บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (ACATS) คืออะไร?
บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (ACATS) เป็นระบบที่อำนวยความสะดวกในการโอนหลักทรัพย์จากบัญชีซื้อขายหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่งที่ บริษัท หลักทรัพย์หรือธนาคารอื่น National Clearing Corporation (NSCC) พัฒนาระบบ ACATS แทนที่ระบบการโอนสินทรัพย์แบบแมนนวลก่อนหน้าด้วยระบบอัตโนมัติและเป็นมาตรฐานนี้
ประเด็นที่สำคัญ
- บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติสามารถใช้ในการโอนหุ้นพันธบัตรเงินสดหน่วยลงทุนกองทุนรวมออปชั่นและผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ ระบบอาจจำเป็นเมื่อนักลงทุนต้องการย้ายบัญชีจาก บริษัท นายหน้า A ไปยัง บริษัท นายหน้า B. เฉพาะสมาชิกที่มีสิทธิ์ของ NSCC และธนาคารสมาชิกของศูนย์รับฝาก บริษัท ที่เชื่อถือได้สามารถใช้ระบบ ACATS
บริการการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (ACATS) ทำงานอย่างไร
ระบบ ACATS เริ่มต้นเมื่อ บริษัท ที่รับใหม่มีลูกค้าลงนามในเอกสารการโอนที่เหมาะสม เมื่อได้รับเอกสารตามลำดับที่ดี บริษัท ผู้รับจะส่งคำขอโดยใช้หมายเลขบัญชีของลูกค้าและส่งไปยัง บริษัท ที่จัดส่ง หากข้อมูลตรงกันระหว่างทั้ง บริษัท ที่ส่งมอบและ บริษัท ที่รับกระบวนการ ACATS สามารถเริ่มต้นได้ โดยปกติกระบวนการจะใช้เวลาสามถึงหกวันทำการ
ACATS ช่วยให้กระบวนการย้ายจาก บริษัท นายหน้าหนึ่งไปยังอีกแห่งหนึ่งง่ายขึ้น บริษัท จัดส่งจะโอนการถือครองที่แน่นอนไปยัง บริษัท ที่ได้รับ ตัวอย่างเช่นหากลูกค้ามีหุ้นหุ้น XYZ อยู่ที่ บริษัท จัดส่ง 100 หุ้น บริษัท ผู้รับเงินจะได้รับจำนวนเท่ากันในราคาซื้อเดียวกัน สิ่งนี้ทำให้สะดวกสำหรับลูกค้ามากขึ้นเนื่องจากพวกเขาไม่จำเป็นต้องเลิกกิจการแล้วซื้อคืน บริษัท ใหม่ ประโยชน์อีกประการหนึ่งคือลูกค้าไม่จำเป็นต้องแจ้งให้ บริษัท นายหน้าก่อนหน้านี้หรือที่ปรึกษาทราบล่วงหน้า หากพวกเขาไม่พอใจกับโบรกเกอร์ปัจจุบันพวกเขาสามารถไปที่นายหน้าใหม่และเริ่มกระบวนการโอนย้าย
หลักทรัพย์ที่มีสิทธิ์สำหรับ ACATS
ลูกค้าสามารถโอนหุ้นที่ซื้อขายสาธารณะทั้งหมดกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เงินสดพันธบัตรและกองทุนรวมส่วนใหญ่ผ่านระบบ ACATS ACATS ยังสามารถโอนใบรับรองเงินฝาก (CD) จากสถาบันธนาคารผ่านระบบ ACATS ตราบใดที่ยังเป็นสมาชิกของ NSCC ACATS ยังทำงานกับบัญชีทุกประเภทเช่นบัญชีที่ต้องเสียภาษีบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRAs) ทรัสต์และนายหน้า 401 (k) s
หลักทรัพย์ที่ไม่มีสิทธิ์สำหรับ ACATS
มีหลักทรัพย์หลายประเภทที่ไม่สามารถผ่านระบบ ACATS ได้ ค่างวดไม่สามารถถ่ายโอนผ่านระบบเนื่องจากกองทุนเหล่านั้นถูกจัดขึ้นกับ บริษัท ประกันภัย ในการถ่ายโอนตัวแทนของบันทึกในเงินงวดลูกค้าจะต้องกรอกแบบฟอร์มที่ถูกต้องเพื่อทำการเปลี่ยนแปลงและเริ่มต้นกระบวนการ
หลักทรัพย์ที่ไม่มีสิทธิ์อื่น ๆ ขึ้นอยู่กับข้อบังคับของ บริษัท นายหน้าที่ได้รับหรือธนาคาร สถาบันหลายแห่งมีการลงทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์เช่นกองทุนรวมและการลงทุนทางเลือกที่อาจจำเป็นต้องชำระบัญชีและอาจไม่สามารถซื้อคืนผ่านนายหน้าใหม่ นอกจากนี้บาง บริษัท อาจไม่โอนหุ้นหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์ (OTC)
