สารบัญ
- พวกเขาดีที่สุดสำหรับใคร
- ตั้งเป้าหมาย
- การวางแผนเกษียณอายุ
- คุณสมบัติและการเข้าถึง
- ค่าเล่าเรียน
- ค่าเล่าเรียน
- ฝากขั้นต่ำ
- การลงทุนที่มีประสิทธิภาพทางภาษี / การลงทุนที่ได้รับผลกระทบทางภาษี
- การลงทุนที่เน้นภาษี
- บริการลูกค้า
- บริการลูกค้า
- ของเรา
M1 Finance vs Wealthfront: พวกเขาดีที่สุดสำหรับใคร
M1 ไฟแนนซ์และ Wealthfront นั้นแตกต่างกันมากจนคุณจะไม่ทำให้สับสนระหว่างกัน ไม่มีคำถามมากมายที่ M1 Finance ประเมินความอยากอาหารของคุณสำหรับความเสี่ยงหรือวันที่เป้าหมายของคุณ สิ่งที่คุณได้รับจาก M1 คือแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติที่มีความยืดหยุ่นอย่างไม่น่าเชื่อ แต่ไม่มากไปกว่านั้นหากคุณต้องการแนวทางที่ครอบคลุมยิ่งขึ้นซึ่งรวมเป้าหมายทางการเงินของคุณ ที่ Wealthfront คุณจะได้รับคำแนะนำเพิ่มเติมและความช่วยเหลือในการตั้งเป้าหมายมากมาย แต่พอร์ทโฟลิโอนั้นไม่สามารถปรับแต่งได้ตามความเสี่ยงของคุณ เราจะดูที่ปรึกษาโบ้ทั้งสองคนนี้แบบตัวต่อตัวเพื่อช่วยคุณตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับพอร์ตโฟลิโอของคุณมากขึ้น
- บัญชีขั้นต่ำ: $ 100 (ขั้นต่ำ $ 500 สำหรับบัญชีเกษียณอายุ)
- ค่าธรรมเนียม: 0%
- เหมาะสำหรับนักลงทุนที่กำกับตนเองที่รู้สึกสะดวกสบายในการจัดการพอร์ตการลงทุนที่สร้างไว้แล้วและที่กำหนดเองเหมาะสำหรับลูกค้าที่มองหาการลงทุนที่ใส่ใจสังคมหรือการปรับแต่งที่ไม่ซ้ำใครอื่น ๆ ภายในบริการที่ปรึกษาโบ้ พอร์ตโฟลิโอ
- บัญชีขั้นต่ำ: $ 500
- ค่าธรรมเนียม: 0.25% สำหรับบัญชีส่วนใหญ่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายหรือค่าธรรมเนียมสำหรับการถอนต่ำสุดหรือโอน 0.42% –0.46% สำหรับแผน 529 พอร์ตการลงทุนอ้างอิงของ ETFs เฉลี่ย 0.07% –0.16% ค่าธรรมเนียมการจัดการ
- ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่ต้องการเชื่อมต่อบัญชีการเงินของพวกเขาทั้งหมดเพื่อดูภาพที่ใหญ่กว่าออกแบบมาสำหรับผู้ที่ต้องการกำหนดและติดตามเป้าหมายของพวกเขาเข้าถึงกลุ่มสินเชื่อสำหรับผู้ที่สนใจเงินกู้ถ้าคุณเป็นคนที่มีบัญชี $ 100, 000 หรือมากกว่า คุณสามารถเข้าถึงหลักทรัพย์เพิ่มเติมได้
ตั้งเป้าหมาย
ดังที่เราจะเห็นได้ทั่วทั้งหัวนี้ M1 และ Wealthfront กำลังมาลงทุนอัตโนมัติจากมุมที่แตกต่างกันมาก
M1 ไม่ใช่บริการให้คำปรึกษาที่ลงทะเบียนกับ SEC และลูกค้าไม่สามารถโต้ตอบกับที่ปรึกษา "มนุษย์" หรือ "ดิจิตอล" อย่างไรก็ตามเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติที่สร้างขึ้นจากการจัดการพอร์ตโฟลิโอและระบบอัตโนมัติ ดังนั้นจึงไม่มีเครื่องมือมากมายสำหรับการตั้งเป้าหมายนอกเหนือจากบทความที่เกี่ยวกับการออมเพื่อการเกษียณ เงินไม่ใช่“ ถัง” สำหรับเป้าหมายเฉพาะ แต่เพื่อการเติบโตของสินทรัพย์โดยรวม พูดง่ายๆคือ M1 ไม่สนใจว่าทำไมคุณถึงลงทุน แต่เน้นที่การช่วยเหลือคุณให้ดีขึ้น
ในอีกด้านหนึ่งการวางแผนเป้าหมาย ของ Wealthfront เป็นบริการที่ดีที่สุดที่เราตรวจสอบในปีนี้พร้อมด้วยวิธีที่เฉพาะเจาะจงในการพยากรณ์ความต้องการทางการเงินของคุณ หากหนึ่งในเป้าหมายของคุณคือการซื้อบ้าน Wealthfront จะใช้แหล่งข้อมูลของบุคคลที่สามเช่น Redfin และ Zillow เพื่อประมาณราคาที่จะเสีย การวางแผนวิทยาลัยมีความละเอียดมากพร้อมการคาดการณ์ค่าเล่าเรียนและค่าใช้จ่ายในมหาวิทยาลัยหลายพันแห่งในสหรัฐอเมริกาจากกรมสามัญศึกษา แผงควบคุมของคุณจะแสดงสินทรัพย์และหนี้สินทั้งหมดของคุณทำให้คุณสามารถเช็คอินแบบเห็นภาพได้อย่างรวดเร็วในโอกาสที่จะบรรลุเป้าหมายของคุณ คุณยังสามารถคิดได้ว่าคุณสามารถใช้เวลาวันอาทิตย์ในการทำงานและท่องเที่ยวได้นานแค่ไหนในขณะที่ยังทำให้เป้าหมายอื่น ๆ ของคุณทำงาน
การวางแผนเกษียณอายุ
เมื่อพูดถึงการวางแผนเกษียณอายุ M1 การเงิน มีบทความที่มุ่งเน้นการเกษียณอายุที่มีประโยชน์ อย่างไรก็ตามส่วนใหญ่ลูกค้าจะต้องให้ความรู้เกี่ยวกับความต้องการในการเกษียณอายุของตนเอง หากคุณลงทุนเพื่อการเกษียณคุณสามารถเลือกลงทุนในพอร์ตโฟลิโอวันที่เป้าหมายที่สร้างขึ้นจาก ETFs แต่ M1 Finance ไม่ได้ชี้ประเด็นนี้ให้คุณหรือแนะนำ
ที่นี่อีกครั้งการฝึก ของ Wealthfront นั้นยอดเยี่ยม การวางแผนการเกษียณอายุของแพลตฟอร์มคำนึงถึงการคาดคะเนประกันสังคม เมื่อป้อนบัญชีการเงินของคุณทั้งหมดแล้วรวมถึงบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลภายนอก (IRAs) 401 (k) s และการลงทุนอื่น ๆ ที่คุณอาจมี Wealthfront จะแสดงภาพสถานการณ์ปัจจุบันของคุณและความคืบหน้าของคุณต่อการเกษียณอายุ ทั้งหมดนี้สามารถทำได้โดยไม่ต้องพูดคุยกับมนุษย์ เครื่องมือการวางแผนเส้นทางของ Wealthfront จะช่วยให้คุณเปรียบเทียบรายได้หลังเกษียณของคุณกับพฤติกรรมการใช้จ่ายในปัจจุบันของคุณเพื่อให้คุณสามารถดูว่าคุณสามารถรักษาวิถีชีวิตของคุณในภายหลังได้หรือไม่ สิ่งนี้จะช่วยให้ลูกค้าสามารถระบุช่องว่างและดำเนินการเพื่อสร้างความแตกต่างก่อนที่จะสายเกินไป
ประเภทบัญชี
ทั้ง Wealthfront และ M1 Finance เสนอบัญชีที่ใช้บ่อยที่สุด แต่ Wealthfront มีตัวเลือกเพิ่มเติมในแผนการออมทรัพย์ 529 วิทยาลัย หากคุณกำลังมองหาแผน 529 โดยเฉพาะแล้ว Wealthfront มีความได้เปรียบ นอกเหนือจากนั้นทั้งสองแพลตฟอร์มมีประเภทบัญชีที่คุณอาจต้องการ
ประเภทบัญชี M1:
- บัญชีที่ต้องเสียภาษี (รายบุคคลและบัญชีร่วม) บัญชี IRA แบบดั้งเดิมบัญชี SEP-IRA บัญชีที่เชื่อถือได้
ประเภทบัญชี Wealthfront:
- บัญชีที่ต้องเสียภาษี (รายบุคคลข้อต่อและความน่าเชื่อถือ) บัญชี IRA แบบดั้งเดิมบัญชี IRA แบบดั้งเดิมบัญชี IRA แบบ IEP (สำหรับธุรกิจส่วนตัวและธุรกิจขนาดเล็ก) IRA โอนเงิน 401 (k) rollovers529 บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ของวิทยาลัยบัญชีเงินสดดอกเบี้ยสูง
คุณสมบัติและการเข้าถึง
M1 ไฟแนนซ์และ Wealthfront นั้นง่ายต่อการติดตั้งและลงทุนโดยมอบประสบการณ์การใช้งานเดสก์ท็อปและมือถือที่ยอดเยี่ยม เมื่อพูดถึงฟีเจอร์ต่าง ๆ ข้อเสนอทั้งสองยืมมาเทียบกับพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นตัวเลือก การบริการของ Wealthfront พัฒนาขึ้นเมื่อสินทรัพย์ของคุณเติบโตภายใต้การบริหารจัดการนำเสนอการเก็บเกี่ยวลดระดับภาษี M1 เริ่มต้นด้วยการตระหนักอย่างเต็มที่ด้วยตัวเลือกจำนวนมากอย่างไม่น่าเชื่อรวมถึงตัวคัดกรองเพื่อช่วยค้นหาการปรับแต่งที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ ที่นี่อีกครั้งมันลงมาเพื่อคุณสมบัติที่คุณจะใช้จริง นักลงทุนมือใหม่อาจพบทางเลือกและผู้คัดกรองของ M1 ในขณะที่นักลงทุนที่มีประสบการณ์อาจรู้สึกเหมือนกันเนื่องจากการขาดการปรับแต่งของ Wealthfront
การเงิน M1:
- การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม: ลูกค้าสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมผ่านการเป็นหุ้นส่วนของ Nuveen พอร์ตการลงทุนและแพลตฟอร์มที่น่าประทับใจ: ลูกค้าสามารถเลือกพอร์ตการลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญมากกว่า 80 รายการที่สร้างขึ้นจาก ETF และรายการหุ้นที่กว้างขวาง สิ่งเหล่านี้สามารถแบ่งออกเป็น "พาย" ที่ช่วยให้การปรับแต่งอย่างมากรวมถึงพายที่สร้างขึ้นจากพายอื่น ๆ กู้กับบัญชี: ลูกค้าสามารถรับเงินกู้ที่ จำกัด อยู่ที่ 35% ของมูลค่าบัญชีในอัตราดอกเบี้ยที่ค่อนข้างต่ำผ่านคุณสมบัติ M1 Borrow โปร่งใส: บริษัท โปร่งใสมากเกี่ยวกับวิธีสร้างรายได้เนื่องจากไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการ
Wealthfront:
- การออมวิทยาลัย 529: บัญชีเหล่านี้หายากในหมู่ที่ปรึกษาโบ ค่าธรรมเนียมจะสูงขึ้นเล็กน้อยเนื่องจากแผนเหล่านี้รวมค่าธรรมเนียมการจัดการ บัญชี Wealthfront Cash: Wealthfront เสนอบัญชีเงินสดดอกเบี้ยสูงจ่าย 2.32% APY โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการโอนไม่ จำกัด และการประกันภัย FDIC สูงถึง $ 1 ล้าน วงเงินสินเชื่อของพอร์ตการลงทุน: บัญชีที่มีมากกว่า $ 25, 000 สามารถเข้าถึงวงเงินเครดิตที่มีความสนใจ 4.75% ถึง 6% ไม่มีการตรวจสอบเครดิตหรือคะแนนเครดิตและคุณสามารถยืมได้สูงสุด 30% ของบัญชีของคุณ การลงทุนแบบ PassivePlus: กลยุทธ์การลงทุนตามกฎของ Wealthfront มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มการลงทุนของลูกค้าโดยใช้การเก็บเกี่ยวแบบลดหย่อนภาษี ที่ระดับสินทรัพย์ที่สูงขึ้น ($ 100, 000 +) บริษัท มีการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีในระดับหุ้นและความเท่าเทียมกันความเสี่ยง ที่ $ 500, 000 ขึ้นไปกลยุทธ์ดังกล่าวรวมถึง Smart Beta ซึ่งทำให้น้ำหนักหุ้นในพอร์ตของคุณฉลาดขึ้น
ค่าเล่าเรียน
M1 Finance ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการในการสร้างพอร์ตการลงทุนจากรายการหุ้นและ ETF ที่กว้างขวางโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำโดยเฉลี่ยระหว่าง 0.06% ถึง 0.20% M1 ไม่มีการคิดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย พวกเขาพร้อมที่จะเปิดตัวตัวเลือกพรีเมี่ยม $ 125 ต่อปีพร้อมการตรวจสอบและการออมที่สูงขึ้นคืนเงินตัวเลือกการลงทุนที่มากขึ้นและอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ที่ต่ำลง บัญชีที่มีน้อยกว่า $ 20 และไม่มีกิจกรรมการซื้อขายเป็นเวลา 90 วันจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษา
Wealthfront มีแผนเดียวซึ่งประเมินค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาประจำปี 0.25% ด้วยขั้นต่ำ $ 500 บัญชีขนาดใหญ่ที่ Wealthfront มีสิทธิ์ได้รับบริการเพิ่มเติมโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม บัญชีที่มีมูลค่ามากกว่า $ 100, 000 มีสิทธิ์ใช้บริการการลดภาษีระดับสต็อก บัญชีที่มีมูลค่ามากกว่า 500, 000 เหรียญสามารถเลือกเข้าร่วมโปรแกรม Smart Beta ซึ่งจะเพิ่มน้ำหนักการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณอีกครั้งโดยใช้ระบบที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ Wealthfront
ฝากขั้นต่ำ
M1 การเงินและ Wealthfront ถูกผูกไว้ในแง่ของการฝากขั้นต่ำเมื่อมันมาถึงบัญชีเกษียณ แต่ M1 Finance อนุญาตให้นักลงทุนเปิดบัญชีที่ต้องเสียภาษีได้เพียง $ 100
- M1 การเงิน: $ 100 (บัญชีที่ต้องเสียภาษี); $ 500 (บัญชีเกษียณ) Wealthfront: $ 500
พอร์ตการลงทุน
Wealthfront และ M1 Finance พึ่งพาทฤษฎี Modern Portfolio (MPT) แต่ M1 Finance สร้างวิธีการนี้เพื่อสร้างทางเลือกมากมายและอื่น ๆ อีกมากมาย
พอร์ตโฟลิโอผู้เชี่ยวชาญ ของ M1 Finance รวมองค์ประกอบของ MPT และการลงทุนเฉพาะเรื่องเพื่อสร้างรายการตัวเลือกซักรีด พวกเขาทำการซื้อขายเพียงครั้งเดียวต่อวันในช่วง "หน้าต่างการซื้อขาย" ทำให้เวลาการทำธุรกรรมออกจากการควบคุมของเจ้าของบัญชี พอร์ตการลงทุนมีการปรับสมดุลอย่างน้อยเดือนละครั้งและคุณสามารถบังคับปรับสมดุลได้ตลอดเวลา แต่ละหุ้นและ ETF จะแสดงเป็นส่วนของวงกลมที่แสดงถึงส่วนของพอร์ตการลงทุน หากหุ้นหรืออีทีเอฟหดตัวเมื่อเทียบกับการจัดสรรที่ต้องการชิ้นนั้นดูเหมือนว่าจะหดตัวในขณะที่หุ้นหรืออีทีเอฟที่มีประสิทธิภาพเหนือกว่าส่วนที่เหลือของพายจะปรากฏราวกับว่ามันมีพื้นที่เกินกว่าเดิม เมื่อคุณทำการฝากเงินชิ้นที่หดได้จะถูกทำให้สุก ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีการถอนเงินจะได้รับการจัดการเพื่อ จำกัด การเรียกเก็บเงินภาษีของคุณ
ที่ Wealthfront คุณจะถูกถามคำถามสองสามข้อเกี่ยวกับทัศนคติของคุณที่มีต่อความเสี่ยงและเมื่อคุณอาจต้องการเงินเพื่อกำหนดพอร์ตโฟลิโอสำหรับแต่ละเป้าหมายที่คุณจะลงทุน คุณจะแสดงพอร์ตโฟลิโอที่แน่นอนก่อนที่จะให้เงินทุนกับบัญชีของคุณ แต่คุณไม่สามารถกำหนดพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดไว้ล่วงหน้าได้เลย หากคุณมีมากกว่า $ 100, 000 ในบัญชีการลงทุน Wealthfront คุณสามารถเลือกพอร์ตหุ้นแทนพอร์ตการลงทุนของอีทีเอฟ คุณสามารถใส่บาง บริษัท ในรายการที่ถูก จำกัด หากคุณไม่ต้องการลงทุนใน บริษัท เหล่านั้น
การลงทุนที่เน้นภาษี
ทั้ง M1 การเงินและ Wealthfront ให้ความสนใจกับภาษีเป็นส่วนหนึ่งของการปกป้องผลตอบแทนการลงทุนของคุณ M1 การเงินพิจารณาถึงผลกระทบของการสูญเสียเงินทุนและล้างกฎการขายในบัญชีที่ต้องเสียภาษีก่อนการขายหลักทรัพย์ ในทำนองเดียวกันบัญชี Wealthfront ทั้งหมดมีสิทธิ์ได้รับการลดหย่อนภาษี
ความปลอดภัย
ทั้ง M1 Finance และ Wealthfront ใช้การเข้ารหัส SSL 256 บิตบนเว็บไซต์ของตน อุปกรณ์ตรวจสอบลายนิ้วมือ, จดจำใบหน้าและตรวจสอบสองปัจจัย
Apex Clearing Corp. จัดการเงินของลูกค้าที่ M1 Finance ให้การเข้าถึงการประกันภัยหลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุน (SIPC) และการประกันภัยส่วนเกินส่วนตัว การตรวจสอบบัญชีที่ M1 Finance นั้นได้รับการประกันผ่าน FDIC
Wealthfront เป็นสมาชิกของ SIPC และบัญชีลูกค้าได้รับการคุ้มครองสูงสุด 500, 000 ดอลลาร์ เว็บไซต์มีบทความเกี่ยวกับสาเหตุที่การประกัน SIPC ไม่ปกป้องนักลงทุนในแบบที่พวกเขาคิด แต่ บริษัท ยังคงมีความครอบคลุม - น่าจะเป็นเพราะพวกเขาเผชิญกับแรงเสียดทานของลูกค้ามากเกินไปในเรื่องนี้ การซื้อขายของ Wealthfront นั้นจะถูกล้างที่ RBC Correspondent Services บริษัท แคนาดาที่มุ่งเน้นการจัดการความมั่งคั่งและที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่า บริษัท ที่ให้บริการนายหน้าซื้อขาย / ตัวแทนจำหน่ายกับผู้ค้าที่กระตือรือร้น
บริการลูกค้า
ฝ่าย บริการลูกค้า ของ M1 มีให้ทางโทรศัพท์หรือทางอีเมล แต่ไม่มีการแชทออนไลน์ มีคำถามที่พบบ่อยโดยละเอียดที่พร้อมตอบคำถามลูกค้าเป็นส่วนใหญ่ คำถามที่พบบ่อยบางข้อนั้นประกอบด้วยคำแนะนำแบบวิดีโอของคุณลักษณะเฉพาะ
Wealthfront ยังขาดคุณสมบัติการแชทออนไลน์บนเว็บไซต์หรือในแอพมือถือ มีสายโทรศัพท์ฝ่ายสนับสนุนลูกค้าหากคุณต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับรหัสผ่านที่ลืม คำถามสนับสนุนส่วนใหญ่ที่โพสต์บนบัญชี Twitter ของพวกเขานั้นได้รับคำตอบค่อนข้างเร็วแม้ว่าเราจะเห็นคำถามที่ใช้เวลานานกว่าหนึ่งสัปดาห์ก่อนที่จะมีคำตอบ
ของเรา
การโทรหาผู้ชนะในแบบตัวต่อตัวนั้นยาก ในความซื่อสัตย์ทั้งหมดนักลงทุนได้รับบริการอย่างดีจากทั้งสองแพลตฟอร์มเหล่านี้ จับได้ว่าพวกเขามีความหมายสำหรับนักลงทุนประเภทต่างๆ ลูกค้าเป้าหมายของ M1 มีเป้าหมายระยะยาวและใช้โบรกเกอร์ออนไลน์แบบดั้งเดิมเพื่อลงทุนในหุ้นและ ETF นักลงทุนเป้าหมายนี้กำลังมองหาทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำกว่าซึ่งอนุญาตให้การทำธุรกรรมแบ่งปันเศษส่วนเพื่อปรับพอร์ตการลงทุนให้เป็นแบบส่วนตัว สำหรับนักลงทุนเหล่านี้ M1 Finance เสนอการผสมผสานที่เป็นเอกลักษณ์ของการลงทุนอัตโนมัติพร้อมการปรับแต่งระดับสูงทำให้คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะกับข้อกำหนดที่แน่นอนของคุณ คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่มี ETF ต้นทุนต่ำหรือใช้แต่ละหุ้น - หรือทั้งสองอย่าง
ในทางตรงกันข้ามเทคโนโลยีการตั้งเป้าหมายและการวางแผนของ Wealthfront นั้นมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนรุ่นใหม่หรือมือใหม่ที่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นตรงไหน ในแง่นี้ Wealthfront เป็นเลิศและควรทำหน้าที่เป็นต้นแบบสำหรับเว็บไซต์ที่ให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์ ทุกคนสามารถใช้ประโยชน์จาก Path ซึ่งเป็นเครื่องมือการวางแผนทางการเงินฟรีของ Wealthfront เป็นเรื่องที่ควรพิจารณาถึงสถานการณ์ที่ Path จัดหาให้แม้ว่าคุณจะมีบัญชีที่สถาบันอื่น ข้อเสนอของ Wealthfront อีกสามชิ้น - ลงทุนบันทึกและยืม - สามารถช่วยคุณสะสมความมั่งคั่งและเปิดเครดิตโดยไม่ต้องยุ่งยาก
ในการทบทวนของเราในปี 2019 Wealthfront ได้กล่าวถึง M1 Finance ในหมวดการสนับสนุนลูกค้าเช่นการวางแผนเป้าหมายและการบริการลูกค้า แต่ M1 Finance นั้นดีกว่า Wealthfront ในหมวดที่เน้นการลงทุนซึ่งรวมถึงเนื้อหาพอร์ตการจัดการพอร์ตโฟลิโอและประสบการณ์ผู้ใช้ การเลือกระหว่างพวกเขานั้นขึ้นอยู่กับว่าคุณเป็นใครในฐานะนักลงทุน หากคุณมาจากการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณเองและมองหาชิ้นส่วนที่น่าเบื่อโดยอัตโนมัติ M1 Finance นั้นสมบูรณ์แบบสำหรับคุณ หากคุณกำลังมองหาพอร์ทโฟลิโอที่คุณไม่จำเป็นต้องคิดมาก่อนหน้านี้ Wealthfront เป็นแบบที่ดีกว่า
ระเบียบวิธี
Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา
ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง
ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา
