงินคงคลังและสร้างความสมดุลระหว่างตราสารหนี้และตราสารทุนในตลาดและความคาดหวังเหล่านั้นมีมากขึ้นสำหรับผลตอบแทนที่มั่นคงกลับสู่ระดับประวัติศาสตร์ 8% ถึง 10%
บรรทัดล่าง
